नई अमेरिकी प्रशासन ने क्रिप्टो, कर्टेल आपराधिक उपयोग के वैध उपयोग को प्रोत्साहित करने की योजना बनाई

उसके दौरान cपुष्टि hकान की बालीn 19 जनवरी, जेनेट येलेन, राष्ट्रपति जो बिडेन के सचिव, ट्रेजरी के सचिव के लिए चुना गयाअनेक" जब यह आता है तो क्रिप्टोकरेंसी "एक विशेष चिंता" है आतंकवाद और आपराधिक वित्तपोषण। इस कथन एक सवाल के जवाब में था कि कैसे अमेरिका अवैध प्रौद्योगिकी के उपयोग को रोक सकता है, जैसे कि क्रिप्टो, अवैध वित्तपोषण में।  

On जनवरी 21, येलेन जारी किया  लिखा हुआ प्रतिक्रियाएं वित्त समिति से अतिरिक्त प्रश्न, यह स्पष्ट करते हुए जबकि क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल आतंकवाद के वित्तपोषण या मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा के लिए किया जा सकता है, “यह [है] महत्वपूर्ण हम क्रिप्टोकरेंसी और अन्य डिजिटल परिसंपत्तियों के लाभों पर विचार करते हैं, और उन्हें वित्तीय प्रणाली की दक्षता में सुधार करने की क्षमता है। " वह also ने कहा कि वह विश्वास करती है "संयुक्त राज्य अमेरिका डिजिटल संपत्ति और वित्तीय प्रौद्योगिकी क्षेत्रों में अग्रणी होना चाहिए। 

क्रिप्टो स्पेस का नयापन खुद को बहुत गलतफहमी में रखता है। यह पहली बार सरकारी अधिकारियों के पास नहीं है अनजाने में फैल गया la सामान्य भ्रांति है कि क्रिप्टो = अपराधी. हालांकि, blockchainएक ब्लॉकचेन- बिटकॉइन और अन्य सी की तकनीक अंतर्निहित ... अधिक विश्लेषण ने समय और समय को फिर से साबित कर दिया है कि यह समीकरण सच से बहुत दूर है। यहां तक ​​कि पारंपरिक एएमएल शोध is शुरुआत सेवा मेरे फटकार वेंis भ्रांति। एक के अनुसार मनी लॉन्ड्रिंग पर 2020 की संयुक्त रिपोर्ट BAE सिस्टम्स एंड सोसाइटी फॉर वर्ल्डवाइड इंटरबैंक फाइनेंशियल टेलीकम्युनिकेशन (SWIFT) द्वारा, "क्रिप्टोकरंसीज के माध्यम से लॉन्ड्रिंग के मामले पारंपरिक तरीकों के माध्यम से लाई गई नकदी की मात्रा की तुलना में अपेक्षाकृत कम हैं।" वास्तव में, cryptocurrencyएक क्रिप्टोक्यूरेंसी (या क्रिप्टो मुद्रा) एक डिजिटल संपत्ति डेस है ... अधिक और ब्लॉकचेन तकनीक कई ताकत जब यह एएमएल की बात आती है पारंपरिक एएमएल जांच में प्रतिकृति के लिए लगभग असंभव है। एक प्रमुख उदाहरण जल्दी जोखिम दर करने की क्षमता है एक क्रिप्टोकरेंसी पतों आधारित न केवल on इसके लेन-देन का इतिहास लेकिन पतों का लेन-देन इतिहास, साथ ही साथ बातचीत भी करता है। एक्सचेंज कर सकते हैं आसानी स्थिर खाते और खंडब्लॉक मान्य लेन-देन के बैचों को पकड़ते हैं जो एक हैशेड हैं ... अधिक निवर्तमान संदिग्ध लेनदेन आधारइस डेटा पर d। 

2019 में आंकड़ों के अनुसार, एक्सचेंजों द्वारा प्राप्त प्रत्यक्ष आपराधिक फंडों का वैश्विक औसत वर्ष से पहले 47% गिरा हमारी 2020 स्प्रिंग क्रिप्टोक्यूरेंसी अपराध और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्ट. इस प्रवृत्ति ने दुनिया भर में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के लिए तीन साल के निचले स्तर को चिह्नित किया, 0.17 में एक्सचेंजों द्वारा प्राप्त धन का केवल 2019% आपराधिक स्रोतों से सीधे आ रहा है। जैसा कि दुनिया भर में अधिक क्रिप्टो एएमएल नियमों को लागू किया गया है, कई अपराधियों को क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के लिए सीधे अपने अवैध फंडों को लोड करना कठिन हो रहा है - सबसे आम क्रिप्टो-टू-फ़ाइटर ऑफ़रामप।  

हालाँकि, वैश्विक औसत में गिरावट का मतलब यह नहीं है कि एक्सचेंज वास्तव में कम आपराधिक फंड प्राप्त कर रहे हैं। जैसा कि एक्सचेंजों ने मजबूत केवाईसी और एएमएल प्रोटोकॉल विकसित करना शुरू कर दिया है, अपराधियों के लिए दागी धन को सीधे एक्सचेंज में जमा करना कठिन हो जाता है। इसके बजाय, प्रेमी अपराधियों ने कई प्राइवेट वॉलेट्स के माध्यम से फंडों को विनियमित करने से पहले विनियमित फिएट ऑफ-रैंप जैसे एक्सचेंजों के माध्यम से कैश आउट किया। यह वास्तविकता विकसित करना इसका मतलब यह है कि एक्सचेंजों को न केवल अपने प्रत्यक्ष (एक-हॉप) जोखिम जोखिम को आपराधिक फंडों के लिए मेहनती रहना चाहिए, बल्कि उनके जोखिम जोखिम को समझने के लिए अपने बहु-हॉप जोखिम को देखना चाहिए। 

यू द्वाराएक प्रमुख डार्कनेट मार्केटप्लेस के लिए साप्ताहिक इंटरैक्शन की जांच करने के लिए सिफरट्रेस के एएमएल टूल गाएं, सिपहार्ट्रेस शोधकर्ता सक्षम थे पता लगाना जबकि डार्क मार्केट के केवल 9.8% का एक-हॉप इंटरैक्शन सीधे एक्सचेंजों के साथ था, इसके दो-हॉप इंटरैक्शन के 30.7% एक्सचेंजों के साथ थे-से अधिक ट्रिपल-हॉप आदान-प्रदान के लिए जोखिम। 

किसी भी समय पैसा बदल जाता है और अपराधी लाभ पाने के लिए खड़े हो जाते हैं, जिससे धन शोधन का खतरा होता है; हालांकि, उचित एएमएल सुरक्षा के साथ, क्रिप्टोक्यूरेंसी द्वारा उत्पन्न जोखिम वास्तव में नकदी द्वारा प्रस्तुत किए गए की तुलना में बहुत कम है। ब्लॉकचैन एनालिटिक्स टूल वित्तीय जांचकर्ताओं को अनुमति देते हैं "पैसे का पालन करें" अचूक तरीके से पारंपरिक में वित्तीय अपराध। टीएएमएल जोखिमों के कारण क्रिप्टोकरेंसी को बाहर करना एक ऐसे युग में कम ही देखा जाएगा जहां कई देश पैसे के भविष्य के रूप में केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं को गले लगा रहे हैं।.  

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डॉ। येलेन की पूरी पुष्टि सुनवाई यहां देखी जा सकती है, जिसमें क्रिप्टोकरंसी के बारे में 3:22:33 पर सवाल है: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

विनिमय का एक प्रतिलेख उपलब्ध है नीचे: 

सीनेटर मैगी हसन (डी-एनएच): 

"मैं आतंकवाद के वित्तपोषण के मुद्दे के लिए विषयों को थोड़ा बदलना चाहता था। पिछली वित्त सुनवाई में निवर्तमान सचिव Mnuchin के साथ मैंने ट्रेजरी कार्यक्रमों के महत्व को उठाया है जो आतंकवादियों के वित्तपोषण का मुकाबला करते हैंटी और आपराधिक संगठनों।  द्विदलीय National रक्षा Authorization Act इस महीने की शुरुआत में पास हुआ और यह के नेतृत्व में एक प्रावधान शामिल है सीनेटर वार्नर ने कि स्थापित एक सलाहकार समूह साथ में Tनए तरीकों से मुकाबला करने के लिए आश्वस्त है कि आतंकवादी उभरती हुई वित्तीय तकनीक का उपयोग करते हैं। बढ़ती चिंता का एक क्षेत्र, उदाहरण के लिये, आतंकवादियों और के लिए क्षमता है अपराधियों अपनी गतिविधियों को वित्त करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करें। तो, डॉ। येलेन, क्या आप इन उभरती हुई तकनीकी को रेखांकित कर सकते हैं चिंताओं और कैसे ट्रेजरी को आतंकवाद और अपराधी के नए रूपों का मुकाबला करना चाहिए वित्तपोषण." 

डॉ. जेनेट येलेन: 

"सीनेटर, मुझे लगता है कि आप बिल्कुल सही हैं कि प्रौद्योगिकियों के लिए पूरा यह समय के साथ बदलता है और हमें यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि इन मामलों से निपटने के लिए हमारे तरीके आतंकवाद के वित्तपोषण में बदलाव साथ में बदलती तकनीक के साथ। क्रिप्टोकरेंसी एक विशेष चिंता का विषय है। मुझे लगता है बहुत कम से कम एक लेन-देन के अर्थ में, मुख्य रूप से अवैध वित्तपोषण के लिए उपयोग किया जाता है और मुझे लगता है कि हमें वास्तव में उन तरीकों की जांच करने की आवश्यकता है, जिसमें हम उनके उपयोग को रोक सकते हैं और सुनिश्चित कर सकते हैं कि विरोधीकाले धन को वैध बनाना [इस प्रकार] उन चैनलों के माध्यम से नहीं होता है."  

स्रोत: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/