30 दिसंबर, 2020 को ट्रेजरी ऑफ़िस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) के अमेरिकी विभाग ने $ 98,380 की घोषणा की समझौता BitGo, Inc. (BitGo) के साथ। यह नागरिक समझौता, डिजिटल मुद्रा लेनदेन से संबंधित कई प्रतिबंधों के स्पष्ट उल्लंघन के संबंध में, ब्लॉकचेन उद्योग में एक व्यवसाय के खिलाफ पहली प्रकाशित OFAC प्रवर्तन कार्रवाई है।
BitGo, Palo Alto, California में स्थित, एक "संस्थागत डिजिटल परिसंपत्ति हिरासत, व्यापार और वित्त" कंपनी है। स्पष्ट प्रतिबंधों का उल्लंघन 183 उदाहरणों से संबंधित है जिसमें BitGo व्यक्तियों और / या क्रीमिया, क्यूबा, ईरान, सूडान और सीरिया में स्थित संस्थाओं को अपने गैर-कस्टोडियल सुरक्षित डिजिटल वॉलेट प्रबंधन सेवा का उपयोग करने से रोकने में विफल रहा। ये सभी क्षेत्राधिकार कम से कम उस समय के दौरान ओएफएसी विनियमों के तहत व्यापक प्रतिबंधों के अधीन थे, जो लेन-देन हुए थे। OFAC ने कहा कि BitGo को यह जानने का कारण था कि इन व्यापक रूप से स्वीकृत न्यायालयों में उपयोगकर्ता सुरक्षा उद्देश्यों के लिए एकत्र किए गए इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) पते के डेटा के माध्यम से अपनी सेवाओं का उपयोग कर रहे थे, और कथित रूप से ऐसे न्यायालयों में उपयोगकर्ताओं को अपनी सेवाओं तक पहुँचने से रोकने के लिए नियंत्रण को लागू करने में विफल रहे थे। (उल्लंघन और निपटान में BitGo Trust Company, Inc. द्वारा प्रदान की गई एंटरप्राइज़ या कस्टोडियल सेवाएं शामिल नहीं थीं, BitGo, Inc. का सहयोगी है)
OFAC के अनुसार, लगभग 10 मार्च, 2015, और 11 दिसंबर, 2019 के बीच, BitGo ने 183 डिजिटल मुद्रा लेनदेन की प्रक्रिया की, जिसमें कुल 9,127.79 डॉलर का उपयोग किया गया, जो कि व्यापक रूप से स्वीकृत न्यायालयों में उपयोगकर्ताओं के लिए हॉट वॉलेट खातों के लिए साइन अप करके अपनी हॉट वॉलेट प्रबंधन सेवा का उपयोग करता है।
उल्लंघन के समय, BitGo ने उपयोगकर्ताओं के आईपी पते को सुरक्षा उद्देश्यों के लिए ट्रैक किया। हालाँकि, OFAC ने दावा किया कि प्रतिबंधों के अनुपालन उद्देश्यों के लिए भी इसी जानकारी को ट्रैक नहीं किया गया था। जैसे कि, क्रीमिया, क्यूबा, ईरान, सूडान और सीरिया में स्थित आईपी पते वाले उपयोगकर्ता खाते बनाने और BitGo के डिजिटल मुद्रा वॉलेट प्लेटफॉर्म का उपयोग करने में सक्षम थे, इसके बावजूद BitGo के पास इन उपयोगकर्ताओं के स्थान की पहचान करने की क्षमता है। इसके अलावा, अप्रैल 2018 से पहले, BitGo को खाता खोलने और अपनी सेवाओं तक पहुंचने के लिए उपयोगकर्ताओं के लिए केवल एक नाम और ईमेल पते की आवश्यकता थी। अप्रैल 2018 के बाद, BitGo को उपयोगकर्ताओं को उस देश की पहचान करने की भी आवश्यकता थी जिसमें वे स्थित थे, लेकिन अतिरिक्त सत्यापन या परिश्रम करने के बजाय ग्राहक द्वारा प्रदान की गई जानकारी और सत्यापन पर निर्भर थे।
OFAC ने पहले उल्लिखित उल्लंघनों के लिए कंपनियों का हवाला दिया है, जिसमें कम से कम भाग में, गैर-ब्लॉकचेन संदर्भों की संख्या में आईपी भू-अवरोधन को लागू करने में विफलता पर, जिसमें नागरिक बस्तियां शामिल हैं वीरांगना और स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक। हालाँकि इन बस्तियों में क्रिप्टोक्यूरेंसी की हैंडलिंग या उपयोग शामिल नहीं था, लेकिन उन्हें दायित्व के एक समान सिद्धांत के तहत गिरने के रूप में देखा जा सकता है - यह कि एक अमेरिकी व्यक्ति ने OFAC को प्राधिकरण के बिना सेवाओं का निर्यात किया।
OFAC ने पाया कि BitGo ने स्वेच्छा से स्पष्ट उल्लंघन का स्व-खुलासा नहीं किया। भले ही परिस्थितियों ने एक गंभीर मामले का गठन नहीं किया, ओएफएसी ने निर्धारित किया कि स्पष्ट उल्लंघनों ने सार्वजनिक संकल्प और नागरिक दंड को वारंट किया। के अनुसार OFAC के प्रवर्तन दिशानिर्देश, OFAC ने दो कारकों की पहचान की, जो कि एग्रेवेटिंग कारक होना निर्धारित करते हैं। सबसे पहले, BitGo, "उपयुक्त, जोखिम-आधारित प्रतिबंधों के अनुपालन नियंत्रणों" को लागू न करके "उचित सावधानी, या देखभाल की परवाह किए बिना" अभ्यास करने में विफल रहा, ताकि खुले तौर पर स्वीकृत न्यायालयों में व्यक्तियों को रोकने के लिए और डिजिटल मुद्राओं को भेजने के लिए अपने मंच का उपयोग किया जा सके। दूसरा, OFAC ने निर्धारित किया कि BitGo के पास यह जानने का कारण था कि उसके कुछ उपयोगकर्ता व्यापक रूप से स्वीकृत न्यायालयों में स्थित थे क्योंकि यह पहले से ही सुरक्षा उद्देश्यों के लिए उपयोगकर्ताओं के आईपी पते एकत्र कर चुका था।
हालांकि, OFAC ने भी कई कारकों को कम किया। BitGo एक अपेक्षाकृत छोटी कंपनी है और इसे प्रवर्तन कार्रवाई के अधीन जल्द से जल्द लेनदेन की तारीख से पहले पांच साल में एक दंड नोटिस या उल्लंघन का पता नहीं चला था। BitGo ने एक मुख्य अनुपालन अधिकारी को भी नियुक्त किया और एक नई OFAC अनुपालन नीति लागू की। अंत में, BitGo ने स्पष्ट उल्लंघनों के जवाब में कई उपचारात्मक उपायों को लागू किया, जिनमें अन्य शामिल हैं, आईपी एड्रेस ब्लॉकिंग और स्वीकृत न्यायाधिकार के लिए "ईमेल-संबंधित प्रतिबंध", इसके सभी खातों की स्क्रीनिंग, जिसमें "हॉट वॉलेट" खाते शामिल हैं, OFAC के खिलाफ। विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए राष्ट्रीय और अवरुद्ध व्यक्ति सूची, और कुछ कर्मियों के लिए प्रतिबंध-संबंधी प्रशिक्षण।
ओएफएसी ने निर्धारित किया कि इस मामले में लागू वैधानिक अधिकतम नागरिक मौद्रिक दंड और आधार नागरिक मौद्रिक जुर्माना राशि क्रमशः $ 53,051,675 और $ 183,000 है, लेकिन शमन कारकों और खाते में लिए गए अन्य विचारों के आधार पर, नागरिक जुर्माना घटाकर 98,380 डॉलर कर दिया गया।
विशेष रूप से, ओएफएसी की घोषणा ने एक उपयुक्त अनुपालन कार्यक्रम के महत्व को उजागर करने और डिजिटल मुद्रा सेवाएं प्रदान करने से जुड़े प्रतिबंधों के जोखिम को उजागर करने का अवसर लिया, और जोर दिया कि ऐसी सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियों को इन जोखिमों को कम करने के लिए कदम उठाने चाहिए। ओएफएसी ने उल्लेख किया कि डिजिटल मुद्रा का उपयोग करके ऑनलाइन वाणिज्य या लेनदेन प्रसंस्करण में संलग्न कंपनियां यह सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार हैं कि वे ओएफएसी द्वारा निषिद्ध व्यवहारों में संलग्न न हों, जिसमें "अवरुद्ध व्यक्तियों या संपत्ति के साथ व्यवहार करना, या निषिद्ध व्यापार या निवेश-संबंधित लेनदेन में संलग्न होना" शामिल है। OFAC कहता है कि इन जोखिमों को कम करने के लिए, एक्सचेंजर्स, एडमिनिस्ट्रेटर और डिजिटल मुद्राओं के उपयोगकर्ताओं को "एक सुसंगत, जोखिम आधारित प्रतिबंध अनुपालन कार्यक्रम विकसित करना चाहिए।" हालांकि इस तरह के अनुपालन कार्यक्रम कंपनी के आकार और परिष्कार, उत्पादों और सेवाओं, ग्राहकों और भौगोलिक स्थिति के आधार पर अलग-अलग होंगे, वे ओएफएसी में उल्लिखित अनुपालन के कम से कम पांच आवश्यक घटकों पर आधारित और शामिल होने चाहिए। OFAC अनुपालन प्रतिबद्धताओं के लिए एक रूपरेखा, सहित: 1) प्रबंधन प्रतिबद्धता; 2) जोखिम मूल्यांकन; 3) आंतरिक नियंत्रण; 4) परीक्षण और ऑडिटिंग; और 5) प्रशिक्षण। OFAC ने कहा कि BitGo प्रवर्तन कार्रवाई "तकनीकी नियंत्रणों को लागू करने के महत्व पर जोर देती है, जैसे कि प्रतिबंध सूची स्क्रीनिंग और आईपी अवरुद्ध तंत्र" ढांचे के भीतर एक तत्व के रूप में।
हालांकि यह एक डिजिटल एसेट कंपनी के खिलाफ पहली प्रवर्तन कार्रवाई है, अमेरिका ने वेनेजुएला से जुड़े लेनदेन पर प्रतिबंध लगाने सहित डिजिटल मुद्रा से संबंधित कई अन्य उपाय किए हैं पेट्रो और बटुए की पहचान करना पतों स्वीकृत व्यक्तियों के साथ जुड़ा हुआ है। ओएफएसी के पिछले ब्लॉकचेन-संबंधित कार्यों के साथ मिलकर बिटगो प्रवर्तन कार्रवाई, डिजिटल संपत्ति कंपनियों के महत्व को उजागर करती है, जिसमें एक मजबूत अमेरिकी प्रतिबंध अनुपालन कार्यक्रम है और यह सुनिश्चित करता है कि ऐसे कार्यक्रम पूरी तरह से और प्रभावी रूप से कार्यान्वित किए जाएं।
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