OFAC एक डिजिटल एसेट कंपनी को लक्षित दूसरी प्रवर्तन कार्रवाई की घोषणा करता है

18 फरवरी, 2021 को अमेरिकी डिपार्टमेंट ऑफ़ ट्रेजरी ऑफ़िस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) ने $ 507,375 की घोषणा की समझौता BitPay, Inc. (BitPay) के साथ। इस नागरिक निपटान ने डिजिटल मुद्रा लेनदेन से संबंधित कई प्रतिबंधों के स्पष्ट उल्लंघन का समाधान किया, और ब्लॉकचेन उद्योग में एक व्यवसाय के खिलाफ लाया गया दूसरा OFAC प्रवर्तन मामला है। यह मामला OFAC के दिसंबर 2020 में एक अन्य ब्लॉकचेन उद्योग कंपनी के खिलाफ नागरिक प्रवर्तन कार्रवाई के बाद, BitGo, Inc (BitGo), डिजिटल मुद्रा लेनदेन से संबंधित कई अमेरिकी प्रतिबंध कार्यक्रमों के कथित उल्लंघन के लिए। BitGo कार्रवाई पर हमारी पूर्व ब्लॉग पोस्ट देखें यहाँ उत्पन्न करें.

अटलांटा, जॉर्जिया में स्थित बिटपे, व्यापारियों को माल और सेवाओं के लिए भुगतान के रूप में डिजिटल मुद्रा स्वीकार करने के लिए भुगतान प्रसंस्करण समाधान प्रदान करता है। स्पष्ट प्रतिबंधों का उल्लंघन क्यूबा, ​​उत्तरी कोरिया, ईरान, सूडान, सीरिया और यूक्रेन के क्रीमिया क्षेत्र (रूस द्वारा एनेक्सिड) और संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य जगहों के व्यापारियों के बीच बिटपे प्लेटफॉर्म पर डिजिटल मुद्रा लेनदेन से संबंधित है। OFAC ने स्वीकार किया कि BitPay ने अपने ग्राहकों, व्यापारियों को अमेरिकी प्रतिबंध सूचियों के खिलाफ स्क्रीन किया, लेकिन कहा कि BitPay को पता था कि व्यापारियों से निपटने वाले खरीदार व्यापक रूप से स्वीकृत न्यायालयों में स्थित थे क्योंकि कंपनी को इंटरनेट प्रोटोकॉल (आईपी) पते सहित स्थान की जानकारी थी। डेटा, उन व्यक्तियों के बारे में। इस मामले का स्वेच्छा से खुलासा नहीं किया गया था, लेकिन OFAC ने पाया कि उल्लंघन अहंकारी नहीं थे।

ओएफएसी के अनुसार, बिटपे ने बिटपाय के मर्चेंट ग्राहकों के साथ लगभग 129,000 डॉलर के डिजिटल मुद्रा लेनदेन का संचालन करने के लिए व्यापक रूप से स्वीकृत अधिकार क्षेत्र में व्यक्तियों को अनुमति दी। जैसा कि ओएफसी की प्रवर्तन रिलीज में वर्णित है, लगभग 10 जून 2013 और 16 सितंबर, 2018 के बीच, बिटपे ने स्वीकृत न्यायालयों में स्थित आईपी पते वाले व्यक्तियों से 2,102 लेनदेन की प्रक्रिया की। बिटपे की भुगतान प्रसंस्करण सेवा से संबंधित लेनदेन। बिटपे ने कथित रूप से उन व्यापारियों के खरीदारों से अपने व्यापारी ग्राहकों की ओर से डिजिटल मुद्रा भुगतान प्राप्त किया, जो स्वीकृत न्यायालयों में स्थित थे। BitPay ने तब डिजिटल करेंसी को fiat में बदल दिया, और फिर उस मुद्रा को अपने मर्चेंट ग्राहकों को रिले कर दिया।

बिटपे ने खरीदारों के नाम, पते, ईमेल पते सहित खरीदारों के बारे में कुछ जानकारी एकत्र की और नवंबर 2017 में खरीदार के आईपी पते को शुरू किया। हालाँकि, BitPay की लेन-देन की समीक्षा प्रक्रिया ने इस स्थान और पहचान की जानकारी का उचित विश्लेषण नहीं किया, जिसके परिणामस्वरूप अमेरिका के व्यापारियों से खरीदारी करने वाले व्यापक रूप से स्वीकृत न्यायालयों में स्थित व्यक्ति शामिल हैं।

OFAC ने पहले उल्लिखित उल्लंघनों के लिए कंपनियों को उद्धृत किया है, कम से कम भाग में, IP भू-अवरोधन को गैर-ब्लॉकचेन संदर्भों की संख्या में लागू करने में विफलता पर, जिनमें लक्ष्यीकरण शामिल है वीरांगना, टोरंटो-डोमिनियन बैंक, तथा स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक, और ऊपर सूचीबद्ध BitGo कार्रवाई में।

के अनुसार OFAC के प्रवर्तन दिशानिर्देश, OFAC ने दो कारकों की पहचान की, जो कि एग्रेवेटिंग कारक होने का निर्धारण करते हैं:

• BitPay ने लगभग पांच वर्षों के लिए डिजिटल मुद्रा का उपयोग करते हुए BitPay के व्यापारियों के साथ लेन-देन करने के लिए स्वीकृत अधिकार क्षेत्र में व्यक्तियों को अनुमति देकर "अपने प्रतिबंधों के अनुपालन दायित्वों के लिए सावधानी या सावधानी बरतने" में असफल रहा, जबकि बिटपाय ने कथित तौर पर उन ग्राहकों को स्क्रीन करने के लिए पर्याप्त स्थान की जानकारी दी; तथा
• बिटपे ने कई स्वीकृत न्यायालयों में स्थित व्यक्तियों को आर्थिक लाभ के लिए $ 128,582.61 दिया, जिससे उन प्रतिबंधों की अखंडता को नुकसान पहुंचा।

हालाँकि, OFAC ने भी कई कारकों को कम किया:

• BitPay ने 2013 के प्रारंभ में कुछ प्रतिबंधों के अनुपालन नियंत्रणों को लागू किया, जिसमें उचित परिश्रम और अपने व्यापारियों के प्रयासों पर प्रतिबंध लगाना और 2014 में इसके प्रतिबंधों के अनुपालन कार्यक्रम को औपचारिक रूप देना शामिल था;
• BitPay ने वरिष्ठ प्रबंधन को कर्मचारी प्रशिक्षण प्रदान किया, जिसमें क्यूबा, ​​ईरान, सीरिया, उत्तर कोरिया और क्रीमिया के व्यापारी साइन अप के साथ-साथ स्वीकृत व्यक्तियों और संस्थाओं के साथ व्यापार निषिद्ध थे;
• BitPay एक छोटा व्यवसाय है और पिछले पांच वर्षों में OFAC से दंडात्मक नोटिस या उल्लंघन का पता नहीं चला है, जो सबसे पहले स्पष्ट उल्लंघन की तारीख से है;
• बिटपे ने ओएफएसी की स्पष्ट उल्लंघन की जांच में सहयोग किया और उस आचरण को समाप्त कर दिया जिससे उल्लंघन हुआ; तथा
• बिटपै ने प्रश्न में आचरण की पुनरावृत्ति के जोखिम को कम करने के उद्देश्य से कई उपायों को लागू किया। नियंत्रणों में आईपी पते को अवरुद्ध करना शामिल है जो बड़े पैमाने पर स्वीकृत न्यायालयों में उत्पन्न होता है, एक बिटकॉइन को एक चालान के पूरा होने से रोकने के लिए व्यापारियों के खरीदारों के भौतिक और ईमेल पते की जांच करता है यदि एक स्वीकृत क्षेत्राधिकार पते या एक स्वीकृत क्षेत्राधिकार से जुड़े ईमेल डोमेन की पहचान करता है, और बिटपाय आईडी लॉन्च करता है। , एक ग्राहक पहचान उपकरण जो व्यापारियों के खरीदारों के लिए अनिवार्य है जो 3,000 डॉलर या उससे अधिक के बिटपाय चालान का भुगतान करना चाहते हैं।

कंपनी को $ 619,689,816 की एक वैधानिक अधिकतम नागरिक मौद्रिक दंड का सामना करना पड़ सकता था, लेकिन OFAC के अनुसार जुर्माना 507,375 डॉलर हो गया था प्रवर्तन दिशानिर्देश.

प्रवर्तन रिलीज ने एक उपयुक्त जोखिम-आधारित अनुपालन कार्यक्रम होने के महत्व पर प्रकाश डाला और जोर दिया कि डिजिटल परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियों को ऐसी सेवाओं से जुड़े प्रतिबंधों के जोखिम को कम करने के लिए कदम उठाने चाहिए। एजेंसी का OFAC अनुपालन प्रतिबद्धताओं के लिए रूपरेखा इस तरह के कार्यक्रमों की समीक्षा करते समय कारकों को देखते हैं। प्रतिबंधों की जांच के संबंध में, OFAC ने कहा कि यह मामला "डिजिटल मुद्रा सेवाओं के संबंध में प्रतिबंधों के जोखिमों को कम करने के लिए आईपी पते और ग्राहकों और समकक्षों के अन्य स्थान डेटा सहित सभी उपलब्ध सूचनाओं की जांच के महत्व पर जोर देता है।" एक साथ लिया गया, BitGo और BitPay के खिलाफ OFAC की हालिया कार्रवाइयाँ बताती हैं कि एजेंसी ब्लॉकचेन इंडस्ट्री पर अपना ध्यान केंद्रित कर रही है और जिन कंपनियों ने अपनाई नहीं है और एक मजबूत OFAC अनुपालन कार्यक्रम को लागू नहीं किया है वे भविष्य के प्रवर्तन कार्यों में जोखिम में पड़ सकती हैं।

स्रोत: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announce-second-enforce-action-targeting-a-digital-asset-company/