पनामा नियामक बैंक के क्रिप्टो मिक्सर के प्रतिबंध का पालन करेगा

पनामा नियामक एक निश्चित क्रिप्टो मिक्सर पर बैंक के प्रतिबंध का पालन करेगा। यह इस महीने की शुरुआत में टोरनेडो कैश को दंडित करने के यूएस ऑफिस ऑफ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (ओएफएसी) के फैसले के जवाब में था जब पनामा के "बिटकॉइन (बीटीसी) और क्रिप्टो-फ्रेंडली" टॉवरबैंक ने घोषणा की कि वह अपने ग्राहकों को क्रिप्टोकुरेंसी मिक्सर का उपयोग करने से मना कर देगा।

जैसा कि पहले बताया गया था, डच अधिकारियों ने एक संदिग्ध को हिरासत में लिया टॉरनेडो कैश डेवलपर इस सप्ताह कथित तौर पर "मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा" के लिए, और OFAC ने विशेष रूप से नामित नागरिकों की अपनी सूची में Ethereum (ETH)-संचालित क्रिप्टो मिक्सिंग सेवा को जोड़ा है।

पनामा नियामक शायद बैंक के प्रतिबंध का पालन करेगा?

लैटिन अमेरिका में पार्टियां भी प्रतिक्रिया दे रही हैं, टावरबैंक कथित तौर पर पनामा में अग्रणी है। हालांकि, विशेषज्ञों के अनुसार, यह संभव है कि पनामा के वित्तीय नियामक प्रतिक्रिया में इसी तरह की कार्रवाई करेंगे।

क्रिप्टोनोटिसियस के अनुसार, टॉवरबैंक ग्राहक जो टॉरनेडो जोखिम प्रतिबंधों का उपयोग करते हैं जैसे खाता निलंबन या आगे दंडात्मक उपाय।

क्रिप्टोक्यूरेंसी और ब्लॉकचैन व्यवसाय के बैंक के प्रमुख गेब्रियल कैंपा के अनुसार, क्रिप्टो मिक्सर "अक्सर गैरकानूनी गतिविधि के लिए उपयोग किया जाता है", जिसे मीडिया द्वारा उद्धृत किया गया था।

हालांकि उन्होंने कहा कि बैंक ने OFAC की कार्रवाई का समर्थन किया, उन्होंने यह भी कहा कि प्रतिबंध हमेशा पूर्वव्यापी नहीं हो सकता है।

कैम्पा ने कहा:

"यदि आप वर्षों पहले मिक्सर का उपयोग करने वाले व्यक्ति हैं, तो हमें [आपके मामले] का विश्लेषण करना होगा, क्योंकि उस समय यह अवैध व्यवहार नहीं हो सकता था।"

टावरबैंक विशेष क्रिप्टो खाते और एक वीज़ा डेबिट कार्ड प्रदान करता है जो ग्राहकों को क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेशकों के लिए पसंद के बैंक के रूप में खुद को बढ़ावा देने के लिए डिजिटल संपत्ति के साथ कार्य करने में सक्षम बनाता है।

हालांकि, कैंपा ने इस विचार को खारिज कर दिया कि टॉवरबैंक क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग छोड़ सकता है, कह रहा है:

"बिटकॉइन और क्रिप्टोकरेंसी यहां रहने के लिए हैं, इसलिए हमारे बैंक को इसका हिस्सा बनना होगा।"

पनामियन चैंबर ऑफ डिजिटल कॉमर्स एंड ब्लॉकचैन के कार्यकारी निदेशक रोड्रिगो इकाजा के अनुसार, टॉवरबैंक की कार्रवाई संभवत: बैंकिंग नियामक, पनामा बैंकों के अधीक्षक (एसबीपी) को आगे की कार्रवाई करने के लिए प्रेरित करेगी।

इकाज़ा ने भविष्यवाणी की कि एसबीपी सिक्का मिक्सर पर "कुल्हाड़ी घुमाएगा" और क्रिप्टोक्यूरेंसी समुदाय को सतर्क रहने और बैंकिंग उद्योग का विश्वास हासिल करने के लिए बुद्धिमानी से कार्य करने की सलाह दी।

बिटकॉइन समुदाय, उन्होंने जारी रखा, "औपचारिक रूप से" होने की जरूरत है और नियमों से सहयोग करने के बजाय उनसे बचने की कोशिश करनी चाहिए।

इकाज़ा ने क्रिप्टोक्यूरेंसी होल्डिंग्स और राजस्व के वार्षिक खुलासे जारी करके समुदाय से आत्म-पुलिस का प्रयोग करने के लिए कहा। उन्होंने दावा किया कि यह बैंकों को संभावित क्रिप्टोक्यूरेंसी उपभोक्ताओं की प्रोफाइल बनाने में सक्षम करेगा और क्रिप्टोक्यूरेंसी धारकों को बैंकों के बढ़े हुए विश्वास को जीतने में सक्षम करेगा।