बेहतर ट्रेजरी सेवाओं के लिए प्रारंभिक परीक्षा के 5 कदम

इसे उन विकीहाउ लेखों में से एक की तरह कम समझें, जब आप शादी में नृत्य करना या एक सपाट टायर को ठीक करना नहीं जानते हैं (हालांकि ये कौशल बहुत, बहुत महत्वपूर्ण हैं) और एक अतुल गावंडे चेकलिस्ट की तरह। एक बैंक में आधुनिक ट्रेजरी सेवा विभाग।

1. क्या आप सीआरएम का उपयोग करते हैं?

इसका मतलब यह नहीं है कि एक सीआरएम सैद्धांतिक रूप से बैंक द्वारा केवल कॉस्मेटिक व्यायाम के लिए उपयोग किया जाता है। मेरा मतलब है कि बैंकर एक सीआरएम के अंदर हर संपर्क और हर अवसर पर नज़र रखने वाले सॉफ़्टवेयर में घुटने-गहरे हैं, और यह सीआरएम वास्तव में कोर में एकीकृत है - या बहुत कम से कम, वर्कफ़्लोज़ का निर्माण किया है जो अन्य टीमों को सचेत करता है जब एक ग्राहक ने सेवा के लिए आवेदन किया है और स्वीकृत किया गया है।

2. क्या आप केंद्रीय डैशबोर्ड पर मीट्रिक ट्रैक करते हैं (और क्या ये मीट्रिक आपके OKRs के साथ संरेखित हैं)?

क्या कोई केंद्रीय डैशबोर्ड है जिससे ट्रेजरी सेवाओं के प्रमुख आसानी से देख सकते हैं 1) प्रत्येक ट्रेजरी सेवा को शुरू होने में कितना समय लगता है, 2) ट्रेजरी सेवाओं का सक्रिय ग्राहक उपयोग, और 3) ग्राहक संतुष्टि? एक केंद्रीय डैशबोर्ड के बिना एक अच्छी ट्रेजरी सेवा टीम चलाना संभव है जो इन मैट्रिक्स के लिए वास्तविक समय में अपडेट करता है। लेकिन जब सी-सूट पूछता है कि भविष्य के विकास या मंदी का अनुमान लगाना है या नहीं, तो आप अंधे हो जाएंगे।

3. क्या आपके ग्राहक जानते हैं कि आप कौन सी सेवाएं प्रदान करते हैं?

यह प्रश्न अटपटा लग सकता है और आपकी पहली प्रवृत्ति यह हो सकती है कि आप जवाब दें, "बेशक वे जानते हैं कि मैं कौन सी सेवाएं प्रदान करता हूं!" लेकिन क्या वे आपके द्वारा प्रदान की जाने वाली सभी सेवाओं को जानते हैं, और यदि नहीं, तो क्या वे यह जानकारी आपकी वेबसाइट पर पा सकते हैं? आप उन ग्राहकों को खो सकते हैं जिनसे आपने कभी बात भी नहीं की है। बैंक की वेबसाइट पर दी जाने वाली ट्रेजरी सेवाओं की पूरी सूची प्रकाशित करने में न्यूनतम प्रयास लगता है। या, आवधिक ईमेल अभियानों के साथ अपनी सेवाओं की सूची सीधे उनके इनबॉक्स में भेजें। आदर्श रूप से, वेबसाइट और अभियान किसी भी अनूठी पेशकश की व्याख्या करते हैं जो बैंक की सेवाओं के साथ-साथ ऑनलाइन आवेदन करने का एक तरीका है, जो हमें अगले आइटम पर ले जाती है।

4. क्या आपके ग्राहक ट्रेजरी सेवाओं के लिए स्वयं साइन अप करने में सक्षम हैं (या कम से कम डिजिटल ऑनबोर्डिंग के माध्यम से आमंत्रित किए जा सकते हैं)?

सबसे अच्छे ग्राहक अक्सर अविश्वसनीय रूप से व्यस्त होते हैं, और अपने समय पर काम करना पसंद करते हैं। विशेष रूप से स्टार्टअप, या तेजी से बढ़ती कंपनियों के साथ काम करते समय, ग्राहकों के पास एक घर्षण रहित और पूरी तरह से डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया होगी। यह आपकी टीम के लिए भी फायदेमंद साबित होता है; श्रमसाध्य मैनुअल प्रक्रिया को हटाने से ट्रेजरी सेवा टीम को अतिरिक्त ग्राहक संबंध बनाने पर अपना समय और संसाधनों पर ध्यान केंद्रित करने का अधिकार मिलता है। 

5. क्या आपके पास उत्पाद केंद्रित टीम है (उत्पाद केंद्रित भूमिकाओं के साथ)?

अधिकांश ट्रेजरी सर्विसेज टीम बहुत से मजबूत सामान्यवादियों के पक्ष में गलती करती है। हमने जो देखा है वह वास्तव में अच्छी तरह से काम करता है, हालांकि विशेष उत्पादों में विशेषज्ञता के लिए समर्पित भूमिकाएं हैं, जैसे भुगतान के लिए समर्पित एक व्यक्ति। इसका मतलब यह है कि इन उत्पादों के आसपास व्यापार की जरूरतों को संप्रेषित करने या समझने के लिए और अधिक संघर्ष नहीं करना पड़ता है, बल्कि किसी उत्पाद के लिए समर्पित एक व्यक्ति या दो लोगों के होने से पूरे ग्राहक आधार में बिक्री और प्रतिधारण बढ़ता है।

सभी के लिए बैंकिंग को कैसे आसान बनाया जा सकता है, इसके बारे में अधिक जानने के लिए, बैंक शामिल हैं, चेक आउट करें prelim.com द्वारा संपर्क करे।