चार शून्यों के साथ डिजिटल युग में बैंकों के लिए लचीलेपन को फिर से परिभाषित करना - फिनटेक सिंगापुर

तेजी से तकनीकी प्रगति और गतिशील डिजिटल परिदृश्य में ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं के कारण बैंकिंग उद्योग एक बड़े परिवर्तन के कगार पर खड़ा है।

यह परिवर्तन चुनौतियों से रहित नहीं है, क्योंकि बैंक पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं और डिजिटल-प्रथम ग्राहक आधार की मांगों के बीच अंतर को पाटने के महत्वपूर्ण कार्य से जूझ रहे हैं। 

बैंक रहित आबादी, सिस्टम आउटेज, साइबर सुरक्षा खतरे और फिनटेक के उदय जैसे कारक इस संबंध में महत्वपूर्ण बाधाएं पैदा करते हैं, जो बैंकों के लिए अपने परिचालन लचीलेपन (ओपीआरईएस) और सूचना प्रौद्योगिकी लचीलेपन (आईटीरेस) को मजबूत करने की तत्काल आवश्यकता को रेखांकित करते हैं। 

इस संदर्भ में, लचीलेपन की धारणा बैंकिंग क्षेत्र के भीतर बुद्धिमत्ता के लिए उत्प्रेरक बनने के लिए अपनी पारंपरिक सीमाओं को पार कर जाती है। 

लचीलेपन को पुनर्परिभाषित करना केवल प्रतिकूल परिस्थितियों में प्रतिक्रिया तंत्र नहीं है, बल्कि बुद्धिमत्ता, नवाचार और समावेशी वित्तीय सेवाओं का एक सक्रिय प्रवर्तक है।

बैंकिंग सेवाओं और ग्राहकों के बीच अलगाव

बैंकिंग उद्योग को इसे बनाए रखने में कई बाधाओं का सामना करना पड़ता है निर्बाध कनेक्शन अपने ग्राहकों के साथ, प्रत्येक अद्वितीय चुनौतियाँ पेश करता है जिसके लिए पारंपरिक परिचालन ढांचे के पुनर्मूल्यांकन की आवश्यकता होती है। 

भौगोलिक, सामाजिक-आर्थिक या नियामक बाधाओं के कारण बैंक रहित या कम बैंकिंग सुविधा वाली आबादी वित्तीय सेवाओं से काफी हद तक अलग-थलग रहती है। सिस्टम आउटेज ने इस अलगाव को और बढ़ा दिया है, जिससे डिजिटल बैंकिंग प्लेटफार्मों में विश्वास और विश्वसनीयता कम हो गई है। 

साइबर सुरक्षा के खतरे बड़े पैमाने पर मंडरा रहे हैं, जिससे ग्राहकों में अपने व्यक्तिगत और वित्तीय डेटा की सुरक्षा को लेकर भय और आशंका पैदा हो रही है। 

फिनटेक के उद्भव ने मध्यस्थता की एक परत पेश की है, जिससे वैकल्पिक, अक्सर अधिक उपयोगकर्ता-अनुकूल और अभिनव, वित्तीय समाधान पेश करके बैंकों और उनके ग्राहकों के बीच सीधा संबंध कमजोर हो गया है।

लचीली बैंकिंग की ओर हुआवेई के कदम

इस जटिल पृष्ठभूमि में, लचीलेपन की अवधारणा न केवल इन चुनौतियों से बचाव के लिए आधारशिला के रूप में उभरती है, बल्कि बुद्धिमत्ता और नवाचार का लाभ उठाने के लिए एक स्प्रिंगबोर्ड के रूप में भी उभरती है। 

बैंकिंग क्षेत्र में लचीलापन पुनर्प्राप्ति और स्थिरता पर पारंपरिक फोकस से परे विकसित होना चाहिए, जिसमें गतिशील, बुद्धिमान प्रणालियों को सक्षम करना शामिल हो जो परिवर्तन की आशा कर सकें, सक्रिय रूप से जोखिमों को कम कर सकें और ग्राहकों को व्यक्तिगत, वास्तविक समय सेवाएं प्रदान कर सकें।

हुआवेई इस परिवर्तन में सबसे आगे रही है, उसने जर्मनी, सिंगापुर, इटली, ब्राजील और दक्षिण अफ्रीका में दुनिया के कुछ सबसे बड़े बैंकों के साथ साझेदारी की है और वैश्विक स्तर पर 3,300 से अधिक वित्तीय ग्राहकों को सेवा प्रदान की है। 

लचीले बुनियादी ढांचे के निर्माण, एप्लिकेशन आधुनिकीकरण में तेजी लाने, डेटा-संचालित निर्णयों को बढ़ाने और व्यावसायिक परिदृश्य नवाचार को सक्षम करने पर कंपनी का रणनीतिक फोकस बैंकिंग क्षेत्र में लचीलेपन को फिर से परिभाषित करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण छलांग है।

चार शून्य: बैंकिंग लचीलेपन के लिए एक नया प्रतिमान

से प्रेरणा लेना ब्रेट किंग्स बैंक 4.0, हुआवेई ने 'बैंक फोर जीरो' की दिशा में एक आदर्श बदलाव का प्रस्ताव रखा है - शून्य डाउनटाइम, शून्य प्रतीक्षा, शून्य-स्पर्श और शून्य विश्वास।

 यह मॉडल बहु-प्रौद्योगिकी सहयोग और 'विफलता के लिए डिज़ाइन' दृष्टिकोण पर आधारित, हमेशा चालू, स्थिर और विश्वसनीय सेवाओं की डिलीवरी को प्राथमिकता देता है जो अराजकता इंजीनियरिंग सिद्धांतों को अपनाता है। 

ऐसा ढांचा न केवल परिचालन निरंतरता और सुरक्षा सुनिश्चित करता है बल्कि डिजिटल जुड़ाव, वास्तविक समय की अंतर्दृष्टि और हाइपर-निजीकरण की सुविधा भी देता है, इस प्रकार डिजिटल बैंकिंग युग में लचीलेपन के सार को फिर से परिभाषित करता है।

शून्य डाउनटाइम: निरंतर बैंकिंग परिचालन सुनिश्चित करना

हुआवेई अपने वितरित डेटाबेस और क्लाउड-नेटिव इंफ्रास्ट्रक्चर जैसे उन्नत, मल्टी-एक्टिव सिस्टम आर्किटेक्चर (एमएएस) समाधानों की तैनाती के माध्यम से शून्य डाउनटाइम की चुनौती का समाधान करती है। 

हुआवेई के एमएएस आर्किटेक्चर को वास्तविक समय, निर्बाध बैंकिंग सेवाओं का समर्थन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, यह सुनिश्चित करते हुए कि वित्तीय संस्थान अपने ग्राहकों को बैंकिंग कार्यों तक 24/7 पहुंच प्रदान कर सकते हैं। 

यह दृष्टिकोण हुआवेई के गॉसडीबी द्वारा पूरक है, जो अगली पीढ़ी का वितरित डेटाबेस है जो बैंकिंग प्रणालियों की लचीलापन और स्केलेबिलिटी को बढ़ाता है, जिससे सेवा रुकावटों का जोखिम कम हो जाता है और आधुनिक बैंकिंग की मांग के अनुसार उच्च उपलब्धता प्राप्त होती है।

पिछले दशक में, गॉसडीबी को चीन के कई शीर्ष बैंकों में बड़े पैमाने पर तैनात किया गया है। सुरक्षा, उपलब्धता और प्रदर्शन पर अपने फोकस के कारण, गॉसडीबी ने अप्रैल 2022 में लॉन्च होने के बाद से दो बिलियन से अधिक दैनिक लेनदेन का समर्थन किया है।

यह दुनिया का सबसे बड़ा क्लाउड-नेटिव कोर डेवलपमेंट अभ्यास है, आगे बढ़ते हुए, जीरो डाउनटाइम सुनिश्चित करने के लिए गॉसडीबी एक आदर्श विकल्प होगा।

जीरो टच: संचालन को स्वचालित और सुव्यवस्थित करना

हुआवेई की जीरो-टच के प्रति प्रतिबद्धता एआई, मशीन लर्निंग और रोबोटिक प्रोसेस ऑटोमेशन (आरपीए) प्रौद्योगिकियों के विकास में स्पष्ट है। ये प्रौद्योगिकियां ग्राहक सेवा से लेकर अनुपालन जांच तक नियमित बैंकिंग परिचालन को स्वचालित करती हैं, जिससे मैन्युअल हस्तक्षेप और मानवीय त्रुटि की संभावना कम हो जाती है। 

हुआवेई ऑटोनॉमस ड्राइविंग नेटवर्क को 1-3-5 से बढ़ाकर 0-1-3-5 ("0" का अर्थ "0 मानवीय त्रुटियां") कर दिया गया है, जिससे वित्त उद्योग को जीरो टच संचालन को अपनाने में मदद मिली है।

एक महत्वपूर्ण क्षमता के रूप में डिजिटल मैप ने एक अग्रणी बैंक को 88 प्रतिशत तेज समस्या निवारण, एप्लिकेशन परिवर्तनों का एक-क्लिक सिमुलेशन और 50 प्रतिशत तेज जोखिम मूल्यांकन हासिल करने में मदद की है। यह स्पर्श समय को 100 प्रतिशत कम करते हुए नेटवर्क कॉन्फ़िगरेशन परिवर्तनों में 90 प्रतिशत सटीकता सुनिश्चित करता है।

हुआवेई की जीरो-टच प्रौद्योगिकियों को अपनाकर, बैंक न केवल अपनी सेवा की गुणवत्ता बढ़ा सकते हैं बल्कि अपने संसाधनों को नवाचार और रणनीतिक विकास पहलों की ओर पुनर्निर्देशित भी कर सकते हैं।

जीरो ट्रस्ट: साइबर सुरक्षा उपायों को बढ़ाना

शून्य-विश्वास सिद्धांत के अनुरूप, हुआवेई बैंकों के डिजिटल बुनियादी ढांचे और ग्राहक डेटा को उभरते खतरों से बचाने के लिए डिज़ाइन किए गए साइबर सुरक्षा समाधानों का एक व्यापक सूट प्रदान करता है।

हुआवेई ने उद्योग का पहला मल्टी-लेयर एंटी-रैंसमवेयर समाधान प्रदान किया है। यह वायरस का पता लगाने के लिए फ़ायरवॉल का उपयोग करता है और समय पर घुसपैठ को रोकने के लिए सेकंडों में वायरस को अलग करने के लिए स्टोरेज एयर गैप का उपयोग करता है।

हुआवेई के शून्य-विश्वास सुरक्षा मॉडल को लागू करके, वित्तीय संस्थान साइबर खतरों के खिलाफ एक मजबूत सुरक्षा का निर्माण कर सकते हैं, अपने डिजिटल लेनदेन की अखंडता और गोपनीयता सुनिश्चित कर सकते हैं और अपने ग्राहकों के बीच विश्वास को बढ़ावा दे सकते हैं।

शून्य प्रतीक्षा: वास्तविक समय पर बैंकिंग सेवाएं प्रदान करना

शून्य प्रतीक्षा प्राप्त करने के लिए, हुआवेई leverages डेटा एनालिटिक्स और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस में इसकी विशेषज्ञता, बैंकों को न्यूनतम विलंबता के साथ लेनदेन और ग्राहक पूछताछ को संसाधित करने में सक्षम बनाती है।

हुआवेई डेटा इंटेलिजेंस सॉल्यूशन को बैंकिंग सेवाओं की गति और दक्षता बढ़ाने, ग्राहक बातचीत के लिए त्वरित प्रतिक्रिया समय और वित्तीय लेनदेन की वास्तविक समय प्रसंस्करण सुनिश्चित करने के लिए तैयार किया गया है।

हुआवेई की अत्याधुनिक तकनीक को एकीकृत करके, बैंक अपनी परिचालन दक्षता और ग्राहक संतुष्टि में उल्लेखनीय सुधार कर सकते हैं, एक सहज और उत्तरदायी बैंकिंग अनुभव प्रदान कर सकते हैं जो आज के डिजिटल-प्रेमी उपभोक्ताओं की अपेक्षाओं को पूरा करता है।

बुद्धिमान बैंकिंग के आधार के रूप में लचीलापन

बैंकिंग उद्योग एक महत्वपूर्ण क्षण में है, चुनौती और अवसर की दोहरी ताकतों का सामना कर रहा है क्योंकि यह डिजिटल परिवर्तन की ओर बढ़ रहा है। यह यात्रा, जटिल होते हुए भी, क्षेत्र के भीतर अधिक नवाचार, बुद्धिमत्ता और पहुंच के द्वार खोलती है।

लचीलेपन की अवधारणा को फिर से परिभाषित करना इस परिवर्तन की कुंजी है। यह बैंकों को पारंपरिक परिचालन सीमाओं से आगे बढ़ने, विकास और ग्राहक जुड़ाव की नई संभावनाओं को अपनाने में सक्षम बनाता है। 

एक लचीला और बुद्धिमान बैंकिंग पारिस्थितिकी तंत्र बनाने के लिए हुआवेई का दृष्टिकोण उद्योग के लिए एक मार्गदर्शक ढांचे के रूप में कार्य करता है, जो बैंकों को डिजिटल-फर्स्ट दुनिया में अनुकूलन और पनपने में मदद करता है।

बैंकिंग उद्योग के भविष्य के विकास के लिए लचीलापन महत्वपूर्ण है। हुआवेई का फोकस "फोर जीरो" पर है - शून्य डाउनटाइम, शून्य प्रतीक्षा, शून्य स्पर्श और शून्य विश्वास - डिजिटल परिवर्तन की उभरती मांगों को संबोधित करने के लिए बैंकों के लिए एक व्यापक रणनीति की रूपरेखा तैयार करता है।

हुआवेई की उन्नत प्रौद्योगिकियों और समाधानों का लाभ उठाकर, वित्तीय संस्थान निरंतर संचालन बनाए रख सकते हैं, त्वरित सेवाएं प्रदान कर सकते हैं, स्वचालन के माध्यम से प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित कर सकते हैं और मजबूत साइबर सुरक्षा उपायों को सुनिश्चित कर सकते हैं।

हुआवेई के साथ सहयोग करने से बैंकों को अपनी परिचालन दक्षता और बुद्धिमत्ता में सुधार करने की अनुमति मिलती है, जिससे उन्हें प्रतिस्पर्धी और बदलते वित्तीय परिदृश्य में अच्छी स्थिति मिलती है।

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• स्रोत: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/