$30M जुर्माना के लिए रेगुलेटर रिंग-अप रॉबिनहुड

न्यूयॉर्क के वित्तीय नियामक ने $30 मिलियन का जुर्माना लगाया है Robinhood की क्रिप्टोक्यूरेंसी विभाग अपने अनुपालन कार्यक्रमों के लिए पर्याप्त संसाधन समर्पित करने में विफल रहा है।

न्यूयॉर्क स्टेट डिपार्टमेंट ऑफ़ फ़ाइनेंशियल सर्विसेज़ (NYFDS) द्वारा लगाए गए हर्जाने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, साइबर सुरक्षा और निवेशक सुरक्षा नियमों के महत्वपूर्ण उल्लंघनों के कारण लगाए गए थे। कहा मंगलवार को.

दंड के शीर्ष पर, रॉबिनहुड क्रिप्टो को नियामक के सुधारात्मक प्रयासों के अनुपालन का मूल्यांकन करने के लिए एक स्वतंत्र सलाहकार को बनाए रखना है। यह NYDFS की पहली क्रिप्टो-संबंधित प्रवर्तन कार्रवाई को चिह्नित करता है। 

जांच करने पर, यह पाया गया कि क्रिप्टो शाखा अपर्याप्त रूप से कार्यरत थी और फर्म के आकार और लेनदेन की मात्रा के लिए मैन्युअल लेनदेन निगरानी प्रणाली से एक और उपयुक्त में संक्रमण करने में विफल रही। इस बीच, साइबर सुरक्षा कार्यक्रम ने परिचालन जोखिमों को संबोधित नहीं किया और विभाग के नियमों का पूरी तरह से पालन नहीं किया, वित्तीय निगरानी ने कहा। 

"जैसे-जैसे इसका व्यवसाय बढ़ता गया, रॉबिनहुड क्रिप्टो अनुपालन की संस्कृति को विकसित करने और बनाए रखने के लिए उचित संसाधनों और ध्यान का निवेश करने में विफल रहा - एक विफलता जिसके परिणामस्वरूप विभाग के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और साइबर सुरक्षा नियमों का महत्वपूर्ण उल्लंघन हुआ," एड्रिएन हैरिस, वित्तीय अधीक्षक सेवाओं, एक बयान में कहा।

नियामक ने आरोप लगाया कि ट्रेडिंग ऐप के कार्यक्रमों में खामियों के बावजूद, रॉबिनहुड ने कानून के उल्लंघन में विभाग के अनुपालन को प्रमाणित किया। इसने शिकायतों के लिए अपनी वेबसाइट पर एक विशिष्ट और समर्पित फोन नंबर डालने में विफल रहने के कारण उपभोक्ता संरक्षण आवश्यकता की भी अवहेलना की।

सभी कानूनी विशेषज्ञ इस बात से सहमत नहीं हैं कि नियामक कार्रवाई उपभोक्ताओं के सर्वोत्तम हित में है। ब्रुकवुड पीसी के मैनेजिंग पार्टनर कोलिन्स बेल्टन ने कहा कि एनवाईडीएफएस की शिकायतों में से एक यह है कि रॉबिनहुड ने क्रिप्टो पर केंद्रित एक स्वतंत्र टीम को बनाए रखने के बजाय कंपनी डिवीजनों में अनुपालन संसाधनों का प्रयोग किया।

रॉबिन हुड कहा पिछले साल जुलाई में उसने NYDFS को $30 मिलियन का जुर्माना देने की उम्मीद की थी और एक मॉनिटर संलग्न करेगा। इसने यह भी चेतावनी दी कि अंतर्राष्ट्रीय विस्तार अनुपालन लागत में वृद्धि के साथ आ सकता है।

रॉबिनहुड के मुकदमेबाजी और नियामक प्रवर्तन के सहयोगी सामान्य वकील चेरिल क्रम्प्टन ने एक ईमेल बयान में कहा, "हमें खुशी है कि सिद्धांत रूप में समझौता पिछले साल हुआ था और पहले हमारे सार्वजनिक फाइलिंग में खुलासा किया गया था।"

उन्होंने कहा, "हमने उद्योग-अग्रणी कानूनी, अनुपालन और साइबर सुरक्षा कार्यक्रमों के निर्माण में महत्वपूर्ण प्रगति की है, और अपने ग्राहकों को सर्वोत्तम सेवा देने के लिए इस काम को प्राथमिकता देना जारी रखेंगे।"

फर्म 23% घटा इस सप्ताह इसके कर्मचारियों की संख्या, लेकिन इसके क्रिप्टो ट्रेडिंग डिवीजन पर प्रभाव स्पष्ट नहीं है।

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