नियामक और विधायी विश्लेषण #5

नियामक और विधायी विश्लेषण - संयुक्त राज्य अमेरिका

2022 सितंबर को डिजिटल संपत्ति के जिम्मेदार विकास के मार्च 16 के कार्यकारी आदेश के जवाब में जारी की गई विभिन्न रिपोर्टें^th (पाठ के भीतर विभिन्न लिंक)

अमेरिकी वित्त विभाग ने जारी किया डिजिटल संपत्ति के अवैध वित्तपोषण जोखिमों को दूर करने के लिए कार्य योजना. इस रिपोर्ट में खतरों (यानी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी और प्रसार वित्तपोषण) और कमजोरियों और जोखिमों (यानी गुमनामी बढ़ाने वाली तकनीकों, देश के नियमों में भिन्नता, आभासी संपत्ति सेवा प्रदाता) पर चर्चा की गई है।वीएएसपीवर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) क्या है? एक वर्चुअल ए… अधिक) अनुपालन और पंजीकरण, आदि) आभासी संपत्ति गतिविधियों से संबंधित है और उन्हें केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) से अलग करता है। खतरों, भेद्यताओं और आभासी संपत्तियों द्वारा उत्पन्न जोखिमों की चर्चा के बाद, सात प्राथमिकता वाली कार्रवाइयों की रूपरेखा तैयार की गई, जिनमें शामिल हैं: 1) उभरते जोखिम की निगरानी; 2) वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग/आतंकवाद के प्रति वित्तपोषण (एएमएल/सीएफटी) विनियमन/प्रवर्तन में सुधार; 3) बैंक गोपनीयता अधिनियम बीएसए नियमों को अद्यतन करना; 4) वर्चुअल एसेट्स पर यूएस एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण को मजबूत करना; 5) अवैध अभिनेताओं और साइबर अपराधियों को जवाबदेह ठहराना; 6) निजी क्षेत्र से जुड़ना; और 7) वित्तीय/भुगतान प्रौद्योगिकी में अमेरिकी नेतृत्व का समर्थन करना। इनमें से प्रत्येक कार्य योजना में अंतर्निहित सहायक कार्य हैं और यूएस ट्रेजरी विभाग ने भविष्य की व्यस्तताओं को रेखांकित किया है। 

अमेरिकी अटॉर्नी जनरल ने जारी किया डिजिटल संपत्ति से संबंधित आपराधिक गतिविधि का पता लगाने, जांच करने और मुकदमा चलाने में कानून प्रवर्तन की भूमिका.  यह प्रकाशन साइबर क्राइम, रैंसमवेयर, मानव तस्करी, नशीले पदार्थों की तस्करी, आदि जैसी आपराधिक गतिविधियों के लिए डिजिटल संपत्ति के अवैध उपयोग को कम करने के महत्व पर ध्यान देता है। रिपोर्ट में उदाहरणों सहित डिजिटल संपत्ति के आपराधिक शोषण का विवरण दिया गया है, और विकेंद्रीकृत वित्त और गैर-वित्त पर भी ध्यान केंद्रित किया गया है। बदले जाने योग्य टोकन। रिपोर्ट में ऐसी कई कार्रवाइयों की रूपरेखा दी गई है जो अवैध गतिविधियों को बाधित कर सकती हैं और अवैध अभिनेताओं को जवाबदेह ठहरा सकती हैं, जो मुख्य रूप से विधायी और नियामक कार्यों (जैसे, बीएसए की प्रयोज्यता, यात्रा नियम, सजा संबंधी दिशानिर्देश, सीमाओं के क़ानून, आदि) पर ध्यान केंद्रित करती हैं।

अमेरिकी वित्त विभाग ने जारी किया धन और भुगतान का भविष्य.  यह पैसे और भुगतान विषय पर व्यापक पृष्ठभूमि प्रदान करता है, लेकिन लागू सीमा नीति लक्ष्यों को सर्वोत्तम रूप से प्राप्त करने के लिए अमेरिकी मुद्रा प्रणाली और भुगतान में सुधार के लिए चार सिफारिशों में इसका समापन होता है। अनुशंसाओं में शामिल हैं: 1) संभावित यूएस सीबीडीसी पर अग्रिम कार्य; 2) तत्काल भुगतान प्रणालियों के उपयोग को प्रोत्साहित करना; 3) उपयोगकर्ताओं और वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए भुगतान विनियमन के लिए एक संघीय ढांचा स्थापित करना; और 4) भुगतान प्रणाली दक्षता और राष्ट्रीय सुरक्षा आवश्यकताओं को संतुलित करते हुए सीमा पार भुगतान में सुधार के प्रयास को प्राथमिकता दें।

अमेरिकी वित्त विभाग ने जारी किया क्रिप्टो-एसेट्स: उपभोक्ताओं, निवेशकों और व्यवसायों के लिए निहितार्थ.  रिपोर्ट बाजार की अखंडता, परिचालन और मध्यस्थता जोखिमों पर चर्चा करती है और उपभोक्ताओं, व्यवसायों और निवेशकों के लिए पारदर्शिता के महत्व को छूती है। यह भी नोट करता है कि क्रिप्टोसेट गतिविधियों का अलग-अलग आबादी पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है, हालांकि, सबूत सीमित हैं। यह रिपोर्ट उपभोक्ताओं, निवेशकों और व्यवसायों की सुरक्षा पर जोर देने के साथ तीन सिफारिशों में समाप्त होती है: 1) विनियामक और कानून प्रवर्तन को गैरकानूनी गतिविधि के लिए क्रिप्टो-संपत्ति की निगरानी करनी चाहिए और मौजूदा कानूनों को लागू करने के लिए नागरिक/आपराधिक कार्रवाई जारी रखनी चाहिए; 2) नियामक एजेंसियों को आवश्यकतानुसार मार्गदर्शन/नियम जारी करने के लिए मौजूदा प्राधिकरणों का उपयोग करना जारी रखना चाहिए; और 3) अधिकारियों को वित्तीय साक्षरता और शिक्षा आयोग के माध्यम से व्यक्तिगत रूप से काम करना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि भरोसेमंद उपभोक्ताओं, निवेशकों और व्यवसायों के पास भरोसेमंद क्रिप्टो-परिसंपत्ति जानकारी तक पहुंच हो।

अमेरिकी वाणिज्य विभाग ने जारी किया डिजिटल संपत्ति में अमेरिकी प्रतिस्पर्धात्मकता की जिम्मेदार उन्नति.  रिपोर्ट चार रूपरेखा कार्रवाइयों पर केंद्रित है जो यूएस द्वारा डिजिटल संपत्ति के उपयोग की प्रतिस्पर्धात्मकता को आगे बढ़ा सकती हैं। इन कार्रवाइयों में शामिल हैं: 1) प्रभावी नियामक दृष्टिकोण सुनिश्चित करना और कमियों को दूर करना; 2) अंतर्राष्ट्रीय जुड़ाव और व्यापार संवर्धन; 3) सार्थक सार्वजनिक जुड़ाव; और 4) प्रौद्योगिकी अनुसंधान और विकास में चल रहे अमेरिकी नेतृत्व।

विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओएफएसी) टॉरनाडो नकद प्रतिबंधों से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (एफएक्यू) जारी करता है

सितम्बर 13^th, OFAC ने 1076 अगस्त से संबंधित चार अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (#s 1079-8) जारी किए^th बवंडर नकदी का पदनाम। अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न निषिद्ध (#1076) का सारांश प्रदान करते हैं और पुष्टि करते हैं कि अमेरिकी व्यक्ति ओएफएसी प्राधिकरण (#1077) के बिना बवंडर नकदी से जुड़े लेनदेन में संलग्न नहीं हो सकते। इसने निर्दिष्ट तिथि (#1079) से पहले लेन-देन को कैसे संभालना है, इसके लिए अतिरिक्त विवरण भी प्रदान किया और बिना किसी प्रतिबंध के सांठगांठ (#1078) के साथ लेन-देन को धूल चटाने के लिए प्रवर्तन जोर की कमी को छुआ।

फेडरल रिजर्व खातों और भुगतान सेवाओं की समीक्षा के लिए अंतिम दिशानिर्देश जारी करता है

अगस्त 15 पर^th, फेडरल रिजर्व बोर्ड ने घोषणा की कि उसने अंतिम दिशानिर्देश जारी किए हैं "जो रिजर्व बैंकों के लिए फेडरल रिजर्व खातों और भुगतान सेवाओं तक पहुंचने के अनुरोधों की समीक्षा में उपयोग करने के लिए एक पारदर्शी, जोखिम-आधारित और कारकों का सुसंगत सेट स्थापित करते हैं"। छह मार्गदर्शक सिद्धांतों के साथ मई 2021 और मार्च 2022 में साझा किए गए पिछले मसौदों में न्यूनतम परिवर्तन किया गया है: 1) फेडरल रिजर्व अधिनियम के तहत पात्रता; 2) रिज़र्व बैंक को अनुचित ऋण, परिचालन, निपटान, साइबर या अन्य जोखिम प्रस्तुत नहीं करना चाहिए; 3) समग्र भुगतान प्रणाली के लिए अनुचित क्रेडिट, तरलता, परिचालन, निपटान, साइबर या अन्य जोखिम प्रस्तुत नहीं करना चाहिए; 4) अमेरिकी भुगतान प्रणाली की स्थिरता के लिए अनुचित जोखिम पैदा नहीं करना चाहिए; 5) मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, या अन्य अवैध गतिविधियों के कारण समग्र अर्थव्यवस्था के लिए अनुचित जोखिम प्रस्तुत नहीं करना चाहिए; 6) फेडरल रिजर्व मौद्रिक नीति कार्यान्वयन पर प्रतिकूल प्रभाव नहीं डालना चाहिए।

नियामक और विधायी विश्लेषण - ईएमईए

अबू धाबी ग्लोबल मार्केट (एडीजीएम) वित्तीय सेवा नियामक प्राधिकरण ने आभासी संपत्ति विनियमन और पर्यवेक्षण के अपने दृष्टिकोण पर मार्गदर्शक सिद्धांत प्रकाशित किए

अबू धाबी ग्लोबल मार्केट (एडीजीएम) वित्तीय सेवा नियामक प्राधिकरण (एफएसआरए) ने आभासी संपत्ति विनियमन और पर्यवेक्षण के अपने दृष्टिकोण पर मार्गदर्शक सिद्धांत प्रकाशित किए। मार्गदर्शक सिद्धांत हैं:  

• एक मजबूत और पारदर्शी जोखिम आधारित नियामक ढांचा 
• प्राधिकरण के लिए उच्च मानक 
• मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य वित्तीय अपराध को रोकना 
• जोखिम-संवेदनशील पर्यवेक्षण 
• विनियामक उल्लंघनों पर लागू करने की प्रतिबद्धता 
• अंतरराष्ट्रीय सहयोग 

यूरोपियन ब्लॉकचैन ऑब्जर्वेटरी एंड फोरम (EUBOF) ने यूरोपियन ब्लॉकचेन इकोसिस्टम की स्थिति पर एक अद्यतन रिपोर्ट जारी की

EUBOF ने यूरोपीय राज्य पर एक अद्यतन रिपोर्ट जारी करने की घोषणा की ब्लॉक श्रृंखलाएक ब्लॉकचेन- बिटकॉइन और अन्य सी की तकनीक अंतर्निहित ... अधिक पारिस्थितिकी तंत्र, जो 31 देशों में विनियामक और बाजार की परिपक्वता का विश्लेषण करता है। 2020 में ईयूबीओएफ ने 29 देशों (यूरोपीय संघ के 27 सदस्य देश, स्विट्जरलैंड और यूके) का विश्लेषण किया, जबकि वर्तमान रिपोर्ट एक अनुवर्ती अध्ययन है कि पारिस्थितिकी तंत्र कैसे विकसित हुआ है। लिकटेंस्टीन और नॉर्वे इस रिपोर्ट में नए जोड़े गए हैं।  

डिजिटल महत्वाकांक्षाओं को बढ़ावा देने के लिए सऊदी अरब के केंद्रीय बैंक ने क्रिप्टो प्रमुख को काम पर रखा है (ब्लूमबर्ग और बिजनेस स्टैंडर्ड कड़ियाँ)

सऊदी अरब के बैंकिंग नियामक ने हाल ही में खाड़ी राज्य की संभावित क्रिप्टो महत्वाकांक्षाओं के संकेत में अपनी आभासी संपत्ति और केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा कार्यक्रम का नेतृत्व करने के लिए मोहसिन अल ज़हरानी को नियुक्त किया। सऊदी अरब ने अब तक आभासी संपत्तियों पर अधिक सतर्क रुख अपनाया है, अधिकारियों ने उनकी सट्टा प्रकृति के बारे में चिंता जताई है। सऊदी सरकार संयुक्त अरब अमीरात के साथ संभावित संयुक्त डिजिटल मुद्रा पर कई वर्षों से सहयोग कर रही है। 

दुबई वर्चुअल फ्री ज़ोन के समान एक डिजिटल सिटी के लिए नाइजीरिया और बिनेंस बातचीत कर रहे हैं (बीएनएन ब्लूमबर्ग और CoinTelegraph कड़ियाँ)

दुबई वर्चुअल फ्री ज़ोन के समान एक डिजिटल सिटी के लिए नाइजीरिया और बिनेंस बातचीत कर रहे हैं, जो उद्यमियों को पश्चिम अफ्रीकी राष्ट्र में ब्लॉकचेन तकनीक को फास्ट ट्रैक करने में मदद करेगा। नाइजीरियाई एक्सपोर्ट प्रोसेसिंग ज़ोन अथॉरिटी (NEPZA) द्वारा सोशल मीडिया पोस्ट में इस प्रारंभिक जुड़ाव को नोट किया गया था। NEPZA के प्रत्यक्ष ने नोट किया कि इसे क्रिप्टो के अनुकूल कानून, कर संरचना और विनियमन प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया जा सकता है।

नियामक और विधायी विश्लेषण - एपीएसी

ऑस्ट्रेलिया सिक्योरिटीज एंड इंवेस्टमेंट कमीशन (ASIC) क्रिप्टो-एसेट फोकस के साथ 5-वर्षीय कॉर्पोरेट योजना को अपडेट करता है

2021 में प्रकाशित ASIC की योजना खराब उत्पाद डिजाइन और शासन और साइबर/परिचालन लचीलेपन के आधार पर उपभोक्ताओं के जोखिम को कम करने पर केंद्रित है। इस साल की योजना क्रिप्टो-संपत्ति और डिजिटल घोटाले को शामिल करने के लिए डिजिटल रूप से सक्षम कदाचार पर ध्यान केंद्रित करती है। ASIC की कुछ नियोजित कार्रवाइयों में एक प्रभावी नियामक ढांचा विकसित करना, उपभोक्ताओं की सुरक्षा के लिए प्रवर्तन का उपयोग करना और क्रिप्टो-संपत्ति और विकेंद्रीकृत वित्त में सार्वजनिक जागरूकता बढ़ाना शामिल होगा।

थाईलैंड ने क्रिप्टोकरेंसी के विज्ञापन के लिए नए दिशानिर्देशों की घोषणा की और दो क्रिप्टो-संबंधित सार्वजनिक परामर्श जारी किए (थाई समाचार और फोर्कस्ट कड़ियाँ)

थाईलैंड के प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने विज्ञापन के लिए नए दिशानिर्देशों की घोषणा की है cryptocurrencyएक क्रिप्टोक्यूरेंसी (या क्रिप्टो मुद्रा) एक डिजिटल संपत्ति डेस है ... अधिक व्यवसाय, जिसमें संभावित जोखिमों और रिटर्न का संतुलित दृष्टिकोण शामिल होना चाहिए। थाई क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय सक्रिय रूप से सोशल मीडिया पर अपने उत्पादों को बढ़ावा देते हैं और यहां तक ​​​​कि प्रभावित करने वालों और / या ब्लॉगर्स को भी नियुक्त कर सकते हैं।  

डिजिटल एसेट बिजनेस ऑपरेटरों पर लागू होने वाले दो प्रस्तावित नियमों पर थाईलैंड की सार्वजनिक सुनवाई (पाठ के भीतर लिंक)

थाईलैंड के SEC ने भी दो सार्वजनिक परामर्श जारी किए हैं, प्रस्तावित नियम पर एक उपयोगकर्ताओं को जोखिम की जानकारी प्रदान करने और 5,000 थाई बहत ($ 133) पर प्रति लेनदेन न्यूनतम खरीद मूल्य निर्धारित करने के लिए डिजिटल परिसंपत्ति व्यापार ऑपरेटरों को बाध्य करने के लिए। अन्य प्रस्तावित नियम पर है ग्राहकों को नियमित ब्याज के भुगतान के साथ क्रिप्टो बचत (जमा लेना) और ऋण सेवाएं (उधार, निवेश, हिस्सेदारी) प्रदान करने या शामिल करने के लिए डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसाय ऑपरेटरों को प्रतिबंधित करने के लिए। प्रस्तावित नियम ग्राहक सुरक्षा बढ़ाने और जोखिमों को कम करने का इरादा रखते हैं। दोनों सार्वजनिक परामर्श 17 अक्टूबर 2022 को समाप्त हो रहे हैं।  

जापान की वित्तीय सेवा एजेंसी क्रिप्टोसेट्स और स्थिर सिक्कों के लिए नियामक ढांचा जारी करती है 

जापान की वित्तीय सेवा एजेंसी (जेएफएसए) क्रिप्टोसेट्स और स्थिर सिक्कों के लिए नियामक ढांचा जारी करती है। की मूल अवधारणा StablecoinStablecoins शायद निजी तौर पर जारी क्रिप्टोक्यूरेंसी या एल्गोरिट… अधिक नियम डिजिटल संपत्ति और स्थिर सिक्कों के जारीकर्ता और बिचौलियों (खरीद, बिक्री, विनिमय, हिरासत) को कवर करते हैं।

दक्षिण कोरियाई सरकार भुगतान या बकाया करों के लिए क्रिप्टो जब्त करती है (Bitcoin.com और CoinTelegraph कड़ियाँ)

दक्षिण कोरिया ने जुलाई 2022 में पहले सरकारी नियमों को लागू करने के बाद, करों का भुगतान न करने के लिए क्रिप्टो को जब्त करना शुरू कर दिया है, जिसने भुगतान या अपराधी करों के लिए बाजार मूल्य पर क्रिप्टोसेट की प्रत्यक्ष जब्ती और बिक्री की अनुमति दी थी। नए संशोधन क्रिप्टो एक्सचेंजों को औपचारिक अनुरोध पर तुरंत कर अधिकारियों को क्रिप्टो संपत्ति स्थानांतरित करने के लिए मजबूर करेंगे। 

नियामक और विधायी विश्लेषण - LATAM

उरुग्वे की कार्यकारी शाखा क्रिप्टो बिल का प्रस्ताव करती है (Coindesk और खंड कड़ियाँ)

सितंबर में, कार्यकारी शाखा ने एक बिल प्रस्तुत किया है जो एक नए प्रकार की कंपनी के रूप में आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं को अलग करेगा। यह वर्चुअल एसेट्स को रेगुलेट करने के लिए सेंट्रल बैंक ऑफ उरुग्वे को ओवरसाइट बॉडी के रूप में नामित करेगा। अंत में, यह नोट करता है कि डिजिटल संपत्ति को बुक-एंट्री सिक्योरिटीज के रूप में नोट किया जाएगा। इस बिल को उरुग्वे के भीतर कानून के रूप में अधिनियमित करने के लिए चैंबर ऑफ डेप्युटी और सीनेट द्वारा अनुमोदित करने की आवश्यकता होगी।

पैराग्वे के राष्ट्रपति ने देश के क्रिप्टो बिल को वीटो कर दिया

विधायिका ने पहले 2022 में और 31 अगस्त को क्रिप्टो खनन के आसपास एक विधेयक पारित किया था^st, राष्ट्रपति ने विधेयक को वीटो कर दिया। आधिकारिक डिक्री के अनुसार, यह नोट किया गया था कि ऐसा करने का प्राथमिक कारण सीमित रोजगार लाभों के साथ क्रिप्टो खनन द्वारा उच्च ऊर्जा उपयोग के कारण था।