वित्तीय क्षेत्र का पुनर्निर्माण - सतोशी से बिटकॉइन और परे तक

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यदि आप क्रिप्टो क्षेत्र से परिचित हैं, तो आप जानते होंगे कि ब्लॉकचेन क्या था 2008 में आविष्कार किया गया रहस्यमय सातोशी नाकामोटो द्वारा - वही डेवलपर जिसने सबसे पहली क्रिप्टोकरेंसी बनाई थी, Bitcoin. ब्लॉकचेन मूलतः एक रिकॉर्ड रखने वाली तकनीक है। यह आभासी 'ब्लॉक' से बना एक वितरित खाता है जिसमें एक आभासी 'श्रृंखला' में एक साथ जुड़े लेनदेन और व्यापारियों से संबंधित डेटा होता है।

कोविड के बाद की दुनिया में, जैसा कि हमारे आस-पास सब कुछ धीरे-धीरे डिजिटल सड़क पर चलता है, यह स्वाभाविक है कि वित्तीय क्षेत्र को उपयोगकर्ताओं की मांगों और आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आभासी होने की आवश्यकता होगी। ब्लॉकचैन एक ऐसी तकनीक है, जो वित्त उद्योग के साथ मिलकर, उद्योग के कई मौजूदा दर्द बिंदुओं (सुरक्षा मुद्दों, बढ़ती धोखाधड़ी, आदि) का समाधान प्रदान कर सकती है, साथ ही तालिका में कुछ पूरी तरह से नई विशेषताओं को भी ला सकती है। इस पोस्ट में, हम चर्चा करते हैं कि वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन एक अच्छा विचार क्यों है और प्रौद्योगिकी वित्त उद्योग को कैसे प्रभावित करेगी।

वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन के क्या लाभ हैं?

ब्लॉकचेन तकनीक को चतुराई से और तेजी से फंड ट्रांसफर को संभालने के लिए बनाया गया था, डिजिटल और मूर्त दोनों तरह की संपत्ति को टोकन देना, और यहां तक ​​​​कि डेवलपर्स के लिए एक ब्लॉकचेन के शीर्ष पर असाधारण आसानी से नई परियोजनाएं बनाना। इसलिए, वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन इस उद्योग को बढ़ाने के लिए पूरी तरह से सुसज्जित है।

यहां ब्लॉकचेन तकनीक के कुछ गुण दिए गए हैं जो वित्त उद्योग को लाभ पहुंचाते हैं।

• विकेन्द्रीकृत - ओब्लॉकचेन की प्राथमिक विशेषताओं में से एक यह तथ्य है कि यह विकेंद्रीकृत है। डिस्ट्रीब्यूटेड लेज़र उपयोगकर्ताओं की वित्तीय और व्यक्तिगत जानकारी को नोड्स के पी2पी (पीयर-टू-पीयर) नेटवर्क में संग्रहीत करता है, जो एक केंद्रीकृत डेटाबेस के जोखिमों को दूर करता है।
• ट्रांसपेरेंसी - चूंकि ब्लॉकचेन एक 'वितरित' खाता बही है, नेटवर्क पर सभी उपयोगकर्ता ब्लॉकचेन पर संग्रहीत डेटा को देख और सत्यापित कर सकते हैं।
• अधिकतम सुरक्षा - ब्लॉकचेन अपरिवर्तनीय हैं। नए ब्लॉक हमेशा श्रृंखला के अंत में जोड़े जाते हैं, और चूंकि ब्लॉक क्रिप्टोग्राफिक रूप से सुरक्षित होते हैं, इसलिए चेन पर ब्लॉक में संग्रहीत किसी भी डेटा को बदलना या हटाना लगभग असंभव है।
• स्मार्ट अनुबंध - स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स एक ब्लॉकचेन पर संग्रहीत स्व-निष्पादन कार्यक्रम हैं। सभी पूर्व निर्धारित नियमों और शर्तों को पूरा करने के बाद वे स्वचालित रूप से निष्पादित हो जाते हैं। यह वित्तीय बाजारों में उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा को और बढ़ाता है - चूंकि लेन-देन केवल तभी पूरा होता है जब प्रतिपक्षों द्वारा निर्धारित सभी शर्तें पूरी होती हैं और शर्तें सभी प्रतिभागियों को दिखाई देती हैं, धोखाधड़ी के खतरे लगभग शून्य हैं।
• आभासी पारदर्शी रिकॉर्ड कीपिंग - ब्लॉकचेन जटिल कागजी कार्रवाई को अनावश्यक बना देता है, जो निश्चित रूप से वित्तीय क्षेत्र में फायदेमंद साबित होगा।
• त्वरित लेनदेन - चाहे आप देश के भीतर या अंतरराष्ट्रीय लेन-देन कर रहे हों, ब्लॉकचेन किसी भी लेन-देन को श्रृंखला में एक नया ब्लॉक जोड़ने के लिए कम समय में संसाधित कर सकता है।
• त्वरित केवाईसी - पारंपरिक वित्त में, प्रत्येक वित्तीय संस्थान ग्राहकों के लिए अलग केवाईसी प्रक्रिया आयोजित करता है और डेटा को केंद्रीकृत भंडारण में संग्रहीत करता है। हालांकि, ब्लॉकचैन के साथ, एक बार जब कोई ग्राहक एक वित्तीय संगठन में केवाईसी के माध्यम से जाता है, तो डेटा अन्य सभी संस्थानों के लिए भी उपलब्ध कराया जा सकता है, जिससे उपभोक्ताओं और वित्तीय संस्थानों दोनों के लिए केवाईसी परेशानी मुक्त हो जाती है।

ब्लॉकचेन वित्तीय क्षेत्र को कैसे प्रभावित कर सकता है

अब जब हम जानते हैं कि वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन क्या लाभ लाता है, तो आइए देखें कि ब्लॉकचेन से कुछ अलग वित्त क्षेत्र कैसे प्रभावित हो सकते हैं।

पूंजी बाजार में ब्लॉकचेन

• बेहतर सॉल्वेंसी - चूंकि ब्लॉकचैन-आधारित परिसंपत्तियां किसी भी तरल संपत्ति के विभाजन की सुविधा प्रदान कर सकती हैं और लागत बाधाओं को कम कर सकती हैं, तरलता और निवेश दोनों के अवसर व्यापक हैं - यह उल्लेख नहीं करना कि जारीकर्ता और निवेशकों दोनों के लिए बाजारों तक पहुंच आसान है।
• संपत्ति का टोकनाइजेशन - चूंकि ब्लॉकचेन संपत्ति और वित्तीय साधनों के टोकन की अनुमति देता है, इसलिए वे बेहतर कनेक्टिविटी और यहां तक ​​​​कि आंशिक स्वामित्व के साथ टोकन के रूप में व्यापक बाजार पहुंच प्राप्त कर सकते हैं। इससे तरलता भी बढ़ती है और पूंजी की लागत घटती है।
• नए आविष्कारशील वित्तीय साधन - ब्लॉकचेन तकनीक मूल परिसंपत्ति वर्गों और वित्तीय उपकरणों के निर्माण की अनुमति देती है। ब्लॉकचेन-आधारित क्रिप्टो जैसे Bitcoin और Ethereum इसके उदाहरण हैं.
• कम जोखिम - टीवह निधियों का त्वरित और पारदर्शी निपटान सामान्य रूप से धोखाधड़ी या मानवीय त्रुटि और प्रतिपक्ष जोखिमों के परिचालन जोखिमों को कम करता है।
• घटी हुई लागत - चूंकि ब्लॉकचेन को लेनदेन में तीसरे पक्ष के हस्तक्षेप की आवश्यकता नहीं होती है, इसलिए धन के आवंटन, लेखांकन आदि से जुड़े खर्च और ट्रेडिंग शुल्क भी कम हो जाते हैं। इसलिए, वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन पूंजी बाजारों में कम लागत की सुविधा प्रदान करता है।

परिसंपत्ति प्रबंधन में ब्लॉकचेन

• व्यापक बाजार तक बढ़ी पहुंच - पोर्टफोलियो और मौजूदा होल्डिंग्स का डिजिटाइजेशन, ब्लॉकचेन का वैश्विक पहलू, बीमा लागत में कमी और फ्रैक्शनलाइजेशन बड़े निवेशक पूल के लिए विभिन्न संपत्तियों की उपलब्धता सुनिश्चित करता है।
• स्वचालन - ब्लॉकचेन के साथ, फंड लॉन्च, फंड एडमिनिस्ट्रेशन और अधिक कार्यों को स्वचालित किया जा सकता है।
• अभिनव प्रोत्साहन तंत्र - ब्लॉकचेन भागीदारी को बढ़ावा देने के साथ-साथ बेईमान उपयोगकर्ताओं को दंडित करने के लिए नए प्रोत्साहन तंत्र के निर्माण और तैनाती की अनुमति दे सकता है।
• पूंजी तालिका प्रबंधन - वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन परिसंपत्ति प्रबंधन में अधिक कुशल पूंजी तालिका प्रशासन के लिए बनाता है।
• बेहतर प्रशासन - ब्लॉकचैन भी बेहतर शासन की अनुमति देता है और हितधारकों और निवेशकों के लिए पारदर्शिता बढ़ाता है।

व्यापार वित्त में ब्लॉकचेन

• त्वरित लेनदेन प्रक्रिया - जब पारंपरिक, कागज-आधारित लेन-देन की बात आती है, तो उन्हें आने में अक्सर काफी समय लगता है, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में और भी अधिक। हालांकि, वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन लेनदेन प्रक्रिया को डिजिटाइज और तेज कर सकता है और यहां तक ​​कि अधिकतम सुरक्षा रखते हुए कई हितधारकों को श्रृंखला के माध्यम से संवाद करने देता है।
• अधिक भरोसेमंद रसद सेवाएं - विशेष रूप से लॉजिस्टिक्स सेवाओं के व्यापारी ब्लॉकचेन की तैनाती से बड़े पैमाने पर लाभ उठा सकते हैं। प्रौद्योगिकी सभी पक्षों को आसानी से संवाद करने का अवसर प्रदान करती है, और चूंकि ब्लॉकचेन खर्च कम करता है, इसलिए नए व्यवसाय बिना किसी हिचकिचाहट के शामिल हो सकते हैं।

बैंकिंग में ब्लॉकचेन

• आसान केवाईसी/एएमएल - ब्लॉकचैन बैंकों को ग्राहक की जानकारी को पंजीकृत करने में मदद कर सकता है और यदि आवश्यक हो तो जांचने के लिए उसी ब्लॉकचेन नेटवर्क पर अन्य बैंकों के लिए उपलब्ध करा सकता है, जिससे परिचालन जोखिम कम हो जाता है।
• धन का स्वचालित और तेज प्रसंस्करण - जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, ब्लॉकचेन धन के सुपर-फास्ट हस्तांतरण की सुविधा प्रदान कर सकता है और अनावश्यक देरी और लेनदेन लागत दोनों को कम कर सकता है।

बीमा में ब्लॉकचेन

• रीयल-टाइम डेटा कीपिंग - ब्लॉकचेन पर सहेजा गया डेटा प्रतिभागियों को किसी भी समय किसी उत्पाद की उत्पत्ति और स्वामित्व का पता लगाने देता है, और तकनीक वास्तविक समय में रखे गए डेटा को भी अपडेट करती है।
• स्वचालित प्रक्रियाएं - स्मार्ट अनुबंध बीमा खरीदने और प्रीमियम का भुगतान करने की प्रक्रियाओं को तेज़ और आसान बनाते हैं क्योंकि इसमें मैन्युअल हस्तक्षेप की आवश्यकता नहीं होती है।
• बेहतर पीयर-टू-पीयर बीमा - ब्लॉकचेन मौजूदा पी२पी मॉडल में सुधार कर सकता है या नए पी२पी मॉडल पेश कर सकता है जहां सभी पॉलिसीधारकों के विकल्पों को व्यवस्थित किया जाता है और देशी टोकन और यहां तक ​​कि स्टेकिंग के साथ प्रोत्साहित किया जाता है।

और ये वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन उद्योग को सकारात्मक रूप से प्रभावित करने के कई तरीके थे।

आईबीएम की एक रिपोर्ट के मुताबिक, दुनिया भर में 91% बैंक 2018 तक ब्लॉकचेन समाधानों में निवेश करना शुरू कर दिया था। 2021 तक, दुनिया भर के वित्तीय क्षेत्रों में ब्लॉकचेन एकीकरण की प्रभावशीलता देखने को मिली है।

इजरायली बैंक बैंक Hapoalim पहले से ही एक ब्लॉकचेन प्रणाली के लिए माइक्रोसॉफ्ट के साथ सहयोग कर रहा है जो बैंक लेनदेन के सुचारू प्रबंधन की सुविधा प्रदान करेगा। बरक्लैज़ कई ब्लॉकचेन पहलों के साथ आया है, जिसमें वित्तीय लेनदेन पर नज़र रखना, अनुपालन सुनिश्चित करना आदि शामिल है। इसलिए, यह कहना काफी सुरक्षित है कि हम निकट भविष्य में वित्तीय क्षेत्र में ब्लॉकचेन के और भी नवीन कार्यान्वयन देखेंगे।

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निश्चल शेट्टी . के संस्थापक और सीईओ हैं WazirX, भारत का सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज (हाल ही में बिनेंस द्वारा अधिग्रहीत)। वह 100,000 से अधिक अनुयायियों के साथ एक विशाल ब्लॉकचेन समर्थक और प्रभावशाली व्यक्ति हैं। उन्हें पहले भी फोर्ब्स की '30 अंडर 30' लिस्ट में शामिल किया जा चुका है। ब्लॉकचेन क्रांति में सभी को शामिल करने के मिशन के साथ निश्चल लंबे समय से इस क्षेत्र में सक्रिय हैं।

 

विशेष रुप से प्रदर्शित चित्र: शटरस्टॉक / sdecoret

स्रोत: https://dailyhodl.com/2021/05/22/how-blockchain-technology-is-affecting-the-financial-sector/