एसईसी ने पंजीकृत संस्थाओं के रूप में प्रस्तुत करने वाले स्कैमर्स के खिलाफ जनता को चेतावनी दी

• एसईसी जनता को वित्तीय कंपनियों के लिए काम करने का नाटक करने वाले और उनके पैसे चुराने की कोशिश करने वालों के बारे में चेतावनी दे रहा है।
• आयोग लोगों को यह सुनिश्चित करने की सलाह देता है कि वे जानते हैं कि वे अपना पैसा किसे दे रहे हैं, यह जाँच कर कि क्या कंपनी एसईसी के साथ पंजीकृत है।
• एसईसी का कहना है कि कुछ कंपनियां पोंजी स्कीम कर रही हैं, जहां वे पुराने निवेशकों को भुगतान करने के लिए नए निवेशकों के पैसे का उपयोग करती हैं, लेकिन कंपनी के पास कोई वास्तविक उत्पाद या सेवा नहीं है। इससे कंपनी विफल हो सकती है और निवेशकों को अपना पैसा खोना पड़ सकता है।

ऐसी संस्थाओं के बारे में रिपोर्टें बढ़ रही हैं जो वैध और प्रतिष्ठित वित्तीय संस्थानों के रूप में निवेश करने वाली जनता को उनकी गाढ़ी कमाई का घोटाला करती हैं। जनता को स्पष्ट निवेश घोटालों से खुद को बचाने के लिए यह सुनिश्चित करने की सलाह दी जाती है कि उन्होंने पर्याप्त शोध किया है और इकाई और उनके व्यवसाय के बारे में पर्याप्त जानकारी के साथ खुद को सुसज्जित किया है। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन के साथ हमेशा पूर्व पंजीकरण की जांच करें। - प्रतिभूति और विनिमय आयोग

यह रिपोर्ट प्राप्त करने के बाद प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) की सार्वजनिक सलाह है कि कुछ ऐसे व्यक्ति हैं जो वित्तीय सेवाओं और उत्पादों की पेशकश करने वाली पंजीकृत संस्थाओं के एजेंट, प्रतिनिधि और यहां तक ​​कि अधिकारी होने का दावा करते हैं। 

जैसा कि आयोग द्वारा परिभाषित किया गया है, 'वित्तपोषण कंपनियोंबैंकों, निवेश गृहों, बचत और ऋण संघों, बीमा कंपनियों, सहकारी समितियों और अन्य विशेष कानूनों के तहत संगठित या संचालित अन्य वित्तीय संस्थानों को छोड़कर निगम हैं, जो मुख्य रूप से उपभोक्ताओं और औद्योगिक, वाणिज्यिक, या कृषि उद्यम, प्रत्यक्ष उधार द्वारा या वाणिज्यिक कागजात या प्राप्य खातों को भुनाने या फैक्टरिंग करके, या अनुबंधों, पट्टों, अचल संपत्ति बंधक, या ऋणग्रस्तता के अन्य सबूतों को खरीदने और बेचने के द्वारा, या चल और अचल संपत्ति के वित्तीय पट्टे द्वारा।

हालांकि, नियामक एजेंसी जिन सबसे आम संस्थाओं को चिन्हित कर रही है, वे वे हैं जो निवेश अनुबंध के रूप में प्रतिभूतियों की पेशकश करती हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि एक निवेश अनुबंध के रूप में प्रतिभूतियों को बेचने वाली संस्थाओं को प्रतिभूति विनियमन कोड के अनुसार SEC से उचित पंजीकरण की आवश्यकता होती है, और एजेंटों और प्रतिनिधियों को भी संबंधित परमिट की आवश्यकता होती है।

वास्तव में, एसईसी ने पहले ही जनवरी 13 के लिए अपंजीकृत संस्थाओं के खिलाफ 2023 सार्वजनिक सलाह जारी कर दी है, दिसंबर 2022 के 10 और नवंबर 2022 के आठ से अधिक। आयोग का रिमाइंडर उसके द्वारा जारी की जाने वाली हर सार्वजनिक सलाह में हमेशा मौजूद रहता है। 

"याद रखें, एक निगम या किसी भी व्यावसायिक इकाई को किसी भी निवेश लेने वाली गतिविधियों में शामिल होने से पहले पूर्व पंजीकरण सुरक्षित करना चाहिए और निवेश करने के लिए एक द्वितीयक लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए। केवल तथ्य यह है कि एक इकाई के पास एसईसी द्वारा प्रदान किया गया कोई द्वितीयक लाइसेंस नहीं है, जो उनकी निवेश लेने वाली गतिविधियों को अवैध बनाता है," एसईसी जोड़ा।

इस बीच, आयोग ने यह भी उल्लेख किया कि अभी भी पोंजी योजना को लागू करने वाली संस्थाएं हैं, जो पुराने निवेशकों के नकली मुनाफे का भुगतान करने के लिए नए निवेशकों द्वारा निवेश किए गए धन का उपयोग करती हैं। 

"सीधे शब्दों में कहें, तो एक पोंजी योजना में मौजूदा निवेशकों को नए निवेशकों से एकत्रित धन के साथ लगभग गैर-मौजूद उद्यम या व्यवसाय में भुगतान करना शामिल है। मतलब मौजूदा निवेशकों को कथित लाभ के रूप में दिया गया पैसा असल में नए निवेशकों द्वारा निवेश किए गए पैसे से लिया जाता है। यह व्यवसाय मॉडल अस्थिर है और जब वे नए निवेशकों से बाहर निकलते हैं तो दुर्घटनाग्रस्त हो जाते हैं; व्यवसाय के पास धन उत्पन्न करने का कोई अन्य तरीका नहीं है क्योंकि वे धन के बदले कोई वास्तविक उत्पाद या सेवा प्रदान नहीं करते हैं," नियामक एजेंसी ने समझाया।

एसईसी ने यहां तक ​​जोर दिया कि भले ही कोई इकाई या परियोजना लंबे समय से अस्तित्व में है, जब तक कि उसके पास निवेशकों को दिए जाने वाले मुनाफे के बदले में कोई उत्पाद या सेवा नहीं है, तब भी यह एक पोंजी योजना होगी। यह कुछ एजेंटों और प्रमोटरों के बाद है, जिनमें सेलिब्रिटी और सोशल मीडिया हस्तियां शामिल हैं, जिनके पास अवैध निवेश लेने वाली योजनाएं हैं, वे हमेशा इस कार्ड का उपयोग कर रहे हैं।

कुख्यात लेले गोल्ड फार्म की पराजय के दौरान, आयोग ने बिटपिनास को एक ईमेल के जवाब में जोर देकर कहा कि, हालांकि स्ट्रीमर्स, कंटेंट क्रिएटर्स और सोशल मीडिया हस्तियों के खिलाफ कोई प्रत्यक्ष सलाह नहीं है, जो कथित तौर पर एक अपंजीकृत परियोजना के प्रचार में शामिल हैं, ये साबित होने पर प्रभावित करने वालों को अभी भी उत्तरदायी ठहराया जा सकता है।

"जब व्यवसाय एक पोंजी योजना का उपयोग करता है, तो जनता का निवेश कभी भी सुरक्षित नहीं होता है क्योंकि व्यवसाय विफल हो सकता है और किसी भी समय गिर सकता है क्योंकि वे मौजूदा निवेशकों को वादा किए गए मुनाफे को निधि देने के लिए नए निवेशकों को आमंत्रित करने में सक्षम नहीं हैं। इससे भी बुरी बात यह है कि कुछ संस्थाएं व्यापार के दुर्घटनाग्रस्त होने से पहले ही निवेशकों की गाढ़ी कमाई लेकर भाग जाती हैं, जिससे मौजूदा निवेशक और नए आमंत्रित निवेशक दोनों ही परेशान हो जाते हैं क्योंकि उनका पैसा छीन लिया जाता है। नियामक एजेंसी पर प्रकाश डाला। 

वित्तीय उत्पाद और सेवा उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम (रिपब्लिक एक्ट 11765) के कार्यान्वयन नियमों और विनियमों (IRR) के एक मसौदा संस्करण में, SEC ने निवेश धोखाधड़ी को जनता से निवेश के भ्रामक आग्रह के रूप में परिभाषित किया, जिसमें पोंजी योजनाएं और अन्य योजनाएँ जिनमें लाभ या रिटर्न का वादा या प्रस्ताव शामिल है जो स्वयं निवेशकों द्वारा किए गए निवेश या योगदान से प्राप्त होते हैं।

नियामक एजेंसी ने मसौदे में यह भी जारी किया कि पोंजी इकाई के व्यक्तियों (सेल्समैन, दलालों, डीलरों या एजेंटों, प्रतिनिधियों, प्रमोटरों, भर्ती करने वालों, अपलाइनों, प्रभावित करने वालों, समर्थन करने वालों, उकसाने वालों और समर्थकों) सहित कानून तोड़ने वालों को अधिकतम दंड दिया जा सकता है। पांच साल की कैद, 50,000 से 2 लाख रुपये तक का जुर्माना या दोनों। उन पर निवेश धोखाधड़ी के प्रत्येक उदाहरण के लिए ₱50,000 से ₱10 मिलियन का जुर्माना भी लगाया जा सकता है और निरंतर उल्लंघन के प्रत्येक दिन के लिए ₱10,000 से अधिक का जुर्माना नहीं लगाया जा सकता है।

ऊपर दिए गए जुर्माने एसआरसी के तहत आने वाले जुर्माने से अलग हैं, जो अधिकतम ₱5 मिलियन का जुर्माना, 21 साल की कैद या दोनों हैं।

"अपने पैसे की रक्षा करें, निवेश करने से पहले हमेशा अपने आप को उचित जानकारी और ज्ञान से लैस करें, और प्रतिभूति और विनिमय आयोग से जांच करने में संकोच न करें," एसईसी ने निष्कर्ष निकाला। 

यह लेख बिटपिनस पर प्रकाशित हुआ है: एसईसी ने पंजीकृत संस्थाओं के रूप में प्रस्तुत करने वाले स्कैमर्स के खिलाफ जनता को चेतावनी दी

अस्वीकरण: बिटपिनास लेख और इसकी बाहरी सामग्री वित्तीय सलाह नहीं हैं। टीम फिलीपीन-क्रिप्टो और उससे आगे की जानकारी प्रदान करने के लिए स्वतंत्र, निष्पक्ष समाचार देने का कार्य करती है।

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• स्रोत: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/