वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पर संशोधित एफएटीएफ मानकों की दूसरी 12-महीने की समीक्षा

5 जुलाई, 2021 को, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने आभासी संपत्तियों और आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं पर अपने संशोधित मानकों के कार्यान्वयन की अपनी दूसरी 12 महीने की समीक्षा पूरी की। यह समीक्षा देखती है कि एफएटीएफ की पहली 12 महीने की समीक्षा के बाद से अधिकार क्षेत्र और निजी क्षेत्र ने संशोधित मानकों को कैसे लागू किया है।

एफएटीएफ की पहली 12 महीने की समीक्षा रिपोर्ट में पाया गया कि, कुल मिलाकर, सार्वजनिक और निजी दोनों क्षेत्रों ने संशोधित एफएटीएफ मानकों को लागू करने में प्रगति की है, हालांकि, संशोधित एफएटीएफ मानकों को वैश्विक स्तर पर प्रभावी ढंग से लागू करने के लिए पर्याप्त काम बाकी है। इस प्रकार, यह दूसरी 12-महीने की समीक्षा एफएटीएफ मानकों के निरंतर कार्यान्वयन पर केंद्रित है।

जबकि दूसरी 12-महीने की समीक्षा से पता चलता है कि संशोधित एफएटीएफ मानकों के कार्यान्वयन में प्रगति हुई है, दो साल बाद भी कई न्यायालयों में अभी भी वीएएसपी के लिए बुनियादी नियामक ढांचा नहीं है। एफएटीएफ 200 से अधिक देशों और न्यायक्षेत्रों को कवर करता है, हालांकि, 45 रिपोर्टिंग न्यायक्षेत्रों में से आधे से भी कम (128%) ने बताया कि उन्होंने वीएएसपी को अनुमति देने या प्रतिबंधित करने के लिए आवश्यक कानून/विनियम पारित किए हैं।

ऐसे न्यायक्षेत्रों की संख्या जहां वीएएसपी के लिए एएमएल/सीएफटी व्यवस्था वास्तव में चालू है, और भी कम है। अधिकांश क्षेत्राधिकार और अधिकांश वीएएसपी यात्रा नियम का अनुपालन नहीं कर रहे हैं, केवल 10 क्षेत्राधिकार रिपोर्ट कर रहे हैं कि उन्होंने वीएएसपी के लिए यात्रा नियम आवश्यकताओं को लागू किया है और लागू कर रहे हैं।

यह माना जाता है कि इस रिपोर्ट में एफएटीएफ को प्रतिक्रिया नहीं देने वाले अधिकांश क्षेत्राधिकारों ने संशोधित एफएटीएफ मानकों के कार्यान्वयन में और भी कम प्रगति की है।

एफएटीएफ यात्रा नियम केंद्र स्तर पर है

संशोधित एफएटीएफ मानकों के साथ वीएएसपी के अनुपालन के संदर्भ में यात्रा नियम सबसे अधिक केंद्रित मुद्दा है। फिर भी केवल 10 न्यायालयों ने बताया कि वे वीएएसपी के लिए यात्रा नियम आवश्यकताओं को सक्रिय रूप से लागू कर रहे हैं। अतिरिक्त 14 न्यायक्षेत्रों ने बताया कि उन्होंने यात्रा नियम विनियम पेश किए हैं लेकिन अभी तक आवश्यकताओं को लागू नहीं किया गया है। किसी भी क्षेत्राधिकार के बारे में जानकारी होने की सूचना नहीं है वीएएसपीवर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) क्या है? एक वर्चुअल ए… अधिक जो यात्रा नियम के सभी तत्वों का पूरी तरह से अनुपालन करता हो।

एफएटीएफ की रिपोर्ट के अनुसार, ऐसी विभिन्न प्रौद्योगिकियां और उपकरण उपलब्ध हैं जो वीएएसपी को यात्रा नियम का अनुपालन करने में सक्षम बनाते हैं, फिर भी "इसका समर्थन करने के लिए एक एकीकृत तकनीक की कमी" के कारण यात्रा नियम का अनुपालन चुनौतीपूर्ण बताया जा रहा है।

एफएटीएफ की पहली 12 महीने की समीक्षा के बाद से, यात्रा नियम प्रौद्योगिकी विकास में महत्वपूर्ण प्रगति हुई है। कई मानक और प्रोटोकॉल—जैसे यात्रा नियम सूचना साझाकरण आर्किटेक्चर (ट्रिसा) - अब समाधानों के बीच अंतरसंचालनीयता को सक्षम करने में मदद कर सकता है, जब इसे ब्लॉकचेन विश्लेषण टूल जैसे कि बढ़ाया जाता है सिफरट्रेस ट्रैवलर, यात्रा नियम डेटा के आदान-प्रदान के लिए वीएएसपी की सुरक्षित रूप से पहचान भी कर सकता है।

विश्व स्तर पर यात्रा नियम कार्यान्वयन की कमी प्रभावी वैश्विक एएमएल/सीएफटी शमन के लिए एक बड़ी बाधा है और संशोधित एफएटीएफ मानकों की प्रभावशीलता और प्रभाव को कमजोर करती है। इसके लिए एफएटीएफ ने संकेत दिया है कि उसके अगले प्रमुख कदमों में से एक वैश्विक स्तर पर यात्रा नियम के कार्यान्वयन में तेजी लाना होगा।

क्षेत्राधिकारों ने संशोधित एफएटीएफ मानकों को कैसे लागू किया है

रिपोर्ट में पाया गया है कि कई न्यायक्षेत्रों ने संशोधित एफएटीएफ मानकों को लागू करने में प्रगति जारी रखी है। एफएटीएफ की प्रश्नावली का जवाब देने वाले 128 रिपोर्टिंग क्षेत्राधिकारों में से - पहले 12 महीने की समीक्षा का जवाब देने वालों की संख्या से तीन गुना - 52 क्षेत्राधिकारों ने अब वीएएसपी को विनियमित करने का दावा किया है, 6 क्षेत्राधिकार वीएएसपी के संचालन पर रोक लगाते हैं, और अन्य 70 क्षेत्राधिकारों ने अभी तक ऐसा नहीं किया है। अपने राष्ट्रीय कानून में संशोधित मानकों को लागू किया। कार्यान्वयन में इन अंतरालों का मतलब है कि मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण के लिए आभासी संपत्तियों और वीएएसपी के दुरुपयोग को रोकने के लिए अभी तक कोई वैश्विक व्यवस्था नहीं है।

संदर्भ के लिए, पिछले 12 महीने की समीक्षा में, 32 न्यायक्षेत्रों ने वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए मौजूदा नियमों की सूचना दी, 13 न्यायक्षेत्रों ने विकास में नियमों की सूचना दी, और 5 न्यायक्षेत्रों ने वीएएसपी के निकट भविष्य में निषेध या संभावित निषेध का संकेत दिया। अब वीएएसपी को विनियमित करने वाले क्षेत्राधिकारों में वृद्धि से पता चलता है कि महत्वपूर्ण प्रगति हुई है, हालांकि वैश्विक कार्यान्वयन में अभी भी बहुत बड़े अंतराल हैं जिन्हें संबोधित करने की आवश्यकता है।

वीएएसपी को विनियमित या प्रतिबंधित करने का दावा करने वाले 35 न्यायक्षेत्रों में से केवल 58 ने बताया कि उनका शासन वर्तमान में चालू था।

उन न्यायक्षेत्रों के लिए जिन्होंने अभी तक वीएएसपी को प्रतिबंधित या विनियमित नहीं किया है, 26 न्यायक्षेत्रों ने बताया कि वे वीएएसपी को विनियमित या प्रतिबंधित करने के लिए आवश्यक कानून पारित करने की प्रक्रिया में थे;

12 न्यायक्षेत्रों ने बताया कि उन्होंने पहले ही तय कर लिया था कि वे वीएएसपी पर कौन सा दृष्टिकोण अपनाना चाहते हैं लेकिन अभी तक आवश्यक विधायी/नियामक प्रक्रिया शुरू नहीं की है; और 32 न्यायक्षेत्रों ने बताया कि उन्होंने अभी तक यह तय नहीं किया है कि वीएएसपी के लिए क्या दृष्टिकोण अपनाया जाए।

जिन 52 न्यायक्षेत्रों ने बताया कि उन्होंने वीएएसपी को अनुमति देने वाली नियामक व्यवस्थाएं स्थापित की हैं, उनमें से केवल 36 न्यायक्षेत्रों ने सलाह दी कि उन्होंने वीएएसपी को लाइसेंस देना और पंजीकरण करना शुरू कर दिया है। केवल 32 रिपोर्ट किए गए न्यायक्षेत्रों ने अपने शासन को विदेशों में शामिल वीएएसपी तक बढ़ाया है, लेकिन जो अपने अधिकार क्षेत्र में ग्राहकों को उत्पाद/सेवाएं प्रदान करते हैं। कुल मिलाकर, इन न्यायक्षेत्रों ने बताया है कि उन्होंने अब तक 2,374 वीएएसपी को लाइसेंस दिया है या पंजीकृत किया है - जो कि पहले 12 महीने की समीक्षा में दर्ज पंजीकृत/लाइसेंस प्राप्त वीएएसपी की रिपोर्ट की गई संख्या से दोगुने से भी अधिक है।

एफएटीएफ मानकों का अनुपालन न करना

एफएटीएफ भाग लेने वाले न्यायक्षेत्रों द्वारा स्व-मूल्यांकन के माध्यम से एफएटीएफ मानकों के कार्यान्वयन की गणना करता है और यह एफएटीएफ मानकों के वास्तविक अनुपालन के स्तर का आधिकारिक मूल्यांकन नहीं है। पारस्परिक मूल्यांकन और अनुवर्ती रिपोर्ट (एमईआर/एफयूआर) प्रक्रिया के माध्यम से क्षेत्राधिकार का आकलन करके, एफएटीएफ ने पाया कि प्रकाशित रिपोर्ट वाले किसी भी क्षेत्राधिकार को अनुपालन (सी) रेटिंग प्राप्त नहीं हुई है। अधिकांश न्यायक्षेत्रों को आंशिक रूप से अनुपालन (पीसी) रेटिंग या उससे ऊपर प्राप्त हुई है। दो न्यायक्षेत्रों का मूल्यांकन गैर-अनुपालक (एनसी) रेटिंग के रूप में किया गया है।

एफएटीएफ के अनुसार, अनुपालन में मुख्य बाधा क्षेत्राधिकारों द्वारा कार्रवाई की कमी प्रतीत होती है। अनुशंसा 15 का आकलन करने वाले एफयूआर/एमईआर वाले एक तिहाई क्षेत्राधिकारों ने आवश्यकताओं को लागू करने के लिए कोई या न्यूनतम कार्रवाई नहीं की है। अन्य दो तिहाई न्यायक्षेत्रों ने कार्रवाई की है, लेकिन आवश्यकताओं को पूरी तरह से लागू नहीं किया है - जैसे कि यात्रा नियम विनियमों को छोड़ना।

संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग (एसटीआर)/संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग (एसएआर) और वीएएसपी

एफएटीएफ रिपोर्ट में, 36 क्षेत्राधिकार प्रदान किए गए संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर)संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) एक दस्तावेज है जो… अधिक वीएएसपी से डेटा. इन 36 न्यायक्षेत्रों के अनुसार, वीएएसपी ने 146,704 और 2019 के बीच 2020 एसटीआर दाखिल किए थे। कुछ न्यायक्षेत्रों ने नोट किया कि उन्होंने 2020 में एसटीआर की बढ़ती संख्या देखी है क्योंकि अधिक वीएएसपी बाजार में प्रवेश कर गए, क्षेत्र में एएमएल/सीएफटी का ज्ञान बढ़ा और वीएएसपी विकसित हुए। उनकी रिपोर्टिंग प्रणालियाँ। रिपोर्ट किए गए 146,704 एसटीआर में से 55,118 2019 से थे और 91,586 2020 से थे।

पीयर-टू-पीयर लेनदेन पर मार्केट मेट्रिक्स

एफएटीएफ द्वारा कई लोगों से डेटा एकत्र किया गया blockchainएक ब्लॉकचेन- बिटकॉइन और अन्य सी की तकनीक अंतर्निहित ... अधिक सिफरट्रेस समेत विश्लेषण कंपनियां इंगित करती हैं कि वीएएसपी के साथ लेनदेन की तुलना में पीयर-टू-पीयर लेनदेन के लिए अवैध लेनदेन का हिस्सा अधिक दिखाई देता है। विभिन्न ब्लॉकचेन विश्लेषणात्मक कंपनियों द्वारा प्रदान किए गए डेटा में पर्याप्त अंतर थे जिसके परिणामस्वरूप एफएटीएफ पीयर-टू-पीयर सेक्टर के आकार और इसके संबंधित एमएल/टीएफ जोखिम का निश्चित रूप से आकलन करने में असमर्थ हो गया। इसलिए रिपोर्ट में पीयर-टू-पीयर लेनदेन की ओर बदलाव का स्पष्ट सबूत नहीं मिलता है।

ब्लॉकचेन एनालिटिक्स कंपनियों के परिणामों की असंगतता असंगत परिभाषाओं, दोहरी गिनती और डेटा गुणवत्ता के मुद्दों का संकेत है।

क्रिप्टो एएमएल/सीएफटी अनुपालन के लिए एफएटीएफ अगला कदम

सभी न्यायक्षेत्रों को यात्रा नियम आवश्यकताओं सहित संशोधित एफएटीएफ मानकों को यथाशीघ्र लागू करने की आवश्यकता है। एफएटीएफ आभासी संपत्तियों और वीएएसपी पर केंद्रित निम्नलिखित कार्रवाई करेगा। दूसरी 12-माह की समीक्षा के अनुसार, एफएटीएफ के अगले कदम होंगे:

• यात्रा नियम के कार्यान्वयन में तेजी लाना;
• वर्चुअल एसेट्स और वीएएसपी पर नवंबर 2021 तक संशोधित एफएटीएफ गाइडेंस को अंतिम रूप देना; तथा
• आभासी संपत्ति और वीएएसपी क्षेत्र की निगरानी करें, लेकिन इस समय एफएटीएफ मानकों को और संशोधित न करें (प्रसार वित्तपोषण के संबंध में तकनीकी संशोधन करने के अलावा)।

एफएटीएफ की पूरी रिपोर्ट यहां देखी जा सकती है: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

स्रोत: https://ciphertrace.com/third-12-month-review-of-the-revized-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/