ब्लॉकचैन-आधारित बीमा प्रोटोकॉल एक स्वतंत्र क्षेत्र बनने में कामयाब रहे हैं, भले ही उनका भाग्य समग्र क्रिप्टो बाजार का अनुसरण करता हो। फिर भी, लंबी अवधि में क्रिप्टो उत्पादों के उद्देश्य से बीमा सेवाओं की मांग बढ़ने की उम्मीद है।
पारंपरिक बीमा एक है $ 4.5 ट्रिलियन बाजार, अनुमानों के साथ यह 224.34 तक $2028 ट्रिलियन तक पहुंच सकता है। जबकि उद्योग में एलियांज, प्रूडेंशियल और एक्सा जैसे बड़े खिलाड़ियों का वर्चस्व है, ब्लॉकचेन जोखिमों की एक विस्तृत श्रृंखला से बचाने के लिए एक नए दृष्टिकोण का उपयोग करता है।
विशेष रूप से, विकेन्द्रीकृत बीमा प्रोटोकॉल उपयोगकर्ताओं को ब्लॉकचैन-आधारित स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करके कई प्रकार के जोखिमों के खिलाफ कवर करने में सक्षम बनाता है, जिसमें नेटवर्क समुदायों द्वारा शासित होते हैं।
इस लेख में, हम सबसे सक्रिय विकेन्द्रीकृत बीमा प्रोटोकॉल पर चर्चा करेंगे और लंबी अवधि के क्रिप्टो निवेशकों के लिए अवसरों का पता लगाएंगे।
बीमा प्रोटोकॉल उद्योग अवलोकन
विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) में बीमा मुख्य उपयोग मामलों में से एक है - ब्लॉकचेन प्रवृत्ति जिसका उद्देश्य सभी वित्तीय सेवाओं को समुदाय-संचालित विकेंद्रीकृत अवसंरचना पर रखना है।
इस बिंदु पर, मार्केट कैप और टोटल वैल्यू लॉक्ड (TVL) के मामले में इंश्योरेंस प्रोटोकॉल की तुलना उधार और विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (DEXes) जैसे बड़े DeFi उप-क्षेत्रों से नहीं की जा सकती है। फिर भी, बीमा परियोजनाएं कुछ बेहतरीन लाभ प्रदान करती हैं जो आने वाले वर्षों में उनके विकास को गति प्रदान कर सकती हैं।
विकेंद्रीकरण, पारदर्शिता और बिचौलियों की कमी की ब्लॉकचेन की अनूठी विशेषताओं के लिए धन्यवाद, बीमा प्रोटोकॉल पारंपरिक बीमा कंपनियों की कई प्रमुख चुनौतियों का समाधान कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, धोखाधड़ी को कम करने, लेन-देन की गति बढ़ाने और जोखिम प्रबंधन में सुधार करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक का लाभ उठाया जा सकता है।
नेक्सस म्युचुअल (NXM), एथरिस्क (DIP), और बीमा (INSUR) के प्रदर्शन को देखते हुए, तीन लोकप्रिय विकेन्द्रीकृत बीमा प्रोटोकॉल के मूल टोकन, इस क्षेत्र को क्रिप्टो सर्दियों के दौरान नुकसान उठाना पड़ा है: DIP और INSUR में 90% से अधिक की गिरावट आई है। , जबकि NXM को 85 में 2022% से ज्यादा का नुकसान हुआ है।
DeFi बीमा प्रोटोकॉल अपने पारंपरिक समकक्षों जैसे ऑटो बीमा और स्वास्थ्य बीमा के समान समाधान प्रदान कर सकता है। विकेंद्रीकृत बीमा परियोजनाओं का उपयोग केंद्रीकृत और विकेंद्रीकृत दोनों एक्सचेंजों पर संभावित धन हानि (हैक या दिवालिया होने के कारण) से बचाने के लिए भी किया जा सकता है।
शीर्ष ब्लॉकचेन बीमा परियोजनाएं
निवेश थीसिस
आज, अधिकांश विकेन्द्रीकृत बीमा प्रोटोकॉल हैकिंग हमलों और अन्य पूंजी हानियों से संबंधित संभावित जोखिमों को कम करके DeFi उपयोगकर्ताओं का बीमा करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। यह एक महत्वपूर्ण अवसर है।
खुदरा और संस्थागत दोनों निवेशकों को आकर्षित करते हुए, डेफी ने 2022 तक जबरदस्त वृद्धि का अनुभव किया है। हालाँकि, DeFi को तेजी से अपनाने से प्रोटोकॉल भेद्यता में भी वृद्धि हुई है। अक्टूबर के अंत से चैनालिसिस के आंकड़ों के अनुसार, हैकर्स ने 3 में निवेशकों को 2022 बिलियन डॉलर से अधिक से वंचित कर दिया, जो कि 2021 में दर्ज की गई राशि के करीब है।
डेफी हैक से सुरक्षा की बढ़ती मांग का मतलब है कि आने वाले वर्षों में बीमा प्रोटोकॉल एक प्राथमिकता बनने की उम्मीद है, जोखिम शमन तंत्र की मांग में वृद्धि के लिए धन्यवाद।
डेफी स्पेस के अलावा, हम यह भी उम्मीद करते हैं कि कई बीमा प्रोटोकॉल बिनेंस और कॉइनबेस जैसे केंद्रीकृत एक्सचेंजों को कवर करने पर ध्यान केंद्रित करेंगे, क्योंकि ये अनिवार्य रूप से "ब्लॉकचैन बैंक" हैं, लेकिन एफडीआईसी बीमा के बिना।
निवेशक विभिन्न तरीकों से बीमा प्रोटोकॉल के संपर्क में आ सकते हैं, जैसे कि देशी टोकन खरीदना जो पारिस्थितिकी तंत्र को ईंधन देता है (जैसे स्टॉक खरीदना), प्रोटोकॉल के पीछे टीम का समर्थन करनाया, बीमा कवरेज के लिए तरलता प्रदान करना.
कौन निवेश कर रहा है: संस्थागत समर्थन
आज कुछ प्रमुख बीमा प्रोटोकॉल हैं, और उनमें से अधिकांश ने संस्थागत निवेशकों या उद्यम पूंजी फर्मों से सुरक्षित पूंजी प्राप्त की है।
2021 की दूसरी छमाही में, नेक्सस म्युचुअल उठाया ब्लॉकचैन कैपिटल, कोलाइडर वेंचर्स, 3kx, डायलेक्टिक, 1 कन्फर्मेशन, वर्जन वन और डेल्फी डिजिटल सहित संस्थानों के पूल से लगभग $1 मिलियन। (कोलाइडर, 1kx, और डेल्फी को भी एक अन्य DeFi बीमा समाधान Ease में निवेश किया गया है।)
कहीं और, insurace सिंगापुर स्थित सिग्नम कैपिटल और हांगकांग स्थित आईओएसजी वेंचर्स और हैशकी से सुरक्षित धन।
(कुख्यात अल्मेडा रिसर्च को ऊपर वर्णित सभी बीमा प्रोटोकॉल में निवेश किया गया था, लेकिन इसकी बहन क्रिप्टो ट्रेडिंग फर्म, एफटीएक्स द्वारा अनुभव की गई सॉल्वेंसी संकट के कारण दिवालियापन के लिए दायर किया गया था।)
नेक्सस म्यूचुअल (NXM)
नेक्सस म्यूचुअल एक डेफी इंश्योरेंस प्रोटोकॉल है जो डेफी और सेंट्रलाइज्ड प्लेटफॉर्म दोनों के लिए कवरेज प्रदान करता है। नेक्सस का प्रमुख उत्पाद स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट कवर है, जो स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट से संबंधित बग और हैक्स के लिए कवरेज प्रदान करता है।
इसके नए उत्पाद ग्राहकों को केंद्रीकृत एक्सचेंजों या कस्टोडियल वॉलेट्स पर हैक और रुकी हुई निकासी से बचाने में मदद करते हैं, साथ ही ब्याज-असर वाले टोकन डीपेग इवेंट्स में विफलताओं के खिलाफ भी।
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उदाहरण के लिए, अगस्त 2022 में, क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म होडलनॉट की घोषणा कि वे निकासी, टोकन स्वैप और जमा को रोक रहे थे। नेक्सस के सदस्य जिन्होंने होडलनॉट कस्टडी कवर खरीदा था, उन्हें तीन महीने से अधिक समय तक रोके गए निकासी से बचाया गया था। इस प्रकार, नवंबर में, होडलनॉट कस्टडी कवर धारकों ने दावा दायर करना शुरू कर दिया, और नेक्सस प्रदत्त प्रभावित सदस्यों को $ 1 मिलियन से अधिक।
नेक्सस पारिस्थितिक तंत्र अपने मूल टोकन, एनएक्सएम द्वारा संचालित होता है, जो एक शासन टोकन के रूप में भी कार्य करता है जो धारकों को नेक्सस म्यूचुअल डीएओ (शेयरधारक वोटों की तरह) में मतदान अधिकार देता है।
Nexus वर्तमान में सबसे अधिक मांग वाला DeFi बीमा प्रोटोकॉल है, जो इसे उन लोगों के लिए निवेश के सर्वोत्तम अवसरों में से एक बनाता है जो DeFi बीमा बाज़ार में निवेश करना चाहते हैं।
जबकि NXM केवल मूल प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है, रैप्ड NXM संस्करण (WNXM) केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों पर उपलब्ध है। केवल NXM सदस्य ही एथेरियम पर टोकन लपेट और खोल सकते हैं। दोनों की कीमत और प्रदर्शन अलग-अलग हैं, लेकिन उच्च सहसंबंध दिखाते हैं।
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इन्सुरस (INSUR)
InsurAce को 2021 की शुरुआत में लॉन्च किया गया था और यह Nexus के बाद जल्दी ही दूसरा सबसे बड़ा DeFi बीमा प्रोटोकॉल बन गया। यह एथेरियम, पॉलीगॉन, बिनेंस स्मार्ट चेन, सोलाना और एनईएआर के साथ एकीकृत है।
यह उपयोगकर्ताओं को हैक और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट बग सहित सामान्य डेफी जोखिमों से बचाता है, जिससे टोकन का नुकसान हो सकता है। इसके शीर्ष पर, यह केंद्रीकृत एक्सचेंजों, पर्सों के साथ-साथ स्थिर मुद्रा डिपेग और आईडीओ इवेंट्स पर रखी गई संपत्तियों के नुकसान से सुरक्षा प्रदान करता है।
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InsurAce इकोसिस्टम टिकर INSUR के साथ नेटिव टोकन द्वारा संचालित होता है, जो गवर्नेंस टोकन के रूप में कार्य करता है। टोकन का उपयोग उन सदस्यों को पुरस्कृत करने के लिए भी किया जाता है जो $INSUR टोकन के साथ अंडरराइटिंग पूल में जोखिम को कम करने के लिए पूंजी प्रदान करते हैं। मंदी के दबाव के बावजूद, INSUR यहां रहने के लिए प्रतीत होता है क्योंकि DeFi और क्रिप्टो बाजार सहभागियों को जोखिम कम करने के लिए कुशल समाधान की तलाश जारी रहेगी।
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एथेरिस्क (डीआईपी)
Etherisc को 2020 में DeFi बनने से पहले अच्छी तरह से लॉन्च किया गया था। Ethereum- आधारित विकेन्द्रीकृत बीमा प्लेटफ़ॉर्म बीमा उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, जिसमें फसल बीमा, उड़ान विलंब बीमा, तूफान संरक्षण, क्रिप्टो वॉलेट बीमा और सामाजिक बीमा शामिल हैं।
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Etherisc पारिस्थितिकी तंत्र DIP टोकन द्वारा समर्थित है, जिसका उपयोग प्लेटफ़ॉर्म पर सभी लेनदेन के लिए किया जाता है। बीमा सेवाओं के उच्च स्तर को सुनिश्चित करने के लिए, सेवा प्रदाताओं को डीआईपी टोकन को दांव पर लगाना आवश्यक है, जिसे गैर-प्रदर्शन के मामले में जब्त किया जा सकता है।
इस लेखन के समय डीआईपी रिकॉर्ड निम्न स्तर के करीब कारोबार कर रहा है, लेकिन ईथरिस्क के बीमा उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला के कारण टोकन में सुधार की संभावना है, जिसमें पारंपरिक कवरेज की नकल भी शामिल है।
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निवेशक टेकअवे
विकेंद्रीकृत बीमा प्रोटोकॉल जोखिमों की एक विस्तृत श्रृंखला के खिलाफ सुरक्षा के लिए एक नया दृष्टिकोण प्रदान करते हैं, विशेष रूप से क्रिप्टो लेनदेन, क्रिप्टो हिरासत, स्मार्ट अनुबंध, और उपज खेती के संचालन से संबंधित, दूसरों के बीच।
चूंकि क्षेत्र अपेक्षाकृत नया है, इसलिए बीमा प्रोटोकॉल के मूल टोकन क्रिप्टो स्पेस में सामान्य मूड के लिए अधिक अस्थिर और उत्तरदायी हो सकते हैं। फिर भी, DeFi और केंद्रीकृत वित्त (CeFi) दोनों में बीमा आवश्यक रहेगा।
हो सकता है कि इस क्षेत्र में बड़ा निवेश करना जल्दबाजी होगी, लेकिन यह ऊपर के नेताओं, विशेष रूप से नेक्सस म्यूचुअल पर नजर रखने लायक है। (अन्य उल्लेखनीय उल्लेखों में शामिल हैं सांत्वना और अनसाल्टेड.)
वारेन बफेट ने प्रसिद्ध रूप से बीमा में अपना अधिकांश भाग्य बनाया। इस स्थान को करीब से देखें: क्रिप्टो में समान अवसर आ रहे हैं।
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- स्रोत: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/
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