1 जनवरी, 2021 को, संयुक्त राज्य अमेरिका ने अधिनियमित किया वित्तीय वर्ष 2021 के लिए राष्ट्रीय रक्षा प्राधिकरण अधिनियम (NDAA) के बाद अमेरिकी प्रतिनिधि सभा और अमेरिकी सीनेट ने कानून के एक राष्ट्रपति वीटो को ओवरराइड करने के लिए मतदान किया। एनडीएए के भीतर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) से संबंधित कई महत्वपूर्ण प्रावधान हैं और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) का मुकाबला करना शामिल है, जिसमें बैंक सिक्योरिटी एक्ट (बीएसए) में सुधार के प्रावधान शामिल हैं, जिनमें से अधिकांश एएमएल को समाप्त करने वाले क़ानूनों का संग्रह है नियामक ढांचा। ये संशोधन, जिनमें से कई वर्षों से विचाराधीन हैं, कम से कम यूएसए पैट्रियट अधिनियम 2001 के बाद से लागू किए गए सबसे पर्याप्त एएमएल-संबंधी सुधारों का प्रतिनिधित्व करते हैं। नीचे, हम एनडीएए में निहित सबसे महत्वपूर्ण एएमएल प्रावधानों में से दस को रेखांकित करते हैं। सुधारों की चौड़ाई को देखते हुए, यह विशेष रूप से यूएस "वित्तीय संस्थानों" के लिए महत्वपूर्ण है - जिसमें बीएसए के अधीन मनी सर्विसेज बिजनेस (एमएसबी) और अन्य गैर-पारंपरिक वित्तीय संस्थान शामिल हैं - इस अधिनियम की सावधानीपूर्वक समीक्षा करने के लिए कि उनके अनुपालन दायित्वों की समझ कैसे हो सकती है। भविष्य में अधिनियम के विनियमन के माध्यम से कार्यान्वित या परिवर्तित हो सकता है।
- बीएसए को स्पष्ट रूप से डिजिटल परिसंपत्तियों को कवर करने के लिए संशोधन
NDAA में यह स्पष्ट करने के लिए कई बदलाव शामिल हैं कि cryptocurrency और अन्य डिजिटल संपत्ति बीएसए की नियामक आवश्यकताओं के दायरे में हैं। उदाहरण के लिए, एनडीएए ने बीएसए को स्पष्ट करने के लिए कई प्रावधानों में संशोधन किया है कि बीएसए "मुद्रा के लिए विकल्प" मूल्य पर भी लागू हो सकता है। उदाहरण के लिए, NDAA की धारा 6201 (d) एक वित्तीय एजेंसी, मुद्रा विनिमयकर्ता, और पैसे के लाइसेंस प्राप्त प्रेषक, अमेरिकी वित्तीय संस्थानों के प्रकारों की परिभाषाओं में "मुद्रा के लिए विकल्प" को शामिल करने के लिए 31 यूएससी to 5312 में संशोधन करती है। बीएसए के एएमएल दायित्वों। यह "मौद्रिक साधन" की परिभाषा में "मौद्रिक उपकरण के लिए विकल्प" मूल्य शामिल करने के लिए भी संशोधन करता है। एनडीएए की धारा 6102 (ए) (3), कांग्रेस की भावना को व्यक्त करते हुए बताती है कि "हालांकि, आभासी मुद्राओं का उपयोग और व्यापार कानूनी प्रथाएं हैं, कुछ आतंकवादी और अपराधी, जिनमें आपराधिक आपराधिक संगठन शामिल हैं, वैश्विक स्तर पर कमजोरियों का फायदा उठाते हैं। वित्तीय प्रणाली और तेजी से मुद्रा के लिए विकल्प पर भरोसा करते हैं, जिसमें उभरते भुगतान के तरीके (जैसे आभासी मुद्राएं) शामिल हैं, अवैध धन को स्थानांतरित करने के लिए। ”
इसमें से कुछ ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) के मौजूदा मार्गदर्शन के उपयोगी संहिताकरण को दर्शाता है। उदाहरण के लिए, फिनकेन ने लंबे समय से यह स्थिति ली है कि "प्रशासक" और तथाकथित "परिवर्तनीय आभासी मुद्रा" के "एक्सचेंजर्स" फिनकेन के बीएसए नियमों के अधीन हैं, और, 2011 में, एजेंसी ने "मनी ट्रांसमिशन" की नियामक परिभाषा में संशोधन किया। "मुद्रा के लिए स्थानापन्न अन्य मूल्य" का प्रसारण शामिल करें। 31 सीएफआर (1010.100 (एफएफ) (5) (आई) (ए)। (मनी ट्रांसमिटर्स फिनकेन रेगुलेशन के अधीन एमएसबी का एक प्रकार है)। जबकि FinCEN ने कई वर्षों तक यह पद संभाला है, उद्योग ने डिजिटल संपत्ति के संबंध में FinCEN के वैधानिक प्राधिकरण के दायरे के बारे में सवाल उठाए हैं। एनडीएए में निहित संशोधन बीएसए के तहत इस स्थान को विनियमित करने के लिए कांग्रेस के प्राधिकार के प्रतिनिधिमंडल के बारे में किसी भी संदेह को हल करने के उद्देश्य से, कम से कम भाग में दिखाई देते हैं।
- व्हिसलब्लोअर प्रावधान के महत्वपूर्ण विस्तार
एनडीएए की धारा 6314 अपडेट और बीएसए में निहित व्हिसलब्लोअर पुरस्कार और सुरक्षा को विस्तारित करती है। विशेष रूप से, संशोधित प्रावधानों के तहत, व्हिसलब्लोअर एक आकलन किए गए मौद्रिक दंड का 30% तक प्राप्त कर सकते हैं, जहां जुर्माना 1 मिलियन डॉलर से अधिक का है। पुरस्कार की सटीक राशि, धारा 6314 में उल्लिखित विभिन्न कारकों पर निर्भर है, जिनमें अन्य, प्रदान की गई जानकारी का महत्व और सहायकता भी शामिल है। NDAA ने व्हिसलब्लोअर के प्रतिशोध के खिलाफ कई सुरक्षा सुनिश्चित की है।
हालांकि व्हिसलब्लोअर बीएसए के पूर्व संस्करण के तहत मौद्रिक पुरस्कार प्राप्त कर सकते थे, ऐसे पुरस्कारों को आमतौर पर $ 150,000 में कैप किया गया था और प्रकृति में विवेकाधीन थे। 2010 के दौरान बनाए गए प्रतिभूति और विनिमय आयोग के व्हिसलब्लोअर कार्यक्रम जैसे शासनों के तहत देखी जाने वाली गतिविधि के समान, अमेरिकी वित्तीय संस्थानों एएमएल अनुपालन कार्यक्रमों के बारे में बढ़ी हुई मौद्रिक प्रोत्साहन अमेरिकी वित्तीय संस्थानों के बारे में व्हिसलब्लोअर गतिविधि में तेजी ला सकता है। इस विकास ने युक्तियों में उल्लेखनीय वृद्धि का नेतृत्व किया। SEC के लिए और व्हिसलब्लोअर के लिए पर्याप्त मौद्रिक पुरस्कार उत्पन्न किए। देख, जैसे, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग, प्रेस विज्ञप्ति, एसईसी व्हिसलब्लोअर प्रोग्राम चार अतिरिक्त पुरस्कारों के साथ रिकॉर्ड-सेटिंग फिस्कल ईयर समाप्त करता है (30 सितंबर, 2020)।
- संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित होने के लिए अनुपालन कार्मिक की आवश्यकता
NDAA की धारा 6101 बीएसए (31 यूएससी 5318) को अमेरिकी वित्तीय संस्थान के एएमएल अनुपालन कार्यक्रम को स्थापित करने, बनाए रखने और लागू करने के लिए जिम्मेदार व्यक्तियों की आवश्यकता है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका में "सुलभ और पर्यवेक्षण के अधीन हैं।" द्वारा, ट्रेजरी के सचिव और उचित संघीय कार्यात्मक नियामक। " यह स्पष्ट नहीं है कि इसका मतलब यह है कि एक विनियमित इकाई को अनुपालन-संबंधित सेवाएं प्रदान करने वाला प्रत्येक व्यक्ति संयुक्त राज्य में या केवल उन वरिष्ठ पदों पर स्थित होना चाहिए, जैसे कि आवश्यक अनुपालन अधिकारी। यह भी स्पष्ट नहीं है कि यह केवल एक विनियमित अमेरिकी वित्तीय संस्थान के कर्मचारियों को संदर्भित करता है या एएमएल अनुपालन ठेकेदारों, विक्रेताओं, और अन्य सेवा प्रदाताओं को भी प्रदान करता है।
यह प्रावधान विदेशी स्थित MSB और अमेरिकी शाखाओं या विदेशी-संगठित बैंकों की एजेंसियों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण होने की संभावना है, जो FinCEN विनियमन के अधीन हो सकते हैं, भले ही उनका व्यवसाय संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर ही हो। इन संस्थाओं के पास अन्य न्यायालयों में अतिरिक्त नियामक अनुपालन दायित्व हो सकते हैं, जिससे संयुक्त राज्य अमेरिका में उनकी अनुपालन टीमों के महत्वपूर्ण हिस्सों को स्थानांतरित करना मुश्किल हो जाता है। नतीजतन, यह खंड इस आवश्यकता के दायरे के बारे में फिनकेन से आगे के नियम और मार्गदर्शन का वारंट कर सकता है।
- लाभकारी स्वामित्व सूचना का खुलासा करने की आवश्यकता
एनडीएए में 2020 का कॉर्पोरेट ट्रांसपेरेंसी एक्ट भी शामिल है, जो अमेरिकी कानूनी प्रणाली में लंबे समय तक एएमएल कमजोरियों में से एक को संबोधित करने का प्रयास करता है - अमेरिकी अधिवासित शेल कंपनियों और इसी तरह की संस्थाओं का उपयोग, संपत्ति या मौद्रिक साधनों के स्वामित्व या स्रोत को छुपाने के लिए। । 2020 के कॉर्पोरेट ट्रांसपेरेंसी एक्ट की आवश्यकता है: (1) कुछ कंपनियों को "रिपोर्टिंग कंपनियों" के रूप में जाना जाता है जो अपने लाभकारी मालिकों (बीओ) के बारे में फिनकेन को रिपोर्ट करती हैं; और (2) नवगठित कंपनियां गठन के समय FinCEN को इस तरह की जानकारी प्रदान करने के लिए और रिपोर्ट किए गए बीओ जानकारी में बाद में परिवर्तन होने पर FinCEN को अपडेट करने के लिए। यह प्रावधान तुरंत प्रभावी नहीं है, लेकिन फिनकेन को नव-गठित और वर्तमान में मौजूदा संस्थाओं के लिए आवश्यक बीओ जानकारी प्रदान करने के लिए रिपोर्टिंग कंपनियों के प्रारूप के बारे में एक वर्ष में नियम प्रकाशित करना आवश्यक है। नई आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए रिपोर्टिंग कंपनियों के पास दो साल का समय होगा।
जानकारी को गैर-सार्वजनिक डेटाबेस में FinCEN द्वारा बनाए रखा जाएगा। गैर-सार्वजनिक डेटाबेस का उपयोग करने का निर्णय यूनाइटेड किंगडम जैसे अन्य न्यायालयों में लिए गए दृष्टिकोण से भिन्न होता है, जहां कुछ लाभकारी स्वामित्व जानकारी सार्वजनिक रूप से कंपनी हाउस डेटाबेस के माध्यम से उपलब्ध होती है। जबकि डेटाबेस प्रकृति में nonpublic है, FinCEN एक रिपोर्टिंग कंपनी की सहमति के साथ, उस संस्था के ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं के अनुपालन के प्रयोजनों के लिए एक वित्तीय संस्थान को लाभकारी स्वामित्व जानकारी का खुलासा कर सकता है। क्योंकि इस तरह की जानकारी के अनधिकृत प्रकटीकरण को अधिनियम के तहत दंडित किया जाता है, ऐसी जानकारी प्राप्त करने वाले वित्तीय संस्थानों को ऐसी सूचनाओं को संभालने और उपयोग करने के संबंध में सुरक्षा उपायों को लागू करना होगा।
कॉर्पोरेट ट्रांसपेरेंसी एक्ट एक लाभकारी मालिक को परिभाषित करता है, जिसमें एक व्यक्ति शामिल होता है, जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, कंपनी में 25% या अधिक इक्विटी ब्याज या जो कंपनी पर "पर्याप्त नियंत्रण" रखता है। शब्द "पर्याप्त नियंत्रण" अधिनियम में परिभाषित नहीं है। कई कंपनियों और अन्य संस्थाओं को सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों सहित रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से छूट दी गई है; संयुक्त राज्य अमेरिका में कर्मचारियों की संख्या, राजस्व और भौतिक उपस्थिति के संबंध में कुछ आवश्यकताओं को पूरा करने वाली निजी कंपनियां; और कुछ ट्रस्ट फिनकेन विनियमन के अधीन पहले से ही कई प्रकार के वित्तीय संस्थान भी आवश्यकताओं से मुक्त हैं।
- बीएसए उल्लंघन के लिए बढ़ी हुई सजा
एनडीएए में बीएसए उल्लंघन के लिए लागू दंड को बढ़ाने वाले कई प्रावधान हैं। NDAA की धारा 6309, दोहराने वाले उल्लंघनकर्ता द्वारा "3 गुना लाभ या हानि से बचने" के पुनरावृत्ति उल्लंघनकर्ताओं पर जुर्माना लगाती है, "यदि गणना करने के लिए व्यावहारिक है" या, यदि व्यावहारिक नहीं है, तो "उल्लंघन के संबंध में अधिकतम जुर्माना" 2 गुना है। ” धारा 6310 में पाया गया है कि 10 वर्ष की अवधि के लिए अमेरिकी वित्तीय संस्थान के बोर्ड में सेवा करने से "अहंकारी उल्लंघन" में लिप्त व्यक्ति पाए जाते हैं। धारा 6312 बीएसए के उल्लंघन के दोषी किसी भी व्यक्ति के लिए लाभ और बोनस (यानी, भटकाव) की वापसी को अधिकृत करता है।
धारा 6313 में कुछ मौद्रिक लेनदेन में संपत्ति के स्वामित्व या नियंत्रण को छिपाने के लिए "एक वरिष्ठ विदेशी राजनीतिक व्यक्ति, या किसी भी तत्काल परिवार के सदस्य या किसी वरिष्ठ विदेशी राजनीतिक व्यक्ति के करीबी सहयोगी" और स्रोत को छुपाने के लिए नए प्रतिबंध भी शामिल हैं। कुछ मौद्रिक लेन-देन में निधियों का एक मौजूदा बीएसए प्रावधान, 31 यूएससीपी 5318 ए के तहत "प्राथमिक धन शोधन चिंता" पाया गया।
- यूएस कॉरस्पॉन्डेंट अकाउंट वाले बैंकों से विदेशी बैंक रिकॉर्ड प्राप्त करने के लिए प्राधिकरण
NDAA की धारा 6308, अमेरिकी बैंकों के न्याय विभाग और ट्रेजरी के प्राधिकरण को विदेशी बैंकों से AML से संबंधित जानकारी प्राप्त करने के लिए ट्रेजरी या अटॉर्नी जनरल के सचिव को अधिकृत करके किसी भी विदेशी बैंक को एक उप-खाता जारी करने के लिए अधिकृत करती है: एक संवाददाता खाता रखता है संयुक्त राज्य अमेरिका और अनुरोध "संवाददाता खाते से संबंधित किसी भी रिकॉर्ड या विदेशी बैंक में कोई खाता, संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर बनाए रखा रिकॉर्ड सहित ”(जोर दिया)। बीएसए के पूर्व संस्करण के तहत, इस तरह के अनुरोधों को "ऐसे संवाददाता खाते से संबंधित रिकॉर्ड" तक सीमित किया जाना था।
संयुक्त राज्य अमेरिका के एक आपराधिक कानून के उल्लंघन की (1) किसी भी जांच के आगे इस तरह की मांग जारी की जा सकती है; (2) बीएसए के उल्लंघन की कोई जाँच; (3) एक नागरिक जब्ती कार्रवाई; या (४) धारा ५३१ “ए (" क्षेत्राधिकार, वित्तीय संस्थानों, अंतरराष्ट्रीय लेनदेन, या प्राथमिक धन शोधन के खातों के प्रकार के लिए विशेष उपाय ") के लिए एक जांच का अनुसरण।
जबकि एक विदेशी बैंक एक संघीय जिला अदालत को उप-संशोधित करने या उसे रद्द करने के लिए याचिका कर सकता है, यह प्रावधान स्पष्ट करता है कि "एक दावा है कि एक उप-अनुपालन का अनुपालन विदेशी गोपनीयता या गोपनीयता के प्रावधान के साथ संघर्ष होगा या इसे समाप्त करने या संशोधित करने का एकमात्र आधार नहीं हो सकता है।" उपप। ” धारा 6308 में इस बात पर भी ध्यान दिया जाता है कि किसी वित्तीय बैंक के साथ किसी व्यापारिक संबंध को समाप्त करने के लिए 10 वित्तीय दिनों के भीतर किसी भी संवाददाता के संबंध को समाप्त करने के लिए वित्तीय संस्थानों को कवर किया जाना चाहिए। धारा 6308 के अनुरूप संवाददाता खातों को बंद करने वाले कवर किए गए वित्तीय संस्थान किसी भी अदालत या मध्यस्थ कार्यवाही में समाप्ति से संबंधित देयता से सुरक्षित हैं। अनुपालन करने में विफलता के कारण संपत्ति को जब्त करने सहित अमेरिका और विदेशी वित्तीय संस्थानों के खिलाफ नागरिक और आपराधिक दंड हो सकता है।
- सुरक्षित ओपन निर्देशों के साथ अनुपालन के लिए हार्बर
NDAA की धारा 6306 एक वित्तीय संस्थान के लिए सुरक्षित बंदरगाह प्रदान करती है जो "ग्राहक खाता" या "ग्राहक लेनदेन" को खुला रखने के लिए संघीय कानून प्रवर्तन के लिखित अनुरोध का अनुपालन करती है। इस तरह के अनुरोध आमतौर पर कानून प्रवर्तन द्वारा भेजे जाते हैं जो चिंता करते हैं कि खाता बंद करने से एक अवैध अभिनेता को बंद कर दिया जाएगा कि उनकी गतिविधि की जांच चल रही है। हालांकि, इस तरह के अनुरोध एक वित्तीय संस्था को एक खाता खोलने के लिए कहकर एक कठिन स्थिति में उद्योग स्थापित कर सकते हैं जब संस्थान के पास ज्ञान या संदेह है कि किसी खाते का उपयोग अवैध उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है। सुरक्षित बंदरगाह, इन चिंताओं को दूर करने में मदद करेगा, बशर्ते कि अधिनियम के तहत आवश्यकता के अनुसार खाता या लेनदेन को "अनुरोध के मापदंडों और समय" के अनुरूप खुला रखा जाए।
- पुरावशेषों में बीएसए से डीलर्स तक का विस्तार
एनडीएए की धारा 6110 बीएसए की "वित्तीय संस्था" की परिभाषा में संशोधन करती है कि "प्राचीन वस्तुओं के व्यापार में लगे हुए व्यक्ति, जिसमें सलाहकार, सलाहकार, या कोई अन्य व्यक्ति शामिल हो, जो याचना व्यवसाय या प्राचीन वस्तुओं की बिक्री में संलग्न है," सचिव द्वारा निर्धारित नियमों के अधीन। ”
यह प्रावधान कोषाध्यक्ष के सचिव को निर्देश देता है कि वह बीएसए के अधीन पुरावशेष डीलरों की एएमएल आवश्यकताओं को अधिनियमित करने के एक वर्ष के भीतर प्रस्तावित नियम जारी करे। धारा 6110, ट्रेजरी के सचिव को अन्य संघीय एजेंसियों के साथ समन्वय में, "कला के कामों में व्यापार के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग और टेरर फाइनेंस की सुविधा" का अध्ययन करने और एक साल के भीतर कांग्रेस को एक रिपोर्ट जारी करने का भी निर्देश देता है, जिसमें विनियमन के लिए सिफारिशें शामिल हैं उद्योग का।
- फिनकेन की संभावित निर्माण कोई कार्रवाई प्रक्रिया नहीं
बीएसए या अन्य एएमएल / सीएफटी कानूनों और विनियमों के आवेदन से संबंधित व्यक्तियों से पूछताछ के जवाब में एनडीएए की धारा 6305 फिनसेन को "क्या कोई कार्रवाई पत्र जारी करने की प्रक्रिया स्थापित करने के लिए ... का आकलन करने के लिए निर्देशित करती है"। अधिनियम अधिनियम के सचिव को निर्देश देता है कि वह अधिनियमन के 180 दिनों के भीतर "यदि उपयुक्त हो" में कोई कार्यवाही मूल्यांकन में निष्कर्षों और निर्धारणों को लागू करने वाले नियमनिर्देशों का प्रस्ताव न करे।
FinCEN वर्तमान में FinCEN के प्राधिकरण के भीतर एक विशेष मुद्दे के बारे में एक राय का अनुरोध करने वाले व्यक्तियों के लिए "प्रशासनिक निर्णय" जारी करता है। इस तरह के फैसलों को निजी या सार्वजनिक रूप से जारी किया जा सकता है (आमतौर पर एक अज्ञात तरीके से)। हालांकि, वर्तमान में कोई औपचारिक प्रक्रिया नहीं है जिसके द्वारा FinCEN ऐसे पत्रों की समीक्षा करता है और न ही कोई विशिष्ट समय-सारिणी होती है जिसमें FinCEN को प्रतिक्रिया देने की आवश्यकता होती है, जिसका अर्थ है कि उत्तर प्राप्त करने में अक्सर कई महीने या उससे अधिक समय लग सकता है।
बिना किसी कार्रवाई अनुरोध प्रक्रिया को लागू करने वाले किसी भी अंतिम नियम के विवरण के आधार पर, यह FinCEN के पास पहुंचने पर विचार करने वाली संस्थाओं को अधिक निश्चितता प्रदान कर सकता है। यह फिनटेक और ब्लॉकचेन कंपनियों के लिए विशेष रूप से सच है जो अक्सर उपन्यास व्यवसाय मॉडल में लगे होते हैं जो शायद FinCEN के मौजूदा नियमों और मार्गदर्शन के भीतर बड़े पैमाने पर फिट नहीं होते हैं।
- विदेशी सहयोगियों के साथ साझाकरण पर पायलट कार्यक्रम
एनडीएए की धारा 6212 संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसएआर) और विदेशी शाखाओं, सहायक कंपनियों और कुछ विनियमित वित्तीय संस्थानों के सहयोगियों के साथ कुछ संबंधित जानकारी साझा करने के लिए एक पायलट कार्यक्रम बनाती है। अधिनियम, ट्रेजरी के सचिव को निर्देश देता है कि वह इस तरह के पायलट कार्यक्रम के लिए नियम बनाने के एक वर्ष के भीतर जारी करे।
पायलट कार्यक्रम विशेष रूप से कुछ न्यायालयों को शामिल करेगा, जिनमें चीन, रूस, और अन्य क्षेत्राधिकार शामिल हैं जो आतंकवाद के राज्य प्रायोजक होने के लिए निर्धारित हैं, अमेरिकी प्रतिबंधों के अधीन, या सचिव का मानना है कि "साझा सुरक्षा की सुरक्षा और गोपनीयता की यथोचित रक्षा नहीं कर सकता है"।
वर्तमान में, FinCEN ने कुछ वित्तीय संस्थानों को एसएआर और एसएआर जानकारी को "हेड ऑफिस" और "कंट्रोलिंग कंपनी" के साथ साझा करने की अनुमति देते हुए मार्गदर्शन जारी किया है। पायलट कार्यक्रम प्रतीत होता है कि मौजूदा मार्गदर्शन की तुलना में अधिक अनुमेय होगा, जो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों को अधिक सुव्यवस्थित और एकीकृत वैश्विक एएमएल अनुपालन समारोह में मदद कर सकता है।
स्रोत: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/01/ten-key-takeaways-from-the-ndaas-aml-reforms/
- 000
- 2020
- 7
- 9
- लेखा
- कार्य
- अतिरिक्त
- सलाहकार
- एएमएल
- के बीच में
- एंटी मनी लॉन्ड्रिंग
- आवेदन
- आस्ति
- संपत्ति
- प्राधिकरण
- बैंक
- बैंकों
- blockchain
- ब्लॉकचेन कंपनियां
- मंडल
- व्यापार
- व्यवसायों
- परिवर्तन
- चीन
- बंद
- आयोग
- कंपनियों
- कंपनी
- अनुपालन
- संघर्ष
- सम्मेलन
- सहमति
- सलाहकार
- कोर्ट
- अपराध
- अपराधी
- अपराधियों
- cryptocurrency
- मुद्रा
- मुद्रा
- वर्तमान
- डाटाबेस
- रक्षा
- मांग
- विकास
- डिजिटल
- डिजिटल आस्तियां
- जिला अदालत
- प्रभावी
- कर्मचारियों
- समाप्त होता है
- इक्विटी
- एक्सचेंज
- फैलता
- विस्तार
- शोषण करना
- विफलता
- परिवार
- संघीय
- आकृति
- वित्त
- वित्तीय
- वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क
- वित्तीय संस्थाए
- फिनकेन
- फींटेच
- फिट
- प्रारूप
- ढांचा
- समारोह
- धन
- भविष्य
- सामान्य जानकारी
- वैश्विक
- हैंडलिंग
- मकान
- लोक - सभा
- कैसे
- HTTPS
- सहित
- बढ़ना
- उद्योग
- करें-
- संस्था
- संस्थानों
- ब्याज
- अंतरराष्ट्रीय स्तर पर
- जांच
- मुद्दों
- IT
- न्याय
- कुंजी
- ज्ञान
- कानून
- कानून प्रवर्तन
- कानून
- कानून और नियम
- नेतृत्व
- नेतृत्व
- कानूनी
- दायित्व
- सीमित
- लंबा
- निर्माण
- दस लाख
- धन
- काले धन को वैध बनाना
- महीने
- चाल
- MSB
- नेटवर्क
- अफ़सर
- खुला
- राय
- अन्य
- मालिक
- मालिकों
- भुगतान
- कर्मियों को
- पायलट
- वर्तमान
- अध्यक्षीय
- दबाना
- प्रेस विज्ञप्ति
- निजी
- लाभ
- कार्यक्रम
- प्रोग्राम्स
- संपत्ति
- प्रस्ताव
- रक्षा करना
- प्रकाशित करना
- अभिलेख
- विनियमन
- नियम
- विनियामक अनुपालन
- रिपोर्ट
- रिपोर्ट
- आवश्यकताएँ
- प्रतिक्रिया
- राजस्व
- की समीक्षा
- समीक्षा
- पुरस्कार
- नियम
- रूस
- सुरक्षित
- बिक्री
- प्रतिबंध
- एसईसी
- प्रतिभूतियां
- प्रतिभूति और विनिमय आयोग
- सुरक्षा
- सीनेट
- भावना
- सेवाएँ
- सेवारत
- Share
- साझा
- खोल
- अंतरिक्ष
- राज्य
- राज्य
- अध्ययन
- प्रणाली
- आतंक
- स्रोत
- पहर
- सुझावों
- व्यापार
- व्यापार
- ट्रांजेक्शन
- लेनदेन
- ट्रांसपेरेंसी
- हमें
- अमेरिका के प्रतिभूति और विनिमय आयोग
- यूनाइटेड
- यूनाइटेड किंगडम
- संयुक्त राज्य अमेरिका
- अपडेट
- अपडेट
- us
- अमेरिकी सीनेट
- अमेरिका
- मूल्य
- विक्रेताओं
- वास्तविक
- आभासी मुद्राएं
- कमजोरियों
- कौन
- अंदर
- कार्य
- वर्ष
- साल