पिछले खत्म
दशक, तकनीकी सफलताओं और उपभोक्ता मांगों में बदलाव के कारण
डिजिटल बैंकिंग में उल्लेखनीय परिवर्तन। नियोबैंक का उदय और एकीकरण
गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं को एम्बेडेड वित्त के रूप में जाना जाता है,
पारंपरिक बैंकिंग संरचनाओं के लिए चुनौतियां खड़ी कर दी हैं।
यह लेख
विघटनकारी के रूप में नियोबैंक के उदय से लेकर डिजिटल बैंकिंग के विकास की जांच करता है
एम्बेडेड वित्त की क्रांतिकारी क्षमता के लाभों पर जोर देते हुए
और व्यक्तियों और व्यवसायों पर प्रभाव।
की वृद्धि
नियोबैंक्स
नियोबैंक भी
डिजिटल बैंक या चैलेंजर बैंक के रूप में जाना जाता है, पारंपरिक को बाधित किया है
बैंकिंग क्षेत्र प्रौद्योगिकी का उपयोग कर रहा है नवीन और ग्राहक-केंद्रित प्रदान करना
वित्तीय सेवाएं। के उद्भव को प्रभावित करने वाले प्रमुख तत्व निम्नलिखित हैं
नियोबैंक:
नियोबैंक्स
मोबाइल बैंकिंग को प्राथमिकता दें, उपयोगकर्ता के अनुकूल ऐप्स प्रदान करें जो सहज और सुविधाजनक हों
किसी भी समय और किसी भी स्थान से वित्तीय सेवाओं तक सुविधाजनक पहुंच।
तेज़ भुगतान, वास्तविक समय सूचनाएं आदि जैसी मोबाइल-अनुकूल सुविधाएं
बजट उपकरण समग्र ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाते हैं।
उन्नत
उपयोगकर्ता अनुभव
नियोबैंक प्रयास करते हैं
अपने ग्राहकों को अनुरूप, सहज और घर्षण रहित अनुभव प्रदान करना।
वे वैयक्तिकृत वित्तीय सिफ़ारिशें, बजट संबंधी सहायता आदि प्रदान करते हैं
डेटा एनालिटिक्स, एआई और मशीन का लाभ उठाकर आसान खाता प्रबंधन
सीख रहा हूँ।
लागत
दक्षता
क्योंकि
पारंपरिक बैंकों की तुलना में नियोबैंक का ओवरहेड खर्च कम है, वे प्रदान कर सकते हैं
कम शुल्क या मुफ़्त सेवाएँ भी। उनकी डिजिटल-फर्स्ट रणनीति आवश्यकता को कम करती है
भौतिक शाखाओं के लिए, जिससे उन्हें ग्राहकों को लागत बचत देने की अनुमति मिलती है।
नियोबैंक हैं
अपने आक्रामक नवाचार, बदलती ग्राहक आवश्यकताओं के साथ तेजी से समायोजन के लिए जाना जाता है
और स्वाद. वे नई सुविधाएँ पेश करने, एकीकृत करने में तत्पर हैं
तृतीय-पक्ष सेवाएँ, और लगातार सुधार के लिए उभरती हुई प्रौद्योगिकी का लाभ उठाएँ
उनके प्रस्ताव.
एम्बेडेड
वित्त का उद्भव
एम्बेडेड
वित्त, वित्तीय सेवाओं का गैर-वित्तीय प्रणालियों में एकीकरण है,
जिसके परिणामस्वरूप एक एकीकृत और सहज उपयोगकर्ता अनुभव प्राप्त हुआ। यह रणनीति फर्मों को अनुमति देती है
वित्तीय उत्पादों और सेवाओं को उनकी मुख्य पेशकशों में शामिल करना, धुंधला करना
बैंकिंग और अन्य उद्योगों के बीच बाधाएँ। निम्नलिखित प्रमुख हैं
एम्बेडेड वित्त के घटक और निहितार्थ:
एम्बेडेड
वित्त सीधे वित्तीय सेवाएं प्रदान करके उन तक पहुंच का विस्तार करता है
ग्राहक उन प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से जिनका वे पहले से उपयोग करते हैं। यह ग्राहकों को इसकी अनुमति देता है
लेन-देन करना, ऋण प्राप्त करना, निवेश करना और बिना अपने खातों का प्रबंधन करना
अलग-अलग बैंकिंग एप्लिकेशन या वेबसाइटों पर जाना होगा।
उन्नत
ग्राहक अनुभव
By
मौजूदा प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं को शामिल करते हुए, कंपनियां एक प्रदान कर सकती हैं
एकीकृत ग्राहक अनुभव. उपयोगकर्ता इसके माध्यम से वित्तीय सेवाओं तक पहुंच सकते हैं
उसी इंटरफ़ेस का उपयोग वे अन्य चीज़ों के लिए करते हैं, जिससे कई लॉगिन की आवश्यकता कम हो जाती है
या ऐप्स के बीच नेविगेट करना।
निजीकरण
और अनुकूलन
एम्बेडेड
वित्त कंपनियों को अत्यधिक वैयक्तिकृत वितरण के लिए ग्राहक डेटा का उपयोग करने में सक्षम बनाता है
वित्तीय समाधान और सुझाव। व्यवसाय अनुकूलित सेवाएँ दे सकते हैं
जो विशिष्ट वित्तीय मानदंडों को पूरा करते हैं यदि उन्हें उनकी पूरी समझ हो
ग्राहकों की रुचियाँ, व्यवहार और इच्छाएँ।
भागीदारी
और पारिस्थितिकी तंत्र एकीकरण
भागीदारी
पारंपरिक वित्तीय संस्थानों, फिनटेक स्टार्टअप और गैर-वित्तीय के बीच
एम्बेडेड फाइनेंस की सफलता के लिए प्लेटफ़ॉर्म महत्वपूर्ण हैं। वित्तीय सेवाएँ हो सकती हैं
ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म, मार्केटप्लेस, सोशल मीडिया में सहजता से एकीकृत
सहयोग के माध्यम से नेटवर्क, और अन्य डिजिटल पारिस्थितिकी तंत्र, जिसके परिणामस्वरूप एक
जुड़ा हुआ वित्तीय बुनियादी ढांचा।
नियामक
मुद्दे
घालमेल
गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं का प्रवेश नियामक चिंताओं को प्रस्तुत करता है।
जब वित्तीय सेवाएँ पारंपरिक के अलावा अन्य व्यवसायों द्वारा प्रदान की जाती हैं
बैंकिंग क्षेत्र, नियामकों को उपभोक्ता संरक्षण, डेटा से संबंधित मुद्दों का समाधान करना चाहिए
गोपनीयता, सुरक्षा और अनुपालन। नियामक ढांचे को उपयुक्त रूप से विकसित किया जाना चाहिए
वित्तीय सुरक्षा करते हुए एम्बेडेड वित्त का बढ़ता परिदृश्य
सिस्टम की स्थिरता और अखंडता।
लाभ और
Consequences
की वृद्धि
नियोबैंक से एम्बेडेड फाइनेंस तक डिजिटल बैंकिंग के विभिन्न फायदे हैं और
परिणाम:
सुविधा
नियोबैंक और
एकीकृत वित्त ग्राहकों को अनुमति देकर असाधारण सुविधा प्रदान करता है
उन्हें अपने पसंदीदा प्लेटफार्मों से वित्तीय सेवाओं तक पहुंचने में मदद मिलेगी। यह कम करता है
घर्षण, परिचालन को सुव्यवस्थित करता है और उपभोक्ताओं का समय बचाता है।
बढ़ी हुई
वित्तीय समावेशन
नियोबैंक और
एम्बेडेड वित्त अल्पसेवा प्रदान करके वित्तीय समावेशन अंतर को बंद कर सकता है
सुलभ और सस्ती वित्तीय सेवाओं वाले समूह। वित्तीय सेवाएं
सामान्य प्लेटफार्मों में एकीकृत उन ग्राहकों तक पहुंच सकता है जिनके पास सीमित हो सकता है
पारंपरिक बैंकिंग बुनियादी ढांचे तक पहुंच।
ग्राहक केंद्रित
दृष्टिकोण
नियोबैंक और
एंबेडेड फाइनेंस ग्राहक अनुभव को प्रीमियम देकर देता है
वैयक्तिकृत सेवाएँ और अनुकूलित सिफ़ारिशें। यह ग्राहक-केंद्रित है
रणनीति सहभागिता, निष्ठा और संतुष्टि को बढ़ाती है।
विघटन
और प्रतियोगिता
नियोबैंक और
एंबेडेड फाइनेंस स्थापित बैंकिंग मॉडल का परीक्षण कर रहा है,
प्रतिस्पर्धा को प्रोत्साहित करना, और वित्तीय उद्योग नवाचार को बढ़ावा देना। बने रहना
प्रतिस्पर्धी, पारंपरिक बैंकों को बदलाव करना होगा या इनसे बाजार हिस्सेदारी खोने का जोखिम उठाना होगा
व्यवसाय शुरू करना।
परिवर्तन के अनुरूप ढलना:
पारंपरिक बैंक नियोबैंक और एम्बेडेड वित्त को अपना रहे हैं
नियोबैंक के साथ तालमेल बनाए रखने के लिए,
पारंपरिक बैंकों को निम्नलिखित कारकों पर विचार करना चाहिए:
1. ग्राहकों की अपेक्षाएँ: आज की
ग्राहक, विशेषकर युवा पीढ़ी, सहजता की अपेक्षा करने लगे हैं
बैंकिंग सहित उनके जीवन के सभी पहलुओं में डिजिटल अनुभव।
नियोबैंक ने सहज ज्ञान युक्त सेवाएं प्रदान करके इन अपेक्षाओं को पूरा करने में उत्कृष्टता हासिल की है
मोबाइल ऐप्स, आसान खाता सेटअप, वास्तविक समय सूचनाएं और वैयक्तिकृत
वित्तीय अंतर्दृष्टि. पारंपरिक बैंकों को भी इसी तरह की डिजिटल रणनीति अपनाने की जरूरत है
इस बढ़ती ग्राहक मांग को पूरा करने के लिए।
2. चपलता और नवीनता: नियोबैंक के पास है
बाजार की जरूरतों के अनुरूप तेजी से ढलने और तेजी से आगे बढ़ने की उल्लेखनीय क्षमता दिखाई
नई सुविधाएँ और सेवाएँ। उनकी दुबली और फुर्तीली संरचनाएं तेजी से काम करने की अनुमति देती हैं
निर्णय लेने और कार्यान्वयन, उन्हें नवीन समाधान पेश करने में सक्षम बनाता है
विशिष्ट ग्राहक खंडों के अनुरूप। बैंकिंग संस्थानों को बढ़ावा देने की जरूरत है
नवोन्मेष की संस्कृति और उनमें तेजी लाने के लिए तीव्र कार्यप्रणाली अपनाएं
उत्पाद विकास और प्रतिस्पर्धा से आगे रहना।
3. लागत दक्षता: नियोबैंक ने लाभ उठाया है
पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम ओवरहेड लागत के साथ काम करने की तकनीक
भौतिक शाखाओं और विरासत प्रणालियों का बोझ। यह लागत दक्षता अनुमति देती है
नियोबैंक प्रतिस्पर्धी दरों, कम शुल्क और आकर्षक पुरस्कारों की पेशकश करेगा
कार्यक्रम. इस प्रकार, बैंकों को अपने परिचालन को अनुकूलित करना होगा, पुरानी लागतों को कम करना होगा, और
लागत दक्षता में सुधार और अधिक प्रतिस्पर्धी पेशकश के लिए डिजिटल चैनल तलाशें
उत्पाद और सेवाएं।
जहां तक एम्बेडेड गले लगाने की बात है
वित्त, पारंपरिक बैंकों को निम्नलिखित रणनीतियों पर विचार करना चाहिए:
1. सहयोग और भागीदारी: बैंक
एम्बेडेड प्रदान करने के लिए गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों के साथ साझेदारी बना सकते हैं
वित्तीय सेवाएं। अपनी पेशकशों को लोकप्रिय प्लेटफार्मों में एकीकृत करके, वे
इन प्लेटफार्मों के मौजूदा ग्राहक आधार और उपयोगकर्ता जुड़ाव का लाभ उठा सकते हैं
अपनी पहुंच बढ़ाने के लिए. सहयोग से बैंकों को नए बाज़ारों में प्रवेश करने की अनुमति मिलती है,
नए ग्राहक प्राप्त करें, और उनकी राजस्व धाराओं में विविधता लाएं।
2. एपीआई एकीकरण और खुली बैंकिंग: खुला
बैंकिंग पहल ग्राहक डेटा को सुरक्षित रूप से साझा करने की सुविधा प्रदान करती है
एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (एपीआई)। बैंक खुली बैंकिंग का लाभ उठा सकते हैं
अपनी सेवाओं को तृतीय-पक्ष प्लेटफ़ॉर्म में निर्बाध रूप से एकीकृत करें। यह अनुमति देता है
ग्राहकों को उन प्लेटफार्मों के भीतर बैंकिंग सेवाओं तक पहुंच प्राप्त होगी जिनका वे पहले से ही उपयोग कर रहे हैं,
एकाधिक अनुप्रयोगों की आवश्यकता को समाप्त करना और सुविधा बढ़ाना।
3. वैयक्तिकृत वित्तीय समाधान:
एंबेडेड फाइनेंस बैंकों को व्यक्तिगत वित्तीय समाधान प्रदान करने में सक्षम बनाता है
उपयोगकर्ता के व्यवहार और लेनदेन डेटा के आधार पर। उपलब्ध उपयोगकर्ता डेटा का विश्लेषण करके
एम्बेडेड वित्त प्लेटफार्मों के माध्यम से, बैंक लक्षित सिफारिशें पेश कर सकते हैं,
अनुरूपित उत्पाद, और प्रासंगिक वित्तीय सलाह। यह वैयक्तिकृत
दृष्टिकोण मजबूत ग्राहक जुड़ाव को बढ़ावा देता है और बैंक में विश्वास पैदा करता है
प्रसाद।
निष्कर्ष
से
एम्बेडेड वित्त की शुरूआत, विकास के लिए नियोबैंक का विकास
डिजिटल बैंकिंग ने वित्तीय सेवा क्षेत्र को बदल दिया है। साथ
मोबाइल-फर्स्ट पहल, बेहतर उपयोगकर्ता अनुभव और लागत प्रभावी
संचालन, नियोबैंक ने पारंपरिक बैंकिंग संरचनाओं को अस्त-व्यस्त कर दिया है।
एकीकृत करके
वित्तीय सेवाओं को गैर-वित्तीय चैनलों में लाना, पहुंच बढ़ाना और सुधार करना
उपभोक्ता अनुभवों के अनुसार, एंबेडेड फाइनेंस ने व्यवसाय में और क्रांति ला दी है।
सहयोग, नवाचार और नियामक अनुकूलन महत्वपूर्ण होंगे
डिजिटल बैंकिंग की पूरी क्षमता को अनलॉक करना और अधिक समावेशी प्रदान करना
और ग्राहक-केंद्रित वित्तीय भविष्य के रूप में ये रुझान बदलते रहेंगे
वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र।
पिछले खत्म
दशक, तकनीकी सफलताओं और उपभोक्ता मांगों में बदलाव के कारण
डिजिटल बैंकिंग में उल्लेखनीय परिवर्तन। नियोबैंक का उदय और एकीकरण
गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं को एम्बेडेड वित्त के रूप में जाना जाता है,
पारंपरिक बैंकिंग संरचनाओं के लिए चुनौतियां खड़ी कर दी हैं।
यह लेख
विघटनकारी के रूप में नियोबैंक के उदय से लेकर डिजिटल बैंकिंग के विकास की जांच करता है
एम्बेडेड वित्त की क्रांतिकारी क्षमता के लाभों पर जोर देते हुए
और व्यक्तियों और व्यवसायों पर प्रभाव।
की वृद्धि
नियोबैंक्स
नियोबैंक भी
डिजिटल बैंक या चैलेंजर बैंक के रूप में जाना जाता है, पारंपरिक को बाधित किया है
बैंकिंग क्षेत्र प्रौद्योगिकी का उपयोग कर रहा है नवीन और ग्राहक-केंद्रित प्रदान करना
वित्तीय सेवाएं। के उद्भव को प्रभावित करने वाले प्रमुख तत्व निम्नलिखित हैं
नियोबैंक:
नियोबैंक्स
मोबाइल बैंकिंग को प्राथमिकता दें, उपयोगकर्ता के अनुकूल ऐप्स प्रदान करें जो सहज और सुविधाजनक हों
किसी भी समय और किसी भी स्थान से वित्तीय सेवाओं तक सुविधाजनक पहुंच।
तेज़ भुगतान, वास्तविक समय सूचनाएं आदि जैसी मोबाइल-अनुकूल सुविधाएं
बजट उपकरण समग्र ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाते हैं।
उन्नत
उपयोगकर्ता अनुभव
नियोबैंक प्रयास करते हैं
अपने ग्राहकों को अनुरूप, सहज और घर्षण रहित अनुभव प्रदान करना।
वे वैयक्तिकृत वित्तीय सिफ़ारिशें, बजट संबंधी सहायता आदि प्रदान करते हैं
डेटा एनालिटिक्स, एआई और मशीन का लाभ उठाकर आसान खाता प्रबंधन
सीख रहा हूँ।
लागत
दक्षता
क्योंकि
पारंपरिक बैंकों की तुलना में नियोबैंक का ओवरहेड खर्च कम है, वे प्रदान कर सकते हैं
कम शुल्क या मुफ़्त सेवाएँ भी। उनकी डिजिटल-फर्स्ट रणनीति आवश्यकता को कम करती है
भौतिक शाखाओं के लिए, जिससे उन्हें ग्राहकों को लागत बचत देने की अनुमति मिलती है।
नियोबैंक हैं
अपने आक्रामक नवाचार, बदलती ग्राहक आवश्यकताओं के साथ तेजी से समायोजन के लिए जाना जाता है
और स्वाद. वे नई सुविधाएँ पेश करने, एकीकृत करने में तत्पर हैं
तृतीय-पक्ष सेवाएँ, और लगातार सुधार के लिए उभरती हुई प्रौद्योगिकी का लाभ उठाएँ
उनके प्रस्ताव.
एम्बेडेड
वित्त का उद्भव
एम्बेडेड
वित्त, वित्तीय सेवाओं का गैर-वित्तीय प्रणालियों में एकीकरण है,
जिसके परिणामस्वरूप एक एकीकृत और सहज उपयोगकर्ता अनुभव प्राप्त हुआ। यह रणनीति फर्मों को अनुमति देती है
वित्तीय उत्पादों और सेवाओं को उनकी मुख्य पेशकशों में शामिल करना, धुंधला करना
बैंकिंग और अन्य उद्योगों के बीच बाधाएँ। निम्नलिखित प्रमुख हैं
एम्बेडेड वित्त के घटक और निहितार्थ:
एम्बेडेड
वित्त सीधे वित्तीय सेवाएं प्रदान करके उन तक पहुंच का विस्तार करता है
ग्राहक उन प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से जिनका वे पहले से उपयोग करते हैं। यह ग्राहकों को इसकी अनुमति देता है
लेन-देन करना, ऋण प्राप्त करना, निवेश करना और बिना अपने खातों का प्रबंधन करना
अलग-अलग बैंकिंग एप्लिकेशन या वेबसाइटों पर जाना होगा।
उन्नत
ग्राहक अनुभव
By
मौजूदा प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं को शामिल करते हुए, कंपनियां एक प्रदान कर सकती हैं
एकीकृत ग्राहक अनुभव. उपयोगकर्ता इसके माध्यम से वित्तीय सेवाओं तक पहुंच सकते हैं
उसी इंटरफ़ेस का उपयोग वे अन्य चीज़ों के लिए करते हैं, जिससे कई लॉगिन की आवश्यकता कम हो जाती है
या ऐप्स के बीच नेविगेट करना।
निजीकरण
और अनुकूलन
एम्बेडेड
वित्त कंपनियों को अत्यधिक वैयक्तिकृत वितरण के लिए ग्राहक डेटा का उपयोग करने में सक्षम बनाता है
वित्तीय समाधान और सुझाव। व्यवसाय अनुकूलित सेवाएँ दे सकते हैं
जो विशिष्ट वित्तीय मानदंडों को पूरा करते हैं यदि उन्हें उनकी पूरी समझ हो
ग्राहकों की रुचियाँ, व्यवहार और इच्छाएँ।
भागीदारी
और पारिस्थितिकी तंत्र एकीकरण
भागीदारी
पारंपरिक वित्तीय संस्थानों, फिनटेक स्टार्टअप और गैर-वित्तीय के बीच
एम्बेडेड फाइनेंस की सफलता के लिए प्लेटफ़ॉर्म महत्वपूर्ण हैं। वित्तीय सेवाएँ हो सकती हैं
ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म, मार्केटप्लेस, सोशल मीडिया में सहजता से एकीकृत
सहयोग के माध्यम से नेटवर्क, और अन्य डिजिटल पारिस्थितिकी तंत्र, जिसके परिणामस्वरूप एक
जुड़ा हुआ वित्तीय बुनियादी ढांचा।
नियामक
मुद्दे
घालमेल
गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं का प्रवेश नियामक चिंताओं को प्रस्तुत करता है।
जब वित्तीय सेवाएँ पारंपरिक के अलावा अन्य व्यवसायों द्वारा प्रदान की जाती हैं
बैंकिंग क्षेत्र, नियामकों को उपभोक्ता संरक्षण, डेटा से संबंधित मुद्दों का समाधान करना चाहिए
गोपनीयता, सुरक्षा और अनुपालन। नियामक ढांचे को उपयुक्त रूप से विकसित किया जाना चाहिए
वित्तीय सुरक्षा करते हुए एम्बेडेड वित्त का बढ़ता परिदृश्य
सिस्टम की स्थिरता और अखंडता।
लाभ और
Consequences
की वृद्धि
नियोबैंक से एम्बेडेड फाइनेंस तक डिजिटल बैंकिंग के विभिन्न फायदे हैं और
परिणाम:
सुविधा
नियोबैंक और
एकीकृत वित्त ग्राहकों को अनुमति देकर असाधारण सुविधा प्रदान करता है
उन्हें अपने पसंदीदा प्लेटफार्मों से वित्तीय सेवाओं तक पहुंचने में मदद मिलेगी। यह कम करता है
घर्षण, परिचालन को सुव्यवस्थित करता है और उपभोक्ताओं का समय बचाता है।
बढ़ी हुई
वित्तीय समावेशन
नियोबैंक और
एम्बेडेड वित्त अल्पसेवा प्रदान करके वित्तीय समावेशन अंतर को बंद कर सकता है
सुलभ और सस्ती वित्तीय सेवाओं वाले समूह। वित्तीय सेवाएं
सामान्य प्लेटफार्मों में एकीकृत उन ग्राहकों तक पहुंच सकता है जिनके पास सीमित हो सकता है
पारंपरिक बैंकिंग बुनियादी ढांचे तक पहुंच।
ग्राहक केंद्रित
दृष्टिकोण
नियोबैंक और
एंबेडेड फाइनेंस ग्राहक अनुभव को प्रीमियम देकर देता है
वैयक्तिकृत सेवाएँ और अनुकूलित सिफ़ारिशें। यह ग्राहक-केंद्रित है
रणनीति सहभागिता, निष्ठा और संतुष्टि को बढ़ाती है।
विघटन
और प्रतियोगिता
नियोबैंक और
एंबेडेड फाइनेंस स्थापित बैंकिंग मॉडल का परीक्षण कर रहा है,
प्रतिस्पर्धा को प्रोत्साहित करना, और वित्तीय उद्योग नवाचार को बढ़ावा देना। बने रहना
प्रतिस्पर्धी, पारंपरिक बैंकों को बदलाव करना होगा या इनसे बाजार हिस्सेदारी खोने का जोखिम उठाना होगा
व्यवसाय शुरू करना।
परिवर्तन के अनुरूप ढलना:
पारंपरिक बैंक नियोबैंक और एम्बेडेड वित्त को अपना रहे हैं
नियोबैंक के साथ तालमेल बनाए रखने के लिए,
पारंपरिक बैंकों को निम्नलिखित कारकों पर विचार करना चाहिए:
1. ग्राहकों की अपेक्षाएँ: आज की
ग्राहक, विशेषकर युवा पीढ़ी, सहजता की अपेक्षा करने लगे हैं
बैंकिंग सहित उनके जीवन के सभी पहलुओं में डिजिटल अनुभव।
नियोबैंक ने सहज ज्ञान युक्त सेवाएं प्रदान करके इन अपेक्षाओं को पूरा करने में उत्कृष्टता हासिल की है
मोबाइल ऐप्स, आसान खाता सेटअप, वास्तविक समय सूचनाएं और वैयक्तिकृत
वित्तीय अंतर्दृष्टि. पारंपरिक बैंकों को भी इसी तरह की डिजिटल रणनीति अपनाने की जरूरत है
इस बढ़ती ग्राहक मांग को पूरा करने के लिए।
2. चपलता और नवीनता: नियोबैंक के पास है
बाजार की जरूरतों के अनुरूप तेजी से ढलने और तेजी से आगे बढ़ने की उल्लेखनीय क्षमता दिखाई
नई सुविधाएँ और सेवाएँ। उनकी दुबली और फुर्तीली संरचनाएं तेजी से काम करने की अनुमति देती हैं
निर्णय लेने और कार्यान्वयन, उन्हें नवीन समाधान पेश करने में सक्षम बनाता है
विशिष्ट ग्राहक खंडों के अनुरूप। बैंकिंग संस्थानों को बढ़ावा देने की जरूरत है
नवोन्मेष की संस्कृति और उनमें तेजी लाने के लिए तीव्र कार्यप्रणाली अपनाएं
उत्पाद विकास और प्रतिस्पर्धा से आगे रहना।
3. लागत दक्षता: नियोबैंक ने लाभ उठाया है
पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम ओवरहेड लागत के साथ काम करने की तकनीक
भौतिक शाखाओं और विरासत प्रणालियों का बोझ। यह लागत दक्षता अनुमति देती है
नियोबैंक प्रतिस्पर्धी दरों, कम शुल्क और आकर्षक पुरस्कारों की पेशकश करेगा
कार्यक्रम. इस प्रकार, बैंकों को अपने परिचालन को अनुकूलित करना होगा, पुरानी लागतों को कम करना होगा, और
लागत दक्षता में सुधार और अधिक प्रतिस्पर्धी पेशकश के लिए डिजिटल चैनल तलाशें
उत्पाद और सेवाएं।
जहां तक एम्बेडेड गले लगाने की बात है
वित्त, पारंपरिक बैंकों को निम्नलिखित रणनीतियों पर विचार करना चाहिए:
1. सहयोग और भागीदारी: बैंक
एम्बेडेड प्रदान करने के लिए गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों के साथ साझेदारी बना सकते हैं
वित्तीय सेवाएं। अपनी पेशकशों को लोकप्रिय प्लेटफार्मों में एकीकृत करके, वे
इन प्लेटफार्मों के मौजूदा ग्राहक आधार और उपयोगकर्ता जुड़ाव का लाभ उठा सकते हैं
अपनी पहुंच बढ़ाने के लिए. सहयोग से बैंकों को नए बाज़ारों में प्रवेश करने की अनुमति मिलती है,
नए ग्राहक प्राप्त करें, और उनकी राजस्व धाराओं में विविधता लाएं।
2. एपीआई एकीकरण और खुली बैंकिंग: खुला
बैंकिंग पहल ग्राहक डेटा को सुरक्षित रूप से साझा करने की सुविधा प्रदान करती है
एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (एपीआई)। बैंक खुली बैंकिंग का लाभ उठा सकते हैं
अपनी सेवाओं को तृतीय-पक्ष प्लेटफ़ॉर्म में निर्बाध रूप से एकीकृत करें। यह अनुमति देता है
ग्राहकों को उन प्लेटफार्मों के भीतर बैंकिंग सेवाओं तक पहुंच प्राप्त होगी जिनका वे पहले से ही उपयोग कर रहे हैं,
एकाधिक अनुप्रयोगों की आवश्यकता को समाप्त करना और सुविधा बढ़ाना।
3. वैयक्तिकृत वित्तीय समाधान:
एंबेडेड फाइनेंस बैंकों को व्यक्तिगत वित्तीय समाधान प्रदान करने में सक्षम बनाता है
उपयोगकर्ता के व्यवहार और लेनदेन डेटा के आधार पर। उपलब्ध उपयोगकर्ता डेटा का विश्लेषण करके
एम्बेडेड वित्त प्लेटफार्मों के माध्यम से, बैंक लक्षित सिफारिशें पेश कर सकते हैं,
अनुरूपित उत्पाद, और प्रासंगिक वित्तीय सलाह। यह वैयक्तिकृत
दृष्टिकोण मजबूत ग्राहक जुड़ाव को बढ़ावा देता है और बैंक में विश्वास पैदा करता है
प्रसाद।
निष्कर्ष
से
एम्बेडेड वित्त की शुरूआत, विकास के लिए नियोबैंक का विकास
डिजिटल बैंकिंग ने वित्तीय सेवा क्षेत्र को बदल दिया है। साथ
मोबाइल-फर्स्ट पहल, बेहतर उपयोगकर्ता अनुभव और लागत प्रभावी
संचालन, नियोबैंक ने पारंपरिक बैंकिंग संरचनाओं को अस्त-व्यस्त कर दिया है।
एकीकृत करके
वित्तीय सेवाओं को गैर-वित्तीय चैनलों में लाना, पहुंच बढ़ाना और सुधार करना
उपभोक्ता अनुभवों के अनुसार, एंबेडेड फाइनेंस ने व्यवसाय में और क्रांति ला दी है।
सहयोग, नवाचार और नियामक अनुकूलन महत्वपूर्ण होंगे
डिजिटल बैंकिंग की पूरी क्षमता को अनलॉक करना और अधिक समावेशी प्रदान करना
और ग्राहक-केंद्रित वित्तीय भविष्य के रूप में ये रुझान बदलते रहेंगे
वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र।
- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
- प्लेटोडेटा.नेटवर्क वर्टिकल जेनरेटिव एआई। स्वयं को शक्तिवान बनाएं। यहां पहुंचें।
- प्लेटोआईस्ट्रीम। Web3 इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
- प्लेटोईएसजी. ऑटोमोटिव/ईवीएस, कार्बन, क्लीनटेक, ऊर्जा, पर्यावरण, सौर, कचरा प्रबंधन। यहां पहुंचें।
- BlockOffsets. पर्यावरणीय ऑफसेट स्वामित्व का आधुनिकीकरण। यहां पहुंचें।
- स्रोत: https://www.financemagnates.com//fintech/payments/the-evolution-of-digital-banking-from-neobanks-to-embedded-finance/
- :हैस
- :है
- a
- क्षमता
- About
- में तेजी लाने के
- पहुँच
- सुलभ
- लेखा
- खाता प्रबंधन
- अकौन्टस(लेखा)
- अधिग्रहण
- के पार
- अनुकूलन
- अनुकूलन
- पता
- अपनाना
- फायदे
- सलाह
- आक्रामक
- चुस्त
- आगे
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- सब
- अनुमति देना
- की अनुमति दे
- की अनुमति देता है
- पहले ही
- भी
- विश्लेषिकी
- का विश्लेषण
- और
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- एपीआई
- एपीआई
- आवेदन
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- दृष्टिकोण
- क्षुधा
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- बैंकिंग
- बैंकिंग क्षेत्र
- बैंकों
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- आधार
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- लाभ
- के बीच
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- पूरा
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- चैलेंजर बैंक
- चुनौतियों
- परिवर्तन
- बदलना
- चैनलों
- ग्राहक
- ग्राहकों
- समापन
- सहयोग
- कैसे
- सामान्य
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- वर्तमान
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- तिथि
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- पारिस्थितिकी तंत्र
- पारिस्थितिकी प्रणालियों
- दक्षता
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- कस्र्न पत्थर
- उभरती हुई प्रौद्योगिकी
- पर बल
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- बढ़ाने
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- और भी
- विकास
- विकसित करना
- उद्विकासी
- परख होती है
- असाधारण
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