एआई की शक्ति और यह वित्तीय परिदृश्य को कैसे बदल रहा है

तेजी से विकसित हो रहे वित्तीय सेवा क्षेत्र में, कृत्रिम बुद्धिमत्ता बैंकों और फिनटेक के संचालन के तरीके को बदल रही है।

पिछले कुछ वर्षों में, प्रौद्योगिकी और भी उन्नत हो गई है, विभिन्न वित्तीय क्षेत्रों में नवाचार बढ़ रहा है - चाहे वह धोखाधड़ी का पता लगाना हो, बैंकिंग अनुभव को निजीकृत करना हो, या जोखिम का आकलन करना हो।

धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए एआई का लाभ उठाना

एआई लेनदेन पैटर्न का विश्लेषण करके धोखाधड़ी वाली गतिविधियों का पता लगा सकता है। प्रौद्योगिकियाँ संदिग्ध व्यवहार की पहचान कर सकती हैं और वास्तविक समय में संभावित धोखाधड़ी की पहचान कर सकती हैं, जिससे वित्तीय संस्थानों को नुकसान कम करने में मदद मिलती है।

इस साल के शुरू, मास्टरकार्ड ने एक AI समाधान पेश किया भुगतान घोटालों से निपटने में मदद के लिए यूके में। इसके साझेदारों में से एक, टीएसबी ने उपभोक्ता धोखाधड़ी जोखिम उपकरण का लाभ उठाया। कुछ महीनों तक इसे चलाने के बाद, बैंक ने धोखाधड़ी का पता लगाने में वृद्धि देखी, जिसके परिणामस्वरूप लागत में बचत हुई।

एआई प्रभावी है क्योंकि यह अधिक सटीक भविष्यवाणी और पता लगाने की अनुमति देने के लिए बड़े डेटा सेट पर आधारित है। बड़े वित्तीय संस्थानों में, धोखाधड़ी से लड़ने के लिए एआई का लाभ नहीं उठाना चुनौतीपूर्ण और असहनीय साबित होता है, विशेष रूप से संसाधित होने वाले दैनिक भुगतान के पैमाने को देखते हुए।

धोखाधड़ी वाले पैटर्न का पता लगाने के अलावा, जो मनुष्य चूक सकते हैं, एआई धोखाधड़ी का पता लगाने की सटीकता में सुधार कर सकता है और झूठी सकारात्मकता को कम कर सकता है।

“पारंपरिक धोखाधड़ी का पता लगाने के तरीके कई गलत सकारात्मक परिणाम उत्पन्न कर सकते हैं, जिनकी जांच करने में समय लग सकता है और अंततः राजस्व की हानि हो सकती है। एआई सटीकता में सुधार कर सकता है और डेटा का अधिक सटीक विश्लेषण करके और संभावित धोखाधड़ी की अधिक सटीक पहचान करके झूठी सकारात्मकता को कम कर सकता है, ”चेकआउट.कॉम में जोखिम और पहचान उत्पाद के उपाध्यक्ष, इडो लस्टिग ने कहा। पेमेंटजर्नल लेख में.

वैयक्तिकरण पर झुकाव

जैसे-जैसे अधिक वैयक्तिकरण की आवश्यकता बढ़ती जा रही है, कई कंपनियां अनुभवों को अनुकूलित करने के लिए एआई का उपयोग कर रही हैं, चाहे बैंकिंग में हो या खुदरा सेटिंगs.

उदाहरण के लिए, Shopify, इस वर्ष की शुरुआत की घोषणा यह अपने शॉपिफाई मैजिक समाधान के साथ एआई पर काम कर रहा था, जो जेनरेटिव एआई का लाभ उठाता है और व्यापारियों को ब्लॉग पोस्ट, उत्पाद विवरण और ईमेल मार्केटिंग सामग्री बनाने में मदद करता है। इसके AI टूल का सुइट व्यापारियों को अपनी इन्वेंट्री को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने और ई-कॉमर्स प्रक्रिया को स्वचालित करने की सुविधा भी देता है।

इसी तरह, अप्रैल में, कर्लना ने एक एआई-संचालित शॉपिंग फ़ीड का अनावरण किया, जिसका उद्देश्य उपभोक्ताओं को वैयक्तिकृत सुविधाएं प्रदान करना है वास्तविक समय में उत्पाद अनुशंसाएँ.

जिस तरह एआई धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए विभिन्न डेटा सेटों को देखता है, उसी तरह तकनीक एक अलग सेटिंग में भी ऐसा ही करती है। एआई-संचालित अनुशंसा इंजन वैयक्तिकृत उत्पादों और सेवाओं की पेशकश करने के लिए ग्राहक डेटा का विश्लेषण करते हैं, जैसे कि अनुरूप खरीदारी फ़ीड, निवेश सलाह, या यहां तक ​​कि ऋण प्रस्ताव भी।

एआई भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र को बदल रहा है, लेकिन यह जोखिम के साथ आता है

पिछले वर्ष में, अधिक वित्तीय संस्थान विशेष रूप से एआई-और जेनरेटिव एआई पर बड़ा दांव लगा रहे हैं। यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है, यह देखते हुए कि प्रौद्योगिकी कंपनियों को अपने वर्कफ़्लो को बेहतर बनाने में कितनी मदद कर रही है।

हालाँकि जेनरेटिव एआई कई फायदों के साथ आता है, जैसे वैयक्तिकृत सिफारिशें बनाना और व्यवसायों को जटिल प्रणालियों को सरल बनाने में मदद करना, इसमें जोखिम भी हैं।

तेजी से, धोखेबाज दूसरों की पहचान बनाने के लिए जेनरेटिव एआई का उपयोग कर रहे हैं, जिससे घोटालों की बाढ़ आ गई है, जिससे कई पीड़ित असुरक्षित हो गए हैं और बड़ी मात्रा में धन की हानि हुई है। घोटाले इतने जटिल और वास्तविक हो गए हैं कि अक्सर यह समझ पाना मुश्किल हो जाता है कि दूसरे छोर पर मौजूद व्यक्ति कोई पीड़ित व्यक्ति है जिसे वह जानता है या कोई धोखेबाज है।

के अनुसार भाला रणनीति और अनुसंधान डेटापहचान धोखाधड़ी घोटालों ने पिछले साल 25 मिलियन लोगों को प्रभावित किया, जिससे लगभग 23 बिलियन डॉलर का नुकसान हुआ।

हालाँकि AI का लाभ उठाने के कई फायदे हैं, उचित उपाय सुनिश्चित करना धोखाधड़ी वाली गतिविधियों से निपटने के लिए जगह का होना भी उतना ही महत्वपूर्ण है।

निष्कर्ष

एआई कार्यों को स्वचालित करके, निर्णय लेने में सुधार और ग्राहक अनुभवों को बढ़ाकर वित्तीय परिदृश्य में क्रांति ला रहा है। जो वित्तीय संस्थान इन तकनीकों को अपनाते हैं उन्हें प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त हासिल होती है। जैसे-जैसे एआई परिपक्व होता है, हम आगे ऐसे नवाचार देखने की उम्मीद करते हैं जो भुगतान क्षेत्र को आकार देंगे।