10 में देखने के लिए दक्षिण पूर्व एशिया के शीर्ष 2023 वेल्थटेक खिलाड़ी

2022 फिनटेक स्टार्टअप्स के लिए एक चुनौतीपूर्ण वर्ष रहा है क्योंकि निवेशकों ने अपने निवेश को वापस बढ़ाया, वैल्यूएशन गिर गया और टेक फर्मों को बड़े पैमाने पर छंटनी करने के लिए मजबूर होना पड़ा। लेकिन अशांत बाजार स्थितियों और सिकुड़ती फिनटेक फंडिंग गतिविधि के बावजूद, दक्षिण पूर्व एशिया में कई वेल्थटेक खिलाड़ी 2023 तक आगे देख रहे हैं, सभी बाधाओं के खिलाफ अपने कारोबार को बढ़ाने, नए भौगोलिक क्षेत्रों में विस्तार करने और इस वर्ष सुरक्षित धन उगाहने में कामयाब रहे।

आज, हम दक्षिण पूर्व एशिया की शीर्ष 10 वेल्थटेक कंपनियों पर करीब से नज़र डालते हैं, जिन्होंने 2022 में उल्लेखनीय प्रगति की और 2023 में आने वाले वर्षों में बड़ी सफलताओं के लिए तैयार होंगी।

फंडिंग सोसायटी (सिंगापुर)

2015 में स्थापित, फंडिंग सोसाइटी छोटे और मध्यम उद्यमों (एसएमई) के लिए एक डिजिटल वित्तपोषण मंच है, जो क्रेडिट योग्य सिंगापुर के छोटे व्यवसायों को वित्त देने के लिए शुरू हुआ, जो पारंपरिक ऋण प्राप्त नहीं कर सके। दक्षिणपूर्व एशियाई क्षेत्र में बहुत सारे एसएमई के लिए निवेश अंतर को पहचानते हुए, फंडिंग सोसाइटी छोटे व्यवसायों और एकमात्र मालिक दोनों के लिए अल्पकालिक, निश्चित आय वित्तपोषण विकल्प प्रदान करती है।

इस क्षेत्र में अपनी तरह का सबसे बड़ा मंच, इसके सफल व्यवसाय मॉडल ने सिंगापुर से परे मलेशिया और थाईलैंड जैसे देशों को ऋण राहत प्रदान करने के लिए इसे दक्षिण पूर्व एशिया में विकसित होते देखा है। महामारी के कारण, फंडिंग सोसाइटीज मलेशिया ने पहले ही 1 से अधिक वित्तपोषण सौदों के माध्यम से व्यापार ऋण में MYR17,000 बिलियन का वितरण कर दिया है, जो 2020 की तुलना में अपने निवेश सौदों को दोगुना कर देता है।

और इसकी थाई इकाई, फ़ंडिंग सोसाइटीज़ थाईलैंड, इस साल नवंबर तक 1 तक देश में एसएमई को ऋण संवितरण में THB27.8 बिलियन (US$2022 मिलियन) तक पहुंच गई। कंपनी देख रही है आक्रामक रूप से विस्तार करें अगले 2 महीनों के भीतर THB55.6 बिलियन ($ 12 मिलियन) से अधिक संवितरित करने का लक्ष्य रखते हुए, नए व्यापार मॉडल के लिए इसका वित्तपोषण पहुंच गया। पूरे क्षेत्र में, फ़ंडिंग सोसाइटीज़ ने पहले ही कई वित्तीय योजनाओं और पहलों का उपयोग करके ज़रूरतमंद व्यवसायों को US2 बिलियन से अधिक का संवितरण कर दिया है। कंपनी उठाया इस साल की शुरुआत में वियतनाम सहित विस्तार योजनाओं को बढ़ावा देने के लिए यूएस $ 294 मिलियन पांचवां क्षेत्रीय बाजार.

एंडोवस (सिंगापुर)

2017 में स्थापित, एंडोवस दक्षिण पूर्व एशिया क्षेत्र में पहला वेल्थटेक डिजिटल सलाहकार है जो 2023 में निजी धन और सार्वजनिक पेंशन बचत दोनों का विस्तार करेगा। फर्म की मालिकाना प्रणाली व्यक्तिगत समाधान के निर्माण में डेटा-संचालित धन सलाह प्रदान करती है। इसका पोर्टफोलियो न्यूनतम संभव लागत पर संस्थागत-गुणवत्ता वाले वित्तीय उत्पादों तक पहुंच पर बनाया गया है।

एंडोवस ने इस साल की शुरुआत में हांगकांग के सिक्योरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन (एसएफसी) द्वारा अपनी हांगकांग विस्तार योजनाओं, प्रमुख प्रबंधन को काम पर रखने और लाइसेंस देने की घोषणा की थी। इसके बाद अक्टूबर में इसके द्वारा किया गया था अर्जन कैरेट प्राइवेट, एक हांगकांग स्थित बहु-परिवार कार्यालय। इस सौदे ने इसे ग्राहकों के अल्ट्रा हाई-नेट-वर्थ (UHNWI) वेल्थ सेगमेंट में पैर जमाने का मौका दिया बढ़ी हुई परामर्श के तहत इसकी संपत्ति अगस्त में लगभग 2 अरब सिंगापुर डॉलर से बढ़कर 4 अरब अमेरिकी डॉलर हो गई।

एडीडीएक्स (सिंगापुर)

2017 में अपनी स्थापना के बाद से, एडीडीएक्स एक विनियमित, समुदाय संचालित मंच के माध्यम से निजी बाजार में निवेश करने में सक्षम बनाता है। निवेशक मोबाइल ऐप की सुविधा से निजी इक्विटी, हेज फंड, यूनिकॉर्न और अन्य निजी बाजार अवसरों में व्यापार कर सकते हैं, जहां इसके निवेश सदस्यता का 60% अब हुआ।

विश्व स्तर पर संचालित, ADDX ने कोरिया के सबसे बड़े बैंकिंग समूह के साथ नए और मौजूदा शेयरधारकों से अपने नवीनतम फंडिंग दौर में US$20 मिलियन के क्षेत्र में कहीं से जुटाया है। KB वित्तीय समूह इस प्री-सीरीज बी निवेश दौर का नेतृत्व कर रहे हैं। यह एडीडीएक्स में कुल इक्विटी को लगभग 140 मिलियन अमेरिकी डॉलर तक लाता है, और फर्म उन फंडों को एडीडीएक्स एडवांटेज बढ़ाने के लिए रिले कर रही है, यह निजी बैंकों, ब्रोकरेज और पारिवारिक कार्यालयों को पूरा करने के लिए 2022 में लॉन्च किया गया धन प्रबंधन मंच है।

निजी क्रेडिट और उद्यम ऋण फंड अब निवेश वाहन सहित एडीडीएक्स एक्सचेंज पर सूचीबद्ध हो सकते हैं इनोवेन एसईए फंड I इसका प्रबंधन टेमासेक की सहायक कंपनी सेविओरा और सिंगापुर मुख्यालय वाले यूनाइटेड ओवरसीज बैंक (यूओबी) के बीच एक संयुक्त उद्यम (जेवी) द्वारा किया जाता है। ADDX ने अपने निवेशक आधार में साल-दर-साल और हाल ही में लगभग 80 प्रतिशत की वृद्धि की है अपना पहला कनेक्शन सक्षम किया प्रतिभूति ब्रोकरेज सीजीएस-सीआईएमबी सिंगापुर के साथ अपने ग्राहकों को अपने निजी बाजार उत्पादों तक पहुंचने में सक्षम बनाने के लिए।

स्टैशअवे (सिंगापुर)

2016 में स्थापित, स्टैशअवे एक डिजिटल धन प्रबंधन मंच है जो विश्व स्तर पर विविध पोर्टफोलियो तक पहुंच प्रदान करता है। कंपनी ने प्रत्येक निवेश शैली, जोखिम वरीयता और जीवन के चरण के लिए इष्टतम पोर्टफोलियो तैयार किए हैं। बाजार या आर्थिक स्थितियों में बदलाव होने पर इसकी तकनीक स्वचालित रूप से ग्राहकों के पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित और पुन: अनुकूलित करती है।

StashAway का मुख्यालय सिंगापुर में है और यह मलेशिया, मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका (MENA), थाईलैंड और हांगकांग में संचालित होता है। यह शुभारंभ मई में संयुक्त अरब अमीरात में। कंपनी का दावा है कि यह 1 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक की संपत्ति का प्रबंधन करती है।

सितंबर में, स्टैशअवे सुरक्षित नई फंडिंग की एक अज्ञात राशि जिसमें एक वैश्विक निवेश प्रबंधक हैमिल्टन लेन का रणनीतिक निवेश शामिल है। बताया जा रहा है कि कंपनी इस पर काम कर रही है नए उत्पादों का शुभारंभ.

ह्यूगोसेव (सिंगापुर)

2019 में स्थापित, ह्यूगोसेव एक तथाकथित "वेल्थकेयर" प्रदाता है, जो स्वस्थ खर्च और बचत की आदतों को प्राप्त करने में ग्राहकों की मदद करने पर ध्यान केंद्रित करता है।

ह्यूगोसेव की पेशकश में एक डिजिटल खाता शामिल है जो स्विचिंग, प्रतिस्थापन और अवसरों को कम करने का सुझाव देकर व्यक्तियों को कम खर्च करने में सहायता करता है। प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं को राउंडअप जैसी सुविधाओं के माध्यम से वित्तीय लक्ष्यों का ट्रैक रखने, बचत करने और निवेश शुरू करने में मदद करता है, जहां कार्ड लेनदेन को निकटतम डॉलर तक बढ़ाया जाता है और अतिरिक्त स्वचालित रूप से सहेजा जाता है; और गोल्ड वॉल्ट, जो ग्राहकों को कीमती धातु में निवेश करने की अनुमति देता है।

हालांकि ह्यूगोसेव की स्थापना तीन साल पहले हुई थी शुभारंभ पिछले साल ही इसका ऐप। एक साल की अवधि में, कंपनी ने कहा कि उसने 40,000 से अधिक ग्राहक बनाए हैं।

जुलाई 2022 में, ह्यूगोसेव सुरक्षित US$4 मिलियन प्री-सीरीज ए फंडिंग राउंड, जिसके बारे में उसने कहा कि वह इस क्षेत्र में अपनी उपस्थिति को मजबूत करने, अपनी पेशकशों को व्यापक बनाने और उपयोगकर्ता यात्रा में सुधार करने के लिए उपयोग करेगा। स्टार्टअप के कुछ महीनों बाद राउंड को बंद कर दिया गया था जीता एमएएस से एक प्रमुख भुगतान संस्थान (एमपीआई) लाइसेंस।

अजायब (इंडोनेशिया)

तीन साल पहले स्थापित, वेल्थटेक प्लेटफॉर्म अजायब 2021 में इंडोनेशिया का सबसे नया यूनिकॉर्न बन गया, जब इसने 153 मिलियन अमेरिकी डॉलर (लगभग 2.1 ट्रिलियन रुपये) सीरीज बी फंडिंग राउंड को बंद कर दिया। इससे स्टार्टअप में कुल फंडिंग US$243 मिलियन हो गई, और इससे पहले केवल एक तिमाही में फर्म के मूल्य की तुलना में थोड़ा अधिक था, जो इंडोनेशिया के नवोदित वेल्थटेक दृश्य में निरंतर आशावाद का संकेत देता है।

सॉफ्टबैंक वेंचर्स एशिया, रिबिट कैपिटल, अल्फा जेडब्ल्यूसी वेंचर्स, होराइजंस वेंचर्स, और इंसिग्निया वेंचर्स सहित कई रिटर्निंग निवेशकों के साथ सीरीज बी दौर में आत्मविश्वास उच्च था। दौर का नेतृत्व डीएसटी ग्लोबल ने किया था, जो रिबबिट कैपिटल के साथ रॉबिनहुड में प्रमुख निवेशक भी थे, एक ऐसा मंच जिसमें अजायब के समान कई समान धन प्रबंधन सुविधाएँ हैं।

अजायब की वास्तव में अक्सर उस प्रसिद्ध मंच से तुलना की जाती थी, कई लोगों का मानना ​​था कि तुलना ने अगली पीढ़ी की तकनीक और वैश्विक पूंजी बाजार की समझ का उपयोग करने के लिए इंडोनेशिया की क्षमताओं का प्रदर्शन किया। अजायब ग्रुप के सह-संस्थापक और सीईओ एंडरसन सुमरली ने कहा कि इंजेक्शन का उपयोग आक्रामक रूप से शीर्ष प्रतिभाओं को भर्ती करने के साथ-साथ आधुनिक वित्तीय सेवाओं के लिए इंडोनेशियाई निवेशकों की नई पीढ़ी को मजबूत करने के लिए शैक्षिक अभियान चलाने के लिए किया जाएगा।

प्लुंग (इंडोनेशिया)

2019 में स्थापित, प्लुंग एक निवेश और सूक्ष्म-बचत ऐप है जो उपयोगकर्ताओं को स्टॉक, क्रिप्टोकरेंसी, सोना और म्यूचुअल फंड सहित कई परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने की अनुमति देता है। क्षेत्रीय सुपर ऐप्स गोजेक, दाना, टोकोपीडिया और बुकालपाक के साथ प्लेटफॉर्म का गहरा एकीकरण इसे एक अद्वितीय प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करता है, और इसने इसे एकत्र करने में मदद की है। 7.9 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ता.

कंपनी का कहना है कि उसने पिछले कुछ महीनों में मजबूत वृद्धि देखी है, जिसमें मासिक लेन-देन करने वाले उपयोगकर्ता जनवरी 22 और नवंबर 2020 के बीच 2021 गुना बढ़ गए हैं और सक्रिय बैलेंस वाले उपयोगकर्ताओं में 28.5 गुना वृद्धि हुई है।

प्लुंग बंद जनवरी 55 में सीरीज़ बी फंडिंग राउंड में यूएस $ 2022 मिलियन, जिसमें कहा गया था कि यह अपनी प्रौद्योगिकी क्षमताओं को और बढ़ाने और अपनी परिसंपत्ति वर्गों का विस्तार करने के लिए उपयोग करेगा। कंपनी प्रमुख अतिरिक्त अंतरराष्ट्रीय बाजारों में अपने ऐप और सेवाओं की उपलब्धता का विस्तार करने की भी योजना बना रही है।

फिनहे (वियतनाम)

2022 में स्थापित, Finhay एक लाइसेंस प्राप्त ब्रोकरेज कंपनी है जो एक धन प्रबंधन मंच चलाती है जिसे व्यक्तिगत निवेशकों को वित्तीय उत्पादों को डिजिटल रूप से एक्सेस करने की अनुमति देने के लिए डिज़ाइन किया गया है। निवेशकों के लिए निवेश की पहचान करने और अनुशंसा करने के लिए मंच मशीन लर्निंग (एमएल) का उपयोग करता है।

वियतनाम में, Finhay 2.7 मिलियन से अधिक पंजीकृत उपयोगकर्ताओं का दावा करता है, जो इसे देश का अग्रणी डिजिटल निवेश मंच बनाता है। इसने कहा कि 2021 में विकास विशेष रूप से मजबूत था, जिसके दौरान इसने 150% अधिक उपयोगकर्ता प्राप्त किए, चार नए उत्पादों की रिलीज़ से उत्साहित: CIMB के साथ नकद-लिपटे खाते, गोल्ड ट्रेडिंग, 12 महीने का बचत उत्पाद और स्टॉक ट्रेडिंग।

फिनहाय उठाया जून में सीरीज़ बी फंडिंग राउंड में US$25 मिलियन, इसका एकमात्र खुलासा निवेश। कंपनी ने कहा कि वह इस रकम का इस्तेमाल रणनीतिक कारोबारी विस्तार, प्रतिभा अधिग्रहण और प्रौद्योगिकी विकास में निवेश करेगी।

अपने धन उगाहने के अलावा, फ़िनहे ने इस साल अपना पहला अधिग्रहण भी किया, निवेश उत्पादों के अपने पारिस्थितिकी तंत्र का विस्तार करने के लिए सुरक्षा ब्रोकरेज वीना सिक्योरिटीज को छीन लिया।

सिक्के.पीएच (फिलीपींस)

2014 में लॉन्च किया गया, Coins.Ph फिलीपींस में होस्ट किया गया एक प्रमुख डिजिटल वॉलेट प्रदाता और क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज प्लेटफॉर्म है। इसके 16 मिलियन उपयोगकर्ता विभिन्न प्रकार की क्रिप्टोकरेंसी खरीद और बेच सकते हैं और इसके मोबाइल ऐप के माध्यम से वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला का उपयोग कर सकते हैं।

पूरी तरह से बेंको सेंट्रल एनजी पिलिपिनास कॉइन्स द्वारा विनियमित। पीएच भारत में पहली क्रिप्टो-आधारित कंपनी है। एशिया केंद्रीय बैंक से वर्चुअल करेंसी और इलेक्ट्रॉनिक मनी इश्यूअर दोनों लाइसेंस रखने के लिए। इस साल की शुरुआत में फिनटेक प्लेयर को इंडोनेशियाई डिकैकॉर्न ने बिनेंस क्रिप्टो एक्सचेंज के पूर्व सीएफओ वेई झोउ को लगभग 200 मिलियन अमेरिकी डॉलर में बेचा था।

फिलीपींस में एक वित्तीय ब्लॉकचेन नवप्रवर्तक के रूप में अपनी स्थिति के साथ, Coins.Ph उठाया इस साल की शुरुआत में सीरीज-सी फंडिंग राउंड में एक और यूएस $ 30 मिलियन, और इस महीने यह प्राप्त एक उन्नत इलेक्ट्रॉनिक भुगतान और वित्तीय सेवा (EPFS) लाइसेंस के रूप में कंपनी मुख्यधारा के वित्तीय उत्पादों की पेशकश की ओर बढ़ती है। कंपनी ने कॉइन एक्सेस भी दिखाया, इसका व्हाइट-लेबल समाधान तीसरे पक्ष के प्लेटफॉर्म को आसानी से क्रिप्टो सेवाओं की पेशकश करने में सक्षम बनाता है, जो कि 2023 में दक्षिण पूर्व एशिया में एक वेल्थटेक खिलाड़ी से देखा जा सकता है।

पिचिन (मलेशिया)

एक दशक पहले 2012 में कल्पना की गई पिचिन "पूरे एशिया प्रशांत क्षेत्र में अग्रणी विनियमित ईसीएफ मंच" है। के अनुसार इसके संस्थापक। ECF इक्विटी क्राउडफंडिंग है, और PitchIN केवल दो फर्मों में से एक थी जिसे सिक्योरिटीज कमीशन (SC) मलेशिया द्वारा इनिशियल एक्सचेंज ऑफरिंग (IEO) प्लेटफॉर्म के लिए एक ऑपरेटर के रूप में चुना गया था, जिसे डिजिटल एसेट स्पेस में जिम्मेदार नवाचार का पोषण करने का काम सौंपा गया है।

दक्षिण पूर्व एशिया में प्रमुख डिजिटल धन उगाहने और निवेश केंद्र बनने के उद्देश्य से, कंपनी 2023 में कई वेल्थटेक खिलाड़ियों के विपरीत होगी, जिन्होंने पहले ही मलेशिया में कम से कम 130 एसएमई को उनकी फंडिंग जरूरतों को पूरा करने में सहायता की है।

पिछले साल से कंपनी है उठाया 1.34 निवेशकों से US$5.5 मिलियन (RM322 मिलियन) और मलेशिया और पूरे दक्षिण पूर्व एशियाई क्षेत्र में एसएमई के लिए उत्तरोत्तर अधिक धन उगाहने और निवेश विकल्प प्रदान करने के लिए तैयार है। IEO प्लेटफॉर्म की नियुक्ति पिचइन को छोटे व्यवसायों के लिए निवेश विकल्प के रूप में डिजिटल संपत्ति की पेशकश करने में सक्षम बनाएगी, जिससे उनकी धन उगाहने की क्षमता में विविधता आएगी।