ट्रेजरी विभाग विकेंद्रीकृत वित्त को राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए खतरा मानता है

यूनाइटेड स्टेट्स ट्रेजरी डिपार्टमेंट की एक नई रिपोर्ट के अनुसार, विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) उद्योग के भीतर खराब साइबर सुरक्षा प्रथाएँ क्रिप्टो, उपभोक्ताओं और राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए खतरा पेश करती हैं। 

अपनी तरह के पहले दस्तावेज़ का तर्क है कि DeFi की सहकर्मी से सहकर्मी प्रकृति नए अवैध वित्तीय जोखिमों को प्रस्तुत करती है जिन्हें संबोधित करने के लिए अतिरिक्त कानूनी पर्यवेक्षण की आवश्यकता होती है। 

डेफी के जोखिम

गुरुवार को रिलीज हुई द 2023 डेफी अवैध वित्त जोखिम मूल्यांकन यह विवरण देता है कि कैसे साइबर अपराधी, स्कैमर्स और अन्य अवैध अभिनेता डेफी इकोसिस्टम का दुरुपयोग कर रहे हैं ताकि सिस्टम के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग की जा सके जो उचित प्रतिबंधों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों को लागू करने में विफल रहे। 

रिपोर्ट में दावा किया गया है, "रैंसमवेयर अभिनेताओं, चोरों, स्कैमर्स और ड्रग ट्रैफिकर्स सहित अभिनेताओं के कई उदाहरण हैं, जो अपनी अवैध आय को स्थानांतरित करने और लूटने के लिए डेफी सेवाओं का उपयोग करते हैं।" 

विभाग ने इसे पूरा करने के लिए कई तरह की तकनीकों का उल्लेख किया, जिसमें फंड की अदला-बदली भी शामिल है कम पता लगाने योग्य क्रिप्टो, ब्लॉकचैन के बीच घूमना, और इसके माध्यम से संपत्ति भेजना क्रिप्टोक्यूरेंसी मिक्सर. वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स का उपयोग करके लॉन्ड्रेड फंड्स को फिएट करेंसी में कैश आउट किया जाता है।

पिछले अगस्त में, ट्रेजरी ने क्रिप्टोक्यूरेंसी मिक्सर जोड़ा बवंडर नकद कोरियाई साइबर अपराधियों के साथ इसकी लोकप्रियता के कारण, इसकी स्वीकृत संस्थाओं की सूची में। 

रैंसमवेयर विभाग द्वारा नोट किया गया एक अन्य हाई-प्रोफाइल मुद्दा है, जिसे "राष्ट्रीय सुरक्षा प्राथमिकता" के रूप में मान्यता प्राप्त है। चूंकि बिटकॉइन जैसे क्रिप्टो नेटवर्क पर लेनदेन छद्म नाम और अपरिवर्तनीय दोनों हैं, इसलिए वे एक आदर्श भुगतान रेल बनाते हैं जिसके माध्यम से अपराधी पीड़ितों से भुगतान निकाल सकते हैं। 

विभाग ने 2022 का हवाला दिया अध्ययन ब्लॉकचैन एनालिटिक्स फर्म एलिप्टिक से, जिसमें पाया गया कि 13 रैनसमवेयर उपभेदों ने 50 की पहली छमाही में कुल 2022 मिलियन डॉलर के एकल क्रॉस-चेन ब्रिज के माध्यम से अपने पैसे की लूट की। 

अंत में, ट्रेजरी ने स्वीकार किया कि एफबीआई के अनुसार, 1.6 में क्रिप्टो-संबंधित घोटालों के माध्यम से कम से कम $ 2021 बिलियन की चोरी के साथ, क्रिप्टो उद्योग में "धोखाधड़ी और घोटाले" की व्यापकता है। इस तरह के घोटाले क्लासिक "रग पुल" चोरी से लेकर अधिक व्यक्तिगत "सुअर कसाई" घोटालों तक होते हैं, जिसके बाद उपरोक्त कई तरीकों का उपयोग करके धन को लूटा जाता है और अस्पष्ट किया जाता है। 

डेफी की कमजोरी: केंद्रीकरण

अपने नाम के विपरीत, ट्रेजरी ने नोट किया कि DeFi का अधिकांश स्थान विफलता के केंद्रीकृत बिंदुओं से व्याप्त है।

रिपोर्ट में कहा गया है, "व्यावहारिक रूप से, कई डेफी सेवाओं में गवर्नेंस स्ट्रक्चर (जैसे, प्रबंधन कार्य, कोड के साथ समस्याओं को ठीक करना, या स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट की कार्यक्षमता को कुछ हद तक बदलना) शामिल हैं।" 

वैकल्पिक रूप से, DeFi प्रोटोकॉल जो विकेंद्रीकृत स्वायत्त संगठनों (DAO) द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं और उनके शासन टोकन धारकों के हाथों में केंद्रीकृत हो सकते हैं शुरुआती डीएओ निवेशक. ट्रेजरी ने कहा, "डीएफआई सेवा में डेवलपर्स और शुरुआती निवेशक खुद को गवर्नेंस टोकन के महत्वपूर्ण शेयरों को आवंटित करके या अन्यथा वास्तविक नियंत्रण बनाए रखकर सेवा का नियंत्रण रख सकते हैं।" 

DeFi द्वारा उत्पन्न जोखिमों के बावजूद, रिपोर्ट स्वीकार करती है कि जब वित्तीय अपराध की बात आती है तो नकदी अभी भी राजा है। "मनी लॉन्ड्रिंग, प्रसार वित्तपोषण, और आतंकवादी वित्तपोषण आमतौर पर आभासी संपत्ति के विपरीत फिएट मुद्रा या अन्य पारंपरिक संपत्ति का उपयोग करते हैं," यह कहा।