वॉल स्ट्रीट बैंक एलिजाबेथ वॉरेन के डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट का समर्थन करते हैं

अमेरिकी सीनेटर एलिजाबेथ वॉरेन पुनः शुरू 28 जुलाई को डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, अप्रत्याशित सहयोगियों - वॉल स्ट्रीट बैंकों द्वारा समर्थित।

बैंक पॉलिसी इंस्टीट्यूट, बैंकों के एक समूह से बना एक वित्तीय नीति थिंक टैंक, ने उस कानून का समर्थन किया जिसका उद्देश्य क्रिप्टोकरेंसी द्वारा उत्पन्न राष्ट्रीय सुरक्षा जोखिमों को कम करना है। ऐतिहासिक रूप से, वॉरेन बैंक पॉलिसी इंस्टीट्यूट के कट्टर आलोचक रहे हैं, लेकिन ऐसा लगता है कि उन्हें आम जमीन मिल गई है - क्रिप्टो पर नकेल कसने की जरूरत।

वॉरेन ने एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा, यह देखते हुए कि क्रिप्टोकरेंसी साइबर अपराधियों के बीच "पसंद की भुगतान विधि" बन गई है:

"यह द्विदलीय बिल क्रिप्टो अपराध पर नकेल कसने और नियामकों को बुरे अभिनेताओं को क्रिप्टो के प्रवाह को रोकने के लिए आवश्यक उपकरण देने के लिए मेज पर सबसे कठिन प्रस्ताव है।"

क्रिप्टो खिलाड़ियों को बैंकिंग मानकों के अनुरूप बनाए रखना

कानून, जिसे पहली बार दिसंबर 2022 में पेश किया गया था, क्रिप्टो वॉलेट प्रदाताओं, खनिकों और सत्यापनकर्ताओं पर बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) के तहत दायित्वों को लागू करेगा। इसलिए, यदि कानून पारित हो जाता है, तो क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं और नेटवर्क प्रतिभागियों को अपने ग्राहक को जानने की आवश्यकताओं को पूरा करने की आवश्यकता होगी।

7-पेज के बिल में ट्रेजरी विभाग को एक अनुपालन परीक्षा और समीक्षा प्रक्रिया स्थापित करने की आवश्यकता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि सभी क्रिप्टो मनी सेवा व्यवसाय बीएसए के तहत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल / सीएफटी) दायित्वों का अनुपालन करते हैं। यह बिल सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी) को अपने दायरे में आने वाले क्रिप्टो व्यवसायों के लिए समान समीक्षा प्रक्रियाएं स्थापित करने का भी निर्देश देगा।

इसके अलावा, क्रिप्टो व्यवसायों को आंतरिक राजस्व सेवा के साथ विदेशी बैंक और वित्तीय खातों (एफबीएआर) की रिपोर्ट दर्ज करनी होगी। बिल के अनुसार, जब भी कोई अमेरिकी ग्राहक 10,000 डॉलर से अधिक के क्रिप्टो लेनदेन करने के लिए एक या अधिक ऑफशोर खातों का उपयोग करता है, तो क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को रिपोर्ट दर्ज करनी होगी।

यह विधेयक वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को स्व-अभिरक्षा वॉलेट द्वारा बनाए गए नियामक अंतर को बंद करने के लिए 2020 में प्रस्तावित नियम को लागू करने का निर्देश देगा। नया नियम बैंकों और धन सेवा व्यवसायों के लिए ग्राहक और प्रतिपक्ष की पहचान को सत्यापित करना, रिकॉर्ड बनाए रखना और गैर-अनुपालक न्यायालयों में होस्ट किए गए स्व-कस्टडी वॉलेट या वॉलेट से जुड़े विशिष्ट क्रिप्टो लेनदेन के लिए रिपोर्ट दर्ज करना अनिवार्य बना देगा।

विधेयक का उद्देश्य क्रिप्टो एटीएम के जोखिमों को कम करना भी है। फिनसीएन को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता होगी कि एटीएम मालिक और प्रशासक नियमित रूप से अपने कियोस्क के भौतिक पते की रिपोर्ट करें और अपडेट करें। एटीएम ऑपरेटरों को सभी लेनदेन के लिए ग्राहक और प्रतिपक्ष की पहचान को भी सत्यापित करना होगा।

अंत में, बिल फिनसीएन को वित्तीय संस्थानों को क्रिप्टो के प्रबंधन, उपयोग या लेनदेन से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए मार्गदर्शन करने का निर्देश देगा, जिनकी उत्पत्ति मिक्सर या अन्य गुमनामी बढ़ाने वाली प्रौद्योगिकियों का उपयोग करके अस्पष्ट कर दी गई है।

इस विधेयक का उद्देश्य बैंकों की तरह ही क्रिप्टो व्यवसायों को विनियमित करना है। जैसा कि बिल के समर्थक सीनेटर रोजर मार्शल ने कहा:

"हमारे कानून में उल्लिखित सुधार हमें उन सिद्ध तरीकों का उपयोग करके अपनी डिजिटल संपत्तियों से लड़ने और सुरक्षित करने में मदद करेंगे जिनका हमारे घरेलू वित्तीय संस्थान वर्षों से अनुपालन कर रहे हैं।"

सीनेटर लिंडसे ग्राहम, जिन्होंने भी बिल का समर्थन किया है, ने कहा कि "डॉलर पर लागू होने वाले कई समान नियम क्रिप्टो के लिए मौजूद होने चाहिए।"

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• स्रोत: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/