वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर क्या हैं, और हमें फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स के बारे में जानने की आवश्यकता क्यों है? प्लेटोब्लॉकचैन डेटा इंटेलिजेंस। लंबवत खोज। ऐ.

वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर क्या हैं, और हमें फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स के बारे में जानने की आवश्यकता क्यों है?

समय टिकट: 4 मई, 2022 1:56 PM

एफएटीएफ पृष्ठभूमि

1989 में स्थापित, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक स्वतंत्र अंतर-सरकारी निकाय है जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण के खिलाफ वैश्विक वित्तीय प्रणाली की रक्षा के लिए नीतियों को विकसित और बढ़ावा देता है। FATF की सिफारिशों को वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (CFT) मानक के रूप में मान्यता प्राप्त है। FATF न केवल सिफारिशें निर्धारित करता है, बल्कि यह देशों के प्रदर्शन के आधार पर उनका मूल्यांकन भी करता है।

अक्टूबर 2018 में, FATF ने वर्चुअल एसेट (VA) और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीएएसपी) इसकी शब्दावली के लिए। 2019 में, FATF ने अपना VA मार्गदर्शन जारी किया और उद्योग से प्राप्त प्रतिक्रिया के आधार पर इस मार्गदर्शन की समीक्षा और अद्यतन करना जारी रखा है। मार्गदर्शन अंतिम था अक्टूबर 2021 में अपडेट किया गया, और इसका उद्देश्य राष्ट्रीय प्राधिकरणों, VASPs, वित्तीय संस्थानों और आभासी संपत्ति गतिविधियों में शामिल अन्य संस्थाओं को उनके AML/CFT दायित्वों को समझने में मदद करना है और वे इन आवश्यकताओं का प्रभावी ढंग से पालन कैसे कर सकते हैं।

FATFs की VA की परिभाषा

एक आभासी संपत्ति [वीए] मूल्य का एक डिजिटल प्रतिनिधित्व है जिसे डिजिटल रूप से व्यापार या स्थानांतरित किया जा सकता है, और भुगतान या निवेश उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जा सकता है। आभासी संपत्ति में फिएट मुद्राओं, प्रतिभूतियों और अन्य वित्तीय संपत्तियों का डिजिटल प्रतिनिधित्व शामिल नहीं है जो पहले से ही एफएटीएफ सिफारिशों में कहीं और शामिल हैं। स्रोत: एफएटीएफ की सिफारिशों की शब्दावली

तो… क्या होगा और क्या नहीं होगा VA?

क्या हैं वीएएस . के उदाहरण क्या नहीं हैं वीएएस . के उदाहरण
  • Bitcoin, ईथर, डोगे, लिटकोइन, आदि।
  • Stablecoins को या तो एक आभासी संपत्ति या एक पारंपरिक वित्तीय संपत्ति माना जाएगा जो इसकी सटीक प्रकृति पर निर्भर करता है।
  • गेमिंग टोकन और एनएफटी जब डिजिटल मुद्रा को वापस फ़िएट मुद्रा में बदलकर "कैश आउट" किया जा सकता है या फ़िएट मुद्रा के विकल्प के रूप में कार्य कर सकता है।
  • सेंट्रल बैंक डिजिटल मुद्रा ("फिएट मुद्रा" के रूप में विशेषता)
  • एनएफटी जब संग्रहणीय के रूप में उपयोग किया जाता है
  • Venmo
  • पेपैल

FATFs एक VASP की परिभाषा?

वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर [वीएएसपी] का मतलब किसी भी प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति से है जो सिफारिशों के तहत कहीं और शामिल नहीं है, और एक व्यवसाय के रूप में किसी अन्य प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति के लिए या उसकी ओर से निम्नलिखित गतिविधियों या संचालन में से एक या अधिक का संचालन करता है:

  • आभासी परिसंपत्तियों और फिएट मुद्राओं के बीच आदान-प्रदान;
  • आभासी परिसंपत्तियों के एक या अधिक रूपों के बीच आदान-प्रदान;
  • आभासी संपत्ति का हस्तांतरण (वीए को एक आभासी संपत्ति पते या खाते से दूसरे में स्थानांतरित करता है);
  • आभासी संपत्तियों या उपकरणों की सुरक्षा और/या प्रशासन आभासी संपत्तियों पर नियंत्रण को सक्षम बनाता है; तथा
  • किसी जारीकर्ता की पेशकश और/या आभासी संपत्ति की बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाओं में भागीदारी और प्रावधान। स्रोत: एफएटीएफ की सिफारिशों की शब्दावली

तो... VASP क्या होगा और क्या नहीं?

व्यवसाय या सेवाएं जो हैं एक वीएएसपी व्यवसाय या सेवाएं जो नहीं हैं एक वीएएसपी
  • वीए एक्सचेंज या वीए ट्रांसफर सेवाएं जो पारिश्रमिक के लिए फिएट मुद्रा और/या वीए के अन्य रूपों के लिए वीए के आदान-प्रदान की सुविधा प्रदान करती हैं (उदाहरण के लिए, शुल्क, कमीशन, स्प्रेड या अन्य लाभ के लिए)। ये मॉडल आम तौर पर नकद, तार, क्रेडिट कार्ड और वीए सहित भुगतान विधियों की एक विस्तृत श्रृंखला को स्वीकार करते हैं। पी2पी एक्सचेंज शामिल हैं।
  • VA एस्क्रो सेवाएं- जब सेवा प्रदान करने वाली संस्था के पास निधियों की कस्टडी होती है।
  • ब्रोकरेज सेवाएं जो किसी प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति के उपयोगकर्ताओं की ओर से वीए जारी करने और व्यापार करने की सुविधा प्रदान करती हैं।
  • ऑर्डर-बुक एक्सचेंज सेवाएं, जो खरीदारों और विक्रेताओं के लिए ऑर्डर एक साथ लाती हैं, संभावित रूप से मेल खाने वाले इंजन के उपयोग के माध्यम से जो उपयोगकर्ताओं से खरीदने और बेचने के ऑर्डर से मेल खाता है।
  • उन्नत ट्रेडिंग सेवाएं, जो उपयोगकर्ताओं को अधिक परिष्कृत ट्रेडिंग तकनीकों तक पहुंचने की अनुमति दे सकती हैं, जैसे मार्जिन पर ट्रेडिंग या एल्गोरिथम-आधारित ट्रेडिंग।
  • बिटकॉइन एटीएम/कियोस्क जो फिएट मुद्रा या अन्य वीए के लिए वीए के आदान-प्रदान की सुविधा प्रदान करते हैं।
  • आईसीओ (आरंभिक सिक्का प्रसाद) जो आम तौर पर शुरुआती समर्थकों से नई परियोजनाओं के लिए धन जुटाने का एक साधन है।
  • माइनिंग पूल जो केवल वर्चुअल एसेट्स को पूल मेंबर्स को ट्रांसफर करने के अलावा, उनकी मैनेजिंग और रेंटिंग सर्विसेज को पूल मेंबर्स की ओर से वर्चुअल करेंसी वॉलेट्स होस्ट करने की सर्विस के साथ मिलाते हैं (यानी FATF की लिस्ट के अनुसार वर्चुअल एसेट्स को सुरक्षित रखना)।
  • स्थिर सिक्के: किसी भी तथाकथित में शामिल संस्थाओं की एक श्रृंखला stablecoin स्थिर मुद्रा के डिजाइन के आधार पर व्यवस्था में एएमएल/सीएफटी दायित्व होंगे। एक केंद्रीय डेवलपर या शासन निकाय जो स्थिर मुद्रा व्यवस्था को नियंत्रित करने वाले नियमों को स्थापित करता है (अर्थात स्थिर मुद्रा के कार्यों को निर्धारित करता है, जो व्यवस्था का उपयोग कर सकता है, क्या व्यवस्था में एएमएल/सीएफटी निवारक उपायों का निर्माण किया जाता है, स्थिरीकरण कार्य का प्रबंधन करता है) हो सकता है वीएएसपी माना जाता है।
  • Defi: एक DeFi एप्लिकेशन (अर्थात सॉफ्टवेयर प्रोग्राम) FATF मानकों के तहत VASP नहीं है। हालांकि, निर्माता, मालिक और ऑपरेटर या कुछ अन्य व्यक्ति जो डीएफआई व्यवस्था में नियंत्रण या पर्याप्त प्रभाव बनाए रखते हैं, वे वीएएसपी की एफएटीएफ परिभाषा के अंतर्गत आ सकते हैं।
  • एनएफटी जब भुगतान या निवेश उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जाता है।
  • उपभोक्ता: एक उपयोगकर्ता जो परिवर्तनीय आभासी मुद्रा प्राप्त करता है और इसका उपयोग वास्तविक या आभासी सामान या सेवाओं को खरीदने के लिए करता है, वह वीएएसपी नहीं है, इसलिए पंजीकरण, रिपोर्टिंग और रिकॉर्ड कीपिंग नियमों के अधीन नहीं है।
  • पीयर टू पीयर (पी2पी) लेनदेन: जहां वीए ट्रांसफर पी2पी आधार पर होता है, वहां मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों को रोकने या कम करने में शामिल कोई बाध्य संस्था नहीं है।
  • व्यक्तिगत खनिक, यदि वे अपने खाते के लिए खनन कर रहे हैं।
  • माइनिंग पूल ऑपरेटर्स, यदि वे केवल वर्चुअल एसेट्स को पूल के सदस्यों या अनुबंध खरीदारों को तीसरे पक्ष को अर्जित राशि को वितरित करने के लिए स्थानांतरित कर रहे हैं, क्योंकि ये ट्रांसफर सेवाओं के प्रावधान के अभिन्न अंग हैं।
  • ऑर्डर बुक एक्सचेंज सेवाएं/प्लेटफॉर्म जो केवल वीए के खरीदारों और विक्रेताओं को एक-दूसरे को खोजने की अनुमति देते हैं और वीएएसपी की परिभाषा में कोई भी सेवा नहीं करते हैं।
  • ऐसी फर्में जो किसी अन्य संस्था को इस सेवा की पेशकश करने की अनुमति देने के लिए सहायक बुनियादी ढांचा प्रदान करती हैं, जैसे कि क्लाउड डेटा स्टोरेज प्रदाता, हस्ताक्षर की सटीकता की पुष्टि के लिए जिम्मेदार अखंडता सेवा प्रदाता, सॉफ्टवेयर डेवलपर्स, सॉफ्टवेयर प्रोग्राम (यानी डीएपी), एक डेफी एप्लिकेशन (सॉफ्टवेयर प्रोग्राम) ) या होस्ट न किए गए वॉलेट के प्रदाता (केवल सॉफ्टवेयर और/या हार्डवेयर वॉलेट का विकास/विक्रय), आमतौर पर वीएएसपी की परिभाषा को पूरा नहीं करेंगे।

VASP को सही ढंग से परिभाषित करना इतना महत्वपूर्ण क्यों है?

एक बार जब एक इकाई को वीएएसपी के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, इस प्रकार एफएटीएफ मानकों के दायरे में आता है, तो यह नियामक आवश्यकताओं की एक विस्तृत श्रृंखला को ट्रिगर करता है:

  • कम से कम उस क्षेत्राधिकार में लाइसेंस या पंजीकृत होना चाहिए जहां वे बनाए गए हैं। कुछ न्यायक्षेत्रों की स्थानीय स्तर पर अतिरिक्त आवश्यकताएं होती हैं;
  • देशों को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि वीएएसपी एएमएल/सीएफटी निवारक कार्यक्रम (कार्यक्रमों) को विकसित, मूल्यांकन और कम करें ताकि ग्राहक पहचान की पहचान और सत्यापन, नीतियां, प्रक्रियाएं, रिकॉर्ड कीपिंग, प्रशिक्षण, रिपोर्टिंग, आंतरिक नियंत्रण, अनुपालन अधिकारी और स्वतंत्र समीक्षा निर्धारित की जा सके;
  • "यात्रा नियम" (सिफारिश 16) का परिचय देता है। इसके लिए विनियमित संस्थाओं की आवश्यकता होती है कि वे ग्राहक के उचित परिश्रम (सिफारिश 10) का संचालन करें और यह सुनिश्चित करें कि प्राप्त करने वाली इकाई को लेनदेन के साथ यूरो 1,000 "यात्रा" से अधिक के लेन-देन के लिए पार्टियों के बारे में कुछ जानकारी शामिल है: (i) प्रवर्तक का नाम, पता या राष्ट्रीय आईडी, (ii) लाभार्थी का नाम; और (iii) प्रत्येक के लिए एक खाता संख्या, जहां लेनदेन को संसाधित करने के लिए उपयोग किया जाता है, या एक अद्वितीय लेनदेन संदर्भ संख्या। यात्रा नियम दो बाध्य संस्थाओं (जैसे, दो वीएएसपी या एक वीएएसपी और एक पारंपरिक वित्तीय संस्थान) के बीच वीए हस्तांतरण पर लागू होना चाहिए, लेकिन जरूरी नहीं कि यह एक वीएएसपी और एक के बीच लेनदेन पर लागू हो। unhosted बटुआ (एक क्रिप्टो-वॉलेट जो किसी तीसरे पक्ष के वित्तीय संस्थान या अन्य विनियमित इकाई द्वारा आयोजित या प्रबंधित नहीं है);
  • बैंक गोपनीयता अधिनियम या अन्य विनियमों के तहत संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करें।

समापन, एफएटीएफ अनुशंसा करता है कि वीए गतिविधियों का विश्लेषण प्रदान की गई सेवाओं के आधार पर किया जाए, बजाय इसके कि वे परिभाषाओं के विशिष्ट शब्दों में फिट हों या नहीं। मार्गदर्शन नोट "देशों को नामकरण या शब्दावली के आधार पर अपनी परिभाषा को लागू नहीं करना चाहिए जिसे इकाई स्वयं का वर्णन करने के लिए अपनाती है या वह तकनीक जो अपनी गतिविधियों के लिए नियोजित करती है। FATF मानकों में दायित्व एक इकाई के परिचालन मॉडल, तकनीकी उपकरण, खाता बही डिजाइन या किसी अन्य ऑपरेटिंग सुविधा के संबंध में बिना किसी अंतर्निहित वित्तीय सेवाओं की पेशकश से उपजा है। ”

FATF ने अद्यतन मार्गदर्शन अक्टूबर 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

एफएटीएफ के मानकों और कार्यप्रणाली के लिए एफएटीएफ की आसान मार्गदर्शिका: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

प्रासंगिक सिफरट्रेस ब्लॉग पोस्ट (08 जनवरी 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
आभासी-संपत्ति-सेवा-प्रदाता-वास्प/

समय टिकट:

से अधिक सिफरट्रेस