वास्तव में एक वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) क्या है?

cryptocurrencyएक क्रिप्टोक्यूरेंसी (या क्रिप्टो मुद्रा) एक डिजिटल संपत्ति डेस है ... अधिक, डिजिटल संपत्ति, परिवर्तनीय आभासी मुद्रा ... एक ही अवधारणा के लिए शब्दों की अंतहीन सूची प्रतीत होती है। यदि वह पर्याप्त नहीं था, तो ए क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजएक व्यवसाय जो ग्राहकों को क्रिप्टोकरंसीज के व्यापार की अनुमति देता है ... अधिक वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है (वीएएसपीवर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) क्या है? एक वर्चुअल ए… अधिक), वर्चुअल एसेट एंटिटी, डिजिटल एसेट कस्टमर (DACs), मनी सर्विस बिज़नेस (MSB)2011 में, FinCEN ने एक अंतिम नियम जारी किया, जो एक मनी सर्फ़ को परिभाषित करता है ... अधिक, या संदर्भ के आधार पर वर्गीकरण की कोई अन्य श्रृंखला। हालांकि कुछ को VASP के रूप में आभासी परिसंपत्तियों से संबंधित किसी भी और सभी संस्थाओं को संदर्भित करने की इच्छा हो सकती है - जैसे कि वे सभी आभासी परिसंपत्तियों को "क्रिप्टो" के रूप में संदर्भित कर सकते हैं - यह विभिन्न के बीच कुछ महत्वपूर्ण अंतर हैं डिजिटल एसेट एंटिटीएक डिजिटल एसेट एंटिटी… अधिक कि संस्था कैसे विनियमित होती है, इस बारे में टाइपिंग।

डिजिटल एसेट एंटिटी (DAE)

एक डिजिटल एसेट इकाई क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन पर निर्मित व्यवसायों की एक श्रेणी के लिए एक छत्र शब्द है। डिजिटल एसेट एंटिटीज में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज और एटीएम जैसे वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीएएसपी) शामिल हैं, जो जुआ साइटों, इन्क्यूबेटरों और क्रिप्टो का उपयोग करने वाली अन्य संस्थाओं के अलावा अपने आप में वित्तीय संस्थान हैं, लेकिन हमेशा वित्तीय संस्थानों के रूप में वर्गीकृत नहीं किया जाता है। वैकल्पिक नामों में वर्चुअल एसेट एंटिटी और क्रिप्टो एसेट एंटिटी शामिल हैं।

डिजिटल एसेट ग्राहक (DAC)एक डिजिटल एसेट ग्राहक एक डिजिटल एसेट इकाई है जो उपयोग करता है ... अधिक

 एक डिजिटल एसेट ग्राहक किसी भी डिजिटल एसेट एंटिटी है जो बैंक या अन्य औपचारिक वित्तीय संस्थान की सेवाओं का उपयोग करता है। DAC को पहली बार 2020 के प्रारंभ में MY Safra Bank के खिलाफ ट्रेजरी के OCC प्रवर्तन कार्रवाई के अमेरिकी विभाग में क्रिप्टोक्यूरेंसी-आधारित ग्राहकों की एक व्यापक ग्रुपिंग का वर्णन करने के लिए उपयोग किया गया था।

जनवरी 30,2020 पर मुद्रा के नियंत्रक कार्यालय (OCC) ने एक अमेरिकी बैंक- MY Safra Bank (MYSB) के खिलाफ पहली क्रिप्टोक्यूरेंसी-संबंधी प्रवर्तन कार्रवाई जारी की, जिसका मुख्यालय न्यूयॉर्क शहर में है। प्रवर्तन कार्रवाई में एक संघर्ष विराम और वांछनीय आदेश शामिल था, जो बैंक के डिजिटल परिसंपत्ति ग्राहकों (डीएसी) के अनुपालन और निगरानी के लिए कम धन-रोधी धन शोधन (एएमएल) प्रथाओं पर पूरी तरह से केंद्रित था। इन संस्थाओं में शामिल थे cryptocurrency आदान-प्रदान, Bitcoin एटीएम ऑपरेटर, और आभासी ओटीसी और साथ ही अन्य क्रिप्टो-संबंधित व्यवसाय।

अधिक पढ़ें https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP)

जब एक डिजिटल परिसंपत्ति इकाई कुछ वित्तीय गतिविधियों में संलग्न होती है जिसमें आभासी परिसंपत्तियां शामिल होती हैं, तो एएमएल / सीएफटी और अन्य दायित्वों को धन ट्रांसमीटर के रूप में इकाई की भूमिका के लिए लागू किया जा सकता है। इन डिजिटल संपत्ति संस्थाओं को वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) या परिवर्तनीय आभासी मुद्रा में लगे मनी ट्रांसमिटर्स के रूप में संदर्भित किया जा सकता है, जो नियामक या नीति बनाने वाले निकाय पर निर्भर करता है।

VASP को फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा एक व्यवसाय के रूप में परिभाषित किया गया है, जो अपने ग्राहकों की ओर से निम्नलिखित में से एक या अधिक कार्य करता है:

• • आभासी परिसंपत्तियों और फिएट मुद्राओं के बीच आदान-प्रदान;
  • आभासी परिसंपत्तियों के एक या अधिक रूपों के बीच आदान-प्रदान;
  • आभासी संपत्ति का हस्तांतरण;
  • आभासी संपत्तियों पर नियंत्रण को सक्षम करने वाले सुरक्षित और / या प्रशासन या आभासी संपत्ति या उपकरण;
  • जारीकर्ता की पेशकश और / या एक आभासी संपत्ति की बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाओं में भाग लेना;

यह परिभाषा क्रिप्टो व्यवसायों की एक श्रृंखला को शामिल करती है, जिसमें एक्सचेंज, एटीएम ऑपरेटर, वॉलेट कस्टोडियन और हेज फंड शामिल हैं। एफएटीएफ आगे सिफारिश करता है कि वीएएसपी उसी कड़े एएमएल / सीटीएफ और केवाईसी आवश्यकताओं के अधीन हो जो पारंपरिक वित्तीय संस्थानों के रूप में हो।

एफएटीएफ की वीएएसपी परिभाषा का उद्देश्य विशिष्ट वित्तीय गतिविधियों और कार्यों को पकड़ना है और यह विशिष्ट प्रकार की इकाई पर निर्भर नहीं करता है, बल्कि "व्यक्ति कैसे [आभासी संपत्ति] का उपयोग करता है और किसके लाभ के लिए।" एफएटीएफ के अनुसार, यदि कोई व्यक्ति (प्राकृतिक या कानूनी) बुलेट सूची में वर्णित किसी भी गतिविधि में एक व्यवसाय के रूप में "किसी अन्य व्यक्ति की ओर से या उसके लिए" ऊपर से जुड़ा हुआ है, तो वे एक वीएएसपी हैं, भले ही वे किस तकनीक का उपयोग करते हों कवर किए गए VA गतिविधियों का संचालन करें।

इसका मतलब है कि कुछ डिजिटल परिसंपत्ति संस्थाएं हैं - उदाहरण के लिए, खनिक - जिन्हें उनकी गतिविधियों और कार्यों के आधार पर VASPs के रूप में वर्गीकृत या नहीं किया जा सकता है। हालांकि एक व्यक्ति की खान की गतिविधियां उसे या उसे VASP के रूप में वर्गीकृत करने के लिए पर्याप्त नहीं हो सकती हैं, अगर यह ऊपर सूचीबद्ध किसी भी बिंदु पर लगी हो तो माइनिंग पूल की गतिविधि हो सकती है। फिनकेन के नियमों के अनुसार, उदाहरण के लिए, एक खनन पूल ऑपरेटर को मनी ट्रांसमीटर नहीं माना जाएगा, यदि वे केवल अर्जित परिसंपत्तियों को वितरित करने के लिए पूल के सदस्यों या अनुबंध खरीदारों को आभासी संपत्ति हस्तांतरित कर रहे हैं, "क्योंकि ये हस्तांतरण सेवाओं के प्रावधान से अभिन्न हैं। । ” हालांकि, यदि नेता पूल के सदस्यों की ओर से वर्चुअल करेंसी वॉलेट (यानी FATF की सूची के अनुसार आभासी संपत्ति की सुरक्षित रखने) की सेवा के साथ अपनी प्रबंधन और किराए पर लेने की सेवाओं को जोड़ती है, तो नेता को खाते में उलझाने के लिए मनी ट्रांसमीटर माना जाएगा। -बनाया हुआ धन संचरण।

है एक विकेंद्रीकृत विनिमय (DEX)DEX या विकेंद्रीकृत एक्सचेंज एक प्रकार का क्रिप्टोक्यूरेंसी पूर्व है ... अधिक एक VASP?

एफएटीएफ मार्गदर्शन के अनुसार, विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (डीईएक्स) वीएएसपी हैं और इन्हें इस तरह से विनियमित किया जाना चाहिए। एक DEX, या किसी भी अन्य विकेन्द्रीकृत (वितरित) एप्लिकेशन (DAP), इसके मालिक / ऑपरेटर, या दोनों, VASP की परिभाषा के अंतर्गत आते हैं, यदि वे मूल्य के विनिमय या हस्तांतरण की सुविधा देते हैं या आचरण करते हैं (चाहे VA या पारंपरिक फिएट मुद्रा में) … ”इसी तरह, एक व्यक्ति जो DEX विकसित करता है, वह VASP हो सकता है जब वे किसी अन्य प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति की ओर से पहले सूचीबद्ध गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने या संचालित करने में एक व्यवसाय के रूप में संलग्न होते हैं।

देशों को यह निर्धारित करने में सक्षम होना चाहिए कि केंद्रीकृत और विकेंद्रीकृत वीएएसपी व्यापार मॉडल से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए सबसे अच्छा कैसे हो। फिनकेन के मई 2019 के मार्गदर्शन ने डीएपी पर अपनी स्थिति स्पष्ट करते हुए कहा, "सीवीसी कियोस्क जैसी मैकेनिकल एजेंसियों पर लागू होने वाली एक ही नियामक व्याख्या डीएपी पर लागू होती है, चाहे वे लाभ के लिए संचालित हों या न हों, मूल्य स्वीकार करते हैं। तदनुसार, जब डीएपी मनी ट्रांसमिशन करता है, तो मनी ट्रांसमीटर की परिभाषा डीएपी, डीएपी के मालिकों / ऑपरेटरों या दोनों पर लागू होगी। "

यह क्यों मायने रखता है: सभी VASP मनी सर्विस बिजनेस (MSBs) हैं

जबकि डिजिटल एसेट, वर्चुअल एसेट और क्रिप्टोकरंसी को इंटरचेंज करने में बहुत अंतर नहीं हो सकता है, लेकिन एक अनहॉस्टेड-वॉलेट को VASP कहकर कॉल करना जब यह कुछ एएमएल दायित्वों से तात्पर्य नहीं करता है जो इकाई वास्तव में नहीं हो सकती है। विभिन्न प्रकारों को समझना प्रत्येक डिजिटल परिसंपत्ति इकाई के विभिन्न दायित्वों को स्पष्टता प्रदान कर सकता है। उदाहरण के लिए, एफएटीएफ मानकों द्वारा एक वीएएसपी भी फिनकेन मानकों द्वारा एक एमएसबी माना जाएगा, जिसका अर्थ है कि उनके पास बीएसए के तहत विशिष्ट एएमएल दायित्व हैं। इसके विपरीत, सभी VASPs यूरोपीय संघ के AMLD5 नियमों में क्रिप्टोकरेंसी पर नहीं आते हैं।

जैसे-जैसे नए नियम विकसित होते हैं, मौजूदा पूल से सही शब्दावली का चयन करने से नए शब्दों की शुरूआत को रोकने या पहले से गठित लोगों के साथ परस्पर विरोधी परिभाषा बनाने में भ्रम को कम करने में मदद मिल सकती है। VASPs और cryptocurrency के बारे में बात करने के कुछ सामान्य तरीके नीचे पाए जा सकते हैं।

• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) - वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीएएसपी); वर्चुअल एसेट्स
• वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FINCEN) - मनी ट्रांसमीटर / मनी सर्विस बिजनेस; परिवर्तनीय आभासी मुद्रा (CVC)
• यूएस कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) - नामित अनुबंध बाजार (DCM); आभासी मुद्रा
• प्रतिभूति विनिमय आयोग (एसईसी) - डिजिटल एसेट ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म; डिजिटल संपत्ति
• यूरोपीय संघ AMLD5 - आभासी मुद्राओं और फिएट मुद्राओं के बीच विनिमय सेवाओं में लगे प्रदाता; आभासी मुद्रा