अग्रिम शुल्क घोटाला क्या है? एसईसी की सलाह: उधार लेने के लिए भुगतान न करें

• एसईसी ने "अग्रिम शुल्क घोटाले" की चेतावनी दी है, जनता को वैध ऋण देने या अग्रिम जमा की आवश्यकता वाली वित्तपोषण कंपनियों के रूप में प्रस्तुत करने वाले धोखेबाजों के प्रति आगाह किया है।
• इस घोटाले में पीड़ितों को अग्रिम भुगतान के बदले लाभ या वित्तीय लाभ के वादे के साथ धोखा देना शामिल है, जो अक्सर "टेलीग्राम" और सोशल मीडिया जैसे प्लेटफार्मों पर होता है।
• जनता को वित्तीय लेनदेन की वैधता को सत्यापित करने और संभावित घोटालों के प्रति सतर्क रहने की याद दिलाई जाती है।

प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने एक नए घोटाले के बारे में चेतावनी दी है जिसे "एडवांस शुल्क घोटाला" के नाम से जाना जाता है। जनता को याद दिलाया जाता है कि पंजीकृत ऋण देने वाली या ऋण देने वाली वित्तीय कंपनियां होने का दिखावा करने वाले धोखेबाजों से सावधान रहें, लेकिन पहले उधारकर्ता से जमा या अग्रिम शुल्क की आवश्यकता होती है। 

अग्रिम शुल्क घोटाला क्या है?

आयोग के अनुसार, "अग्रिम शुल्क घोटाला" धोखाधड़ी का एक रूप है जिसमें व्यक्ति या संस्थाएं, अक्सर वैध सेवा प्रदाताओं, ऋणदाताओं या संगठनों के रूप में प्रच्छन्न होकर, अधिक लाभ, सेवा का वादा करते हुए पीड़ित से अग्रिम भुगतान या शुल्क मांगते हैं। या भविष्य में वित्तीय लाभ।

कैसे होता है एडवांस फीस घोटाला?

RSI एसईसी नोट किया गया कि अपराधी ऋण देने का झूठा दावा कर सकते हैं और संभावित उधारकर्ताओं से ऋण संसाधित होने या दिए जाने से पहले अग्रिम शुल्क या जमा राशि का भुगतान करने के लिए कह सकते हैं। 

एक बार जब पीड़ित अग्रिम शुल्क का भुगतान कर देता है, तो घोटालेबाज आम तौर पर वादा किया गया ऋण या सेवा प्रदान किए बिना गायब हो जाता है।

आयोग ने साझा किया कि धोखाधड़ी अक्सर "टेलीग्राम" और अन्य सोशल मीडिया प्लेटफार्मों पर होती है। पीड़ितों को नकली उधारकर्ताओं के साथ समूह चैट में जोड़ा जाता है जो नकली उधार या वित्तपोषण कंपनी की मदद से ऋण प्राप्त करने का दावा करते हैं। 

इसके अलावा, एसईसी ने नोट किया कि समूह चैट में व्यक्ति अक्सर गैर-फिलिपिनो या विदेशी-ध्वनि वाली भाषा में बात करते हैं। 

लाल झंडों पर नजर रखनी होगी

अग्रिम भुगतान

वास्तविक ऋणदाता ऋण देने से पहले अग्रिम भुगतान, जमा, प्रसंस्करण शुल्क या अग्रिम शुल्क का अनुरोध नहीं करते हैं। यदि कोई सेवा प्राप्त करने से पहले आपसे बड़े भुगतान की मांग की जाती है तो सावधानी बरतें।

अवास्तविक वादे

घोटालेबाज अक्सर ऐसे वादे करते हैं जो सच होने के लिए बहुत अच्छे लगते हैं, जैसे कि क्रेडिट इतिहास की परवाह किए बिना ऋण के लिए गारंटीकृत अनुमोदन। यदि प्रस्ताव अत्यधिक उदार या अवास्तविक प्रतीत होता है तो उधारकर्ताओं को सतर्क रहना चाहिए।

दबाव की रणनीति

जालसाज़ व्यक्तियों को त्वरित निर्णय लेने के लिए प्रेरित करने के लिए उच्च दबाव वाली रणनीतियाँ अपना सकते हैं, ऐसा भी हो सकता है। भुगतान या व्यक्तिगत जानकारी के अनुरोधों में अत्यावश्यकता से सावधान रहें।

गुमनामs या असत्यापित प्लेटफ़ॉर्म

यदि लेन-देन या संचार गुमनाम या असत्यापित प्लेटफार्मों, जैसे निजी मैसेजिंग ऐप या सोशल मीडिया पर होता है, तो यह चिंताएं पैदा कर सकता है। वैध व्यवसाय आमतौर पर स्थापित और सत्यापन योग्य प्लेटफार्मों पर काम करते हैं।

आधिकारिक दस्तावेज़ीकरण का अभाव

वैध उधार या वित्तपोषण लेनदेन में उचित दस्तावेज़ीकरण और अनुबंध शामिल होते हैं। निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे पंजीकृत फर्मों के साथ काम कर रहे हैं। यदि प्रक्रिया में पारदर्शिता या आधिकारिक कागजी कार्रवाई का अभाव है, तो यह घोटाले का संकेत हो सकता है।

अव्यवसायिक संचार

ख़राब व्याकरण, वर्तनी की गलतियाँ, या संचार जो अव्यवसायिक प्रतीत होता है, किसी घोटाले का संकेत हो सकता है। अन्य भाषाओं का प्रयोग भी खतरे का संकेत हो सकता है। वैध व्यवसाय अपनी बातचीत में एक पेशेवर मानक बनाए रखते हैं।

विदेशी या अप्राप्य संपर्क

घोटालेबाज विदेशी स्थानों से काम कर सकते हैं या अप्राप्य संपर्क जानकारी का उपयोग कर सकते हैं। यदि कंपनी या व्यक्ति की वैधता को सत्यापित करना चुनौतीपूर्ण हो तो सतर्क रहें।

कोई भौतिक पता नहीं

वैध व्यवसायों का आमतौर पर एक भौतिक पता होता है। यदि ऋणदाता या वित्तपोषण कंपनी सत्यापन योग्य भौतिक स्थान प्रदान नहीं करती है, तो यह एक खतरे का संकेत हो सकता है।

अनचाही पेशकश

यदि आपको ईमेल, संदेश या कॉल के माध्यम से अनचाहे ऋण प्रस्ताव प्राप्त होते हैं, तो सावधान रहें। वैध ऋणदाता आमतौर पर ऋण देने के लिए अचानक नहीं पहुंचते हैं।

एसईसी अनुस्मारक और सलाह

वैध ऋण या वित्तपोषण कंपनियां ऋण प्रदान करने से पहले उधारकर्ताओं से जमा, प्रसंस्करण शुल्क या अग्रिम शुल्क का अनुरोध नहीं करती हैं। 

आयोग ने इस बात पर जोर दिया कि व्यक्तियों को अग्रिम शुल्क से जुड़े किसी भी वित्तीय लेनदेन पर सावधानीपूर्वक शोध करना चाहिए, क्योंकि यह अक्सर संभावित घोटाले का संकेत देता है। इसके अलावा, जनता से सतर्क रहने, सावधान रहने और ऐसी योजनाओं में शामिल होने से बचने का आग्रह किया जाता है।

पिछले महीने, एसईसी ने जनता को "रिचार्जिंग और टास्किंग घोटाला, जहां धोखेबाज नकली ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल करते हैं, अमेज़ॅन और शॉपी जैसी प्रतिष्ठित कंपनियों का दिखावा करते हैं, कमीशन और पुरस्कार के वादे के साथ व्यक्तियों को निवेश करने के लिए लुभाते हैं। पोंजी स्कीम से मिलती-जुलती यह योजना, वादा किए गए पुरस्कारों के बावजूद पहले के निवेशकों को नकली लाभ देने के लिए नए निवेशकों के धन का उपयोग करती है।

यह लेख बिटपिनस पर प्रकाशित हुआ है: एसईसी ने अग्रिम शुल्क घोटाले पर सार्वजनिक चेतावनी जारी की

अस्वीकरण:

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• स्रोत: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/