क्यों डिस्कनेक्ट किए गए डेटा स्रोतों का मतलब है कि ऋणदाता बड़ी तस्वीर को याद कर रहे हैं

परंपरागत रूप से, कोर बैंकिंग सिस्टम को एक ऋणदाता का मुख्य डेटाबेस माना जाता है। जबकि कई बैंक इस कोर बैंकिंग डेटाबेस पर भरोसा करते हैं, वे व्यवसाय के अन्य पहलुओं को कवर करने वाले कई अन्य डेटाबेस का प्रबंधन भी करते हैं।

ये स्वतंत्र डेटा स्रोत शायद ही कभी जुड़े होते हैं, इसलिए बैंक अपने ग्राहकों की वास्तव में समग्र तस्वीर को याद कर रहे हैं।

लेकिन जोखिम स्कोरिंग, मार्केटिंग और एजेंटों के साथ बातचीत या डिजिटल इंटरफेस के माध्यम से उपयोगकर्ता द्वारा उत्पन्न डेटा से बैंक के संचालन में भारी मात्रा में डेटा उपलब्ध है।

एक केंद्रीकृत मंच में इसे खिलाने में विफल होने से, बैंक अनजाने में अपने ग्राहक संबंधों और अंततः उनके संभावित विकास को रोक रहे हैं।

ऋणदाता डेटा का उपयोग किस लिए कर सकते हैं?

अगर एक बात हम निश्चित रूप से कह सकते हैं, तो वह यह है कि मनुष्य अपने द्वारा की जाने वाली प्रत्येक डिजिटल क्रिया के साथ भारी मात्रा में डेटा का उत्पादन कर रहे हैं।

बैंक पहले से ही समझते हैं कि यह डेटा गोल्डमाइन कितना महत्वपूर्ण है। ईवाई के अनुसार, 83% प्रमुख वित्तीय सेवा फर्मों का कहना है कि डेटा उनकी सबसे मूल्यवान संपत्ति है - हालांकि केवल 16% खुद को उस डेटा से मूल्य निकालने में "उत्कृष्ट" मानते हैं।

डेटा बैंक को बता सकता है कि क्या उनके ग्राहक समय पर भुगतान कर रहे हैं, कैसे और कब उनके ग्राहक अपने कार्ड का उपयोग कर रहे हैं, और कितनी बार वे विशेष उत्पादों का उपयोग कर रहे हैं।

यह प्रबंधन को यह समझने में मदद कर सकता है कि उनकी कौन सी व्यावसायिक लाइनें विकास प्रदान कर रही हैं (और कौन सी नहीं) और इस बारे में खुफिया जानकारी प्रदान करती हैं कि किसके लिए विशिष्ट उत्पादों का विपणन करना है और उपयोगकर्ताओं के विशिष्ट समूहों के लिए कौन सी सुविधाएँ मूल्यवान होंगी।

इसके अलावा, डेटा विश्लेषण असामान्य गतिविधि की पहचान करके धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए उपयोगी होता है, जैसे कि जब कोई ग्राहक किसी अपेक्षित स्थान पर खरीदारी करता है या एक अस्वाभाविक उच्च-मूल्य की खरीदारी करता है।

आपके द्वारा एकत्रित किए गए सभी डेटा को कनेक्ट करना

तेजी से, ऋणदाता अपने ग्राहक आधार में रुझानों और अवसरों की खोज करने के लिए अपनी दुनिया के "एक डेटा" दृश्य में जाना चाहते हैं।

पूरे संगठन में और ग्राहक जीवनचक्र के किसी भी बिंदु पर इस सभी डेटा तक पहुंच रखने से बैंकों को विपणन और जोखिम को अनुकूलित करने और स्वचालन प्रक्रियाओं को गति देने में मदद मिलती है।

यह उन उधारदाताओं के लिए एक महत्वपूर्ण अंतर है जो अपने प्रतिस्पर्धियों से आगे निकलना चाहते हैं।

बैंक उन्नत एनालिटिक्स और एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (एपीआई) का उपयोग करके अपने सभी डेटा का सामंजस्य स्थापित कर सकते हैं।

ये उपकरण उन्हें अपने विभिन्न डेटा स्रोतों को एक ही प्लेटफॉर्म से जोड़ने की अनुमति देते हैं - जैसे कोर बैंकिंग सिस्टम - और ग्राहक व्यवहार के बारे में डेटा के अंतर स्रोतों के बीच सीधी तुलना करते हैं।

यह डेटा को प्रबंधित करने का एक अधिक स्मार्ट, अधिक कुशल तरीका है।

बैंक रीयल-टाइम डेटा अंतर्दृष्टि का उपयोग करके तुरंत कार्य कर सकते हैं जो उन्हें अपने ग्राहकों के बारे में एक सटीक, समग्र दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।

अलग-अलग डेटाबेस के माध्यम से फंसने के बजाय, वे देख सकते हैं कि व्यक्तिगत ग्राहक या जनसांख्यिकी ऋण का उपयोग कैसे करते हैं, खरीदारी करते हैं या अपने बैंकिंग ऐप को कैसे संचालित करते हैं।

यह बदले में उन्हें जोखिम प्रबंधन, तरलता, ऋण जोखिम आदि के बारे में बेहतर निर्णय लेने में मदद करता है।

डेटा सुरक्षा को मजबूत करना

सभी बैंकों और वित्तीय संस्थानों को सख्त डेटा सुरक्षा नियमों का पालन करना चाहिए।

डेटा उल्लंघनों का मतलब हजारों ग्राहकों के व्यक्तिगत विवरण गलत हाथों में पड़ना, आपकी प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचाना और आपको नियामकों के साथ गंभीर परेशानी में डालना हो सकता है।

क्लाउड ने ऑन-प्रिमाइसेस सर्वरों की तुलना में सुरक्षा मानकों को बढ़ाया है, कई क्लाउड सेवा प्रदाता अब शीर्ष सुरक्षा विशेषज्ञों, बुद्धिमान निगरानी प्रणालियों और लोड और पैठ हमलों के लिए विश्व स्तरीय सुरक्षा तैनात कर रहे हैं जो संभावित खतरों के खिलाफ बैंकों की सुरक्षा को मजबूत करते हैं।

उन खतरों में से एक मानवीय त्रुटि है, लेकिन यदि डेटा एकत्र किया जाता है और न्यूनतम मानव इनपुट के साथ स्वायत्त रूप से विश्लेषण किया जाता है, तो ऋणदाता गलतियों और दुर्भावना से उत्पन्न होने वाले अधिकांश खतरों को समाप्त कर सकते हैं।

इसके अलावा, वित्तीय संस्थान अपने डेटा का उपयोग कैसे कर रहे हैं, इसके बारे में अधिक लोगों के साथ, उन्हें यह आश्वासन प्रदान करना कि उनकी देखभाल ठीक से की जा रही है, केवल किसी भी बाजार में आपकी प्रतिष्ठा को बढ़ाएगी।

सही तरीका क्या है?

ओरडियन जैसी क्लाउड-आधारित कोर बैंकिंग प्रणाली इनमें से कई चुनौतियों का जवाब देती है। इसका सिंगल-डैशबोर्ड दृष्टिकोण स्वतंत्र डेटा स्रोतों को एक स्थान पर रखता है, जिससे आपको ग्राहक व्यवहार का एक समग्र दृष्टिकोण मिलता है जो आपको नवीन उत्पादों और सेवाओं को रोल आउट करते समय, सही समय पर अपने अंतिम ग्राहकों से जुड़ने और नए दृष्टिकोणों का परीक्षण करते समय सर्वोत्तम निर्णय लेने में मदद कर सकता है। नए बाजारों में।

बेहतर अभी भी, ओरडियन के मजबूत सुरक्षा प्रोटोकॉल आपको इस डेटा को सुरक्षित रखने और स्थानीय नियमों के अनुरूप बनने में मदद कर सकते हैं।

ओरडियन के बारे में

ओरडियन एक लचीली क्लाउड-आधारित कोर बैंकिंग प्रणाली प्रदान करता है जो विश्व स्तर पर 10 मिलियन से अधिक लोगों को सेवा प्रदान करती है।

लचीला और विस्तार योग्य, ओरडियन 13 देशों में संस्थागत ग्राहकों को अपने व्यवसाय को बढ़ाने, बड़ा सोचने और आगे बढ़ने के लिए समर्थन करता है।

यदि आप हमारी सेवाओं के बारे में अधिक जानना चाहते हैं या अपने वर्तमान प्रदाता के साथ ओराडियन की कोर बैंकिंग प्रणाली की तुलना करना चाहते हैं, तो हमारी विशेषज्ञ टीम बिना किसी दायित्व के परामर्श के लिए तैयार है।

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