रिजर्व मैटर का सबूत क्यों है और वे क्या हैं?

निम्नलिखित एफटीएक्स पतन, भंडार का प्रमाण एक गर्म विषय रहा है, जिसमें निवेशक समुदाय की मांग है कि एक्सचेंज अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी होल्डिंग्स का प्रमाणपत्र दें।

लेकिन वे वास्तव में क्या हैं और वे महत्वपूर्ण क्यों हैं?

भंडार का प्रमाण (पीओआर) यह पुष्टि करने के लिए एक तकनीक है कि एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म या क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनी के पास वास्तव में 1: 1 का बैकिंग डिजिटल संपत्ति है जिसे वह अपने ग्राहकों की ओर से हिरासत में रख रही है।

प्रमाणीकरण करने के लिए व्यवसायों द्वारा अक्सर एक तृतीय-पक्ष संगठन का उपयोग किया जाता है। निवेशकों को एक केंद्रीकृत एक्सचेंज की वित्तीय स्थिति को समझने में मदद करने के लिए और क्या उनके पास ग्राहक जमा से मेल खाने के लिए पर्याप्त धन है, वे कुछ चेतावनी के साथ परिणाम प्रकाशित करते हैं (जिसे नीचे और अधिक विवरण में समझाया जाएगा)।

जब से यह चलन शुरू हुआ है, कई प्रकार के सत्यापन किए गए हैं, जिनमें से कुछ निगम को दूसरों की तुलना में अधिक विश्वसनीयता प्रदान करते हैं।

मर्कल ट्री पर आधारित रिज़र्व का प्रमाण

एक पीओआर प्रोटोकॉल जो एक हैश में बड़ी मात्रा में डेटा को संयोजित करने के लिए मर्कल ट्री प्रूफ को नियोजित करता है और डेटा सेट की सटीकता की पुष्टि करता है, एक सत्यापन करने के लिए एक तकनीक है।

पीओआर प्रोटोकॉल क्रिप्टोग्राफिक सबूतों का उपयोग करके उपयोगकर्ता संतुलन और लेनदेन की वैधता की जांच करता है।

मर्कल ट्री-आधारित पीओआर सत्यापन क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों द्वारा नियमित अंतराल पर प्रकाशित किया जा सकता है, जैसे साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक, स्नैपशॉट के रूप में। एक विकल्प के रूप में, व्यवसाय वास्तविक समय के सत्यापन की पेशकश कर सकते हैं जो उनकी वेबसाइट पर उपलब्ध हैं।

जबकि स्नैपशॉट एक विशिष्ट समय पर एक क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनी की सॉल्वेंसी प्रदर्शित करने के लिए पर्याप्त हो सकते हैं, एक्सचेंज के भंडार की पुष्टि करने के लिए वास्तविक समय के सत्यापन को प्राथमिकता दी जाती है क्योंकि वे किसी को भी यह जांचने में सक्षम करते हैं कि किसी भी समय एक्सचेंज द्वारा वास्तव में पैसा रखा जाता है।

चैनलिंक द्वारा प्रूफ-ऑफ-रिजर्व प्रोटोकॉल का शुभारंभ

द्वारा एक प्रूफ-ऑफ-रिजर्व प्रणाली की पेशकश की जा रही है चेनलिंक लैब्स, वह संगठन जिसने प्रसिद्ध विकेन्द्रीकृत ऑरेकल नेटवर्क बनाया। चैनलिंक लैब्स के अनुसार, यह तकनीक "वेब 2 और वेब 3 में फैली परियोजनाओं को स्वचालित सत्यापन के माध्यम से परिसंपत्ति भंडार साबित करने का इरादा है।"

2020 में लॉन्च किया गया, सिस्टम चैनलिंक नोड्स को एक्सचेंज के एपीआई, इसके वॉल्ट एड्रेस और एक प्रूफ-ऑफ-रिजर्व स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट से जोड़ता है, जिसे नेटवर्क पर किसी भी अन्य खाते से पता लगाया जा सकता है कि एक्सचेंज के क्रिप्टो रिजर्व इसकी देनदारियों के बराबर हैं या नहीं। . सिस्टम का पहला उपयोगकर्ता TrueUSD स्थिर मुद्रा था।

इसकी ब्लॉकचेन-स्वतंत्र तकनीक उस राशि के बारे में जानकारी प्रदान करती है जो एक निश्चित प्रोटोकॉल पर कभी भी जमा, उधार और दांव पर लगायी जाती है।

इसके अतिरिक्त, एक्सचेंज चैनलिंक के तंत्र का उपयोग उन वादों के लिए सुरक्षा प्रदान करने के लिए कर सकते हैं, जिनके पास आरक्षित से अधिक टोकन जारी करने की अनुमति नहीं है।

किन बाजारों में भंडार के प्रमाण हैं?

एफटीएक्स के ढहने से पहले, क्रैकेन, नेक्सो, बिटमेक्स और गेट.आईओ सहित कुछ एक्सचेंजों और क्रिप्टो ऋण देने वाले प्लेटफार्मों ने भंडार के अपने प्रमाण पेश करने के लिए धक्का दिया।

हालाँकि, नवंबर 2022 की घटनाओं से पता चला कि अधिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म अपने स्वयं के भंडार का प्रमाण बनाने का प्रयास कर रहे थे, जो एक्सचेंज के आधार पर गहराई में भिन्न थे।

उनमें से बिनेंस था, ट्रेडिंग वॉल्यूम द्वारा दुनिया में सबसे बड़ा क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, जिसने बिटकॉइन और एथेरियम के लिए एक मर्कल ट्री-आधारित प्रणाली का अनावरण किया। OKX, Crypto.com और ByBit ने भी संबंधित रणनीति अपनाई।

Coinbase, दूसरी ओर, जोर देकर कहा कि चूंकि यह एक सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाला निगम है, इसने अपने भंडार को प्रदर्शित करने के लिए पहले ही ऑडिटेड एसईसी फाइलिंग प्रदान कर दी है।

हालांकि, सैन फ्रांसिस्को स्थित क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज ने 25 नवंबर को कहा कि "ऑन-चेन अकाउंटिंग भविष्य है" और यह "अधिक क्रिप्टो देशी दृष्टिकोणों का उपयोग करके भंडार साबित करने के लिए कई उपन्यास तरीके देख रहा है।"

कॉइनबेस का हाल ही में शुरू किया गया $500,000 का डेवलपर अनुदान कार्यक्रम पहल का एक घटक है।
इन अनुदानों का उद्देश्य है

[लोगों या समूहों की सहायता करने के लिए] जो ऑन-चेन अकाउंटिंग, संपत्ति या देनदारियों के प्रमाण से संबंधित गोपनीयता-संरक्षण तकनीकों (शून्य-ज्ञान तकनीकों के अनुप्रयोग सहित) और या निकट से संबंधित तकनीकों में कला की स्थिति को आगे बढ़ा रहे हैं।

क्या चिंता मौजूद है?

सैद्धांतिक रूप से यह सुनिश्चित करने में सहायता करना कि ग्राहक फंड सुरक्षित हैं और क्रिप्टोग्राफ़िक रूप से प्रदर्शित करते हैं कि निगम के पास पर्याप्त तरलता है, भंडार का प्रमाण निर्विवाद रूप से एक सकारात्मक कदम है। हालाँकि, यह उपयोगकर्ताओं को सुरक्षा की झूठी भावना भी प्रदान कर सकता है।

एक्सचेंज, दुर्लभ अपवादों के साथ, उपभोक्ताओं के लिए कंपनी की देनदारियों का खुलासा नहीं करते हैं, इस प्रकार उपयोगकर्ताओं को प्रासंगिक संपत्तियों के संबंध में लेखा परीक्षक के प्रमाणीकरण पर भरोसा करना चाहिए। ऐसा इसलिए है क्योंकि एक्सचेंज केवल प्लेटफॉर्म से जुड़े पतों पर रखी गई संपत्ति का एक स्नैपशॉट प्रस्तुत करते हैं।

ऐसी स्थिति जहां एक एक्सचेंज अपने वास्तविक सॉल्वेंसी जोखिम का खुलासा किए बिना पारदर्शी दिखने के लिए अपने भंडार के प्रमाण का लाभ उठाता है, इसका परिणाम यह हो सकता है।

के अनुसार कथानुगत राक्षस सीईओ जेसी पॉवेल, प्रमाणन में इन तीन तत्वों को शामिल करना चाहिए: कुल ग्राहक देनदारियां (लेखा परीक्षक को नकारात्मक शेष को बाहर करना चाहिए), उपयोगकर्ता-सत्यापन योग्य क्रिप्टोग्राफ़िक प्रमाण जो प्रत्येक खाते को कुल में शामिल किया गया था, और हस्ताक्षर बटुए के संरक्षक के स्वामित्व को प्रदर्शित करते हैं।

बाइनेंस के नवंबर प्रमाणन की पावेल ने विशेष रूप से आलोचना की, जिन्होंने इसे "या तो अज्ञानता या उद्देश्यपूर्ण विरूपण" के रूप में लेबल किया और दावा किया कि "दायित्वों के बिना संपत्ति का प्रकटीकरण व्यर्थ है।"

मुझे दुख है परंतु नही। यह पीओआर नहीं है। यह या तो अज्ञानता है या जानबूझकर गलत बयानी है।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपने ऋणात्मक शेष वाले खातों को शामिल नहीं किया है, यह सुनिश्चित करने के लिए मर्कल ट्री एक ऑडिटर के बिना सिर्फ हाथ की लहरदार बकवास है। देनदारियों के बिना संपत्तियों का विवरण व्यर्थ है। https://t.co/b5KSr2XKLB

- जेसी पॉवेल (@jespow) नवम्बर 25/2022

बिनेंस के संबंध में अधिक असंतोष

अपनी वित्तीय स्थिति के बारे में चिंताओं को दूर करने के प्रयास में, Binance ग्लोबल ऑडिट, टैक्स और एडवाइजरी फर्म मजार के दक्षिण अफ्रीकी डिवीजन को रिजर्व रिपोर्ट का एक अतिरिक्त सबूत बनाने के लिए कहा।

पिछले सप्ताह प्रकाशित हुई जानकारी के अनुसार, मूल्यांकन के समय Binance ने इन-स्कोप संपत्तियों को नियंत्रित किया जो उनकी कुल प्लेटफ़ॉर्म देनदारियों का 100% से अधिक था।

हालाँकि, रिपोर्ट ने काफी बहस छिड़ गई, विशेषज्ञों ने बताया कि बिनेंस के आंतरिक नियंत्रणों की प्रभावशीलता पर विवरण के बिना, जैसे कि सही पुस्तकों और अभिलेखों को बनाए रखने की इसकी प्रक्रिया, मज़ारों का मूल्यांकन अर्थहीन है।

इसके अलावा, मज़ारों का अध्ययन वास्तव में एक आधिकारिक लेखापरीक्षा रिपोर्ट के बजाय एक पाँच-पृष्ठ का पत्र था, जैसा कि हाल ही में उल्लेख किया गया है डब्ल्यूएसजे लेख. इसने इस बात पर जोर दिया कि मजारों ने "एक राय या एक आश्वासन निष्कर्ष प्रदान नहीं किया", जिसका अर्थ है कि यह आंकड़ों की पुष्टि नहीं कर रहा था, लेकिन इसने बिनेंस की आंतरिक वित्तीय रिपोर्टिंग प्रक्रियाओं की प्रभावशीलता पर चर्चा नहीं की।

बिनेंस के अनुरोध के जवाब में, मजारों ने कहा इसने "सहमति-पर-प्रक्रियाओं" का उपयोग करते हुए काम किया और वांछित तरीकों के "औचित्य पर कोई प्रतिनिधित्व नहीं किया"।

उसके शीर्ष पर, पत्र में आंकड़े अनिवार्य रूप से बिनेंस के बिटकॉइन को केवल 97% संपार्श्विक बताते हैं, एक बिनेंस प्रवक्ता ने समझाया कि

मार्जिन या ऋण कार्यक्रमों के माध्यम से ग्राहकों को दिए गए बीटीसी के कारण 3% 'अंतर' है, जिन्होंने संपार्श्विक के रूप में रिपोर्ट के दायरे से बाहर टोकन का उपयोग किया हो सकता है।

थोड़ी देर बाद, Mazars, जिसने Crypto.com और Kucoin के लिए तुलनीय सत्यापन किया था, ने घोषणा की कि यह अब आगे बढ़ने वाली किसी भी क्रिप्टोकरंसी कंपनियों के साथ काम नहीं करेगा।

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