विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) उन वेबसाइटों को संदर्भित करता है जो "विकेंद्रीकृत" वित्तीय उपकरण और सेवाएं प्रदान करते हैं जैसे कि निवेश, उधार, उधार, व्यापार, टोकनयुक्त अचल संपत्ति और बीमा।
केंद्रीकृत वित्त के साथ, एक बैंक या वित्तीय संस्थान आमतौर पर पैसे का प्रबंधन करने के लिए बीच में बैठता है; विकेंद्रीकृत वित्त के साथ, यह ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करके सहकर्मी से सहकर्मी किया जाता है।
DeFi ब्लॉकचेन उद्योग के सबसे बड़े रुझानों में से एक है, क्योंकि कई लोगों का मानना है कि यह पारंपरिक वित्त से आगे निकल जाएगा। इस टुकड़े में, हमारे संपादकों ने शोध किया है शीर्ष डेफी प्लेटफॉर्म वित्त की इस नई दुनिया का अधिकतम लाभ उठाने के लिए।
टीवीएल से परे: हम कैसे डेफी को रैंक करते हैं
हमारे संपादक मानदंड के एक सेट का उपयोग करें जो हमें DeFi वेबसाइटों के "विश्वास कारक" का आकलन करने की अनुमति देता है, जैसे कि लॉन्च का वर्ष, समुदाय का अनुसरण करना और कुल मूल्य लॉक (TVL) प्रोटोकॉल में। भले ही डेफी एक युवा उद्योग है, हम ऐसे प्लेटफॉर्म की तलाश कर रहे हैं जो समय की कसौटी पर खरे उतरे हों, जिनमें बड़े उपयोगकर्ता आधार और बहुत सारे मूल्य हों।
अधिकांश डीआईएफआई रैंकिंग विशेष रूप से टीवीएल को देखती है, जो भ्रामक है। DeFi उद्योग में ऐप्स में $ 100 बिलियन से अधिक लॉक हैं: इसे पारंपरिक म्यूचुअल फंड या सीडी में "लॉक" धन की तरह समझें। TVL मायने रखता है, क्योंकि यह एक DeFi प्लेटफॉर्म के लिए उपलब्ध धन की राशि का प्रतिनिधित्व करता है, जैसे कि बैंक की उधार और उधार लेने की क्षमता।
उस ने कहा, कई डीआईएफआई परियोजनाएं जल्दी से बहुत अधिक पूंजी आकर्षित करती हैं, फिर जैसे ही उपयोगकर्ता सेवा छोड़ देते हैं, जल्दी से आग लग जाती है। तो टीवीएल तस्वीर का सिर्फ एक हिस्सा है। हम उपयोगकर्ताओं के एक मजबूत समुदाय को बनाए रखने के लिए दीर्घायु, और दीर्घकालिक क्षमता की भी तलाश करते हैं - उसी तरह हम बैंक के इतिहास और ग्राहकों की खुशी को देखेंगे, न कि केवल उसके आकार को।
| नाम | प्लेटफ़ॉर्म लॉन्च वर्ष | ब्लॉक श्रृंखला | सेवाएँ | कुल ($) मूल्य डीएपी में बंद | समुदाय का अनुसरण (ट्विटर अनुयायियों द्वारा मापा गया) | स्कोर |
|---|---|---|---|---|---|---|
| निर्माता | 2018 | Ethereum | उधार लेना और उधार देना / स्थिर करना | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| वक्र वित्त | 2020 | Ethereum | उधार और उधार / विकेन्द्रीकृत विनिमय | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | उधार और उधार | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| यौगिक | 2018 | Ethereum | उधार लेना और उधार देना / स्थिर करना | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| अनस ु ार | 2018 | Ethereum | टोकन एक्सचेंज / उधार | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | डेफी टोकन | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| उत्तल वित्त | 2019 | Ethereum | संपत्ति | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| तड़प | 2020 | Ethereum | उधार लेना और ऋण देना / उपज प्राप्त करना | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| सुशीस्वाप | 2020 | Ethereum | डेक्स | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| तरलता | 2020 | Ethereum | ऋण देने | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
निर्माता
वक्र वित्त
Aave
Aave, जिसे पहले ETHLend के नाम से जाना जाता था, डिजिटल संपत्ति उधार लेने और उधार देने के लिए एक एथेरियम-संचालित, विकेन्द्रीकृत पीयर-टू-पीयर मार्केटप्लेस है। पीयर-टू-पीयर लेंडिंग प्लेटफॉर्म उधारकर्ताओं और उधारदाताओं को उन ऋण शर्तों पर सहमत होने में सक्षम बनाता है जिन्हें तब स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करके निष्पादित किया जाता है।
यौगिक
कंपाउंड फाइनेंस एक एथेरियम-आधारित, ओपन-सोर्स मनी मार्केट प्रोटोकॉल है जो उपयोगकर्ताओं को संपार्श्विक के खिलाफ उधार लेने या उधार देने में सक्षम बनाता है। कोई भी कंपाउंड के लिक्विडिटी पूल में भाग ले सकता है और अपनी डिजिटल एसेट होल्डिंग्स पर ब्याज अर्जित करना शुरू कर सकता है। प्लेटफॉर्म पर आपूर्ति और मांग के अनुसार ब्याज दरें समायोजित होती हैं। कंपाउंड अन्य डिजिटल संपत्तियों के बीच डीएआई, ईटीएच और यूएसडीसी का समर्थन करता है।
अनस ु ार
Uniswap Ethereum नेटवर्क पर एक विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज है जो उपयोगकर्ताओं को ERC20 टोकन को स्वायत्तता और तेजी से व्यापार करने में सक्षम बनाता है। यह एक एल्गोरिथ्म के माध्यम से ऐसा करता है जो एक तरलता पूल में आपूर्ति और मांग के आधार पर ट्रेडों से मेल खाता है, बिचौलियों और बिचौलियों को हटाता है।
WBTC
एक एकल WBTC एक ERC20 टोकन है जिसका मूल्य एक बिटकॉइन के बराबर है। WBTC बीटीसी को एथेरियम नेटवर्क पर मौजूद रहने की अनुमति देता है, जिससे डेफी पारिस्थितिकी तंत्र को बहुत अधिक तरलता मिलती है। यह उपयोगकर्ताओं को ब्याज देने वाले प्रोटोकॉल पर बीटीसी को दांव पर लगाने में भी सक्षम बनाता है।
उत्तल वित्त
उत्तल वित्त कर्व वित्त के शीर्ष पर बनाया गया एक डेफी प्रोटोकॉल है। उत्तल प्रोटोकॉल कर्व बूस्टिंग अनुभव को सुव्यवस्थित करके पैदावार को अधिकतम करता है। कर्व एलपी (लिक्विडिटी पूल) प्रदाता बूस्टेड सीआरवी (कर्व डीएओ टोकन) का दावा कर सकते हैं और स्वयं सीआरवी को लॉक किए बिना ट्रेडिंग शुल्क अर्जित कर सकते हैं। जब उपयोगकर्ता उत्तल में एक निश्चित मात्रा में CRV टोकन जमा करते हैं, तो उन्हें cvxCRV नामक टोकन प्राप्त होता है। इसके अलावा, उपयोगकर्ता cvxCRV टोकन को दांव पर लगाना चुन सकते हैं और CVX टोकन को कर्व से कॉनवेक्स से CRV पुरस्कारों के एक हिस्से के साथ स्टेकिंग पुरस्कार के रूप में प्राप्त कर सकते हैं।
तड़प
द ईयर.फाइनेंस प्रोटोकॉल एक एग्रीगेटर है, जिसका उद्देश्य स्थिर स्टॉक का लाभ उठाने वाले यील्ड फार्मिंग प्लेटफॉर्म से अधिकतम कमाई करना है। यह स्वचालित रूप से उधार देने वाले प्लेटफार्मों के बीच स्विच करके ऐसा करता है क्योंकि एक दूसरे की तुलना में अधिक लाभदायक हो जाता है। हालांकि, यह शुरू में जमा किए गए वास्तविक टोकन को नहीं बदलता है।
सुशीस्वाप
Sushiswap Uniswap के कोड पर आधारित एक स्वचालित बाज़ार निर्माता (AMM) है। इसका मतलब यह है कि यह उपयोगकर्ताओं को ट्रेडों का प्रबंधन करने वाले केंद्रीय प्राधिकरण के बिना डिजिटल संपत्ति का व्यापार करने देता है। इसके बजाय, ट्रेडों को स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करके संसाधित किया जाता है, जबकि गणितीय सूत्र स्वचालित रूप से कीमतें निर्धारित करते हैं। उपयोगकर्ता उधार ले सकते हैं, डिजिटल संपत्ति की अदला-बदली कर सकते हैं और पुरस्कार अर्जित कर सकते हैं।
तरलता
लिक्विडिटी एक ब्याज मुक्त विकेन्द्रीकृत उधार प्रोटोकॉल और एथेरियम ब्लॉकचेन पर चलने वाली स्थिर मुद्रा है। एलयूएसडी (यूएसडी से जुड़ी एक स्थिर मुद्रा) को उधार देने के लिए लिक्विटी ईटीएच (ईथर) को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करती है। उधारकर्ता ईटीएच को एक "ट्रोव", एक संपार्श्विक ऋण स्थिति (सीडीपी) बनाने के लिए एक स्मार्ट अनुबंध में लॉक करते हैं जहां उपयोगकर्ता अपने ऋण के साथ बातचीत करते हैं। ऋण मूल्य को या तो ऋण चुकाने या अधिक संपार्श्विक जोड़कर बदला जा सकता है। जब संपार्श्विक 110% से नीचे होता है, तो ट्रोव का परिसमापन होता है।
डेफी के साथ शुरुआत करना
DeFi के साथ आरंभ करने के कई तरीके हैं:
- कमाई उपज: अपनी क्रिप्टो संपत्तियों पर "ब्याज" अर्जित करने का एक तरीका उन्हें डीएफआई प्लेटफॉर्म में जमा करना है जैसे कि Aave or यौगिक जो आपको वार्षिक प्रतिशत उपज का भुगतान करेगा। (हमारी वर्तमान सूची देखें सर्वश्रेष्ठ डेफी दरें.)
- तरलता खनन: इस उपयोगकर्ताओं को एक डीईएक्स (विकेंद्रीकृत एक्सचेंज) पर तरलता पूल में तरलता (पूंजी) प्रदान करने के लिए उपज अर्जित करने की अनुमति देता है। उपयोगकर्ताओं को डीईएक्स के इन-हाउस टोकन में भी पुरस्कार का भुगतान किया जा सकता है, जो कंपनी में "स्टॉक" के मालिक होने जैसा मूल्य में वृद्धि कर सकता है। (हमारी सूची देखें शीर्ष डेक्स एग्रीगेटर्स.)
- DEX पर ट्रेडिंग: केंद्रीकृत एक्सचेंजों के विपरीत, विकेंद्रीकृत एक्सचेंज लोगों को सीधे एक-दूसरे के साथ व्यापार करने देते हैं। इसका मतलब है कि आप अक्सर DEX पर छोटे सिक्कों का व्यापार कर सकते हैं जो आपको केंद्रीकृत एक्सचेंजों में नहीं मिलेंगे।
Wडीआईएफआई परियोजनाओं की तीव्र वृद्धि को देखना आश्चर्यजनक रहा है। हर हफ्ते नई विकेन्द्रीकृत वित्तीय सेवाओं को जोड़ने के साथ, यह देखने के लिए सबसे रोमांचक क्षेत्रों में से एक है।
डेफी के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करना चाहते हैं? बिटकॉइन मार्केट जर्नल की सदस्यता लें आज!
पोस्ट 10 में शीर्ष 2021 डेफी प्लेटफार्म पर पहली बार दिखाई दिया बिटकॉइन मार्केट जर्नल.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/