हंस डोरिंगो द्वारा
फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF), एक अंतर-सरकारी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग वॉचडॉग, जिसे पिछले 28 अक्टूबर, 2021 को जारी किया गया था, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) के लिए अपने वर्चुअल एसेट गाइडेंस में संशोधन और अपडेट जो पहली बार 2019 में जारी किया गया था।
एफएटीएफ अपने वीएएसपी मानकों को विकेन्द्रीकृत वित्त (डीआईएफआई) पर कैसे लागू करेगा, इस अनिश्चितता से संबंधित प्रतिक्रिया और समीक्षाओं को ध्यान में रखते हुए, निकाय ने अक्टूबर तक चलने वाली अपनी पूर्ण बैठक के दौरान मार्गदर्शन को अंतिम रूप देना जारी रखा। मार्गदर्शन के अद्यतन संस्करण में एफएटीएफ के प्रस्ताव पर स्पष्टीकरण शामिल है जिसमें डीएफआई के क्षेत्र में कम-आसानी से वर्गीकृत संस्थाओं के लिए यात्रा नियम मानकों को लागू किया गया है।
नए मार्गदर्शन के अनुसार, भले ही डीआईएफआई का डिज़ाइन बिचौलियों के बिना लेन-देन करने देता है, डेवलपर्स, ऑपरेटरों या डीएपी के पीछे कोई भी टीम अभी भी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग चेक के लिए जिम्मेदार होगी।
शब्द का उपयोग करने वाली संस्थाओं के खिलाफ चेतावनी देते हुए, मार्गदर्शन ने कहा, "डेफी व्यवस्था के लिए खुद को विकेंद्रीकृत कहना काफी सामान्य लगता है, जब वे वास्तव में नियंत्रण या पर्याप्त प्रभाव वाले व्यक्ति को शामिल करते हैं, और अधिकार क्षेत्र को VASP परिभाषा को स्वयं-विवरण के संबंध में लागू करना चाहिए।" कुछ प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति की उपस्थिति के बावजूद "विकेंद्रीकृत" जिसे जवाबदेह ठहराया जा सकता है।
डीआईएफआई के अलावा, संशोधित मार्गदर्शन क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों को भी याद दिलाता है जो मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के प्रसार को रोकने में अपने लक्ष्य के हिस्से के रूप में अपने उपयोगकर्ता की पहचान और फंड पर नजर रखने के लिए स्थिर स्टॉक और सेवा का समर्थन करने वाले सहकर्मी से सहकर्मी लेनदेन की पेशकश करते हैं। (अधिक पढ़ें: FATF, क्रिप्टोकरेंसी और फिलीपींस)
एफएटीएफ के अध्यक्ष मार्कस प्लेयर ने पिछले हफ्ते एक साक्षात्कार में कहा, "हमें उम्मीद है कि देश इसे जल्द से जल्द लागू करेंगे।"
उक्त संशोधनों से पहले, पहले जारी किए गए मार्गदर्शन का उद्देश्य वर्चुअल एसेट सेक्टर जैसे तथाकथित "ट्रैवल रूल" पर विनियमन को मानकीकृत करना था, जो प्रेषक और लाभार्थी के व्यक्तिगत संग्रह और संचारित करने के लिए वीएएसपी या क्रिप्टो एक्सचेंज और मनी ट्रांसमीटर के लिए कहता है। लेन-देन में भाग लेने वाले दलों के बारे में जानकारी।
पहला मसौदा जारी होने के बाद, कुछ न्यायालयों ने मानकों को लागू करना शुरू कर दिया, जबकि निकाय ने मार्गदर्शन में संशोधन करना जारी रखा है। निकाय ने कुछ न्यायालयों से फीडबैक और चिंताओं को भी लिया, विशेष रूप से, डीआईएफआई के बारे में, जो प्रस्तावित मानकों के कार्यान्वयन की प्रक्रिया के साथ आगे बढ़े।
इस बीच, एफएटीएफ ने दोहराया कि भले ही स्पष्टीकरण दिए गए हों, फिर भी यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि परिभाषाओं का अभी भी व्यापक रूप से व्याख्या करने का इरादा है और अवैध वित्त गतिविधि से निपटने के लिए एक निश्चित क्षेत्राधिकार की मांग के अनुसार उपयोग किया जाता है। (अधिक पढ़ें: क्रिप्टोक्यूरेंसी पर FATF यात्रा नियम क्या है?)
"देशों को अपनी परिभाषा को उस नामकरण या शब्दावली के आधार पर लागू नहीं करना चाहिए जिसे इकाई खुद का वर्णन करने के लिए अपनाती है या वह तकनीक जो वह अपनी गतिविधियों के लिए नियोजित करती है," मार्गदर्शन में कहा गया है क्योंकि यह इस समझ को स्वीकार करता है कि एक प्रौद्योगिकी के कार्य को ऊपर रखा जाना चाहिए चाहे वह पूरी तरह से हो परिभाषा के पत्र का पालन करता है।
"एफएटीएफ मानकों में दायित्व एक इकाई के परिचालन मॉडल, तकनीकी उपकरण, खाता बही डिजाइन, या किसी अन्य ऑपरेटिंग सुविधा के संबंध में प्रदान की जाने वाली अंतर्निहित वित्तीय सेवाओं से उपजा है," मार्गदर्शन ने आगे बताया।
पिछले सितंबर 2020 में, FATF ने की संख्या संकलित करने वाली एक रिपोर्ट जारी की "लाल झंडा" संकेतक वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) को संभावित मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों की पहचान करने और रिपोर्ट करने में ध्यान देना चाहिए।
स्रोत: खंड
यह लेख बिटपिनस पर प्रकाशित हुआ है: DeFi पर FATF का मार्गदर्शन क्या है?