A Pénzmosás Elleni Munkacsoport, a pénzmosás elleni küzdelem egyik legjelentősebb végrehajtója a világon, felszólította az Egyesült Államok kormányát, mert laza a politika végrehajtása terén.
A testület március 31-én közzétette a jelentést amelyben kifejtette, hogy az Egyesült Államok csak „nagymértékben felel meg” az AML-re és a Terrorizmus-finanszírozásra (CTF) vonatkozó előírásainak – különösen, ha a virtuális valuták kérdéséről van szó.
A magasabb tudatosság jó, de kiskapu még mindig létezik
A jelentésben a FATF felvázolta, hogy az Egyesült Államok mennyire tartja be az általa tavaly kiadott ajánlásokat. Az egyik legtöbbet vitatott kérdés, mint kiderült, a 15. ajánlás – amely kifejezetten a kriptovaluták működésével foglalkozik.
A FATF rámutatott, hogy az Egyesült Államok kormányának besorolása ebben a kérdésben nem változott a legutóbbi, 2016-os értékelés óta. Megjegyezte, hogy a digitális eszközökre vonatkozó irányelvei megváltoztak tavaly óta, amikor kiadta a FATF utazási szabályát. Így ez az új értékelés tükrözi a módszertan fejlődését, amelyet még alaposabban vizsgálnak.
Az ügynökség elismerését fejezte ki az Egyesült Államok kormányának amiatt, hogy nagyobb fokú tudatosságot mutatott a kriptovaluták jelentette kockázatokkal kapcsolatban, rámutatva arra, hogy a kormány eddig több munkacsoportot és jelentést hozott létre az üggyel kapcsolatban.
Amint azt elmagyarázták, a legtöbb kriptovállalat pénzszolgáltatási üzletágnak (MSB) minősül, és szolgáltatásaikat a legmagasabb AML- és CTF-szabványoknak kell megfelelniük. Néhány ilyen vállalkozásnak be kell tartania az olyan testületek előírásait, mint az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) és a Határidős Árutőzsdei Kereskedelmi Bizottság (CFTC), így még jobban megfelelnek.
Ennek ellenére a jelentés megsértette a kormányt, amiért fenntartotta az azonosítatlan tranzakciók 3,000 dolláros küszöbét, miközben 1,000 dollárban határozta meg a határt.
Az ügynökség bírálta az Internal Revenue Service (IRS) és a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) általános stratégiáit is a kriptocsere vizsgálatával kapcsolatban. Amint azt kifejtették, a legtöbb magasabb kockázatú kriptográfiai cég tehermentesen működhet, mivel mindegyikük MSB-nek minősül.
Kanada fokozza az AML végrehajtását
Az ügynökség általánosságban bírálta azt a tényt, hogy a szabályozók nem emelték ki a kriptográfiai szolgáltatókat a bűnüldözés során. Bár a problémák továbbra is jelentéktelenek, a jövőben eszkalálódhatnak, ami a politika végrehajtásának problémáját jelentheti.
Míg az Egyesült Államok továbbra is lemarad bizonyos területeken, szomszédai, Kanada úgy tűnik, hogy lazán veszi a dolgokat. A múlt hónap elején a Kanadai Pénzügyi Tranzakciók és Jelentések Elemző Központja (FINTRAC) bejelentette, hogy a FATF utazási szabályával összhangban kibővíti AML-rendszerét. A lépés a kripto-üzemeltetőket fokozott ellenőrzés alá vonja, különösen azért, mert mostantól további információkat kell gyűjteniük felhasználóikról.
2016-ban a FATF a kanadai kriptográfiai szabályozási szektort különösen gyengének találta. A QuadrigaCX összeomlása és más események nyomán úgy tűnik, hogy az ügynökségnek igaza volt.
Ebben az új rendszerben azonban a kormány igyekszik javítani a kriptográfiai cég belső és külső jelentési rendszerét, így biztosítva a kriptográfiai befektetők és a felhasználók közötti környezetet.