A digitális kihívó, a Bunq megnyerte a Holland Központi Bank (DNB) elleni fellebbezését a modern technológiák, például a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás pénzmosás elleni ellenőrzésére való alkalmazása miatt.
A cég az év elején bíróság elé állította a szabályozó hatóságot, hogy megtámadja a DNB „öregedett és hatástalan” pénzmosás elleni stratégiáját.
„Ahol a DNB ragaszkodott a számlatulajdonosok egyoldalú jelentéseinek alkalmazásához – ez a rendszer egyértelműen a csalók őszinteségén nyugszik –, a Bunq a technológia, például a gépi tanulás alkalmazását részesítette előnyben a pénzmosás elleni hatékony küzdelem érdekében” – mondja Bunq.
„Ma a holland bíróság Bunq álláspontja mellett döntött.”
A fellebbezést „mérföldkőnek számító ügynek” minősítő Bunq szerint ez az első alkalom, hogy egy bank „ilyen alapvető probléma miatt” perel a szabályozó hatóságot, hozzátéve, hogy a cégek általában inkább „zárt ajtók mögött” rendeznek vitákat.
„A Bunq azonban figyelembe vette, hogy a DNB pénzmosás elleni stratégiájának engedett volna a saját felhasználóinak, és nagyobb léptékben a bankrendszer egészének stabilitásának hosszú távú kárára” – mondja a bank.
A Bunq alapítója és vezérigazgatója, Ali Niknam hozzáteszi: „Ma történelmet írtunk. A bíróság megnyitotta az utat a fejlődéshez.”
Idén májusban a kihívó az Európai Unió második legnagyobb neobankjává vált a belga fintech Tricount felvásárlása nem nyilvános összegért.
- hangya pénzügyi
- Pénzmosás elleni küzdelem/AML
- Mesterséges intelligencia (AI)
- Banking
- BankingTech
- blockchain
- blockchain konferencia fintech
- Bunq
- kihívó bank
- harangjáték fintech
- coinbase
- coingenius
- kripto konferencia fintech
- digitális
- Holland Központi Bank
- Pénzügyi szolgáltatások/Finserv
- FINTECH
- fintech innováció
- homepage-featured-4
- Innováció
- gépi tanulás
- Nyílt tenger
- PayPal
- paytech
- fizetési mód
- Plató
- plato ai
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- square fintech
- csík
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet