Feedzai: A globális AML-megfelelőségi jelentés

A növekvő infláció és a recesszió növekvő valószínűsége sok ember gazdasági aggodalmához járul hozzá – és lehetővé teszi a bűnözők számára, hogy pénzöszvéreket toborozzanak pénzmosási műveleteikbe. A Feedzai legújabb jelentése szerint A globális pénzmosás elleni megfelelőség állapota, a megkérdezett globális bankok 74%-a mondta azt, hogy a pénzmosás a leggyakoribb pénzmosási technika, amellyel találkoznak. Valójában a pénzöszvér fenyegetés olyan súlyossá vált, hogy egyes bankok figyelmeztetik az ügyfeleket, hogy részvételükért börtönbüntetésre számíthatnak.

Ez a betekintés a pénz hatókörébe csak egy a jelentésben felvázolt számos exkluzív betekintés közül – több mint 630 pénzmosás elleni megfelelőségi szakembertől. A résztvevők négy kategóriában 19 kérdésre válaszoltak a pénzmosás helyzetéről.

Az AML-jelentés számos exkluzív adatpontot tartalmaz, amelyek betekintést nyújtanak a globális AML- erőfeszítések jelenlegi állapotába. A jelentés legfontosabb megállapításai között szerepel:

• A kriptográfiai váltás folyamatban van: A válaszadók többsége (56%) arról számolt be, hogy a többügyféllel, több pénztárcával folytatott tevékenység volt a második leggyakoribb pénzmosási taktika az AML-szakemberek körében. A bűnözők a kriptotőzsdékhez fordulnak, mert ez lehetővé teszi számukra, hogy pénzeszközöket mozgassanak bankszámlák között, miközben elkerülik az észlelést
• Az adatok megosztása kritikus fontosságú a pénzmosók erőfeszítéseinek megfékezéséhez. Sok AML-szakember úgy véli, hogy a RiskOps-megközelítés a szervezetüknél gördülékenyebb adatmegosztáshoz vezet, lehetővé téve a csapatok számára a pénzöszvérek és más gyanús tevékenységek gyorsabb azonosítását. A jelentés szerint azonban a szervezetek egyötöde nem oszt meg adatokat.
• 15% mondta azt, hogy nem tudja, megoszt-e adatokat
• A jelentés azt is feltárja, hogy jelentős a kapcsolat a csalás és az AML elemzői és vezetői között. A legtöbb válaszadó (59%) azt mondta, hogy szervezetük nem teszi lehetővé az adatmegosztást a csalás és az AML részlegek között. Ennek ellenére a megkérdezett vezetők 53%-a azt mondta, hogy engedélyezi az adatmegosztást.
• A válaszadók 54%-a szerint a hamis pozitív eredmények csökkentése és a pontosság javítása a legfontosabb AML-prioritásuk
• A válaszadók 54%-a az egyénekre vonatkozó szélesebb és mélyebb külső adatok elérését jelölte meg a legnagyobb kihívásnak
• 27% mondta azt, hogy nem ellenőrzi a közösségi médiát az átvilágítási folyamat részeként.

Töltse le a jelentést további exkluzív eredményekért.