5 legjobb fintech trend, amely meghatározza Szingapúrt 2024-ben – Fintech Singapore

Mivel a technológia által vezérelt gazdasági környezet továbbra is figyelemre méltó ütemben fejlődik, Szingapúr továbbra is ennek az átalakulásnak az élén áll, különösen a fintech területén. 2024-ben a legelterjedtebb szingapúri fintech trendek azt mutatják be, hogy a városállam hogyan erősíti meg továbbra is pozícióját az innováció és a technológiai fejlesztések központjaként a pénzügyi szektorban.

Ezt a virágzó színteret a támogató kormányzati politikák, a robusztus, technológiailag hozzáértő lakosság és a növekvő számú fintech startup vezérli. Mivel a szingapúri fintech piac mérete a tranzakciós érték tekintetében várhatóan a 38.80-es 2024 milliárd dollárról 63.18-re 2029 milliárd dollárra nő, ma megvizsgáljuk az öt legfontosabb fintech-trendet, amelyek a szingapúri pénzügyi szektort idén alakítják.

A digitális banki áttöréstől a blokklánc-technológia fejlődéséig feltárjuk azokat az élvonalbeli fejlesztéseket, amelyek nemcsak a pénzügyi szolgáltatások szingapúri szolgáltatásának módját forradalmasítják, hanem a globális fintech-környezet számára is mércét állítanak fel.

Melyek tehát 2024-ben a legfontosabb fintech trendek Szingapúrban, és hogyan nyitják meg ezek az innovációk az utat egy hatékonyabb, befogadóbb és előremutató pénzügyi ökoszisztéma felé? A növekedést meghatározó szingapúri legfontosabb fintech trendek közé tartoznak az azonnali, határokon átnyúló tranzakciók, a generatív mesterséges intelligencia a pénzügyi szolgáltatásokban, az újonnan megjelenő digitális valutahasználatok, a beágyazott „szolgáltatásként” finanszírozás, valamint a fokozott ESG-jelentések és adatkonvergencia.

Ezeknek a feltörekvő fintech trendeknek a felkarolása kulcsfontosságú lesz Szingapúr számára ahhoz, hogy élen járjon ebben a gyorsan fejlődő szektorban.

Valós idejű, határokon átnyúló tranzakciók elterjedése

A 2023-as év jelentős átmenetet jelentett a határokon átnyúló fizetési partnerségek irányába Délkelet-Ázsiában, amelyet a gazdasági bővülés, a digitális infrastruktúra fejlődése és a virágzó turisztikai ágazat hajtott végre. Szingapúr regionális éllovasként meghatározó szerepet játszott a határokon átnyúló fizetési rendszerek fejlesztésében. Az ezekkel a tranzakciókkal kapcsolatos hagyományos kihívásokat, mint például a túlzott költségek, az elhúzódó feldolgozási idők, az átlátszatlanság és a biztonsági aggályok szisztematikusan kezelik a szabályozók, a pénzügyi intézmények és az iparági szereplők közötti együttműködési erőfeszítések révén.

A 2024-es év a határokon átnyúló fizetési kapcsolatok jelentős javulásának lehet tanúja Délkelet-Ázsiában, amit a valós idejű fizetések bevezetése is alátámaszt. Helyi QR-kód alapú valós idejű fizetési ökoszisztéma jön létre Szingapúrban, amely immár határokon átnyúló QR-fizetési együttműködéseket is magában foglal. Indonéziával és az integráció A szingapúri PayNow a malajziai DuitNow-val. Ezek a kezdeményezések a thaiföldi PromptPay és az indiai egyesített fizetési felülettel meglévő kapcsolatokra, valamint Kínával és Thaifölddel létesített QR-fizetési kapcsolatokra épülnek.

Fizetési infrastruktúrájának megerősítése érdekében a Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) egy interoperábilis SGQR+ rendszert fejleszt a QR-kódos fizetési interoperabilitás fokozása érdekében. Ennek a rendszernek a koncepció bizonyítéka2023 novemberében azt vizsgálta, hogy lehetséges-e lehetővé tenni a szingapúri kereskedők számára, hogy QR-fizetéseket fogadjanak el különböző fizetési sémákból egy egyedi pénzintézeten keresztül.

GenAI: Az ügyfélszolgálat javítása és az identitáscsalás elleni küzdelem

A valós idejű fizetések felgyorsulása a csalás kockázatának növekedésével jár, ami szükségessé teszi a kifinomult csalási szolgáltatások integrálását, amelyek képesek a tranzakciók szinte azonnali átvizsgálására és szükség esetén blokkolására. A generatív mesterséges intelligencia (GenAI) várhatóan kulcsszerepet játszik a személyazonosság-csalás elleni küzdelemben, különösen a mély hamisítványok által jelentett növekvő fenyegetés összefüggésében. A pénzügyi szolgáltatások információbiztonsági vezetői (CISO) ezért ezt a technológiát integrálják kiberbiztonsági arzenáljukba.

A nagy nyelvi modellek (LLM) várhatóan megerősítik a vizsgálati folyamatokat, javítva a döntések konzisztenciáját olyan adatmennyiségek között, amelyeket korábban az ember nem kezelhetett. Ezek a modellek fontosak lesznek a tranzakciók áttekintésében, ügyesen kinyerhetik a releváns információkat, felismerhetik a tranzakciós mintákat és megjelölhetik a rendellenes tevékenységeket.

A helyi bankok elkezdték integrálni a GenAI-t a működésükbe, és az OCBC felismerte a GenAI-ban rejlő lehetőségeket olyan feladatok kezelésében, mint a munkaköri leírások írása, a befektetési kutatási jelentések elkészítése, az ügyfelek panaszaira adott válaszok megfogalmazása, a dokumentumok fordítása, az OCBC belső személyzeteés személyre szabott vásárlói élményeket.

Donald MacDonald, az OCBC Csoport adatiroda vezetője, – mondta a Fintech News Singapore hogy a mesterséges intelligencia több mint négymillió napi döntést hoz a bank számára a kockázatkezelés, az ügyfélszolgálat és az értékesítés terén, és az OCBC előrejelzése szerint ez a szám 10-re eléri a 2025 milliót. Az AI személyre szabott ajánlásokat és betekintést nyújt a mobilbanki alkalmazáson keresztül, és 250 millió ajánlást küld évben az ügyfelek segítésére

A stabil érmék és a CBDC-k megjelenése

A Project Guardian, amelynek élén a MAS az iparági érdekelt felekkel együttműködve áll, élen jár a különféle eszközosztályok, például deviza, kötvények és alapok tokenizálásában. A kezdeményezés célja a likviditás felszabadítása, a működési hatékonyság egyszerűsítése és a befektetők hozzáférésének kiterjesztése. A MAS együttműködik a globális szabályozó hatóságokkal, köztük a Nemzetközi Valutaalappal (IMF), hogy nemzetközi szabványokat és kereteket hozzon létre az eszközök tokenizálására vonatkozóan, ezáltal elősegítve a globális bizalmat és együttműködést.

2024-ben a MAS az beállítva egy kísérleti program kezdeményezésére nagykereskedelmi központi banki digitális valuták (CBDC-k) kibocsátására, felülmúlva a korábbi szimulációkat a tényleges alkalmazásokra a helyi bankokkal együttműködésben. Ez a kezdeményezés rávilágít a digitális valutákban rejlő lehetőségekre a belföldi fizetések megkönnyítésében. Ezzel párhuzamosan a a stabil érmék ideiglenes jóváhagyása, igazodva a MAS szabályozási kerete, rávilágít a jól szabályozott stablecoinokban rejlő lehetőségekre a digitális pénz alkalmazási körének bővítésében.

A MAS együttműködik a döntéshozókkal és pénzügyi intézményekkel, hogy feltárja egy nyílt digitális infrastruktúra kialakítását, amely tokenizált pénzügyi eszközöket és alkalmazásokat tartalmazna. az úgynevezett Global Layer One (GL1). Ez a rendszer megkönnyíti a tokenizált eszközökkel való kereskedést a globális likviditási poolokban, miközben megfelel a vonatkozó szabályozási követelményeknek és irányelveknek.

Beágyazott pénzügyi szolgáltatások: Játékváltó

Beágyazott pénzügy (EmFi) forradalmasítja azt a módot, ahogy a nem pénzügyi szolgáltató vállalatok beépítik a pénzügyi szolgáltatásokat alapkínálatukba. Idén az ágazatok közötti konvergencia jelentős felfutásának lehetünk tanúi, mivel a pénzügyi összetevők zökkenőmentesen integrálódnak az ügyfelek vásárlási élményeibe. A hagyományos lakossági bankok hamarosan hozzáadott értékként brókerszolgáltatásokat kínálhatnak a megtakarítási számlával rendelkező ügyfelek számára. Hasonlóképpen, a pénzügyi egészségügyi platformok várhatóan kiterjesztik szolgáltatásaikat befektetési lehetőségekre.

EmFi lehetőségeket kínál a hagyományos pénzintézeteknek hogy új piacokat fedezzenek fel, és újra feltalálják alaptevékenységüket azáltal, hogy harmadik felek platformjaival együttműködve interoperábilis pénzügyi szolgáltatásokat kínálnak. Például a Standard Chartered spinoff audax Banking as-a-Service megoldásokat kínál beágyazott finanszírozási megoldások működtetésére a nem bankok számára.

A biztosítás és a hitelezés várhatóan uralja az EmFi termékspektrumát, gyakran egybekötve. Szingapúr és a regionális Grab szuperalkalmazás számos beágyazott lehetőséget kínál GrabFinance mikrohitelek számos biztosítási termékhez, beleértve az utazási, egészségügyi és személyes balesetek fedezetét – mindezt egyetlen, egységes alkalmazásából.

A biztosítótársaságok számára a merész beágyazott biztosítási stratégiák alkalmazása kulcsfontosságú lehet a közvetítés elkerülésében. Az Insurance-as-a-Service valószínűleg beépül a mobilalkalmazásokba és webhelyekbe, lehetővé téve a biztosítás megvásárlását egyetlen kattintással az értékesítés helyén. Ezzel szemben a vagyon- és vagyonkezelők kihívásokkal nézhetnek szembe a mesterséges intelligencia és a technológia lassabb elfogadása miatt. Ahhoz, hogy versenyképesek maradjanak, gyorsan magukévá kell tenniük a technológiai fejlesztéseket a fintechekkel való partnerség révén.

Délkelet-Ázsiában, különösen a feltörekvő piacokon, ahol a hagyományos hitelhez való hozzáférés kihívást jelenthet, a beágyazott hitelezés legelterjedtebb formája várhatóan vásárol most, fizet később (BNPL).. Ezek a kiskereskedelmi platformokba integrált rendszerek pénzügyi mentőövet biztosítanak a lakosság jelentős részének.

Az ESG adatjelentés új szintre emelése

A 2023-as szingapúri fintech fesztiválon Ravi Menon, a MAS ügyvezető igazgatója bemutatta a Project Greenprint következő fázisát, amely magában foglalja a „Gprnt” (más néven „Greenprint”) nevű új integrált platform elindítását. Ez a kezdeményezés, amelyet olyan iparági óriáscégek támogatnak, mint a HSBC, a KPMG, a MUFG és a Microsoft, a pénzügyi ökoszisztéma forradalmasítását célozzák a nemzeti szintű fenntarthatósági jelentéskészítés és adatkövetelmények fejlett képességeivel.

A Gprnt.ai kulcsfontosságú szempontja felhasználóbarát ESG jelentéskészítő eszköze, amely kifejezetten a kkv-k számára készült. Ez az eszköz várhatóan leegyszerűsíti a jelentéstételi folyamatot, elérhetőbbé és költséghatékonyabbá teszi azt. Konszolidálni fogja a különféle digitális rendszerek adatait, beleértve a közüzemi mérőórákat és az üzleti számviteli szoftvereket. Azokban az esetekben, amikor a forrásadatok nem állnak rendelkezésre, az AI-eszközök lehetővé teszik a felhasználók számára a dokumentumok feltöltését és a kritikus adatok kinyerését. A Microsoft GPT-4 alapú chatbot segít az adathiányok áthidalásában és a fenntarthatósági narratívák kialakításában.

A Greenprint projekt célja, hogy Szingapúron túl is kiterjessze hatását, és nemzetközi együttműködésekben gyűjtsön össze az éghajlati kockázatkezeléshez szükséges adatokat, és támogassa a nettó nulla jövőre való átállást.

Ez az öt fintech-trend Szingapúrban 2024-re alátámasztja az ország elkötelezettségét egy hatékonyabb, befogadóbb és előremutató pénzügyi ökoszisztéma létrehozása iránt. A valós idejű fizetések terén elért előrelépés, a GenAI átvétele a csalás elleni küzdelemben, a digitális valuták fejlesztése, a pénzügyi szolgáltatások integrálása a nem pénzügyi szektorokba, valamint az ESG-jelentések előrehaladása rávilágít Szingapúr vezető szerepére a pénzügyi innovációban. benchmarkok nemcsak lokálisan, hanem globális szinten is.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/83255/fintech/5-top-fintech-trends-set-to-define-singapore-in-2024/