Akropolis (AKRO) Review: DeFi Lending Aggregator

Az Akropolis Decentralized azzal a céllal alakult, hogy egy elosztott megtakarítási és nyugdíjpénztárt hozzanak létre, de ennél sokkal többré nőtte ki magát. Az AkropolisOS keretrendszerrel kezdődött, amelynek célja az alkotók számára, hogy pénzügyi protokollokat, dApps-okat és DAO-kat készítsenek.

A teljes eszköztár lehetővé teszi intelligens szerződésalapú decentralizált pénzügyi termékek létrehozását. Az AkropolisOS használatával a fejlesztők olyan platformokat hozhatnak létre, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy befektessenek, kölcsönözzenek, megtakarítsanak, és keresni tudjanak tétjeik kriptovalutáiból. Még egy módot is kínált az alulfedezetű hitelek létrehozására, ami egyedülálló pörgés a DeFi-ben.

A DAO irányítása alatt álló tőkekészletek létrehozásán és ellenőrzésén keresztül működik. A tőkekészletek úgy konfigurálhatók, hogy bármilyen pénzügyi eredményt nyújtsanak.

Ez magában foglalja a hitelezési alapokat, a megtakarítási alapokat, a biztosítási poolokat, a nyugdíjalapokat, a csoportos befektetési alapokat és bármilyen más pénzügyi bázist, amelyet elképzelhet. A pool DAO tagjai kompenzációt kapnak a pool likviditásának biztosításáért, kölcsönnyújtásért és szavazásért.

A projekt legfőbb célja az volt, hogy számos hagyományos banki és biztosítási terméket felváltsanak a „kölcsönös vagy kooperatív” modellt használó decentralizált változatokra. Az alapítók úgy vélik, hogy ez egy igazságosabb bankrendszert hoz létre, és eltávolítja azokat a ragadozó közvetítőket is, akik nem szolgálnak valódi célt a rendszerben.

Az Akropolis mainnet 2020 júniusában indult, és azóta jelentős előrelépéseket tett. Valójában 2021 februárjától a projekt jelentős változáson megy keresztül, miután „összeolvadtak” az Yearn Finance vállalattal.

Ez az áttekintés bemutat néhány meglévő terméket, amelyek sok esetben nyílt forráskódúvá válnak és a közösségnek adják át, majd elmagyarázza a folyamatban lévő változások és az Akropolis jövőjének okait.

AkropolisOS műszaki fejlesztés

Mint annyi DeFi protokoll Akropolis kezdetben az Ethereum blokkláncon valósították meg. Azonban bármilyen blokkláncon megvalósítható Turing-komplett virtuális géppel.

Az AkropolisOS a projekt sarokköve, amely moduláris keretrendszerként épült az OpenZepplin SDK használatával, és a Façade szoftvertervezésben gyökerezik. Az AkropolisOS-t azért hozták létre, hogy lehetővé tegye a fejlesztők számára a DAO gyors beállítását és kezelését, miközben lehetővé teszi a testreszabható funkciók széles skáláját.

Az Akropolis a Substrate-re is épített, ami a Polkahub és Polkahub Bridge megoldásokhoz vezetett, amelyek integrálják az Akropolist a Polkadot ökoszisztémával.

Az Akropolis protokoll több rétegből áll, amelyek mindegyike a következő külön funkciókért felelős:

• Identitáskezelési modul (IM)
• Számviteli modul
• AFO karbantartási és irányítási modul
• Hálózatirányítási modul
• Fizetésfeldolgozási modul (C2FC-keretrendszer)

Ezeket a funkciókat azért építették be, hogy az Akropolis megkönnyítse az autonóm pénzügyi szervezetek (AFO-k) fejlesztését. Ezek olyan állami vagy magánszervezetek, amelyek kölcsönhatásba lépnek belső és külső tőkeszolgáltatókkal (összevonáson keresztül) és más érdekelt felekkel.

Az első AkropolisOS használatával készült termékek a Sparta és a Delphi termékek voltak. Ezek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy farm DeFi tokeneket szerezzenek, és részt vegyenek a kölcsönzési és megtakarítási folyamatban. Ezek a hálózatok az AKRO tokent használják a kockáztatáshoz és az irányításhoz, a Delphi termék pedig szintén ABEL tokent. Az AKRO tokent elsősorban a hálózati bizalom építésére és a hálózat irányításának lehetővé tételére használják blokkellenőrzésen, biztosítéki zárolásokon és szavazati részvételen keresztül.

Két fővárosi medence: Sparta és Delphi

Az Akropolis ökoszisztémája első két terméke a Sparta és a Delphi Capital pool volt.

Spárta egy takarékpénztár, amely alulfedezetű hiteleket is lehetővé tesz. Natív hozam- és kamatjövedelem-mechanizmust biztosít tagjai számára. Bárki tud tőkével hozzájárulni a poolhoz, majd keresni tud a kötési görbe és a pool likviditási összegének változása alapján. A felhasználó fedezetlen hitelhez is hozzáférhet, ha a hitel 50%-át biztosítja. Arra is lehetőség van, hogy hitelezővé váljon, ha alapokat tesz a poolba.

Delphi hozamgazdálkodásra és automatizált passzív befektetésre jött létre. Lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy farm DeFi tokeneket adjanak, vagy dollárköltséget Bitcoinba és Ethereumba fordítsanak. A Delphi-felhasználók az AKRO irányítási token jutalmakkal jutalmakat is szerezhetnek a megtakarítások és a likviditás biztosítása alapján.

Alulfedezetű kölcsönök Staking révén

Az Akropolis (Spártában) egyik legkülönlegesebb tulajdonsága, hogy alulfedezetű hitelekhez juthat. Ez messze eltér a legtöbb DeFi projekttől, amelyek az erősen túltőkésített hitelekre összpontosítottak.

A Sparta pool tagja alulfedezetű kölcsönt igényelhet, ha az adott kölcsönhöz a fedezet 50%-át biztosítja. A másik 50%-ot ezután a többi DAO-tagnak kell felvállalnia.

Számos módszer létezik a hitelfelvevőhöz kapcsolódó kockázat megítélésére, beleértve a 3^rd a pártok hitelpontszámai, identitásmutatói és a láncon belüli társadalmi hírnév. A hitelkérelem kockáztatása egy hitelpontozási rendszert hoz létre, amely a kölcsön kockázatának értékelésére szolgál.

Pensify – On-Chain Nyugdíjpénztár

Elgondolkodni egy nyugdíjas dApp, amelyet az ETHGlobal HackMoney hackathonjának részeként hoztak létre 2020 májusában. A többi DeFi dApp-hoz hasonlóan lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy a DAI használatával hozamot termeljenek. Gyorskölcsön arbitrázst, hozamkiegyenlítést is kínál, és a kötési görbével növeli tokenek értékét.

A felhasználók a csatlakozáskor választanak nyugdíjkonstrukciót, nyugdíjba vonuláskor pedig a választott program szabályai szerint vehetik fel a nyugdíjpénztárakat.

Cashflow Relay

A CashflowRelay A projekt célja a vállalkozások és magánszemélyek által várt vagy nekik járó jövőbeni pénzáramlások értékének rögzítése egy rugalmas programozható digitális eszköz formájában, amely natívan integrálódik a Web3 és a DeFi ökoszisztémákba.

A Cashflow Relay újszerű módon ragadja meg a gazdasági értéket azáltal, hogy lehetővé teszi a felhasználó számára a tokenizálást/digitalizálást, hozzárendelést, átvitelt, csoportosítást/csoportbontást, és természetesen a jövőbeni esedékes pénzforgalmi kötelezettségek kereskedelmét bármely Ethereum pénztárca címén meghatározott időkereten belül.

A Cashflow Relay számos felhasználási esettel foglalkozik:

• egy már működő, meglévő cashflow-val rendelkező vállalat több jövőbeli időszakra kibocsátja a C2FC-ket, és kedvezményesen értékesíti, a jövőbeni bevételt „ma pénzre” cserélve;
• egy likviditásszolgáltató visszaadja a tőkét, és megfelelő kockázatértékelés esetén megkapja a nyereséget a vállalat jövőbeni cash flow-iból.

A C2FC token digitális jogként működik, és automatikusan továbbítja a meghatározott arányú cash flow-kat a token birtokosának.

Ez a DeFi megfelelője a cashflow-finanszírozásnak, amelynek fő célja, hogy segítse a vállalatokat befektetésekhez jutni anélkül, hogy át kellene ugrania a hagyományos központosított platformok számtalan pályáján. A projektek forráshoz juthatnak közvetlenül a befektetőktől, felgyorsíthatják növekedésüket, és növekedésük során visszafizethetik.

Az Akropolis csapata

Ana Andrianova – Ana az Akropolis vezérigazgatója és a projekt társalapítója. Az Oxfordi Egyetemen végzett, és erős vagyonkezelési hátteret hoz a projektbe.

Számos befektetési/alapkezelő cégnél dolgozott, köztük a Lehman Brothers-nél, mielőtt saját alapjait – a Byhirast és az Apiro Capitalt – társalapította. Korábban a Web3 Alapítvány tanácsadójaként dolgozott, és korábban az OpenMaker.eu tanácsadó testületének tagja volt, amely egy EU által finanszírozott ipari inkubátor.

Kate Kurbanova – Kate az Akropolis műveleti vezetője és a projekt másik társalapítója. Erős pénzügyi háttérrel is rendelkezik, és évek óta a blokklánc szektorban dolgozik. Tanácsadója volt a Latium blokklánc mikrofeladatos platformnak, majd később a Cindicator elemzési részlegének vezetője lett. Kate kutatási eszközök és módszertanok fejlesztésére, valamint a kriptográfiai specifikus felhasználási esetekre szabott termékekre és szolgáltatásokra specializálódott.

Az egész Akropolis csapat meglehetősen kicsi, és sok műszaki tehetséggel rendelkezik. A csapat CTO-ból és vezető fejlesztőből áll Alexander Mazaletskiy aki automatizálásból és gépi tanulásból szerzett PhD fokozatot, és 2010 óta foglalkozik a blokklánc térrel.

Pavel Rubin Solidity Developerként vesz részt a projektben, és három csapattag dolgozik a szoftvertervezés és az UI/UX területén. A közelmúltban történt egyesülés az Yearn Finance vállalattal azonban a csapat mérete drámaian megváltozhat attól függően, hogy a két projekt között hogyan oszlik meg az erőforrások.

Akropolis Hack & Response

Ahogy egyre gyakoribbá válnak a DeFi projektekre irányuló hackelési kísérletek, 2020-ban nagyjából 200 millió dollár értékű hackelés történt, az Akropolis nem volt immunis. 2020 novemberében feltörést szenvedtek el, aminek következtében valamivel több mint 2 millió dollár értékű DAI-t veszítettek. A veszteség a Delphi medence elleni támadás eredménye volt, gyorskölcsön felhasználásával.

Az újbóli belépési támadás lehetővé teszi a támadó számára, hogy több pénzt vonjon ki, mint amennyit egy intelligens szerződés valójában tartalmaz. A leghíresebb visszatérési támadás az Ethereum DAO elleni 2016-os támadás volt.

Hack kompenzáció

Az Akropolis csapata nagyon komolyan vette a feltörést és a felhasználói pénzek elvesztését. Ezzel kapcsolatban kijelentették, hogy fontos, hogy a felhasználók méltányos kompenzációt kapjanak az esetleges veszteségekért. A felhasználók kártalanítása érdekében az Akropolis a feltört tokenek 50%-át átruházott AKRO tokenekre adományozta, a fennmaradó 50%-ot pedig a jövőbeni termékdíjakból biztosítják.

• Kártérítés: a kompenzáció 50%-a vAKRO formájában;
• Arány: 0.012 USD AKRO-nként (az ár a feltörés előtti szinten rögzített);
• Megszerzés:24 hónap (2 év), lineáris.

Akropolisz egyesülés a yEarn-nel

Az Yearn Finance-t a decentralizált pénzügy Amazonjának tekintik, mivel projektről projektre bontja ki őket, és beépíti őket a yEarn családba. Eddig benne volt a SushiSwap, a Cream, a Pickle Finance, a Bounce, a Cover Protocol, és 2020 novemberében a yEarn felvette a listára az Akropolist.

A két projekt megállapodása alapján ez inkább együttműködés, mint egyesülés, az Akropolis lesz az Yearn Vault hitelezési megoldásainak kizárólagos szolgáltatója. Az Akropolis közleménye szerint:

Az Yearn és az Akropolis közreműködői egyesítik erőiket, hogy kiaknázzák egymás erősségeit, és lehetővé tegyék minden csapat számára, hogy tovább szakosodjanak, és arra összpontosítsanak, amit a legjobban tudnak. Az Yearn továbbra is a kategóriájában legjobb Vault és Lending protokoll megoldások fejlesztését fogja folytatni. Az Akropolis ezek kizárólagos ház előtti intézményi szolgáltatójává válik, amely személyre szabott hozzáférést kínál ügyfeleik hálózatához, kifejezetten rájuk szabott befektetési stratégiákkal.

A kettejük együttműködése az Akropolist egy új verzióba költözteti, amely inkább az intézményi kereskedők DeFi térbe való bevonására összpontosít. Mindketten új platformok és poolok létrehozását is tervezik, amelyek a magas hozamú számlák és takarékpénztárak továbbfejlesztett alternatívái lesznek.

Az Yearn v2 trezorok egyesültek az Akropolis trezorokkal, és hamarosan az új Pickle-mérőmodelleken keresztül lehet majd PICKLE-t keresni. Terveznek egy új alkalmazást is, amely egyesíti az összevont Akropolist és az Yearn trezort, hogy integrálódjon a Cream v2-vel.

Az Akropolis változásai

Öt elsődleges változás várható az Akropolis és az Yearn Finance együttműködésének eredményeként. Ezek a változások a következők:

1. Nyílt forráskód – Az AkropolisOS (az operációs rendszer) az Yearn nyílt forráskódú fejlesztési részébe kerül.
2. Nagyobb hozzáférés – Az Akropolis hozzáférést kap a Pickle Finance and Cream termékeihez.
3. Kereskedési front-end – Az Akropolis lesz az Yearn hozamtermelő termékeinek kiszolgálásának front-endje, kereskedési felületük pedig hozzáférést biztosít a kereskedőknek a kombinált ökoszisztémához.
4. Új stratégiák Yearn számára – Az Yearn kihasználhatja az Akropolis erejét új stratégiák megírásában, és fejlesztőik profitálhatnak Yearn teljesítménydíjaiból, akárcsak a Pickle Finance fejlesztői.
5. Business Development – Az Yearn profitálhat az Akropolis kiváló üzletfejlesztési szakértelméből, és kiszolgáltathatja blue-chip ügyfeleit.

Az új Akropolisz

Az Yearn Finance és az Akropolis együttműködésével az Akropolis csapata új, hosszú távú tervet dolgozott ki a projekthez.

Ez a terv egy szűkebb fejlesztési fókuszon alapul, amely a szintetikus, magas hozamú fiókokra, valamint egy rendkívül kiváló felhasználói felületre és élményre irányul. 2021-ben az Akropolis csapata a következő döntéseket jelentette be:

• Szűkített termékfókusz: Az AkropolisOS és a Sparta elavult, és átkerül a nyílt forráskódú fejlesztési erőforrások részébe az egyszerűbb, áramvonalasabb termékkínálat érdekében;
• Új trezorok: Az Akropolis elfogadja az Yearn v2 trezorok kódját, és felhasználói jogosulttá válnak arra, hogy a hamarosan megjelenő Pickle Gauge révén Pickle-t szerezzenek, és a Cream v2 kölcsönzési protokollja révén kihasználják a bevételt;
• Új stratégiák: Az Akropolis közreműködői stratégiákat írnak az új trezorokhoz, és teljesítménydíjat kapnak;
• Új hozamtermelő termékek: Az Akropolis csapata jelenleg fejlesztés alatt áll, a yEarn csapat szakértelmére és hozzájárulásaira fog támaszkodni az egész ökoszisztéma javára;
• Új intézményi alkalmazás: Az Akropolis a kombinált Yearn és Akropolis hozamgeneráló termékcsomag exkluzív intézményi front-endévé válik, és erősségeikkel hozzájárul a tágabb yEarn ökoszisztémához.

2021 februárjától az Yearn v1 tárolók már bevezetésre kerültek, és a csapat az Yearn v2 tárolókon dolgozik. Szintén fejlesztés alatt áll egy fiat rámp és a stabil érmék támogatása. Egy másik változás, hogy a Delphi-készletben használt ADEL tokent nagyrészt egyesítik az elsődleges natív AKRO tokennel.

ADEL - AKRO Csere

Az Yearn Finance-szel való egyesülést és az Akropolis fókuszának leszűkítéséről szóló döntést követően a közösség megkérdőjelezte, hogy van-e értelme tovább használni az ADEL tokent, vagy össze kell-e olvasztani az AKRO tokennel.

Ez a kérdéssor az ADEL token története és hasznossága alapján jött létre. Kezdetben az volt a terv, hogy a Delphi-felhasználókhoz terjesztik, hogy ösztönözzék a kormányzást egy olyan időszakban, amikor az AKRO erősen a CEX-ekre koncentrált. A feltevés az volt, hogy a Delphi-t az ADEL megszerzésére használjuk, nem pedig a tőzsdén történő megvásárlásra.

Az ADEL soha nem volt spekulatív jelző. Hasznossági tokenként hozták létre, fő célja a Delphi irányítása és fejlesztése.

Az Akropolis csapatának észrevételei ellenére az ADEL-t egyébként is a nyílt piacon vásárolták meg, és az ADEL és az AKRO birtokosai két külön csoportra váltak, mindegyiknek megvan a maga célja, amely gyakran ellentmond az Akropolis hosszú távú fejlesztési elképzeléseinek.

Most, hogy a yEarn-nel való egyesülés befejeződött, és az Akropolis termékfókusza leszűkül, már nincs releváns értékajánlat az ADEL és az AKRO között. Ehelyett két token birtoklása alig több, mint elvonja a csapat figyelmét.

Hozzon értéket az AKRO-hoz azáltal, hogy összehozza a közösséget, miközben nem befolyásolja jelentős mértékben az AKRO-t, és lehetővé teszi a csapat számára, hogy gyorsan előreléphessen, és az egyesítésre, az integrációra és a fejlesztésre összpontosítson.

Az Akropolis tokenomikájának összetettségének csökkentése és a natív tokentulajdonosok értéknövelése érdekében döntés született az AKRO és az ADEL termékek szétválasztásáról, valamint az ADEL AKRO-ra történő önkéntes cseréjéről.

Ez az ajánlat megtörtént, és bárki, aki elfogadja, meghatározott mennyiségű ADEL-t kap az AKRO-nak a Kincstártól rendelkezésre álló mennyiség alapján. A cserearány nem függött egyik token árától, és az ajánlat lehetővé teszi, hogy a megszerzett ADEL jutalmakat megszolgált AKRO-ra cseréljék.

ADEL-AKRO Csere részletei

• Swap árfolyam: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). A csapat 215 millió AKRO-t, vagyis a teljes tokenkészlet ~5.4%-át hasítja ki a swapért. A swap kamatláb és az AKRO teljes összege annak függvénye, hogy a csapat mennyit tud allokálni az Alapítványtól a meglévő kötelezettségvállalások levonásával.
• Csere időtartama: március 1-től május 1-ig (2 hónap).
• Megszolgálási idő: 24 hónap (2 év).

A cserefolyamattal kapcsolatos további részletek megtalálhatók itt.

Az egyesülés utáni AKRO Tokenomics

Az AKRO ezentúl a Total Value Locked (TVL) ajánlási díjat halmoz fel minden olyan alap után, amely az Akropolis felhasználói felületén keresztül belép a yEarn trezorokba vagy poolokba. A yEarn csapata ugyanakkor arra összpontosít, hogy a Vaults as a Service (VaaS) szolgáltatóvá váljon, elsősorban intézményi ügyfelek számára.

Míg a yEarn a VaaS fejlesztésére összpontosít, az Akropolis csapata saját erősségeit kamatoztathatja, az egyesített projektek üzletfejlesztésére és szabályozási kérdéseire összpontosítva. Ugyanakkor az Akropolis profitál a szabványosított technológiai halmazból, az egységes biztonsági folyamatokból és a tágabb yEarn ökoszisztémából.

Az AKRO-tulajdonosok továbbra is bevételrészesedést kapnak az Akropolisz hozamtermelő termékeiből származó díjakból. Emellett olyan új hozamgeneráló termékek is jelen vannak a kutatásban, amelyek külön termékkínálatot fognak képviselni a páncélszekrényen kívül.

Az AKRO továbbra is irányítási tokenként fog működni az alábbi protokollparaméterekhez:

• Termékjellemzők és integrációk;
• díjak;
• Javaslat új Vault stratégiára;
• Javaslat a Vault stratégia kiválasztási/létrehozási keretrendszerére.

AKRO Token

Az AKRO token privát értékesítésen esett át 2018-ban, ahol a tokeneket egyenként 0.014 dollárért adták el, majd 2019 júliusában egy nyilvános IEO-n a Huobi Global oldalon, ahol a tokeneket egyenként mindössze 0.005 dollárért adták el. Mindenesetre jó befektetés volt, mivel az AKRO token 0.05125. február közepén jelenleg 2021 dollárt ér.

Ha a fenti diagramot nézzük, 2020 szeptemberében egy kiugrás tapasztalható, egy kis növekedés a yEarnnel való együttműködés hírét követően 2020 novemberében, majd egy hatalmas emelkedés 2021-ben. Ennek a kiugrásnak nem sok köze van az AKRO-hoz, és sok minden ami a kriptovaluták 2021-es szélesebb körű felemelkedéséhez kapcsolódik.

Ennek eredményeként 0.05843. február 5-én minden idők csúcsát, 2021 dollárt érték el. Egy évvel korábban, 20. január 2020-án a token minden idők mélypontján, 0.0005343 dolláron volt. Ha elég előrelátó lenne a vásárláshoz, akkor 100-szoros megtérülést tapasztalt volna befektetése mindössze 1 év alatt.

Következtetés

A DAO irányítása a decentralizált pénzügyekben kiváló modellnek tűnik a centralizált bankrendszerben rejlő számos probléma megoldására, amelyet ma mindannyian kénytelenek használni. Úgy tűnik, hogy az Akropolis által létrehozott DAO által ellenőrzött tőkeegyüttesek képesek egy igazságosabb rendszer létrehozására a kapzsi közvetítők eltávolításával és a hatalom visszaadásával az embereknek.

Egyelőre nem tudni, hogy az Akropolisnak mi lesz a legnagyobb haszna a yEarn Finance csapatával való együttműködésből. Jelenleg úgy tűnik, hogy a yEarn csapatának elsődleges célja továbbra is a trezorok fejlesztése marad, az akropolisz csapata pedig üzletfejlesztési és marketingtámogatást nyújt, miközben részesül a trezorok által generált díjakból is.

Mivel sok Akropolis projekt nyílt forráskódúvá és teljes mértékben közösségi irányításúvá válik, érdekes lesz látni, hogyan boldogulnak. Mivel az egyetlen platform, amely lehetővé teszi az alulfedezetű hiteleket, a Spartának nem lehet gondja a túlélésre. Az AkropolisOS-ben rejlő lehetőségek pedig sokkal nagyobbak, mint az egyszerű közösségi bankolás és megtakarítás. Úgy gondolom, hogy sok más felhasználási eset is származhat az AkropolisOS-ből.

Az Akropolis még fejlődésének nagyon korai szakaszában van, és nem lehet megmondani, mivé válhat 5, 10 vagy 20 év múlva. A növekvő közösséggel és az új dApps-ok korai bevezetésével a projekt úgy tűnik, hogy önálló életet kezd, ami természetesen szükséges a DAO projekt virágzásához.

Az AkropolisOS-ben rejlő rengeteg lehetőség miatt nagyon érdekes lesz látni, hogy a közösség milyen termékeket fejleszt most, miután a projekt nyílt forráskódú.

Kiemelt kép a Shutterstockon keresztül

Jogi nyilatkozat: Ezek az író véleményei, és nem tekinthetők befektetési tanácsnak. Az olvasóknak maguknak kell kutatniuk.

Forrás: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/