A Binance alkalmazottai betanították a felhasználókat a KYC és az AML szabályok megkerülésére (jelentés)

Március 23-án a CNBC arról számolt be, hogy a Binance angyalok egy csoportja megosztotta azokat a technikákat, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára a platform KYC, tartózkodási és ellenőrzési rendszereinek megkerülését.

CNBC megerősített az információt a Discord szerveren és a Binance által felügyelt és üzemeltetett Telegram csoporton közzétett üzenetek százainak áttekintésével, amelyek látszólag 2021 és 2023 márciusa között futottak.

Kínában betiltották a kriptot, de a Binance alkalmazottai és önkéntesei elmondják az embereknek, hogyan kerülhetik meg a tilalmat https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Március 24, 2023

KYC? Milyen KYC?

A CNBC szerint számos Binance alkalmazott és „angyal” (a tőzsde által a használat népszerűsítésére kiképzett önkéntesek) videós útmutatókat és oktatóanyagokat mutatott be, amelyek bemutatják a felhasználóknak a bankok dokumentumok hamisítását és hamis címek megadását a platformon való regisztráció során.

Az alkalmazottak még technikákat is bemutattak lakóhelyük országának meghamisítására, hogy Binance bankkártyákat szerezzenek.

„Egy Yaya fogantyút használó személy, aki a Binance alkalmazottjaként azonosította magát, azt mondta nekik, hogy aktiválják VPN-jüket, regisztráljanak tajvani lakosként, majd változtassanak állampolgárságukat Kínára. Az alkalmazott azt is javasolta, hogy kerüljék a VPN-csomópontok használatát az Egyesült Államokban, Szingapúrban és Hongkongban.

A jelentésből az is kiderült, hogy Kínában sok felhasználó hozzáférhetett a Binance szolgáltatásaihoz annak ellenére, hogy ország tilalma 2017 óta a kriptovaluta tőzsdéken, 2021 óta pedig a digitális eszközök használatában.

A Binance vizsgálja a jelentést

A CNBC kijelentette, hogy „az ügyfelekkel és az ügyfelek között megosztott technikák szintén megkérdőjelezik a hatékonyságát A Binance pénzmosás elleni erőfeszítései”, ami kétségbe vonja a tőzsde azon képességét, hogy ügyfelei ne vegyenek részt illegális pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási tevékenységben.

Hasonlóképpen, számos szabályozási szakértő, például Meghji szultán, az FDIC professzora és korábbi innovációs igazgatója, aggodalmának adott hangot azzal kapcsolatban, hogy a Binance képes-e megfelelni a KYC és az AML előírásoknak. Jelezték, hogy az ilyen jelentések szabályozási aggályokat vetnek fel a platformmal kapcsolatban, mivel lehetővé teheti terroristáktól vagy bűnözőktől származó tranzakciókat Észak Kórea vagy Oroszország.

„Ha szabályozási és nemzetbiztonsági szempontból 10-ből 10-as aggodalmam volt a Binance-szal kapcsolatban, akkor ez 10-ből XNUMX-re teszi […], kifejezetten a terroristák, a bűnözők, a pénz nemzetbiztonsági vonatkozásaira gondolok. mosók, észak-koreai kiberemberek, orosz oligarchák stb. használhatják ezt, hogy hozzáférjenek ehhez az infrastruktúrához.”

Jim Richards, a Wells Fargo pénzmosás elleni ügyvezetője a maga részéről hangsúlyozta, hogy „a Binance KYC-ellenőrzéseinek megkerülésének technikáinak Kínán kívüli hatásai is lehetnek”, éppen azért, mert a tőzsde csendesen támogathatja más, szankcionált országok műveleteit.

A Binance szóvivője szerint a tőzsde már fellépett azokkal az alkalmazottakkal szemben, akik esetleg megsértették a cég belső szabályzatát, tiltott ajánlásokat tettek, és szembementek a szabályaival. Azokat az alkalmazottakat, akik megsértik ezeket az irányelveket, ellenőrzésnek kell alávetni, és azonnal elbocsáthatják őket.