Az ország pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos kockázatkezelésének javítása érdekében a Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) memorandumot adott ki, amely pontosítja a Virtual Asset Service Providers (VASP) utazási szabályait. A memorandum egyik szempontja a peer-to-peer tranzakciókra és a nem hosztolt pénztárcákat érintő tranzakciókra vonatkozó szabályozási elvárásokra vonatkozott.
A memorandum PDF-je a cikk végén megtekinthető. További információ az utazási szabályokról szintén a cikk végén.
Tartalomjegyzék
Peer-to-Peer (P2P) és tranzakciók Pontosítás
A feljegyzés szerint a Peer-to-Peer (P2P) és nem hosztolt pénztárcákat érintő tranzakciók kívül esnek a jegybank szabályozási körén, de a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a proliferáció finanszírozásának elismert kockázatai miatt szigorúbb szabályok érvényesek.
A BSP hangsúlyozta, hogy a VASP-knek óvatosnak kell lenniük, és fokozott átvilágítást kell végezniük az ilyen átutalásoknál.
A memorandum megjegyezte, hogy az összegtől függetlenül ezeknek a szervezeteknek meg kell szerezniük, ellenőrizniük és meg kell őrizniük a kezdeményezői információkat, meg kell szerezniük és tárolniuk kell a kedvezményezettre vonatkozó információkat, például a pénztárca címét, valamint meg kell őrizniük a tranzakciós adatokat, például a tranzakciós hash-t vagy a hivatkozási számot. Ha a minimális információ nem áll rendelkezésre vagy hiányos, a pénzügyi intézmények nem könnyíthetik meg az átutalást.
Ennek megfelelően a jegybankok emlékeztettek arra, hogy a nem hosztolt pénztárcával történő tranzakciókhoz folyamatos ügyfél-átvilágítás szükséges.
Egyéb VASP pontosítások
Tranzakciós követelmények
A hatályos szabályozás értelmében az összes virtuális eszköz (VA) átutalását általában határokon átnyúló elektronikus átutalásként kezelik a VASP-k esetében.
Az 50,000 XNUMX php küszöb vagy annak deviza-egyenértéke alatti tranzakciók esetén a kezdeményező intézményeknek biztosítaniuk kell, hogy a VA-átutalások pontos információkat tartalmaznak a kezdeményezőről és a kedvezményezettről. Ezeknek az információknak, beleértve a kezdeményező és a kedvezményezett nevét, valamint a számlaszámot vagy az egyedi hivatkozási számot, az átutalást a teljes fizetési láncban kell kísérni.
Ezenkívül mind a kibocsátó, mind a kedvezményezett VASP-knek szilárd szankció-ellenőrzési eljárásokat kell létrehozniuk a szankciós listáknak való megfelelés és a szankcionált személyekkel, szervezetekkel vagy joghatóságokkal folytatott tranzakciókban való részvétel megelőzése érdekében.
A memorandum hangsúlyozta, hogy a VASP-k kötelesek minden tranzakcióban részt vevő felet kiszűrni a terrorizmusfinanszírozási/proliferációs finanszírozási (TF/PF) listák és a negatív médiajelentések ellen, azzal az elvárással, hogy minimális információ álljon rendelkezésre a hatékony tranzakció-szűréshez.
Transzferek utazási szabály nélküli országokba/országokból
Utazási szabályok hiányában a BSP kijelentette, hogy a VASP-knek átvilágítást kell végezniük, amikor virtuális eszközöket küldenek olyan országokba, amelyek nem rendelkeznek ilyen szabályozással. Meg kell győződniük arról, hogy a fogadó intézmény képes-e kezelni a Fülöp-szigeteki utazási szabály (PHTR) információit, vagy ha nem tartozik az utazási szabály hatálya alá, meg kell őriznie a kibocsátó és a kedvezményezett adatait.
Amikor ezekből az országokból VASP-ket kaptak, a jegybank megjegyezte, hogy a VASP-knek fel kell mérniük a partner intézményének képességét a PHTR információk továbbítására. A pénzügyi intézményeknek (BSFI-k) azt tanácsoljuk, hogy vegyék figyelembe a küldő intézmény hátterét, végezzenek időszakos kockázatértékelést, és döntsenek arról, hogy elfogadják-e a VA-átutalást, hangsúlyozva az óvatos értékelést hivatalos utazási szabály keretrendszerének hiányában.
Fülöp-szigeteki utazási szabály (PHTR) a szabadságelvonással nem járó VASP-k számára
A BSP hangsúlyozta, hogy a PHTR univerzálisan vonatkozik minden VASP-re, beleértve a nem szabadságelvonással járó VASP-ket is.
A nem őrizetbe vett VASP-knek meg kell szerezniük, ellenőrizniük és meg kell őrizniük a kibocsátó adatait (a küldő vevőt), valamint a kedvezményezetti információkat meg kell szerezniük és meg kell őrizniük, ha a kedvezményezett nem a küldő. Ha azonban a nem őrizetbe vett VASP-kkel folytatott tranzakciók kizárólag virtuális eszközök cseréjét foglalják magukban, akkor nincs követelmény a PHTR információk továbbítása.
Ezenkívül a nem őrzött pénztárcákkal foglalkozó, nem őrizetbe vett VASP-knek nem kell PHTR-információkat továbbítaniuk. Minden összegyűjtött információt az illetékes hatóságok kérésére hozzáférhetővé kell tenni.
Mik azok a VASP-k?
A virtuális eszközök olyan digitális csereegységeket foglalnak magukban, amelyek központi vagy decentralizált struktúrával rendelkezhetnek, és számítási vagy gyártási erőfeszítésekkel hozhatók létre. A VASP-k olyan entitásokat foglalnak magukban, amelyek elősegítik a virtuális eszközök és a fiat valuták közötti cserét, a virtuális eszközök közötti cseréket, a virtuális eszközök átadását és ezen eszközök őrzését.
Olvasás: A Fülöp-szigeteken engedélyezett virtuális valutaváltók listája
Mi az utazási szabály?
Az utazási szabály előírja, hogy az országok gondoskodjanak arról, hogy a kedvezményezett VASP-k megszerezzék és megőrizzék a szükséges kezdeményezői információkat és a kedvezményezett pontos adatait a virtuális eszközátruházásokhoz, és kérésre hozzáférhetővé tegyék azokat a hatóságok számára.
A Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi szervezet, a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) irányelveket vezetett be „Útmutató a virtuális eszközök és a virtuális eszközök szolgáltatóinak kockázatalapú megközelítéséhez” című dokumentumában.
Olvasás: Mi az a FATF „utazási szabálya” a kriptovalutában?
Friss BSP hírek
A múlt hónapban a BSP kiterjedt az elektronikuspénz-kibocsátók – nem banki pénzügyi intézmények (EMI-NBFI) új kérelmeinek szüneteltetése 15. december 2024-ig, a BSP honlapján közzétett 2023-035 számú feljegyzés szerint. A 1598. december 7-én az 2023. számú határozattal jóváhagyott kiterjesztés kivételeket tesz lehetővé, különösen az új üzleti modelleket bevezető, a ki nem szolgált réseket célzó vagy új technológiákat tartalmazó alkalmazások esetében.
Tavaly októberben a jegybank ismertetett hogy a különböző csoportok jelentős érdeklődésére tekintettel fontolgatja a digitális banki licencek igénylési folyamatának újraindítását, új engedélyek hamarosan történő kiadására számítva. A BSP 2021-ben hároméves moratóriumot vezetett be, és a szabályozási tapasztalatok miatt hatra korlátozta a digitális bankok számát.
Ez a cikk a BitPinas webhelyen jelent meg: A BSP pontosítja a P2P-tranzakciókra vonatkozó utazási irányelveket
Hírtipp Attytól. Rafael Padilla
Jogi nyilatkozat:
- Mielőtt bármilyen kriptovalutába fektetne, elengedhetetlen, hogy saját pénzügyi átvilágítása előtt végezze el a kellő gondosságot, és kérjen megfelelő szakmai tanácsot az adott pozíciójáról.
- A BitPinas tartalmat biztosít csak tájékoztatási célokat szolgál, és nem minősül befektetési tanácsadásnak. A tetteid kizárólag a saját felelősséged. Ez a webhely nem vállal felelősséget az Ön esetleges veszteségeiért, és nem tart igényt az Ön nyereségének tulajdonítására.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- Elfogad!
- hozzáférhető
- kísér
- Fiók
- pontos
- Akció
- cselekvések
- mellett
- cím
- kedvezőtlen
- negatív média
- tanács
- tanácsos
- ellen
- Minden termék
- lehetővé teszi, hogy
- Is
- összeg
- an
- és a
- felkészülés
- bármilyen
- Alkalmazás
- alkalmazások
- alkalmazandó
- alkalmaz
- megközelítés
- megfelelő
- jóváhagyott
- VANNAK
- cikkben
- AS
- szempontok
- értékeli
- értékelések
- vagyontárgy
- Eszközök
- At
- Hatóság
- elérhető
- háttér
- Bangko Sentral Pilipinas
- Bangko Sentral Pilipinas (BSP)
- Bank
- Banks
- BE
- előtt
- lent
- kedvezményezett
- között
- BitPinas
- test
- mindkét
- BSP
- üzleti
- üzleti modellek
- de
- by
- TUD
- visz
- óvatosság
- óvatos
- központi
- Központi Bank
- Központi Bankok
- központosított
- lánc
- követelés
- elleni küzdelem
- megfelelnek
- számítástechnika
- Magatartás
- Fontolja
- figyelembe véve
- alkot
- tartalom
- folyamatos
- Partner
- országok
- ország
- készítette
- határokon átnyúló
- crypto
- Kripto utazási szabály
- cryptocurrency
- pénznem
- Valuta
- Őrizet
- vevő
- dátum
- foglalkozó
- december
- decentralizált
- döntés
- határozatok
- részletek
- különböző
- digitális
- digitális bank
- szorgalom
- nem
- két
- Hatékony
- erőfeszítések
- Elektronikus
- hangsúlyozta
- hangsúlyozva
- felölel
- végén
- vonzó
- növelése
- fokozott
- biztosítására
- Szervezetek
- Egyenértékű
- alapvető
- létrehozni
- értékelés
- csere
- Feltételek
- kizárólagosan
- Gyakorol
- létező
- várakozás
- várakozások
- várható
- tapasztalat
- kiterjesztés
- megkönnyítése
- megkönnyítését
- Esik
- FATF
- Fiat
- fiat valuták
- pénzügyi
- pénzügyi akciócsoport
- Pénzintézetek
- finanszírozás
- A
- Kényszer
- külföldi
- külföldi valuta
- hivatalos
- Keretrendszer
- ból ből
- Nyereség
- általában
- Csoportok
- irányelvek
- kellett
- fogantyú
- hash
- Legyen
- azonban
- HTTPS
- if
- végre
- in
- tartalmaz
- Beleértve
- amely magában foglalja
- egyének
- információ
- Tájékoztató
- Intézmény
- intézmények
- kamat
- Nemzetközi
- Bevezetett
- bevezetéséről
- befektetés
- beruházás
- vonja
- bevonása
- bevonásával
- kiadás
- Kiadott
- kibocsátók
- IT
- ITS
- jpg
- joghatóságok
- tisztára mosása
- Engedélyezett
- engedélyek
- mint
- listák
- veszteség
- készült
- csinál
- Gyártás
- vezetés
- megbízások
- gyártási
- Lehet..
- Média
- Emlékeztető
- Feljegyzés
- minimum
- modellek
- pénz
- Pénzmosás
- Hónap
- moratórium
- több
- kell
- név
- elengedhetetlen
- Szükség
- Új
- Új technológiák
- nem
- nem járó
- neves
- szám
- szerez
- október
- of
- on
- ONE
- csak
- or
- származó
- ki
- kívül
- saját
- p2p
- különösen
- fél
- szünet
- fizetés
- peer-to-peer
- Peer-to-peer (P2P)
- Peer-to-Peer tranzakciók
- mert
- fülöp-szigeteki
- PHP
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- pozíció
- megakadályozása
- eljárások
- folyamat
- szakmai
- szolgáltatók
- biztosít
- közzétett
- célokra
- Rafael
- fogadó
- elismert
- referencia
- tekintettel
- Tekintet nélkül
- rezsimek
- előírások
- szabályozók
- felszabaduló
- Jelentések
- kérni
- kötelező
- követelmény
- követelmények
- Felbontás
- tisztelet
- válasz
- felelősség
- felelős
- korlátozó
- megtartása
- Kockázat
- kockázatkezelés
- kockázatok
- erős
- Szabály
- szabályok
- szankció
- szentesített
- Szankciók
- hatálya
- Képernyő
- szűrés
- Keresnek
- feladó
- elküldés
- szolgáltatás
- szolgáltatók
- kellene
- jelentős
- SIX
- Kizárólag
- nemsokára
- különleges
- meghatározott
- tárolni
- szigorúbb
- struktúrák
- tárgy
- ilyen
- csereügyletekkel
- célzás
- Feladat
- munkacsoport
- Technologies
- terrorista
- a terrorizmus finanszírozása
- hogy
- A
- Ott.
- Ezek
- ők
- ezt
- küszöb
- Keresztül
- egész
- típus
- nak nek
- tranzakció
- tranzakció
- Tranzakciók
- átruházás
- transzferek
- továbbít
- utazás
- Utazási szabály
- kezelt
- alatt
- Tárolás nélkül
- nem tárolt pénztárcák
- egyedi
- egységek
- univerzálisan
- kiszolgálatlan
- -ig
- upon
- különféle
- VASP
- vaspák
- ellenőrzése
- Tényleges
- virtuális eszköz
- virtuális eszköz szolgáltatók
- virtuális eszközszolgáltatók (VASP)
- virtuális eszközök
- virtuális valuta
- pénztárca
- Pénztárcák
- volt
- weboldal
- JÓL
- amikor
- vajon
- lesz
- Huzal
- val vel
- nélkül
- te
- A te
- zephyrnet