Cream Finance Review: A DeFi határainak feszegetése

Noha a neve miatt forgathatja a szemét, a Cream Finance valójában nem egy másik árnyas, élelmiszer-témájú DeFi protokoll. Szintén nem a Lengyelország székhelyű hitelszolgáltatás (amelybe véletlenül belebotlhat, amikor a Cream Finance-ről szeretne tájékozódni). A Cream a Cream Finance-ben a „Crypto Rules Everything Around Me” rövidítése, és ez egy komoly potenciállal rendelkező kriptovaluta projekt.

A DeFi-tér folyamatosan őrjöngő állapotba került, a hozamok gazdálkodási lehetőségei hullámról-hullámra, így egyesek elégedettek, mások pedig ételmérgezést szenvedtek el. E protokollok némelyikének APY-je mára meghaladja a 16 000%-ot. A színfalak mögött a Cream Finance csendben összeállít egy DeFi platformot, amely a kedvenc DeFi protokollok legjobb darabjait és darabjait használja.

A Cream Finance rövid története

A Cream Finance-t először az alapító jelentette be Jeffrey Huang július 16^th korábban ebben az évben. A magát „Krém félig jóindulatú diktátorának” nevező ember egyben a Mithril, az Ethereum-alapú közösségi média platform kitalálója is. Huang a Machi 17, egy tajvani közösségimédia-vállalat megalkotója is, amely több mint 42 millió felhasználóval büszkélkedhet különféle alkalmazásaiban és webhelyein.

Míg a Cream Finance-t eredetileg a Binance intelligens lánc, augusztus 3-án a protokoll hirtelen megjelent az Ethereumon^rd kezdve a YOLO Alpha nevű likviditási bányászati ​​pooltól. A medence elnevezése egyfajta tisztelgés volt évfinanszírozás alkotója Andre Cronje és mások a DeFi térben all-in mentalitással.

A Cream Finance fejlődése meglehetősen kiszámíthatatlan. A projekt új frissítést tett közzé a következőn keresztül közepes augusztusi indulása óta szinte minden nap. Ezek a frissítések azt mutatják, hogy a Cream Finance csapata nagyon óvatosan figyeli a DeFi teret, és ügyesen kiválasztja azokat az elemeket, amelyek más projekteket, például a Compound Finance és az Uniswap sikeressé tesznek.

Huang, aki a Cream Finance Medium frissítéseinek szerzője, más fontos DeFi-híreket is közölt minden egyes bejegyzéssel, például a Curve Finance CRV tokenjének kiadását. Többször megköszönte a Compound Finance-nek a protokoll kidolgozásához nyújtott segítségét.

Krém Pénzügy végre elindult protokolljának második verziója a Binance Smart Chain-en szeptember 11-én^th.

Mi az a Cream Finance?

Krém Pénzügy egy többcélú DeFi protokoll, amely a Ethereum blokklánc. Weboldalán úgy írja le magát, mint „egy Compound Finance alapú hitelnyújtási platform és egy Balancer Labs alapú tőzsdei platform”.

Ez csak a jéghegy csúcsa, mivel a Cream Finance augusztusi bevezetése óta szinte kéthetente új dimenziókat tár fel a protokollban. A Cream Finance jelenleg a közösség által irányított decentralizált autonóm szervezetre való átállás folyamatában van.

A Cream Finance célja a DeFi határainak feszegetése a meglévő protokollok alapján jobb protokollok létrehozásával és integrálásával. A kölcsönzött protokoll olyan forráskódot használ, mint a Compound Finance, egyensúlyozó, Curve Finance, Uniswap és Blackholeswap.

Ennek a kódnak egyikét sem ellenőrizték, és a Cream Finance alkotója, Jeffrey Huang elkészítette a merész állítás hogy azt senki másnak nem kell auditálnia, mint az azt létrehozó entitásoknak (pl. a Compound Finance-nek ellenőriznie kell a Cream Compound kódját).

A Cream Finance a kezdetektől fogva hihetetlenül átlátható volt a protokollon végrehajtott összes változtatással együtt. A Cream Finance alapcsapata négy főből áll: Jeffrey Huang alapítóból és három kiterjedt számítástechnikai háttérrel rendelkező fejlesztőből, akik közül az egyik a OmiseGo és az Ethereum. Körülbelül 200 millió USD kriptovaluta jelenleg le van zárva a jegyzőkönyvben az írás idején.

Hogyan működik a Cream Finance?

Amint azt korábban említettük, a Cream Finance-nek számos dimenziója van, és szinte minden második héten hozzáadunk egy újat. A cikk írásakor ezek a következő kategóriákba sorolhatók: hitelezés és kölcsönfelvétel, likviditásbányászat, irányítás, valamint különféle automatizált árjegyzői protokollok (DEX és DEX-szerű szolgáltatások). Ezek többsége funkciójában megegyezik azokkal a protokollokkal, amelyekből „elágazták”.

Cream Pénzügyi hitelezés

A Cream Finance első dimenziója a decentralizált hitelfelvételi és -kölcsönzési szolgáltatásokat foglalja magában. Ezt látja, amikor a készüléken van Irányítópult fül a Cream Finance alkalmazásból. Ez a protokoll szinte a Compound Finance pontos másolata, kivéve egy apró részletet, amelyet nehéz kihagyni: sokkal több kriptovaluta eszköz támogatott a Cream Finance hitelfelvételkor történő kölcsönzéshez.

Mint Összetett pénzügy, ha kriptovalutát szeretne kölcsönözni a Cream Finance oldalon, akkora összegű kriptovalutát kell befizetnie (USD-ban), amely nagyobb, mint a kölcsönvenni kívánt kriptovaluta (USD-ban). Ezt a letétbe helyezett kriptót biztosítéknak nevezik, és ha több pénzt helyez el, mint amennyit felvesz, azt túlfedezetnek nevezik.

Jelenleg a befizetett kriptovaluta USD értékének legfeljebb 60%-át veheti fel kölcsön. Ez a jövőben változhat, mivel a biztosítéki követelmény már kétszer változott a protokoll elindítása óta. Ez valamivel kevesebb, mint az a 66%, amelyet a Compound Finance keretében felvehet.

Ha nem tudta, nincs szükség személyes dokumentációra vagy hitelképességi ellenőrzésre a kriptovaluta Cream Finance-nél történő kölcsönzéséhez, és nincs időkorlát sem arra vonatkozóan, hogy mikor kell visszafizetnie a kölcsönt. A bökkenő az, hogy ha a biztosíték USD-értéke olyan mértékben esik le, hogy technikailag több mint 60%-ot vett fel kölcsön, fennáll a veszélye, hogy a biztosítékot felszámolják (a platform többi felhasználójának kedvezményesen értékesítik).

A Cream Finance arra ösztönzi a hitelezőket, hogy kriptovaluta eszközeiket egy sor hitelezési bázisba helyezzék el, hogy lehetővé tegyék számodra a fedezetként letétbe helyezett kriptovaluta kölcsönvételét. A hitelezők által a letétbe helyezett pénzeszközök után fizethető kamatlábak (és a hitelfelvevők a kölcsönzött pénzeszközök után tartozhatnak) az adott eszköz keresletétől és kínálatától függenek, és a hitelezők bármikor visszavonhatják.

Például jelenleg nagy a kereslet az mStable MTA tokenjének kölcsönzésére, ami több mint 50%-os kényelmes APY-t eredményez azon hitelezők számára, akik MTA-t biztosítanak a protokollnak. Ebből következően az MTA kölcsön kamata is nagyon magas – közel 100%.

Ennek célja, hogy a hitelfelvevőket visszatartsa attól, hogy túl sok kölcsönt vegyenek fel. A Compound Finance-hez hasonlóan a Cream Finance is a protokoll használatára csábítja a hitelezőket és a hitelfelvevőket azáltal, hogy CREAM tokenekkel jutalmazza őket kölcsönadáskor vagy kölcsönfelvételkor.

Cream Finance likviditásbányászat

Ha átkapcsolja a Jutalom or medencék A Cream Finance alkalmazás lapjain egy sor készlet jelenik meg. Itt tehet kriptovalutát, hogy még hihetetlenebb, közel 200%-os hozamot érjen el (egyes pooloknál). Eltérő rendelkezés hiányában ezeket az összegeket bármikor kiveheti.

Más protokollokhoz hasonlóan, mint például a Curve Finance, a Cream Finance is megjutalmazza az ezekben a készletekben tokeneket fizetőket azzal, hogy csökkenti a Cream Finance Swap (DEX) kereskedési díjait. A likviditásbányászat célja a legtöbb protokollon általában az, hogy elegendő likviditást biztosítson azoknak a felhasználóknak, akik az adott protokoll DEX-jén cserélnek eszközöket.

Cream Finance Swap

Megjelenés: szeptember 4^th, a Cream Finance a Swapot úgy írja le, mint „a Balancer egyik villája Uniswap-szerű frontenddel”. Magyarán szólva a Cream Finance Swap egy automatizált árjegyző, akárcsak más DEX-ek, mint a Balancer és a Cserélje le. Még egyszerűbben magyarul ez azt jelenti, hogy ez egy protokoll, amely egy készletben lévő két eszköz arányát használja az ár meghatározásához, nem pedig ajánlati könyvet, például egy központosított tőzsdét.

A cikkünkben részletesen foglalkoztunk az AMM-ekkel Curve Finance cikket, és a legjobban egy egyszerű példával magyarázzák, amelyet ott részleteztünk:

„Képzeld el, hogy 10 Ethereum és 1000 USDC van egy medencében. Ez azt jelenti, hogy minden Ethereum 100 USDC-t ér, mivel az arány 1-100. Tegyük fel, hogy valaki jön és vesz 1 Ethereumot a medencéből. Most ez az arány megváltozott, és miután kiszámolta, az Ethereum ára most 111 USD.

Ez arra ösztönöz valakit, hogy arbitrázst csináljon (kihasználja a két kereskedési platform árkülönbségét), és vásároljon 100 USD USD-t egy másik tőzsdén, például a Coinbase-en, és eladja ebben a feltételezett készletben 111 USD-ért, ezzel helyreállítva az egyensúlyt (ami a tényleges az eszköz jelenlegi piaci ára – 100 USD).

A Cream Finance Swap és más AMM-ek közötti legnagyobb különbség az alacsonyabb díjak. A Cream Finance Swap csak 0.25%-os kereskedési díjat számít fel, míg a nem hivatalos iparági szabvány 0.3%. Ezen díjak 0.20%-a a likviditásszolgáltatókat kapja (az előző pontban a poolokba elhelyező felhasználók). A fennmaradó 0.05%-ot a „Cream Finance hálózat” kapja (nem világos, hogy ez alatt mit kell érteni).

Cream Finance DAO (kormányzás)

Bár a projekt a megjelenése óta utalt a DAO-ra való átállásra, ez így volt hivatalosan bejelentették a Cream Finance által szeptember 2-án^nd. Míg a Cream Finance DAO-ja még fejlesztés alatt áll, a Medium bejegyzések azt jelzik, hogy más projektekből, mint pl. Aragon megépíteni azt. A CREAM tokentulajdonosok irányítást kapnak, bár nem világos, hogy a szavazás jelenleg hogyan fog működni.

CreamY automatizált piacjegyző

A Curve Finance által ihletett CreamY egy olyan AMM, amely magas likviditású csereügyleteket biztosít azonos értékű kriptovaluta eszközök között. Ez magában foglalja a stablecoin-stablecoin csereügyleteket, valamint a Bitcoin és az Ethereum csomagolt verziói közötti csereügyleteket. Szeptember 20^th CreamY bejelentése Arra is utal, hogy a protokoll második verziója, a CreamY v2 volatilisabb kriptoeszközöket fog tartalmazni.

A CreamY v1 még nem jelent meg, de valószínűleg pontosan úgy fog működni, mint a Curve Finance. Ez azt jelenti, hogy módosított kötési görbével fog rendelkezni. Míg ezzel a Curve Finance cikkünkben ismét részletesen foglalkozunk, a felvizezett változat szerint egy adott poolban két eszköz aránya nagyobb mértékben változhat az ár befolyásolása nélkül.

A hagyományos AMM-ekhez hasonlóan ezek a speciális stablecoin/stable asset AMM-ek is a likviditásszolgáltatókat jutalmazzák azzal, hogy csökkentik a platform kereskedési díjait. Bár ezt nem erősítették meg, a CreamY valószínűleg a Curve Finance élére áll majd, és ezeket a poolokat arra is felhasználja, hogy likviditást biztosítson más protokolloknak, például a Compound Finance-nek. Ez elméletileg tovább növeli a likviditásszolgáltatók hozamát, mivel mind a CreamY kereskedési díjainak csökkentését, mind a Compound hitelezői létére kamatokat keresnek.

KRÉM Kriptovaluta

A CREAM egy ERC-20 token, amely az Ethereum blokkláncra épül. Azoknak adják, akik kapcsolatba lépnek a Cream Finance-szel hitelezéssel, hitelfelvétellel vagy likviditás biztosításával annak különböző protokolljaiban.

KRÉM tokentartók kormányzása is lesz a Cream Finance és annak összes protokollja felett, miután átállt a DAO-ra, ami jelenleg folyamatban van. Egyesek úgy vélik, hogy a CREAM a Compound Finance COMP tokenének igazságosabban elosztott változata.

KRÉM kriptovaluta ICO

A CREAM kriptovaluta tokenhez nem volt ICO. Minden jelzőt előbányásztak, 9 millió KRÉM készlettel. ezeknek a tokeneknek a 67.5%-a elégettek szeptember 20^th közösségi megbeszélés után az új maximális kínálat mindössze 3 millió KRÉM (pontosabban 2 992 500) marad.

A teljes kínálat 61.5%-át likviditásszolgáltatóknak tartották fenn, 23.1%-át a Cream Finance csapata és tanácsadói, 7.7%-át a Compound Finance számára különítették el, további 7.7%-át pedig magvető befektetők kapják.

Míg a teljes CREAM készlet 92.5%-a a csapat irányítása alatt áll, ezeket az eszközöket egy több aláírású pénztárcában tartják. Jelenleg 12 pénztárca kulcstartója van, és a listán a Pantera Capital és a Compound Finance magánszemélyei, valamint a fent említett három Cream Finance fejlesztő szerepel.

A Cream Finance csapatának, a tanácsadóknak, a magvető befektetőknek és a Compound Finance-nek kiosztott tokeneket egy éven keresztül havonta adják ki szeptember 24-től kezdődően.^th, 2020.

CREAM kriptovaluta árelemzés

A KRÉM rövid, de lenyűgöző ártörténettel rendelkezik. Nem sokkal az augusztus 12-i megjelenése után mélypontra került, valamivel több mint 7 USD^th, egy hónappal később óriási 280 USD-n kereskedtek – ez több mint 20-szoros áremelkedés!

Míg a CREAM ára azóta 100 USD körüli támogatási szintre esett, a token továbbra is jól látható emelkedő trendben van.

CREAM Exchange listák

Ha CREAM kriptovalutát szeretne vásárolni, a két legjobb fogadás a következő Binance és Uniswap. Vegye figyelembe, hogy az utóbbi decentralizált, és Web 3.0-s pénztárcára lesz szüksége az interakcióhoz. Ezenkívül fizetnie kell az Ethereum hálózati díjait (gáz), amelyek az utóbbi időben meglehetősen drágák voltak. Így jobban jársz a Binance-szal.

Ellenkezőleg, dönthet úgy, hogy gazdálkodni kezd egy kis CREAM-mel kölcsön felvételével, kölcsönadásával vagy a Cream Finance protokolljainak likviditásával.

KRÉM kriptovaluta pénztárcák

Ha elégedett az összes felhalmozott KRÉMMEL, biztonságos helyen kell tárolnia. Mivel a CREAM egy ERC-20 token, szinte bármilyen pénztárcán tárolható, amely támogatja az Ethereum alapú eszközöket. A KRÉM tárolási helye alapvetően attól függ, hogy mit tervez vele.

Ha azt tervezi, hogy hosszú távon ragaszkodik hozzá, vegye fontolóra egy hardveres pénztárcát, például a Ledger vagy Trezor. Ha részt kíván venni a Cream Finance irányításában, egy Web 3.0 pénztárca, mint pl Metamask a legjobb fogadásod. Ha valahol középen van, egy mobiltárca, mint pl Atomic pénztárca a választás az Ön számára!

Cream Finance ütemterv

Egyelőre úgy tűnik, hogy a Cream Finance nem rendelkezik egyértelműen meghatározott ütemtervvel. A fejlődés meglehetősen spontán és meglehetősen kiszámíthatatlan. Nyilvánvaló, hogy a Cream Finance a legjobb DeFi protokollok klónozásával foglalkozik.

Tekintettel azonban arra, hogy már klónozta a legtöbb főbb szereplőt a DeFi térben, bárki találgathatja, mit építenek majd legközelebb. Lehetségesnek tűnik, hogy a DAO még azelőtt befejeződik, mielőtt bármilyen jelentősebb változtatást végrehajtanának. Ha ez megtörtént, a projekt jövője a közösség kezében lesz.

Miért Cream Finance szabályok DeFi

Ha olyan események, mint pl Sushiswap migrációja Az Uniswaptól kapott 1.16 milliárd USD-ből bármit megtanítottunk, az az, hogy a DeFi tér legjobb protokolljai nem mentesek a versenytől – éppen ellenkezőleg. Sok ilyen projekt nyílt forráskódú jellege megkönnyíti a ravasz bámészkodók számára, hogy elindítsák saját verziójukat.

Noha a Cream Finance (még) egyetlen nagy szereplőt sem letaszított a trónjáról, kiemelkedően jó munkát végzett a funkcióik integrálásával és bemutatásával egy alapvetően felhasználóbarát platformon.

Ez nem azt jelenti, hogy a Cream Finance-szal nincsenek problémák. A figyelemreméltóan rövid token-jogosultsági ütemterv a projekt látszólagos hosszú távú jövőképével szembesül, és a biztosítékok, például a protokoll kódellenőrzésének látszólagos figyelmen kívül hagyása is aggasztó.

Annak ellenére, hogy nem teljesen elválasztották egymástól a kockázati tőkésítőket és a magbefektetőket, ezek a kapcsolatok sokkal kevésbé hangsúlyosak, mint sok olyan projekt esetében, amelyre a Cream Finance inspirálta és ezeken alapul.

Most pedig a KRÉM token. Nem világos, hogy meddig tartja fenn az értékelését, mivel az alapító felek és a befektetők elkezdték megkapni a rájuk eső CREAM tokeneket. A helyzet azonban az, hogy a CREAM ára a kereslet és kínálat viszonyától függ, és úgy tűnik, a Cream Finance még mindig vízválasztó pillanatára vár; a DeFi világát még nem igazán csapni kell.

Bár ez nem feltétlenül jó, a színfalak mögötti könyörtelen fejlődés azt a benyomást kelti, hogy csak idő kérdése, hogy a Cream Finance mikor indul el igazán!

Kiemelt kép a Shutterstockon keresztül

Jogi nyilatkozat: Ezek az író véleményei, és nem tekinthetők befektetési tanácsnak. Az olvasóknak maguknak kell kutatniuk.

Forrás: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/