A hozamgazdálkodás fő funkciója bármely Defi platform/projekt likviditási készletének növelése, ezek a projektek lényegében egy intelligens szerződés, amely a hozzáadott forrásokat tartalmazza.
Digitális eszközének a likviditási készletben való zárolása miatt sok kereskedő vagy bárki, aki ki akarja használni ezt a készletet, hitelfelvételi, kölcsönadási vagy tokenek cseréjével foglalkozik. Így végül likviditási szolgáltatóként jutalmat kap az érintett Defi platformon generált díjakkal. A fentebb tárgyalt általános folyamat az, ami az AMM (Automated Market makers) működésének alapjait határozza meg.
Ne feledje, maguk a jutalom tokenek is visszaadhatók a likviditási készletekbe, és a legtöbb okos kereskedő ezt a stratégiát használja a legjobb Defi Protokoll levadászására, hogy maximalizálja hozamát.
Termésgazdálkodási számítás:
Általánosságban elmondható, hogy a hozamgazdálkodásból származó hozamot éves alapon számítják ki, amely megbecsüli azt a hozamot, amelyet egy adott év során meg lehet keresni.
Néhány gyakran használt mérőszám
- Éves százalékarány (THM)
- Éves százalékos hozam (APY).
A kettő közötti különbség az, hogy:
Az APR nem veszi figyelembe az összeállítás hatását, míg az APY figyelembe veszi. A komponálás itt azt jelenti, hogy a hozamokat újra befektetik, hogy több hozamot érjenek el.
Feltétlenül meg kell érteni, hogy sok Defi protokoll rendkívül versenyképessé vált, így a hozamgazdálkodási jutalmak nagyon eltérőek lehetnek, és nem kiszámíthatóak, mivel egyre több gazdálkodó kezd részt venni likviditásszolgáltatóként, és a jutalmak is csökkenhetnek az idő múlásával.
Milyen tokeneket használnak általában hozamtermesztéshez?
Többnyire stabil érméket használnak, és képesek maximális hozamot generálni
Példa:
- USDT
- USDC
- DAI
- BUSD
Most az ETH és a BITCOIN is támogatott számos Defi platformon
Számos protokoll létezik, amelyekben ha zárolja a tokenjét, akkor ugyanazokkal a zárolt tokenekkel jutalmazza meg Önt, például ha hozzáadta az ETH-t a Compound Defi készlethez, akkor visszakapja. cETH.
Hogyan kezdődött minden, és hogyan váltak népszerűvé kifejezések?
2020 nyarán a Compound projekt elindította a hozamgazdálkodás új hullámát azzal, hogy bejelentette, hogy megkezdik a kibocsátását. COMP irányítási token a hitelezőknek és a hitelfelvevőknek, akik használni fogják Összetett Defi alkalmazás. Jól kifizetődött az összetett, és ezzel a mezőny vezetőjévé tette.
- Az intelligens szerződésekbe zárt érték tekintetében jelenleg a legnagyobb DefI protokoll a Yield Farmingben az Aave, egy projekt, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy számos kriptovalutát kölcsönözzenek és kölcsönözzenek.
- Következő évfinanszírozás, amely a felhasználók pénzének mozgatására szolgál a különböző hitelezési és likviditási protokollok (Compound, Aave és dYdX) között a legjobb kamatlábak elérése érdekében
Ezen kívül van még néhány projekt, amelyek gyorsan felzárkóznak
- MarketDAO: egy decentralizált hitelplatform, amely támogatja a DAI létrehozását, egy stabil érmét, amely algoritmikusan USD értékhez van kötve.
- UniSwap: Ez egy decentralizált központ (DEX) protokoll, amely lehetővé teszi a megbízható tokencserét. A likviditásszolgáltatók két tokennek megfelelő értéket helyeznek el a piac létrehozása érdekében
- Palacsinta csere: Ez a vezető automatizált piacjegyző és a Binance Smart Chain első milliárd dolláros projektje.
- Vénusz: Egy algoritmikus pénzpiac a decentralizált hitelezéshez és hitelfelvételhez. A felhasználók kamatozás céljából kriptoeszközöket, például BNB-t, ETH-t és stablecoinokat helyezhetnek el.
- Autofarm: küldetése, hogy összesítse a hozamokat, és megkönnyítse a decentralizált cserét a lehető legzökkenőmentesebb módon a Binance Smart Chain-en.
Az egyik fő oka annak, hogy ezek a platformok olyan nagy népszerűségre tettek szert, az a gyors és jövedelmező megtérülés, amelyet a hozamtermelők számára generálnak a hagyományos bankrendszer csekély hozamához képest.
If you are lucky enough to be a part of the gems project quite early, which ends up yielding you tokens whose valuations shoots up over time you may end up making some handsome returns, but having said the risk associated with such platforms are also enormous
Kockázat és kihívások:
- Jelenleg a legtöbb legnépszerűbb Defi projekt az Ethereum blokkláncon található, ami néhány kritikus kihívás elé állítja a hozamtermelőket. A legjobban várt előtt ethereum 2.0 frissítés, az Ethrereum blokklánc hálózat méretezési és torlódási problémákat tapasztal. Mivel a terméshozam-gazdálkodás manapság tűzként felzárkózik, a megnövekedett tranzakciók eltömítik az Ethereum hálózatot, ami lassú visszaigazolási időhöz és a GAS-díjak megemelkedéséhez vezet.
- A hozamgazdálkodás egyik kockázata az intelligens szerződések. A DeFi természetéből adódóan sok protokollt korlátozott költségvetésű kis csapatok készítenek és tartanak fenn. Ez növelheti az intelligens szerződéses hibák kockázatát.
- A blokklánc megváltoztathatatlan természete miatt, ha bármilyen hiba felbukkan, az a zárolt pénzeszközök elvesztéséhez vezethet.
- Sok új Defi projekt kísérleti jellegű, kódjuk nem auditált, ami nem kívánt következményekhez vezetett. ezért a felhasználónak óvatosnak kell lennie a megfelelő platform kiválasztásánál a digitális eszköz zárolásához, figyelembe véve az érintett kockázati tényezőket.
- Valószínűleg sok DeFi projekt felbukkan a nagy finanszírozás miatt, és gyorsan elmúlik, ezért ezt a nagy kockázatú, nagy hasznot hozó játékot ésszerűen kell játszania a felhasználónak.
- A hozamgazdálkodás nem egyszerű, és nem az újoncoknak való igaz. A legjövedelmezőbb hozamú gazdálkodási stratégiák rendkívül összetettek, és csak haladó felhasználók számára ajánlottak. Ezenkívül a hozamgazdálkodás általában jobban megfelel azoknak, akiknek sok tőkével kell rendelkezniük (úgy nevezett bálnák).
Yield Farming, Staking, ezekben az új technológiákban megvan az összes lehetőség egy újfajta fintech forradalom elindításához a blokklánc gazdaságban, de a nagyobb kérdés az ilyen protokollok fenntarthatósága és méretezhetősége. A megnövekedett forgalom kezelhető-e az ilyen platformokkal anélkül, hogy a tranzakciók kudarcot vallanak, melyek azok a nagyobb kérdések, amelyek jelenleg nagyot vetnek?
Az engedély nélküli Defi-platformokkal kapcsolatos kockázat még mindig messze van attól, hogy kiérdemelje a tömegek bizalmát, azt kell mondanom, hogy:
Nagy kockázattal nagyobb jutalom jár, tehát ha azok közé tartozol, akiknek van egy kis pénze, aminek az elvesztése nem okoz nagy változást, akkor ezekkel a kísérletekkel jól kell járnod, különben elég óvatosnak kell lenned, amíg nincs valamiféle biztonság ezekben a rendszerekben. A DYOR-t javasoljuk, mielőtt részt venne a Yeild Farming ígéretes hullámában
- &
- 11
- 2020
- 9
- Fiók
- Minden termék
- között
- Alkalmazás
- vagyontárgy
- Eszközök
- Automatizált
- Automatizált Piackészítő
- Banking
- Alapjai
- BEST
- Legnagyobb
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- BNB
- hitelfelvételi
- bogarak
- tőke
- Készpénz
- kód
- Összetett
- szerződés
- szerződések
- létrehozása
- hitel
- crypto
- cryptocurrencies
- DAI
- decentralizált
- Decentralizált csere
- decentralizált hitelezés
- Defi
- digitális
- Digitális eszköz
- Csepp
- DX
- didx
- Korai
- gazdaság
- vége
- becslések
- ETH
- Ethereum
- ethereum hálózat
- csere
- gazdálkodók
- mezőgazdasági
- GYORS
- díjak
- végén
- FINTECH
- természet
- vezetéknév
- alapok
- játék
- GAS
- gázdíjak
- általános
- kormányzás
- nagy
- itt
- Magas
- Hogyan
- hr
- HTTPS
- ia
- Növelje
- kamat
- részt
- IP
- kérdések
- IT
- nagy
- vezet
- vezető
- Led
- hitelezési
- Tőkeáttétel
- Korlátozott
- fizetőképesség
- likviditásszolgáltatók
- fontos
- készítő
- Gyártás
- piacára
- közepes
- Metrics
- Küldetés
- pénz
- mozog
- háló
- hálózat
- nyitva
- emelvény
- Platformok
- medence
- medencék
- Népszerű
- program
- projektek
- miatt
- Visszatér
- Jutalmak
- Kockázat
- kockázati tényezők
- Biztonság
- skálázhatóság
- skálázás
- zökkenőmentes
- kicsi
- okos
- okos szerződés
- Intelligens szerződések
- So
- Hely
- stablecoin
- Stablecoins
- kockára
- kezdet
- kezdődött
- Stratégia
- nyár
- Támogatott
- Támogatja
- Fenntarthatóság
- rendszer
- Systems
- Technologies
- idő
- jelképes
- tokenek
- felső
- Kereskedők
- hagyományos banki tevékenység
- forgalom
- Tranzakciók
- Bízzon
- Felhasználók
- értékbecslés
- érték
- hullám
- Mi
- WHO
- művek
- év
- Hozam