13. kriptovaluta szabályozási és jogalkotási elemzés

13. kriptovaluta szabályozási és jogalkotási elemzés

Kriptovaluta szabályozási és jogszabályi elemzés #13 PlatoBlockchain adatintelligencia. Függőleges keresés. Ai.Kriptovaluta szabályozási és jogszabályi elemzés #13 PlatoBlockchain adatintelligencia. Függőleges keresés. Ai.

13. kriptovaluta szabályozási és jogalkotási elemzés

Szabályozási és jogalkotási elemzés – NAM (Egyesült Államok és Kanada)

A SEC befagyasztja a vagyont, és 18 utahi vádlottat vádol 50 millió dolláros csalással

Augusztus 3-án az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) biztosította az eszközök ideiglenes befagyasztását és visszatartó végzés a Digital Licensing Inc. (más néven „DEBT Box”) és megbízói ellen. Az ügynökség panasza egy folyamatban lévő csalárd rendszerre vonatkozik, amely magában foglalja a nem bejegyzett értékpapírok értékesítését a „csomópont licencek”, ahol a DEBT Box megtévesztette a befektetőket azzal, hogy hamisan állította a kriptobányászati ​​tevékenységeket és bevételt.

A Coinbase el akarja utasítani a SEC-pert

Augusztus 4-én a Coinbase benyújtotta a Törvényi feljegyzés a SEC keresetének elutasítását kéri, azt állítja, hogy a szabályozó túllépi a joghatóságát, és azt állítja, hogy a platformján folyó tranzakciók árueladások, nem pedig befektetési szerződések. A SEC beperelte a Coinbase-t, mert állítólag megsértette az értékpapír-törvényeket azáltal, hogy regisztráció nélkül működött, és bizonyos kriptovalutákat értékpapírként megnevezett.

A Paypal elindítja az amerikai dollárt stablecoin

Augusztus 7-én a Paypal fizetési óriás bejelentés bevezette a PayPal USD-t (PYUSD), egy amerikai dollárban denominált stabil érmét. A PayPal USD-t úgy tervezték, hogy 1:1 arányban beváltható legyen amerikai dollárra, a Paxos Trust Company bocsátja ki, és ez az egyetlen stabil érme, amelyet a PayPal hálózat támogat.

A SEC megvádolja Richard Heartot, a Hex, Pulsechain és PulseX alapítóját, mert nem regisztrált kriptoeszközöket ajánlott fel.

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) töltött Richard Heart és három, általa irányított jogi személyiséggel nem rendelkező entitás, a Hex, a PulseChain és a PulseX, kriptoeszköz-értékpapírok nem bejegyzett kibocsátásával, amelyek több mint 1 milliárd dollárt gyűjtöttek össze. A SEC emellett csalással vádolta meg a Heart-et és a PulseChaint, mert legalább 12 millió dollárt hűtlenül tulajdonítottak el luxuscikkek, köztük sportkocsik, órák és egy 555 karátos, „The Enigma” néven ismert XNUMX karátos fekete gyémánt – állítólag a világ legnagyobb fekete gyémántja – vásárlására. .

A Revolut felfüggeszti az Egyesült Államok kriptográfiai platformját, lehetővé téve az Egyesült Királyság ügyfelei számára, hogy átvigyék kriptográfiai adataikat

A Revolut az állítólag bezárja amerikai kriptovalutát, felfüggeszti a kriptovalutákhoz való hozzáférést az Egyesült Államokban „a szabályozási környezet alakulására és az amerikai kriptopiac körüli bizonytalanságokra hivatkozva” Szeptember 2-tól az amerikai vásárlók nem vásárolhatnak kriptot a Revoluton keresztül, de továbbra is eladni még 30 napig, mielőtt teljesen letiltják a hozzáférést. A másik oldalon a Revolute megteszi állítólag lehetővé teszi egyesült királyságbeli kripto ügyfelei számára az átvitelt bitcoin a platformon máshol vásárolt először.

A Bitstamp leállítja hét token kereskedelmét az Egyesült Államokban

Augusztus 8-án a luxemburgi székhelyű Bitstamp bejelentés hogy 29. augusztus 2023-től felfüggeszti hét token kereskedését az Egyesült Államokban, amelyet a SEC értékpapírnak minősített. A tokenek a következők: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) és Solana (SOL). A Bitstamp USA, Inc. engedéllyel rendelkezik virtuális valutával kapcsolatos üzleti tevékenység folytatására, és emellett pénzforgalmi engedélyt is kapott a New York állam pénzügyi minisztériumától Szolgáltatások.

Az IRS azt állítja, hogy a befektetési jutalmak adókötelesek, amint a befektető megkapja a kifizetést

Az Egyesült Államok Adóhivatala (IRS) rendelkezik meghatározott hogy cryptocurrency olyan befektetők, akik tét-igazoláson natív kriptovalutában vesznek részt blockchain, és további kriptovaluta egységeket kapnak jutalomként az érvényesítés során, ezeket a jutalmakat bevételnek kell tekinteniük abban az évben, amikor átveszik az irányítást a tokenek felett.

Az FDIC kiadja 2023-as kockázati felülvizsgálati jelentését

A Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) augusztus 14-én kiadta 2023-as kockázatértékelési jelentés. A jelentés öt nagy kategóriába sorolja a bankokat érintő legfontosabb kockázatokat – hitelkockázat, piaci kockázat, működési kockázat, kriptoeszköz-kockázat és éghajlattal kapcsolatos pénzügyi kockázat. Érdekes módon a kriptoeszközök kockázata az FDIC jelentésének új szakaszát jelenti a korábbi jelentésekhez képest, és az FDIC megközelítését tárgyalja a kriptoeszközökkel kapcsolatos piacok és tevékenységek megértésére és értékelésére. Kifejezetten a kriptoeszközök kockázatára vonatkozóan az FDIC úgy találja, hogy „a kriptoeszközök új és összetett kockázatokat jelentenek, amelyeket nehéz teljes mértékben felmérni”. Néhány ilyen kulcsfontosságú kriptográfiai kockázat a következők: csalás, jogi bizonytalanság, félrevezető vagy pontatlan nyilatkozatok és közzétételek, kiforratlan, robusztus kockázatkezelési gyakorlatok, működési kockázatok és lehetséges fertőzési kockázat, amely bizonyos kriptoeszköz-résztvevők és a bankok közötti kapcsolatokból ered. E kockázatok felmérésére az FDIC olyan eljárásokat dolgozott ki, amelyek lehetővé teszik a banki szervezetekkel folytatott átfogó felügyeleti megbeszéléseket a kriptoeszközökkel kapcsolatos tervezett és meglévő tevékenységekről, és esetspecifikus felügyeleti visszajelzéseket adnak.

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma és az IRS közzétette a digitális eszközök brókerek általi értékesítésére és cseréjére vonatkozó javasolt szabályozást

Augusztus 25-én az Internal Revenue Service (IRS) közzétette a a javasolt szabályalkotás értesítése valamint közmeghallgatási hirdetmény, amely tartalmazza az egyes digitális eszközök értékesítésére és cseréjére vonatkozó információszolgáltatásra, a realizált összeg és alap meghatározására, valamint a tartalék visszatartásra vonatkozó szabályozási javaslatokat. A digitális valuták definíciója kiterjedt, ahogy folyamatosan fejlődnek, és példaként az IRS kifejezetten megemlíti az NFT-ket, amelyek megvásárolhatók és eladhatók, gyakran spekulatív befektetésekként a digitális eszközkereskedési platformokon. Az NFT-k vétele és eladása olyan adóigazgatási aggályokat vet fel, mint az egyéb típusú digitális eszközökkel kapcsolatos aggályok, amelyeket az NFT-k fizikai analógjai nem. A nyilvános észrevételek október végéig esedékesek, a nyilvános meghallgatások időpontja pedig november 7.

Az X (Twitter) engedélyt szerez bitcoin és kriptográfia tárolására, átvitelére és kereskedelmére

Augusztus 28-án a Twitter Payments LLC, az X (Twitter) fizetési fiókja volt jóváhagyott Rhode Island engedélykérelmére Bitcoin és más digitális eszközök tárolására, átvitelére és cseréjére a felhasználók nevében. A licenc magában foglalja a kapcsolódó szolgáltatókat is, például pénztárcákat, fizetési feldolgozókat és pénzváltókat.

A szürkeárnyalatos megnyerte a SEC pert a Bitcoin ETF felülvizsgálatáért

augusztus 29. szerint bírósági beadványok, az Egyesült Államok Fellebbviteli Bíróságának körbírója, Neomi Rao elrendelte a Grayscale felülvizsgálati kérelmének helyt adását, és az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) végzését a Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) tőzsdei jegyzési kérelmének elutasítására. Ezzel a döntéssel a Grayscale Investments kriptoeszköz-kezelő jelentős győzelmet aratott az amerikai SEC ellen azon erőfeszítésében, hogy tőzsdén kívüli (OTC) GBTC-jét tőzsdén jegyzett Bitcoin tőzsdén kereskedett alapokká (ETF) alakítsa át. A SEC a múltban elhalasztotta vagy elutasította a hasonló ETF-jelentkezéseket, beleértve a Blackrock-ot, a Fidelity-t, az Arkot és másokat.

Az Egyesült Államok bírósága elutasítja az Uniswap elleni csoportos keresetet, árunak nyilvánítja a BTC-t és az ETH-t

Augusztus 29-én egy New York-i bíróság elutasította egy csoportos kereset javasolt, amely szerint a vezető decentralizált kriptotőzsde, az Uniswap felelős azért, hogy kárt okozott a befektetőknek azáltal, hogy lehetővé tette a csalás tokenek kibocsátását és a protokollon belüli kereskedelmét. „[…] egy decentralizált protokoll keretében intelligens szerződések, a Bíróság úgy találja, hogy maguk az intelligens szerződések itt is törvényesen hajthatók végre, akárcsak az ETH és a Bitcoin kriptotermékek cseréje.” A vonatkozó szabályozás hiányára hivatkozva, hogy az ilyen tokenek értékpapírnak, árunak vagy valami másnak minősülnek-e, a bíróság arra a következtetésre jutott, hogy a befektetők aggályait „jobb a Kongresszushoz kell intézni, mint a Bírósághoz”.

A kanadai FINTRAC tisztázza az MSB-k felügyeletében betöltött szerepét

Augusztus 31-én a Kanadai Pénzügyi Tranzakció- és Jelentéselemző Központ (FINTRAC) kiadott információkat a fogyasztóknak a szabályozónak a pénzszolgáltatási vállalkozások (MSB) felügyeletében betöltött szerepéről. A dokumentum hátteret kínál a kanadai pénzszolgáltatási vállalkozások típusaihoz, valamint a külföldi pénzszolgáltatási vállalkozásokhoz. A FINTRAC többek között hangsúlyozza, hogy az MSB-k FINTRAC-nál történő regisztrációja nem jelenti azt, hogy a FINTRAC jóváhagyta az üzletet, ezért figyelmeztetik az ügyfeleket, hogy az MSB-k használata előtt végezzenek saját kutatást.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA

A FAFT közzéteszi harmadik továbbfejlesztett nyomon követési jelentését az Egyesült Arab Emírségekről

A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) közzétette a harmadikat Továbbfejlesztett nyomon követési jelentés az Egyesült Arab Emírségekről (EAE). Miközben úgy döntött, hogy az országot fokozott figyelemmel kíséri a joghatóságok szürke listáján, a FATF elismerte az Egyesült Arab Emírségek erőfeszítéseit, amelyek célja a pénzmosás elleni küzdelem és a pénzmosás elleni küzdelem keretrendszerének megerősítése. cím bármilyen hiányosság. A 40 FATF-ajánlás közül az Egyesült Arab Emírségek jelenleg 15-tel „teljesen megfelelőnek”, 24-tel „nagyrészt megfelelőnek”, és csak egy esetében „részlegesen megfelelőnek” minősülnek.

A Latvijas Banka 2023-as pénzügyi stabilitási jelentése szerint a kriptoval kapcsolatos kifizetések csökkennek

Augusztus 2-án a Lett Központi Bank (Latvijas Banka) kibocsátotta Pénzügyi stabilitási jelentés. A Latvijas Banka az 5. szakaszban: A nem banki pénzügyi szektor fejlődése és kockázatai a kriptoval foglalkozik, és megállapítja, hogy: „Csökken azoknak a száma, akik Lettországban kriptoeszközöket vásárolnak, és fizetési kártyákkal fizetnek kriptoeszközökbe történő befektetés céljából. Ez olyan globális fejleményekkel magyarázható, mint a befektetők negatív hangulata, a felderített csalási esetek és a nagy kriptoeszköz-piac fizetésképtelensége. 2022-ben a magánszemélyek lett hitelintézetek által kibocsátott fizetési kártyákkal a kriptoeszköz-pénztárcák tulajdonosai számára teljesített fizetések 51.8 millió eurót értek el (10.7 első három hónapjában 2023 millió eurót). A kriptoeszköz-piacnak tulajdonítható fő kockázatok a fogyasztók kockázatos és csalárd eszközökbe történő oktalan befektetéseihez, a kriptoeszköz-társaságok és a felügyelt pénzügyi szektor szereplőihez való növekvő kapcsolatához, valamint a pénzmosásban és más illegális tevékenységekben való részvételhez kapcsolódnak.".

Az Ománi Szultánság felkéri a nyilvánosság véleményét az új VA és VASP szabályozási keretről

A Tőkepiaci Felügyelet, a felügyelet szabályozó hatóság az Ománi Szultánság (CMA) által közzétett konzultációs papír, a Virtuális Eszközök (VA) új szabályozási keretének létrehozásának tervezése és Virtuális eszköz Szolgáltatók (VASP). Az érdekelt feleket, köztük a pénzügyi intézményeket, jogi cégeket és fogyasztói csoportokat felkérték, hogy 17. augusztus 2023-ig tegyék meg észrevételeiket.

Írország Pénzügyminisztériuma konzultációs dokumentumot bocsát ki a MiCAR átültetéséről

9. augusztus 2023-én az ír kormány pénzügyminisztériuma kiadott egy nyilvános konzultációs dokumentumot a kriptográfiai eszközök piacairól szóló rendeletben (MiCAR), amelynek célja a MiCAR-ban (EU 2023/11141) foglalt nemzeti mérlegelési jogok átültetésével kapcsolatos beadványok beszerzése. A MiCAR az első olyan európai szintű jogszabály, amely harmonizált és átfogó keretrendszert vezet be a kriptoeszközökre vonatkozóan, lefedi a kriptoeszközök nyilvános felkínálásától a kriptoeszköz-piacokon a piaci visszaélések megelőzéséig terjedő kérdéseket. A jogszabály olyan előíró szabályokat tartalmaz, amelyek alakítják a kriptoeszközök európai piacának működését, beleértve az átláthatósági szabályokat, az engedélyezési követelményeket, az ügyfélvédelmi szabályokat és a piaci visszaélések elleni keretrendszert. Rendeletként a MiCAR közvetlen hatályú. A rendeletben azonban számos olyan rendelkezés található, amelyekre a teljes harmonizáció nem vonatkozik, és a tagállamok mérlegelési jogkörrel rendelkeznek, hogy alkalmazzák-e ezeket a rendelkezéseket, és ha igen, hogyan. A konzultáció során visszajelzést kérő négy nemzeti mérlegelési lehetőség a következők: 88. cikk (1): bennfentes információk nyilvános közzététele; 111. cikk (2) bekezdése: Közigazgatási szankciók és egyéb közigazgatási intézkedések; 143. cikk (2): MiCAR átmeneti időszak; és a 143. cikk (6) bekezdése: Egyszerűsített engedélyezési eljárás. A konzultációs időszak 9. augusztus 15-től szeptember 2023-ig tart.

A Jacobi Asset Management listázza az első Spot Bitcoin ETF-et Európában

A Jacobi Asset Management jelentése szerint 15. augusztus 2023-én listázták Európa első helyén a Bitcoin ETF-et az Euronext Amsterdamon. A Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF az első olyan digitális eszközalap, amely dekarbonizációs stratégiája révén megfelel az SFDR 8. cikkének. A Jacobi egy ellenőrizhető, beépített Megújuló Energia Tanúsítvány (REC) megoldást vezetett be, amely lehetővé teszi az intézményi befektetők számára, hogy hozzáférjenek a Bitcoin előnyeihez, miközben teljesítik az ESG-célokat. A Guernsey Financial Services Commission (GFSC) által szabályozott ETF a BCOIN ticker alatt kereskedik. A letétkezelési szolgáltatásokat a Fidelity Digital Assets nyújtja, a Flow Traders árjegyzőként, a Jane Street és a DRW pedig felhatalmazott résztvevőként működik. Az alap benchmarkját, az FT Wilshire Bitcoin Blended Price Indexet a Wilshire Indexes biztosítja a REC megoldással, amelyet a Zumo digitális eszközplatformmal együttműködésben hoztak létre. 

Egyesült Királyság Utazási szabály szeptember 1-jén lép hatályba.

Az Egyesült Királyság Pénzügyi Magatartási Hatósága (FCA) emlékezteti hogy 1. szeptember 2023-től az Egyesült Királyság „utazási szabálya” lép hatályba. Ennek eredményeként a Virtual Asset Service Provider (VASP) köteles megosztani a határokon átnyúló kriptovaluta-tranzakciókhoz meghatározott küldői és fogadói információkat, hogy megakadályozzák az olyan bűncselekményeket, mint a pénzmosás.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC

Új-Zéland jelentést tesz közzé a kriptovaluták természetéről, hatásáról és kockázatairól

Az új-zélandi képviselőház pénzügyi és kiadási bizottsága közzétett egy jelentést a kriptovaluták természetével, hatásával és kockázataival kapcsolatos vizsgálatáról. A jelentés 22 ajánlást fogalmaz meg a digitális pénznemekkel kapcsolatban, amelyeket a kormánynak figyelembe kell vennie.

A Blockchain.com jelentős fizetési intézményi engedélyt szerez Szingapúrban

Blockchain.com kriptovaluta platform bejelentés 1. augusztus 2023-jén fizetési engedélyt kapott Szingapúrban, amely lehetővé teszi a tőzsde számára, hogy szabályozott digitális fizetési token szolgáltatásokat nyújtson globális intézményi és akkreditált befektetői ügyfelei számára. A szingapúri szabályozó a platformot a előzetes jóváhagyás október 2022.

Szingapúr véglegesíti az ország stabil érmére vonatkozó szabályozási keretét

15. augusztus 2023-én a Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) hivatalosan is bejelentette véglegesítése Az ország stabil érméire vonatkozó szabályozási kerete, amely a 2022 októberében megnyílt nyilvános konzultáció után alakult ki. A szingapúri szabályozási keret a szingapúri dollárhoz vagy bármely, Szingapúrban kibocsátott G10 valutához kötött egyvaluta stabil érmékre (SCS) összpontosít. A MAS válaszában megjegyezte, hogy más típusú stabil érmék „nem tilos kibocsátani, használni vagy forgalomba hozni Szingapúron belül”. Az ilyen eszközökre azonban a már meglévő Digitális fizetési token (DPT) szabályozási rendszer a fizetési szolgáltatásokról szóló 2019. évi törvény értelmében (PSA 2019). A végső szabályozási keret négy kulcsfontosságú pillérből áll:

  • Értékstabilitás: a tartalékeszközöket jogosult letétkezelőknek kell tartaniuk elkülönített számlákon, alacsony kockázatú és magas likviditású eszközökben, amelyek értéke mindenkor legalább 100%-a a forgalomban lévő SCS-nek. A tengerentúli székhelyű letétkezelők engedélyezettek, amennyiben fenntartják az Ai minimális hitelminősítést, és MAS által szabályozott fiókkal rendelkeznek Szingapúrban.
  • Tőke-/prudenciális követelmények: A kibocsátóknak 1 millió dolláros alaptőkét vagy az éves működési költségek 50%-át kell fenntartaniuk, és fizetőképességüket az éves működési kiadások több mint 50%-ának likvid eszközökben (készpénz, készpénz-egyenértékesek, letéti jegy, pénzpiaci alapok stb.) tartásával kell igazolniuk. A MAS bizonyos üzleti korlátozásokat is támasztott a kibocsátók számára, például a digitális fizetési tokenek kereskedelmét, a hitelek kiterjesztését más vállalatoknak vagy a digitális eszközök befektetését.
  • Megváltás: A kibocsátók kötelesek a névértéket visszaküldeni az SCS-tulajdonosoknak a visszaváltási kérelemtől számított öt munkanapon belül. A visszaváltási feltételeknek ésszerűnek kell lenniük, és azokat már az elején közzé kell tenni.
  • Közzététel: A kibocsátóknak közzé kell tenniük az SCS fehér könyvet online, és nyilvánosságra kell hozniuk az SCS értékstabilitási mechanizmusát, a tulajdonosi jogokat és a tartalékeszközök ellenőrzési eredményeit.

Azok a stabil érmék, amelyek megfelelnek minden követelménynek, kérhetik, hogy a stablecoinjuk „MAS által szabályozott stablecoin” címkét kapjon. A címkézési rendszer lehetővé teszi a monetáris hatóság által jóváhagyottak megkülönböztetését. A félrevezetések felkerülnek a MAS befektetői figyelmeztető listájára, és a felelős személyeket szankciókkal sújtják.

Azon SCS-kibocsátók esetében, amelyek bankok, a MAS jelenleg kizárta a tokenizált banki kötelezettségeket a keretből, kiemelve a szükségtelen akadályok lehetőségét a stabilcoin-térbe belépni kívánó bankok számára. Ugyanakkor jelezték, hogy a jövőben további követelményeket támasztanak a tokenizált banki kötelezettségekkel szemben. A nem banki kibocsátókra mindaddig nem vonatkozik a keretrendszer, amíg kibocsátott SCS-jük nem haladja meg a forgalomban lévő 5 millió szingapúri dollárt.

A több joghatóságban kibocsátott SCS esetében a MAS úgy döntött, hogy jelenleg nem engedélyezi a több joghatóságra kiterjedő kibocsátást, és kizárólag Szingapúron kívüli kibocsátást követel meg, ha a kibocsátókat a MAS által szabályozottként kívánják elismerni. Döntésük elsődleges okaként a globális stablecoin-szabályozás és a kibocsátás eredetének nyomon követését még nem lehetővé tevő technikai szabványok születőben lévő állapotát említették.

A SEBA (Hong Kong) Ltd elvi jóváhagyást kapott a hongkongi SFC-től

augusztus 30-án a svájci székhelyű SEBA Bank bejelentés hogy a hongkongi Securities and Futures Commission (SFC) elvi jóváhagyást (AIP) bocsátott ki regionális leányvállalata, a SEBA (Hong Kong) Limited számára, hogy szabályozott tevékenységeket végezhessen virtuális eszközökben, amikor ezt az engedélyt kiállítják. .

Szabályozási és jogalkotási elemzés – LAC

Drex, az új brazil CBDC

augusztus 10-én a Banco Central do Brazil (BCB), bejelentés hogy a BCB által létrehozott és működtetett brazil digitális valutaprojektet (CBDC) átnevezték „Drex”-re, és új logo. A korábban Real Digital néven emlegetett rendszer biztonságos és szabályozott környezetet biztosít az új vállalkozások fejlesztéséhez, valamint a gazdaság digitalizációjának előnyeihez való demokratikusabb hozzáférést az egyének és a vállalkozók számára egyaránt.

Időbélyeg:

Még több Ciphertrace