A BFSI rendszer legnagyobb alternatívája a decentralizált finanszírozás formájában van, ezért ma megvizsgáljuk a DeFi mit és miértjét, valamint a Defi által kínált lehetőségeket és felhasználási eseteket.
A DeFi, amely Decentralized Finance néven bővült, egy komplett pénzügyi ökoszisztéma vagy egy olyan ernyő, amely pénzügyi termékek és szolgáltatások készletét kínálja, mint például hitelezés, hitelfelvétel, fix kamatozású, biztosítás stb., így tömegek számára elérhetővé teszi nyilvános decentralizált blokklánc-hálózaton. bármely közvetítő bármely tekintélye.
Defi röviden:
- A DeFi Dappokból és peer-to-peer protokollokból áll, amelyeket decentralizált blokklánc-hálózatokon fejlesztettek ki, amelyek nem igényelnek hozzáférési jogokat a pénzügyi eszközök egyszerű kölcsönzéséhez, kölcsönzéséhez vagy kereskedelméhez.
- A DeFi ökoszisztéma több decentralizált, nem letéti pénzügyi termékből áll.
- Decentralizált tőzsdék, kölcsönzési protokollok és szintetikus származékok segítségével működnek.
- Jelenleg a legtöbb Defi Apps az Ethereum blokkláncot használja, de számos alternatív nyilvános hálózat is kialakulóban van, mint például a Polygon, a Binance intelligens lánc, a Solana, a Cardano, amely kiváló sebességet, méretezhetőséget, biztonságot és alacsonyabb költségeket ígér.
Laikus kifejezéssel:
A Defi nem más, mint a hagyományos banki szolgáltatások blokklánc technológiával való ötvözése
Hogyan működik a DeFi?
A Defi különféle pénzügyi eszközökből áll, mint pl
- hitelezési
- Decentralizált cserék
- Származékok
- kifizetések
- Eszközök
- Piaci előrejelzések
Mindezek az eszközök digitális tokent és intelligens szerződéseket használnak, hogy megkönnyítsék a különféle pénzügyi szolgáltatásokat, amelyekhez nincs szükség közvetítőkre, hagyományos bankrendszerünkben ezek a központi és privát bankok az Ön fiat pénzének hatékony letétkezelőjeként működnek, ami lehetővé teszi számukra. hogy tetszésünk ellenére diktáljunk feltételeket, A Defiben ez a letétkezelő okosszerződéses szoftveren keresztül teljesen megszűnik.
Az intelligens szerződés egyfajta Ethereum-számla, amely képes pénzeszközöket tárolni, és bizonyos szabályok alapján küldeni/visszatéríteni. Senki sem módosíthatja ezt az intelligens szerződést, amikor él – mindig a programozott módon fog futni.
Ezek az intelligens szerződések nyilvánosak és nyitottak az auditálásra, ami biztosítja, hogy a rossz szerződéseket a közösség könnyen azonosíthassa, és ellenőrizhető legyen.
A DefI ökoszisztémának van egy decentralizált közössége a technikai tagokból, például az Ethereum blokklánc-hálózat, amelyen a DefI-ket tárolják, rendelkezik az Ethereum közösséggel, amely képes olvasni a kódot.
Ez a nyílt forráskódú közösség segít kordában tartani a fejlesztőket, de ez az igény idővel csökkenni fog, ahogy az intelligens szerződések könnyebben olvashatóak lesznek, és más módszereket is kifejlesztenek a kód megbízhatóságának bizonyítására.
Most, hogy néhány alapvető ismeretenk van arról, hogy a Defi hogyan működik, feltétlenül meg kell értenünk, hogy valójában mitől is tűnik ki a DefI-nek. Az informatika a projektjeik vagy a DefI-protokolljaik, ami egyedülállóvá teszi fintech platformként. A DefI működési mechanizmusának további megértése érdekében beszéljünk meg néhányat a DefI projektből
DefI protokollok, amelyeket érdemes megérteni
A Defi rendszerek a következőkre oszthatók:
Kölcsönzési jegyzőkönyv:
- Készítő
- AAVE
- Összetett
Ezek a Defi-kölcsönzési protokollok lehetővé teszik a felhasználó számára, hogy a felhasználó visszafizetési képességétől függően kriptovalutát kölcsönözzen kölcsönként, a kölcsönadáson kívül pedig egyszerűen zárolhatja kriptopénzét a Defi-tőzsdékhez vagy a Központi kriptotőzsdékhez, hogy passzív bevételhez jusson.
Ha többet szeretne megtudni a kriptográfiai hitelezésről: például a Staking & Yield Farming
kérlek olvasd el korábbi cikkeimet alább:
Dex: Decentralizált tőzsdék:
A hitelezésen kívül vannak decentralizált csereprojektek, mint pl
- UniSwap
- SushiSapap
- Palacsinta csere
A decentralizált tőzsdék olyan tőzsdék, amelyek közvetítő nélkül működnek. Nem olyan népszerűek, mint központosított társaik.
Ha többet szeretne megtudni a Dexről, kérjük, olvassa el az erről szóló cikkemet
Ezek a cserék lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy bármilyen natív tokennel kereskedjenek, például az Ethereummal ERC-20 token, mint likviditásszolgáltató, hogy pénzt keressen azért, hogy likviditást biztosítson az érintett token piacán.
Menjünk mélyebbre az UniSwap példájával:
Az UniSwap három alapvető funkciót kínál:
- Tokenek cseréje
- Likviditás hozzáadása
- A likviditás eltávolítása.
Hogyan működik a tokenek cseréje?
- A felhasználóknak fiókot kell létrehozniuk a Metamaskon/vagy csatlakoztatniuk kell pénztárcájukat az UniSwap Dexhez.
- A Metamask fiók létrehozása után a felhasználók kiválaszthatják a pénztárcájukban lévő tokeneket, hogy a kívánt típusú kriptovalutára cseréljék, amelyeket az adott DEX támogat.
Hogyan lehet hozzáadni a likviditást?
- A likviditás biztosítása érdekében a felhasználók ezzel egyenértékű tokeneket helyeznek el a token kapcsolódó csereszerződése
- Miután rendelkezik likviditási tokenekkel, hozzáadhatja azokat a „likviditási készlethez” az UniSwap vagy bármely Dex felületen.
- Azok a felhasználók, akik likviditásuk miatt zárolják tokenjüket, a tőzsde által kiszámított díjjal jutalmazzák
Szintetikus eszközök:
A DefI projektek harmadik típusa a szintetikus eszközök, például a Synthetix tokenizált részvényei vagy a Makers decentralizált stabil érméi, mint például a DAI.
A szintetikus eszköz egyszerűen egy tokenizált származék, amely egy másik eszköz értékét utánozza.
Például :
Szintetikus A : egy ilyen Defi platform, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy olyan eszközök szintetikus változatait hozzanak létre és cseréljék ki, mint az arany, ezüst, kriptovaluták és hagyományos valuták, például az euró. A szintetikus eszközöket a Synthetix szerződésekbe zárt többletbiztosítékok fedezik.
Ezen a 3-on kívül van olyan protokoll, amely támogatja:
Piaci előrejelzések:
Ezek a piaci előrejelző Defi platformok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy jövőbeli előrejelzéseket készítsenek bizonyos eseményekről, például a sportfogadásokról vagy a politikáról, valamint a részvényárfolyamokról és egyebekről.
A DeFi rendszerek megnyitják ezeket a piacokat a részvétel előtt. A decentralizált előrejelzési piacok koncepcióját már régóta lehetőségként hirdetik az intelligens szerződéseken keresztül.
Példa a piaci előrejelzési protokollra:
Jósol: Ez egy decentralizált előrejelzési piaci platform, amely a tömeges népesség kollektív előrejelzését használja fel. A DeFi platform August az Ethereumot használja a „Tömeg bölcsességének” valós idejű prediktív adatok létrehozására.
Az Augur leánykori verziója 2015-ben, a mainnet pedig 2018-ban jelent meg.
Hogyan működik az Augur?
Az Augur két elsődleges funkciót kínál:
Piac létrehozása:
A felhasználók bizonyos mennyiségű Ethereum elköltésével létrehozhatják az Augur piacot. A piac létrehozásakor a felhasználóknak be kell állítaniuk az átvevői és a gyártói díjakat, amelyeknek elég alacsonynak kell lenniük ahhoz, hogy ajánlattételre ösztönözzék az embereket, és elég magasnak kell lenniük az Ethereum költségeinek fedezésére.
Kereskedési események részvényei:
Most bármely felhasználó részese lehet a létrehozottnak Jósol piacon, hogy a listán szereplő piaci események bekövetkezésének előrejelzéseivel szemben ügyeljen. A kereskedők pénzt kereshetnek úgy, hogy alacsony költséggel pozíciókat vásárolnak, és amikor az ár emelkedik, eladják azokat. Azok az emberek, akik helyesen jósolnak meg egy eseményt, jutalmat is kapnak a piac zárásakor.
Augur natív hírnévjelzővel rendelkezik: $REP amely egy ERC-20 token, amelyet az Augur platformon használnak előrejelzések létrehozására és kereskedelmére. Ahogy a neve is sugallja, a $REP a tokentulajdonosok hírnevét képviseli a piacon. A tokeneket igénylő műveleteknél a felhasználók kockára teszik a hírnevüket.
A Defi a következő kulcsfontosságú tulajdonságokkal rendelkezik, amelyek a pénzügyi világ decentralizált platformjává teszik
Nem őrizetbe vétel:
A központosított tőzsdéktől vagy a hagyományos BFSI-től eltérően a DeFi protokollok soha nem veszik őrizetbe a pénztárcájához tartozó kriptoeszközöket, a DeFi protokollokkal pedig mindig teljes körű őrzése van a kriptovalutája felett.
Decentralizált:
A Defi protokollok decentralizáltak, mivel nincs egyetlen hatóság a Defi platform készítői csapatától, aki felügyeli a Defi platformokat. Ösztönzi a közösség több helyen való elterjedésének gyakorlatát az intelligens szerződések feletti ellenőrzés érdekében. Az alkotók a lehető leghamarabb kiszavazzák magukat a hatalomból, és hagyják, hogy a közösségi felhasználók szavazzanak az érintett Defi hálózat jövőjéről.
Erősen átlátszó:
A Defi a legmagasabb szintű átláthatóságot támogatja működésük során, ami nagyobb szintű nyitottságot és mindenki számára elérhetőséget tesz lehetővé. A blokkláncra épülő Defi protokollok tranzakciói elérhetőek a nyilvános ellenőrzés számára. Az igazi szépség az, hogy a nyilvános főkönyvhöz kapcsolódó összes tranzakció névtelen, csak numerikus címekből áll.
Engedély nélküli:
A Defi szolgáltatások eléréséhez mindössze egy internetkapcsolatra van szüksége
Cenzúra bizonyítéka:
Egyetlen központi fél sem tudja megfordítani a tranzakciók sorrendjét és kikapcsolni a szolgáltatást
Programozható:
A fejlesztők nagyon alacsony költséggel hozhatnak létre és köthetnek össze pénzügyi szolgáltatásokat
Magas hatásfok:
Az Open Defi pénzügyi szolgáltatásokat emberi függőség nélkül szoftver hajtja és hajtja, ami csökkenti a működési problémákat és a költségeket, így a rendszer automatizáltabbá és hatékonyabbá válik.
Milyen hátrányai vannak a Defi rendszernek?
Ez csak néhány a szembetűnő hátrányok közül, amelyeket a Defi-felhasználóknak figyelembe kell venniük
Intelligens szerződés biztonsági kockázata:
Az intelligens szerződések, amelyek a Defi blokklánc rendszer pilléreként működnek, hajlamosak a manipulációra, ezek az intelligens szerződéses szoftverek nyílt forráskódúak, amelyekbe a befektető felhasználók belepillanthatnak, mielőtt befektetésbe kezdenének. A Defi intelligens szerződéseket általában átadják a pártügynökségnek biztonsági audit és hibakövetés céljából, de az intelligens szerződések hibái mégis elkerülhetők emberi közreműködés miatt, ez kockázatos és szoftverszintű technológiai hibákhoz vezethet.
Rossz felhasználók rosszindulatú szándékkal:
Volt néhány jelentős eset a múltban, például 2020 szeptemberében a KuCoin tőzsde megerősítette, hogy 150 millió dollár értékű bitcoint és ERC-20 tokeneket helyeztek át forró pénztárcáiból. Amikor megvizsgálták ezt a tranzakciót az Elliptic blokklánc-intelligencia szoftverrel, azt találták, hogy a tőzsde valójában körülbelül 281 millió dollárt veszített.
Az ilyen típusú incidensek, bár nem túl gyakoriak, felbukkanhatnak, és a Such Dex decentralizált jellege miatt az ilyen rossz színészek szárnyalhatnak, és mégis megmenekülhetnek az alapok befagyasztásától.
Egyedüli felhasználói felelősség:
Figyelembe véve, hogy a DeFi nem mentes a kockázatoktól és problémáktól, továbbra sem felelős a hibáiért.
A DeFi átadja a felelősséget a közvetítőkről a felhasználókra
Mivel a DeFi-k nem őrzik a felhasználói tokeneket, ha bármilyen hiba történik velük, a felhasználó kizárólagos felelőssége digitális eszköze elvesztéséért, és ne feledje, hogy szinte lehetetlen helyreállítani, mivel nincs olyan központi rendszer, amely megőrizték ennek valami nyomát, és tettek valamit
Túlfedezet:
A Defi hitelezési üzletág túlfedezettől szenved, és ez akkor fordul elő, ha a tétbe helyezett eszköz értéke (a hitelfelvevő által) megdöbbentően magas magához a hitelösszeghez képest.
A DeFi projektek magas biztosítékokkal rendelkeznek az akadályok, például a hitelminősítések megszüntetése érdekében.
Néhány statisztikával a Defi World és a Defi vs hagyományos pénzügyek összehasonlításával:
- Top Defi hitelezési projektek, mint Aave & Compound továbbra is a domináns szereplő ezen a kölcsönzési területen, és a teljes érték zárolt növekedését tapasztalta $-ról100 millió és több mint 15 milliárd dollár között biztosítékot kevesebb mint 24 hónapon belül.
- AAVE vezeti a játékot az összes betétbetét tekintetében, 2021 júniusától az Aave a kölcsönzött összértéket is megfordította, és most dominál a hitelezésben mind a betétek, mind a kinnlevő hitelek tekintetében,
Lásd az alábbi képet:
- &
- 2020
- 7
- Abszolút
- hozzáférés
- megközelíthetőség
- Fiók
- Akció
- Minden termék
- lehetővé téve
- alkalmazások
- cikkben
- cikkek
- vagyontárgy
- Eszközök
- könyvvizsgálat
- Automatizált
- Banking
- Banks
- szépség
- Legnagyobb
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- hitelfelvételi
- Bogár
- bogarak
- üzleti
- Vásárlás
- Kapacitás
- Cardano
- kód
- Közös
- közösség
- szerződés
- szerződések
- létrehozása
- Teremtő
- hitel
- crypto
- Kriptocsere
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- pénznem
- Őrizet
- DAI
- DApps
- dátum
- decentralizált
- Decentralizált csere
- Decentralizált pénzügy
- Defi
- Származékok
- fejlesztők
- Dex
- digitális
- Digitális eszköz
- hajtott
- EC
- ökoszisztéma
- Elliptikus
- ERC-20
- Ethereum
- Euro
- esemény
- események
- csere
- Feltételek
- Kudarc
- díjak
- Fiat
- Beválthatatlan papírpénz
- finanszíroz
- pénzügyi
- pénzügyi szolgáltatások
- FINTECH
- forma
- Ingyenes
- Fagy
- Tele
- funkció
- alapok
- jövő
- játék
- Arany
- itt
- Magas
- tart
- Hogyan
- hr
- HTTPS
- ia
- kép
- Jövedelem
- Növelje
- biztosítás
- Intelligencia
- A szándék
- Internet
- befektetés
- kérdések
- IT
- Kulcs
- Kucoin
- vezet
- TANUL
- Főkönyv
- hitelezési
- szint
- fizetőképesség
- Zárak
- Hosszú
- fontos
- készítő
- Gyártás
- piacára
- piacok
- közepes
- Partnerek
- metamaszk
- millió
- pénz
- hónap
- hálózat
- hálózatok
- Ajánlatok
- nyitva
- nyílt forráskódú
- Alkalom
- érdekében
- Más
- Emberek (People)
- Pillér
- emelvény
- Platformok
- játékos
- politika
- Népszerű
- népesség
- hatalom
- előrejelzés
- Tippek
- ár
- magán
- Termékek
- projektek
- bizonyíték
- nyilvános
- értékelés
- real-time
- Meggyógyul
- fordított
- Jutalmak
- Kockázat
- szabályok
- futás
- skálázhatóság
- biztonság
- Szolgáltatások
- készlet
- Megoszt
- rövid
- Ezüst
- okos
- okos szerződés
- Intelligens szerződések
- So
- szoftver
- Solana
- Hely
- sebesség
- Költési
- Sport
- terjedése
- Stablecoins
- tét
- kockára
- statisztika
- készlet
- készletek
- Támogatott
- Támogatja
- rendszer
- Systems
- tech
- Műszaki
- idő
- jelképes
- tokenek
- felső
- Csomagkövetés
- kereskedelem
- Kereskedők
- Kereskedés
- hagyományos banki tevékenység
- hagyományos pénzügy
- tranzakció
- Tranzakciók
- Átláthatóság
- Cserélje le
- Felhasználók
- érték
- Szavazás
- pénztárca
- Pénztárcák
- WHO
- Munka
- művek
- világ
- érdemes
- Hozam