DeFi befektetőknek: A következő kripto egyszarvú megtalálása

Képzelje el, ha lenne egy szuperképessége, amely lehetővé teszi, hogy befektessen a következő Google-ba, Amazonba vagy Apple-be.

Ezt egyfajta „Spidey Sense”-nek képzelem el, amely lehetővé teszi a következő, gyorsan növekvő, milliárd dolláros céget. Nevezzük ezt a szuperhatalmat „Uni-Sense”-nek.

Ma segítek feloldani ezt a szuperképességet.

Ez merész állítás, de ennyire bízom a DeFi, a decentralizált pénzügyi technológia növekedésében, amely átveszi a bankok uralmát. Még biztosabb vagyok abban, hogy fogalmuk sincs, mi történik: a DeFi falja a bankokat.

Ha még nem ismeri a teret, a DeFi egy újfajta pénzügyi szolgáltatási ágazat, amelyet részben a kriptovaluták zavaros jogi státuszára válaszul fejlesztettek ki. Mivel a kormányok nem tudnak döntést hozni, dühödt törekvés van körülöttük az innovációra, olyan módon, amit nem lehet leállítani.

A Világgazdasági Fórum kiváló DeFi Policy-Maker Toolkit, hogy segítse a bankok és a kormányok felvilágosítását arról, hogyan működik, és hogyan reagálhatnak. Ez a jelentés kötelező olvasmány a blokklánc-befektetők számára, különösen ez a diagram:

Ez a „Defi stack” nagyszerű modell az új pénzügyi rendszer értelmezéséhez. Miután megértette ezeket a különböző rétegeket, fejlesztheti Uni-Sense-jét, hogy segítsen megtalálni a következő egyszarvút (azaz a vezető vállalatot vagy projektet) minden rétegben.

Csomagoljuk ki részletesebben ezeket a rétegeket. Alulról felfelé a következőket kínáljuk:

A települési réteg

Ez az az infrastruktúra, amelyre a DeFi épül. A DeFi projektek túlnyomó többségénél ez a réteg az Ethereum. Ahogy mondtam újra és a anyereség, a DeFi-be való befektetés legegyszerűbb módja, ha veszel és tartasz ETH-t. Ez a DeFi alapja, és egy intelligens DeFi befektetési portfólió alapja (beleértve az enyémet is).

Az eszközréteg

Ezek a stabil érmék, amelyek „rámpákként” és „kijáratként” szolgálnak a hagyományos és digitális pénzügyi rendszerek között. Ezeknek a stabil érméknek a többsége dollárhoz van kötve, így nincs értelme „befektetni” beléjük, mivel nem fog felmenni az értékük – bár a stabil érméket kibocsátó cégek rendkívül értékessé válnak, ahogy tőzsdére lépnek a hagyományos tőzsdén. (Lásd a cikkemet Coinbase készlet.)

Az átjáró réteg

Ez a pénztárca, amely a kriptopénzét tartalmazza. A DeFi-ben a piaci részesedés túlnyomó többsége a tulajdonában van Metamask, amely a Consensys terméke. Jelenleg a Consensys magáncég, de arra számítok, hogy ez változni fog. (A Coinbase nemrégiben elindította saját Metamask versenytársát – ez egy újabb ok, amiért érdemes megfontolni a befektetést Érme készlet.)

Az alkalmazási réteg

Itt válnak érdekessé a dolgok. Ezek olyanok, mint a számítógépen vagy a telefonon futó alkalmazások, és a WEF-jelentés négy kategóriába sorolta őket (biztosan lesz még több).

1) Decentralizált cserék: Ezek a platformok lehetővé teszik egy kriptovaluta cseréjét (vagy cseréjét) egy másikra. Gondolj az olyan cserékre, mint a Coinbase vagy a Binance, de decentralizált. Ez még könnyebbé teszi a befektetők dolgát: ahelyett, hogy megvárná a tőzsdére lépésüket, egyszerűen megvásárolja és megtartja a tokenjüket, amelynek ára azt tükrözi, hogy a befektetők szerint mennyit ér majd a jövőbeni érték. A DEX jelenlegi vezetője Cserélje le (UNI), amely - nevéhez híven - már egyszarvú.

2) Hitel: A DeFi platformok banki hitelfelvétel helyett hitelfelvételt tesznek lehetővé a felhasználók számára egymástól. A kölcsönadásért és a kölcsönzésért platform-natív tokeneket kap, és ezek a tokenek általában nőnek, ahogy a platform több felhasználót vonz (lásd a fenti diagram 3. lépését).

A jelenlegi vezető ezen a téren Összetett, ami szintén egyszarvú. Az egyértelműség kedvéért kétféleképpen lehet befektetni a COMP-ba: vagy sok kriptot kölcsönözhet a Compoundon keresztül, hogy COMP tokeneket szerezzen (lásd a fenti 3. lépést), vagy ha hisz a projekt hosszú távú lehetőségeiben, egyszerűen vásárolhat. és tartsa közvetlenül a COMP gombot.

3) Származékok: Itt a dolgok bonyolulttá válnak. A származékos termék lényegében egy blokklánc alapú token, amely valamilyen más eszközhöz van kötve. Túl sok van ahhoz, hogy megnevezzem: a határidős ügyletek, az opciók, az előrejelzési piacok és még az NFT-k is származékos ügyletek. A származékos ügyletekbe történő befektetés veszélye az, hogy gyorsan felépítheti a Jenga torony – azaz származékok származékai – ami hirtelen lezuhanhat. Óvatosan lépkedjen.

4) Biztosítás: A DeFi-vel való kereskedés kockázatos, ezért az egyik legnagyobb lehetőség az, ha egyszerűen befektetünk a kockázat ellen biztosító cégekbe. (Gondoljunk csak Warren Buffett óriási befektetésére a GEICO biztosítótársaságba, az egyik legnagyobb befektetésére nyereséges valaha.)

A DeFi biztosítás megvédi a felhasználókat az intelligens szerződéshibáktól vagy a protokoll-hackektől: a jelenlegi vezető itt Nexus kölcsönös, melynek NXM tokenje még nem unikornis státusz, így érdekes befektetési lehetőség. Nézze meg ezt a helyet lézerszemekkel.

Az aggregációs réteg

Itt lehet kombinálni ezeket a DeFi-szolgáltatásokat, ami igazán egyedi ezen a téren, és ahol a bankok egyszerűen nem tudnak versenyezni. Mivel mindez szoftveren alapul, a DeFi-be fektetett kriptográfia automatikusan átcsoportosítható, folyamatosan a legjobb megtérülést keresve. (Gondoljon úgy, mint egy robo-tanácsadó a szteroidokkal kapcsolatban.) Ebben a kategóriában a következők találhatók:

1) DEX aggregátorok: Gondoljon a Kayak vagy a Google Flights szolgáltatásra, amelyek repülés-összesítő szolgáltatások, amelyek időt takarítanak meg a legjobb repülőjegyek megtalálásával. Ha az egyik tokent egy másikra próbálja cserélni, a DEX aggregátorok automatikusan átvizsgálják az összes legjobb decentralizált tőzsdét, megtalálják a legjobb árfolyamot, és oda irányítják a kereskedést. A vezető szolgáltatás jelenleg 1inch. (Lásd cikkünket is Legjobb DEX aggregátorok.)

2) Eszköz- és hozamkezelés: A hagyományos vagyonkezelők olyan emberek, akik jól diverzifikált portfólióba fektetik be a pénzüket. A DeFi-ben mindez kódban megtehető. Az egyik példa az egyensúlyozó (BAL), ami olyan, mint egy önkiegyensúlyozó indexalap. Ha 70% bitcoint és 30% Ethereumot szeretne tartani, a Balancer pool automatikusan egyensúlyban tartja ezeket, és a színfalak mögött üzleteket köt a BTC és az ETH árfolyamának változásával. A hagyományos pénzügyi menedzsereket nagymértékben megzavarják ezek az új vagyonkezelési webhelyek. Az üzleti modellek gyorsan fejlődnek, ezért gyakorolja az Uni-Sense képességeit ezen a területen.

A titkos könyv az uni-sense fejlesztéséhez

A sikeres blokklánc-befektetők körében létezik egy underground kultusszal rendelkező könyv: Technológiai forradalmak és pénzügyi tőke Carlota Perez akadémiai kutatótól. (A keményfedeles 125.00 dollárért kel el amazon, és megéri.)

Perez azt állítja, hogy a technológiai forradalmak hullámokban jönnek: az ipari forradalom, a vasúti forradalom, az internetes forradalom és így tovább. E technológiai forradalmak mindegyike hatalmas összegeket igényel, mivel mindegyikhez saját infrastruktúra szükséges. Így a pénzügyi és technológiai forradalmak kéz a kézben járnak.

Az autóforradalomhoz például utakat is kell építeni, olcsó üzemanyagot, autókereskedéseket és még sok minden mást kell kiépíteni. Rengeteg pénz ömlik ezekbe a kapcsolódó iparágakba, új pénzügyi innovációkat hozva létre, mint például az autóbiztosítás és az autófinanszírozás. A világ mélyreható és kiszámíthatatlan módon kezd megváltozni: az autók szabadságot jelentenek, így az emberek egyre többet nyaralnak, a külvárosokba költöznek, és így tovább. Tehát ezek a technológiai és pénzügyi forradalmak tartós, hosszú távú változásokat okoznak a társadalomban.

A blokklánc geek szeretik ezt a könyvet, mert úgy látjuk, hogy ez a jelenlegi kor egy új technológiai forradalom kezdete. A Bitcoin, a kriptovaluták és most a DeFi is ennek az új hullámnak az összetevői, amely valószínűleg ugyanolyan bomlasztó és nagy horderejű lesz, mint az ipari forradalom.

De ezt az oldalt olvastam be, és tűztem az asztalomra, amikor először olvastam a könyvet:

Egy oldalon Perez szépen összefoglalta az ötféle pénzügyi innovációt, amelyek ezeket a technológiai forradalmakat kísérik. Rendszeresen megnézem ezt a táblázatot, hogy fejlesszem az egyszarvú-érzékelési képességeimet, és arra biztatlak, hogy töltsön időt ennek az öt kategóriának a befogadásával: ezek az Uni-Sense-t is kiélezik.

A holnap legértékesebb vállalatai ezekben a kategóriákban a blokklánc vezetői lesznek.

Vegyük észre, hogy sok nem a hagyományos értelemben vett „cég” lesz: decentralizált projektek lesznek. Még akkor is, ma befektethet beléjük, ha egyszerűen megvásárolja és megtartja a kísérő tokent.

Mindent összevéve

Most pedig vegyük össze Perez kategóriáit a Világgazdasági Fórum jelentésének DeFi kategóriáival:

Pénzügyi innováció	DeFi kategória	Jelenlegi vezetők	Befektethető eszköz
Tőke biztosítása új termékekhez vagy szolgáltatásokhoz	Stablecoins	Tether, USDC (Circle/Coinbase)	Coinbase készlet
Segíti a növekedést vagy a terjeszkedést	hitel	Összetett	COMP
Maguk a pénzügyi szolgáltatások modernizálása	Elosztott főkönyvek, központosított tőzsdék, decentralizált tőzsdék, pénztárcák	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, Coinbase részvény
Profitvállalás és befektetések és kockázatok szétosztása	Biztosítás, származékos ügyletek	Nexus kölcsönös	Nxm
Refinanszírozási kötelezettségek vagy eszközök mozgósítása	DEX aggregátorok, vagyonkezelés, hozamkezelés	Kiegyensúlyozó, 1 hüvelykes	BAL, 1 hüvelyk

Ez a kerete a pénzügy jövőjének.

Az internet korai napjaihoz hasonlóan a dolgok gyorsan haladnak. Ezek a jelenlegi vezetők, de minden héten új kihívók merülnek fel. Lehetséges, hogy ezek közül a projektek némelyike ​​nem fog megvalósulni öt év múlva, de a nagyobb trend itt marad: A DeFi modernizálja a pénzügyi szolgáltatásokat, és ez óriási lehetőségeket kínál a befektetők számára.

TLDR: A DeFi-be való befektetés legegyszerűbb módja az ETH vásárlása és megtartása. Azok számára, akiknek van idejük és pénzük, fontolják meg a fenti táblázatban szereplő részvények és blokkok diverzifikálását, mivel valószínűleg ők lesznek a jövő unikornisai (néhány már ma is egyszarvú). Tedd a kutatás. Fejleszd Uni-Sense-edet. Lovagolj a naplementébe.

Érdekelheti az is, hogy olvassa el:

Forrás: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/