A digitális kihívó, Bunq megnyerte a holland központi bank ellen indított „mérföldkőnek számító” pert

A digitális kihívó, a Bunq megnyerte a Holland Központi Bank (DNB) elleni fellebbezését a modern technológiák, például a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás pénzmosás elleni ellenőrzésére való alkalmazása miatt.

A cég az év elején bíróság elé állította a szabályozó hatóságot, hogy megtámadja a DNB „öregedett és hatástalan” pénzmosás elleni stratégiáját.

„Ahol a DNB ragaszkodott a számlatulajdonosok egyoldalú jelentéseinek alkalmazásához – ez a rendszer egyértelműen a csalók őszinteségén nyugszik –, a Bunq a technológia, például a gépi tanulás alkalmazását részesítette előnyben a pénzmosás elleni hatékony küzdelem érdekében” – mondja Bunq.

„Ma a holland bíróság Bunq álláspontja mellett döntött.”

A fellebbezést „mérföldkőnek számító ügynek” minősítő Bunq szerint ez az első alkalom, hogy egy bank „ilyen alapvető probléma miatt” perel a szabályozó hatóságot, hozzátéve, hogy a cégek általában inkább „zárt ajtók mögött” rendeznek vitákat.

„A Bunq azonban figyelembe vette, hogy a DNB pénzmosás elleni stratégiájának engedett volna a saját felhasználóinak, és nagyobb léptékben a bankrendszer egészének stabilitásának hosszú távú kárára” – mondja a bank.

A Bunq alapítója és vezérigazgatója, Ali Niknam hozzáteszi: „Ma történelmet írtunk. A bíróság megnyitotta az utat a fejlődéshez.”

Idén májusban a kihívó az Európai Unió második legnagyobb neobankjává vált a belga fintech Tricount felvásárlása nem nyilvános összegért.