Ázsiában a környezeti, szociális és kormányzási (ESG) kérdések egyre fontosabb témává válnak a pénzügyi szektorban. A régió pénzügyi intézményei kezdik megérteni a szén-dioxid-kibocsátásban betöltött szerepüket, néhányan pedig arra törekednek, hogy az ESG-stratégiák elfogadásával hozzájáruljanak egy felelősségteljesebb iparág létrehozásához.
A United Overseas Bank (UOB), a teljes eszközállományt tekintve Szingapúr harmadik legnagyobb bankja, elkötelezte magát az ESG elvei és a dekarbonizáció mellett, mivel az évek során erősítése az ESG-kockázat és az éghajlati kockázatkezelési gyakorlat.
Tavaly kidolgozta a Csoport Környezeti Kockázatkezelési Keretrendszerét, szigorította politikai álláspontját a termikus szénbányászat, a széntüzelésű energiatermelés és a pálmaolaj-ágazat finanszírozásával kapcsolatban, és folytatta a vagyonkezelési üzletág fenntartható befektetések felé tolását.
Li Huishi, az UOB Vállalati Fenntarthatósági Iroda fenntartható üzletágért felelős alelnöke a Fintech Fireside Asia rendezvényén részletezte a bank folyamatban lévő nettó nulla útját. legutóbbi panelbeszélgetés, amely két fő részt emel ki: az első rész, amely az alkalmazottak elkötelezettségét és oktatását járja körül, valamint annak biztosítását, hogy a munkatársak megértsék a bank ESG-vel kapcsolatos céljait és ambícióit, a második rész pedig az üzleti oldalról szól, és megköveteli az ESG-kritériumok beépítését a hitelezésbe és a befektetésekbe.
„Néhány évvel ezelőtt elkezdtük az ESG szempontok érvényesítését a hitelezési folyamatunkban, így minden hitelért hozzánk forduló ügyfelet átvettünk egy átvilágítási folyamaton, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy megfelelnek-e a minimális követelményeknek, még azelőtt, hogy elkezdjük a mérlegelést. kölcsönadni nekik a létesítményeket üzleti tevékenységük folytatásához” – magyarázta Huishi. „Vannak olyan kizárási irányelveink is, amelyekben a bank egyszerűen nem vesz részt bizonyos típusú tevékenységekben.”
Hogy ösztönözze a vállalkozásokat a fenntartható jövő felé, elmondta, hogy a bank új banki termékeket vezetett be azoknak a vállalatoknak, amelyek a nettó nulla felé tartanak.
Csak a múlt hónapban indított megoldások a nagy szén-dioxid-kibocsátású, fosszilis tüzelőanyag-alapú és nehezen csökkenthető ágazatok ügyfelei számára, akik dekarbonizálni szeretnének, így biztosítva számukra az éghajlatváltozási átállási terveik finanszírozásához való hozzáférést.
„Azoknak az ügyfeleknek, akik extra erőfeszítéseket tesznek például a megújuló energiaforrások használatáért, világos tervük, KPI-jük és céljuk van – velük együttműködve olyan konkrét hiteleket strukturálunk, amelyek kedvezményes elbánást biztosítanak számukra a hitelek árazásában” – magyarázta Huishi.
Az ADDX magánpiaci befektetési platform, valamint az ESG-központú befektetési termékek kínálatát is megkezdte, és tavaly óta számos fenntarthatóság-központú befektetési terméket vezet be az ügyfelek részéről érkező növekvő kereslet közepette – mondta Inmoo Hwang, az ADDX operatív igazgatója a panelen. vita.
Az ADDX, egy platform, amely lehetővé teszi az akkreditált befektetők számára, hogy egyszarvúakba, IPO előtti vállalatokba és fedezeti alapokba fektessenek be, most négy különböző ESG-vel kapcsolatos terméket kínál, mondta: egy ESG-alapot, amelyet a dél-koreai vagyonkezelő, a Hanwha Asset Management bocsát ki és kezel; a Singtel és a Sembcorp két fenntarthatósági kötvénye fejlett az UOB-val együttműködve; és egy ESG-alap, amely a dekarbonizációra, az új feltörekvő technológiára összpontosít.
„Az ok, amiért ilyen típusú ESG-vel kapcsolatos projekteken dolgozunk és ilyen termékeket hoztunk létre, az az, hogy egyre nőtt a kereslet, sok beszélgetés zajlik a befektetőinkkel, és ilyen termékeket kérnek” Inmoo mondott.
„Nagyon világos, hogy az emberek tisztában vannak az ilyen típusú ESG termékekkel, és ezek fontosak. A befektetők nagyon szeretnek nézegetni ezeket a termékeket, mert úgy gondolják, hogy előnyösek lesznek számukra és az egész gazdaság számára.”
A kockázati tőke (VC) piacán az ESG még mindig meglehetősen kialakulóban lévő mozgalom, és csak néhány cég kötelezte el magát hivatalosan az átállás mellett – mondta Paul Ark, a Gobi Partners partnere és az ESG vezetője. Ennek ellenére sokan fontolgatják az ugrást.
„Valószínűleg csak három olyan intézményi kockázatitőke van, amelyekben van ESG-szakember, és a Gobi Partners az egyik” – mondta.
„Még néhányan foglalkoznak az ESG-vel. De látom, hogy jön a hullám. Határozottan sokkal nagyobb lendület van az ESG körül a délkelet-ázsiai VC-n belül.”
Paul csatlakozott A Gobi Partners tavalyi évben, ahol most az ESG gyakorlatok bevezetéséért és megerősítéséért felelős mind a vállalaton belül, mind a cég portfólióvállalatai között. Feladata továbbá a Gobi Partners ökoszisztéma-partnereinek és érdekelt feleinek tanácsadása az ESG-tudatosság és oktatás terén.
„Befektetési társaságként meg kell vizsgálnunk, hogyan alkalmazzuk az ESG-t két dimenzió mentén: hogyan válhat a Gobi Partners ESG-kompatibilissé a szervezeten belül, és… hogyan válhatnak portfólióvállalataink kockázattűrőbbé az ESG használatával” – magyarázta. „Ebből a külső szemszögből ez valójában két kulcsfontosságú területet foglal magában: az egyik annak biztosítása, hogy a lehetséges befektetések kiszűrésekor olyan vállalatokat nézzünk meg, amelyek nem vállalnak ESG-kockázatot… és ez viszonylag egyszerű. A nehezebb rész azonban az, hogy miként dolgozunk a portfólióvállalatokkal, miután befektettünk beléjük, hogy a lehető legnagyobb mértékben csökkentsük a működésüket az ESG szempontjából.”
„A mi feladatunk VC-ként valóban az, hogy elkezdjünk dolgozni ezekkel a korai szakaszban induló startupokkal, amikor azok sokkal fiatalabbak az életciklusukban, és felkészítjük őket arra, hogy ne csak maguk kezeljék az ESG-kockázatokat, hanem a későbbi szakaszban lévő tőkét is vonzzák, amivel ez egy jó követelmény, hogy megfelelőek és robusztusak legyenek.”
Kenneth Kuek, az adatkezelési megoldásokat szolgáltató InterSystems országvezetője kiemelte, hogy a bankoknak és pénzintézeteknek megfelelő technológiai infrastruktúrával kell rendelkezniük az ESG-adatok kezeléséhez és a teljesítmény méréséhez.
„Rengeteg adat érkezik hozzánk, és ezek állítólag segítenek döntéseink meghozatalában” – mondta Kenneth. „Technológiai szempontból robusztus platformra van szükségünk az adatokkal kapcsolatos döntésekhez szükséges összes adat feldolgozásához.”
Az ESG-adatok és a fenntarthatósággal kapcsolatos vállalati közzététel prioritássá vált a befektetési vállalkozások és a pénzintézetek számára a fenntarthatósággal kapcsolatos különféle jelentéstételi rendszerek bevezetése óta.
2016 óta szingapúri állami vállalatok van szükség fenntarthatósági jelentéseket készíteni, amelyek felsorolják a lényeges ESG-kockázatokat, az éghajlattal kapcsolatos közzétételeket, irányelveket, célokat, jelentéseket és irányítási kereteket.
A fenntarthatósági közzétételi követelményeket azóta továbbfejlesztették, hogy bekerüljenek a tőzsdén nem jegyzett vállalatok terébe, és megkövetelik a tőzsdén jegyzett társaságok beszállítóitól és partnereitől, hogy tegyék közzé saját fenntarthatósági kibocsátásaikat és mérőszámaikat.
Júliusban új irányelvek bemutatták, amely arra kötelezi a lakossági ESG-alapokat, hogy részletezzenek befektetési stratégiájukat és kritériumaikat, valamint a használt részvénymutatókat. Az intézkedések 2023 januárjától lépnek hatályba.
Az előrejelzések szerint a globális ESG vagyon (AUM) 2020 és 2025 között megháromszorozódik, és eléri a 6.5 billió USD-t. szerint az Invesco befektetési alapkezelő cégnek. Ebből Ázsia lesz a növekedés fő hajtóereje, az ESG AUM az előrejelzések szerint a 90 harmadik negyedévi 3 milliárd dollárról 2021-re több mint 500 milliárd dollárra megötszöröződik.
Az ESG AUM erőteljes növekedését Ázsiában a fenntarthatóság felé irányuló szélesebb társadalmi irányvonal, az eszköztulajdonosok és -kezelők nagyobb kereslete, valamint a politikai döntéshozók sürgőssége a fenntartható befektetéseket előmozdító politikák és szabályozások elfogadására fogja ösztönözni – mondja a cég.
A teljes webinárium megtekinthető alább, ha tetszett az előadás, iratkozzon fel ránk YouTube Channel
A
- hangya pénzügyi
- blockchain
- blockchain konferencia fintech
- harangjáték fintech
- coinbase
- coingenius
- kripto konferencia fintech
- környezeti társadalmi kormányzás (ESG)
- FINTECH
- fintech alkalmazás
- Fintech Firesire Asia
- fintech innováció
- Fintechnews Singapore
- Nyílt tenger
- PayPal
- paytech
- fizetési mód
- Plató
- plato ai
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- square fintech
- csík
- Fenntarthatóság
- tencent fintech
- különféle
- Xero
- zephyrnet