Észtország új kriptográfiai szabályozása – Amit a kriptográfiai cserélőknek tudniuk kell

Az elmúlt néhány évben a kriptovaluta cégeket több olyan joghatóság vonzotta, ahol szabályozást hoztak, és ráadásul a szabályok jótékony hatással voltak az iparág növekedésére. 

Észtország előkelő helyen áll a kriptográfiai márkák, különösen a tőzsdei platformok tekintetében, de 2022-ben számos változás következett be a helyi törvényekben, amelyek mind a szolgáltatókra, mind az átlagos felhasználókra hatással voltak. Bitcoin nemrég január óta nem látott szintre csökkent Ebben az évben ésszerű, hogy a szabályozó hatóságok gondoskodjanak arról, hogy a vállalatok ne ütközzenek nehézségekbe egy ilyen kihívásokkal teli környezetben. 

Tőkekövetelmények

Március 15-én lépett hatályba az észt pénzmosás elleni törvény új módosítása, amely a virtuális eszközszolgáltatókat is szabályozza.^th, 2022. A már engedélyezett VASP-knek, valamint az új jelentkezőknek szigorúbb követelményeket kell figyelembe venniük, amelyek közül az egyik a tőkekövetelményekkel foglalkozik.

Az új keretrendszer alapján a cégeknek 250,000 XNUMX eurós alaptőkével kell rendelkezniük ahhoz, hogy virtuális valutaátutalási szolgáltatásokat nyújtsanak. Ez olyan cseréket érint, mint pl Bitnomika, amely immár Észtországban engedélyezett, és célja, hogy megbízható cserefeltételeket kínáljon minden felhasználó számára. 

Ez a követelmény több mint üdvözlendő, mivel a kriptopiaci feltételek romlanak. Amikor az értékelések impulzívan esnek, likviditási kockázatok léphetnek fel, ami nyomás alá helyezi a tőzsdéket, és az átlagos felhasználók veszteségeinek kockázatát. Az észt szabályozó hatóságok a legújabb tőkekövetelményekkel proaktívan szeretnék elkerülni ezeket a problémákat. 

AML/KYC 

A Bitnomicsnak és a többi tőzsdének, amelyek továbbra is észtországi központtal kívánnak működni, szintén meg kell erősíteni az AML/KYC megközelítést. Ezeknek a vállalatoknak szilárd belső megfelelőségi és kockázatkezelési keretrendszerrel kell rendelkezniük, beleértve az AML-szabályokat, a kockázatkezelési szabályzatokat és az üzletmenet-folytonossági terveket. 

A Know Your Customer (KYC) bevezetésével a tőzsde minden felhasználóról részletes információkkal fog rendelkezni, és megtagadja a fiók megnyitását a magas kockázatú egyének számára. A megbízható cserék már kötelezővé tették a KYC eljárást, és minden ügyfélnek be kell nyújtania az azonosító okmányokat, mielőtt megkezdené a kriptocsere megkezdését. 

Tranzakciók figyelése

Az új törvények értelmében a tőzsdéknek minden egyes lebonyolított tranzakcióhoz kapcsolódó információkat kell menteniük és tárolniuk, beleértve az olyan részleteket, mint a tranzakcióazonosító, valamint a kezdeményező és a címzett adatai. Alapvetően ez egy egyszerűsített változata a FATF (Financial Action Task Force) „utazási szabály”. A gyanús tranzakciók leállítása a fő oka annak, hogy az ilyen követelményeket bevezették. 

hírnév

A megfelelő csereplatform kiválasztását széles körű elemzés alapján kell elvégezni, és minden felhasználónak el kell döntenie, melyik cég a megfelelő. Az új szabályoknak köszönhetően minden tőzsde nem rendelkezhet előzetes meggyőződéssel a gazdasági tevékenységgel kapcsolatban, és jó üzleti hírnévvel rendelkezik. 

A fentiek mindegyike jó hír az átlagos kriptovaluta-felhasználók számára, de a tőzsdék esetében egyes szakértők úgy vélik, hogy nehezebb lenne megfelelni. Az előzetes becslések szerint egyes szolgáltatók beszüntetik tevékenységüket Észtországban, mivel az országot már nem tekintik kriptobarát helynek. 

Jogi nyilatkozat: Ez egy vendég bejegyzés. A Coinpedia nem támogatja az oldalon található tartalmat, pontosságot, minőséget, reklámot, termékeket vagy egyéb anyagokat, és nem vállal felelősséget azokért. Az olvasónak saját kutatást kell végeznie, mielőtt bármilyen, a vállalattal kapcsolatos intézkedést megtenne.