As
romlik a fogyasztók pénzügyi helyzete az Egyesült Államokban gyors ütemben a bankoknak és a hitelszövetkezeteknek lehetőségük nyílik arra, hogy sokkal többet tegyenek, mint egyszerűen csak az ügyfelek pénzét tartsák. A pénzügyi intézményeknek minden eddiginél nagyobb szükségük van arra, hogy ügyfeleiket és tagjait olyan átfogó és célzott szolgáltatásokkal vonják be, amelyek valóban segítik őket vagyonuk növelésében és pénzügyi biztonságuk javításában.
Ezért van.
Több háztartás van
fizetéstől fizetésig élő, És
kevés igénybevétel váratlan költségek, például orvosi sürgősségi vagy autójavítás esetén. Hitelkártya tartozás
léggömböl. Nyugdíjszámlák
fogynak. És az infláció lehűlése ellenére még mindig van
intenzív fogyasztói szorongás megemelt árak felett. Mindezt tetézik a magasabb kamatok és az amerikai gazdaság jövőjét illetően általános bizonytalanság.
Egy katasztrófa készülődik, amely azzal fenyeget, hogy sok fogyasztót még mélyebbre sodor a pénzügyi zűrzavar. Egy közelmúltban azonban mindezen kihívások ellenére az amerikai felnőttek mindössze 25%-a kérne tanácsot vagy segítséget bankjától vagy hitelszövetkezetétől.
NFCC jelentés.
Gondolkozzon el rajta. Az ügyfelek pénzének birtoklásával megbízott entitások nem ugyanazok, akikhez az ügyfelek fordulnának a pénz jobb kezelése érdekében. Ez sem az érdeklődés hiánya miatt van így. Valójában a fogyasztók 75%-a értékelné a professzionális pénzügyi tanácsadást
egy másik NFCC jelentés.
A legnagyobb kihívás a bankok és hitelszövetkezetek számára ennek a narratívának a megváltoztatása során, hogy kitalálják, hogyan lehet hatékony pénzügyi oktatási programokat felépíteni, amelyek megfelelnek minden ügyfél vagy tag egyedi igényeinek. Ennek a dilemmának a megoldásához az intézményeknek olyan modern technológiát kell alkalmazniuk, amely lehetővé teszi számukra a fogyasztói adatok megtekintését a nagyobb személyre szabás érdekében.
A rés áthidalása
A pénzügyi wellness mindenkinek mást jelent.
Egy bank fontolóra veheti, hogy az egyén teljes portfóliója mennyire teljesít jól: megfelelőek-e a megtakarításai? Megtérülnek a befektetéseik? Van költségvetés?
Eközben egy ügyfél vagy tag úgy határozhatja meg a pénzügyi jólétet, mint ha képes megérteni, hogyan áramlik ki a pénz a számlájára és havonta. Lehetséges, hogy nem akarják, hogy egy szakember üldözze őket, hogy teljesen megváltoztassák pénzügyi viselkedésüket. Ehelyett jó lehet egy vagy két kisebb céllal, például: Elkezdhetek megtakarítani heti 100 dollárt a jelenlegi költési szokásaim alapján?
Gyakran ez a hiányosság a meghatározásban az egyik legnagyobb oka annak, hogy a fogyasztók elkerülik a bankokkal és hitelszövetkezetekkel való együttműködést a pénzügyi célok elérése érdekében. És ezért vált olyan fontossá a személyre szabás. Az egyes ügyfelek egyéni céljainak ismerete sokkal könnyebbé teszi a FI-k számára, hogy ott teljesítsék őket, ahol éppen vannak – végső soron megadva az egyéneknek azt a támogatást, amelyre szükségük van ahhoz, hogy agresszívebb lépéseket tegyenek a saját pénzügyi jóléti változatuk felé.
Kezdje korán, érintse meg gyakran a bázist
A bankoknak és hitelszövetkezeteknek a legelső interakciótól kezdve arra kell törekedniük, hogy megértsék, mit is jelent a pénzügyi jólét az egyes személyek vagy családok számára.
Ennek elérése érdekében az intézmények kérdéseket tehetnek fel az egyén jelenlegi pénzügyi állapotának és céljainak felmérésére a beépítési folyamat során. Ezután, amint ügyfelekké vagy taggá válnak, a bankok vagy hitelszövetkezetek felhasználhatják ezeket az információkat egy dinamikus ügyfélprofil létrehozására, amely egyedi igényekre szabott javaslatokat tartalmaz. Például, ha a pénzmegtakarítás a legfontosabb, az intézménynek javasolnia kell a legmegfelelőbb magas hozamú megtakarítási számlát. Vagy ha valakinek magas a hitelkártya-egyenlege, a banknak vagy hitelszövetkezetnek javasolnia kell eszközöket az adósság ellenőrzésére.
A pénzügyi igények azonban gyorsan változhatnak, mint minden másnál. Ezért olyan fontos a digitális platform – lehetővé teszi a megszakítás nélküli skálázhatóságot. A bankoknak és hitelszövetkezeteknek képesnek kell lenniük arra, hogy folyamatosan hasznosítsák a fogyasztói adatokat, hogy ügyfeleikről „élő” profilokat hozzanak létre, amelyek folyamatosan fejlődnek. Vegyünk egy személyt, aki pénzt szeretne megtakarítani. Miután betéteiket elérik egy bizonyos szintre, a bank vagy a hitelszövetkezet figyelmeztetést kaphat, és felveheti a kapcsolatot az adott személlyel, hogy megvitassák, megtakarításaik diverzifikálása hogyan növelheti még jobban a hozamot.
Összpontosítson az élményre
Nem számít, mekkora pénzügyi érzéke van egy banknak vagy hitelszövetkezetnek, a rossz ügyfélélmény elűzi az egyéneket. A felhasználóknak nem kell több különböző alkalmazást vagy webhelyet átgázolniuk, hogy megtalálják a megfelelő pénzügyi wellness eszközöket.
Ehelyett be kell őket ágyazni minden digitális interakcióba, amelyet az ügyfél a bankjával vagy hitelszövetkezetével folytat. Aztán ahogy egyre többen veszik igénybe ezeket a szolgáltatásokat, a programok felhasználhatják az interakciókból származó betekintést a jövőbeli ajánlásaik, termékeik vagy szolgáltatásaik fejlesztésére. Az ügyfeleknek pedig rendelkezniük kell választható lehetőséggel. Például a Bank of Oklahoma humán vagy digitálisan menedzselt wellness programokat kínál.
Végső soron a digitális wellness-eszközök és a skálázható modern platformok hozzájárulhatnak a lojalitáshoz a FI-k meglévő ügyfélbázisához, valamint segíthetnek a bankoknak és hitelszövetkezeteknek új ügyfeleket elérni. Az adatok felhasználása az élmény fokozására pedig azt jelenti, hogy minden felhasználó úgy érzi majd, hogy személyre szabott szolgáltatást kapott.
Míg a bankok és hitelszövetkezetek önmagukban nem tudják megoldani a kibontakozó pénzügyi vihart, a narratívát megváltoztathatják, hogy a hagyományos banki tevékenységen túlmutató pénzügyi szükségletek forrásává váljanak. A megfelelő infrastruktúrával és folyamatokkal létfontosságú szerepet játszhatnak abban, hogy a fogyasztók jobban megértsék a pénzügyi jóléthez vezető egyedi utat – majd megadják nekik az ehhez szükséges eszközöket.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/25102/financial-wellness-in-the-us-is-plummeting-heres-how-banks-and-credit-unions-can-step-up-to-help?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- $ UP
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- Szerint
- Fiók
- Fiókok
- Elérése
- elérése
- tulajdonképpen
- éleslátás
- felnőttek
- tanács
- Után
- agresszív
- Éber
- Minden termék
- lehetővé teszi, hogy
- kizárólag
- között
- an
- és a
- Másik
- bármi
- alkalmazások
- megfelelő
- VANNAK
- AS
- At
- elkerülése érdekében
- el
- Rossz
- egyenlegek
- Bank
- Banking
- Banks
- bázis
- alapján
- alap
- BE
- válik
- viselkedés
- hogy
- Jobb
- Túl
- Legnagyobb
- költségvetés
- épít
- by
- TUD
- autó
- kártya
- eset
- bizonyos
- kihívás
- kihívások
- változik
- CNBC
- CNN
- teljesen
- átfogó
- Fontolja
- állandóan
- fogyasztó
- fogyasztói adatok
- Fogyasztók
- ellenőrzés
- kiadások
- tudott
- teremt
- hitel
- hitelkártya
- Hitelszövetkezet
- Hitelszövetkezetek
- Jelenlegi
- vevő
- Vásárlói élmény
- Ügyfelek
- dátum
- Adósság
- mélyebb
- meghatározott
- definíció
- betétek
- Ellenére
- különböző
- digitális
- katasztrófa
- megvitatni
- Zavar
- do
- Ennek
- hajtás
- alatt
- dinamikus
- minden
- Korai
- könnyebb
- gazdaság
- nevelési
- Hatékony
- bármelyik
- emelkedett
- beágyazott
- ölelés
- vészhelyzet
- vegyenek
- Szervezetek
- Még
- esemény
- EVER
- Minden
- mindenki
- fejlődik
- példa
- létező
- tapasztalat
- tény
- család
- érez
- pénzügyi
- pénzügyi tanácsadás
- pénzügyi célok
- Pénzintézetek
- pénzügyi biztonság
- pénzügyi wellness
- Találjon
- végén
- Finextra
- vezetéknév
- FIS
- flow
- A
- ból ből
- jövő
- rés
- nyomtáv
- általános
- kap
- szerzés
- Ad
- Giving
- Célok
- nagyobb
- Nő
- hám
- Legyen
- Egészség
- segít
- segít
- Magas
- <p></p>
- holding
- háztartások
- Hogyan
- How To
- HTML
- HTTPS
- HubSpot
- emberi
- i
- if
- fontos
- javul
- in
- tartalmaz
- magában foglalja a
- Növelje
- egyéni
- egyének
- infláció
- információ
- Infrastruktúra
- meglátások
- helyette
- csepegtetni
- Intézmény
- intézmények
- kölcsönhatás
- kölcsönhatások
- kamat
- Kamat-
- bele
- Beruházások
- IT
- jpg
- éppen
- Ismerve
- hiány
- szint
- mint
- kis
- élő
- Hűség
- KÉSZÍT
- kezelése
- sok
- Anyag
- Lehet..
- eszközök
- orvosi
- Találkozik
- tag
- Partnerek
- esetleg
- modern
- pénz
- havi
- több
- a legtöbb
- sok
- kell
- my
- ELBESZÉLÉS
- Szükség
- igények
- Új
- hír
- of
- kedvezmény
- Ajánlatok
- Oklahoma
- on
- Beszállás
- egyszer
- ONE
- azok
- Alkalom
- or
- érdekében
- ki
- felett
- átfogó
- saját
- Béke
- ösvény
- minták
- fizet
- Emberek (People)
- mert
- person
- Testreszabás
- Személyre
- Hely
- emelvény
- Platformok
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- portfolió
- Áraink
- prioritás
- folyamat
- Folyamatok
- Termékek
- szakmai
- profil
- Profilok
- Programok
- Kérdések
- gyorsan
- hatótávolság
- gyors
- Az árak
- el
- tényleg
- miatt
- kapott
- új
- ajánl
- ajánlások
- javítás
- nyugdíjazás
- nyugdíjszámlák
- Visszatér
- jobb
- Szerep
- s
- azonos
- Megtakarítás
- megtakarítás
- Megtakarítás
- Takarékszámla
- azt mondják
- skálázhatóság
- Skála
- biztonság
- Keresnek
- keres
- szolgáltatás
- Szolgáltatások
- számos
- váltás
- VÁLTOZÁS
- kellene
- egyszerűen
- kicsi
- So
- SOLVE
- Valaki
- valami
- forrás
- Költési
- kezdet
- Lépés
- Lépései
- Még mindig
- vihar
- javasol
- támogatás
- szabott
- Vesz
- Érintse
- célzott
- Technológia
- mint
- hogy
- A
- A jövő
- azok
- Őket
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- ezt
- azok
- fenyeget
- Keresztül
- nak nek
- szerszámok
- felső
- érintse
- felé
- hagyományos
- hagyományos banki tevékenység
- FORDULAT
- kettő
- nekünk
- Az amerikai gazdaság
- Végül
- Bizonytalanság
- alatt
- megért
- Váratlan
- unió
- Szakszervezetek
- egyedi
- használ
- használó
- Felhasználók
- segítségével
- érték
- változat
- nagyon
- fontos
- akar
- akar
- Vagyon
- honlapok
- hét
- JÓL
- Wellness
- Mit
- miért
- lesz
- val vel
- nélkül
- dolgozó
- lenne
- jehu
- még
- zephyrnet