Finovate Global UK Edition: A Dynamic Planner befektetést biztosít az FPE Capitaltól; A Starling Bank eléri a nyereségességet

---

Dinamikus tervező, az Egyesült Királyságban székhellyel rendelkező kockázatalapú pénzügyi tervezési cég biztosította azt, amit a cég „jelentős befektetésnek” nevezett az FPE Capital magántőke-fejlesztő cégtől. A beruházás feltételeit nem hozták nyilvánosságra, de a kiegészítő finanszírozás célja, hogy felgyorsítsa a Dynamic Planner terjeszkedési terveit az Egyesült Királyságban és Európában.

A Dynamic Planner vezérigazgatója, Ben Goss dicsérte az FPE Capitalt, amiért nemcsak a sikeres szoftvercégeket támogatta a múltban, és segítette őket vállalkozásuk bővítésében, hanem azért is, mert megosztotta azokat az értékeket, amelyeket a Dynamic Planner nagyra tart. „Azt is osztják elképzeléseinkkel, hogy iparágunk fő kihívásait olyan technológiai megoldásokon keresztül oldjuk meg, mint a folyamatok digitalizálása, az ügyfélélmény, a fenntartható befektetések a jövő generációi számára, és a sokcsatornás pénzügyi tervezés a világjárvány utáni világban” – mondta Goss.

A Finovate debütál a londoni FinovateEurope rendezvényen az év elején, A Dynamic Planner egyetlen platformot kínál, amely lehetővé teszi a pénzügyi tanácsadó cégek számára, hogy az ügyfelek egyéni igényeiknek és céljaiknak megfelelő befektetési portfóliókat találjanak. A vállalat technológiája ügyfélprofilalkotást biztosít annak érdekében, hogy az ügyfelek preferenciáit pontosan felmérjék és tükrözzék a portfólió összeállítási folyamatában. A Dynamic Planner emellett teljes piaci alapkutatást, cash flow-modellezést és előre kitöltött jelentéseket is kínál, hogy megkönnyítse a tanácsadók számára a holisztikus, megfelelő befektetési portfólió-áttekintések és jelentések készítését. SaaS platformján keresztül a Dynamic Planner az Egyesült Királyságban működő vagyontanácsadó cégek közel 40%-át, és több mint 150 vagyonkezelőt szolgál ki, akik 300 milliárd dolláros (250 milliárd GBP) vagyont képviselnek. A vállalat ütemben haladja meg a 12 millió dolláros (10 millió GBP) éves ismétlődő licencbevételt 2022-ben.

Amellett, hogy idén először jelent meg a Finovate színpadon, a Dynamic Planner is indított a Ügyfél hozzáférés megoldás. A márciusban bemutatott új ajánlat pszichometriai kockázati és fenntarthatósági profilalkotást alkalmaz, hogy a távoli pénzügyi tanácsadás pontosabb és vonzóbb legyen.

"Bár a távoli tanácsadás itt is marad, kihívást jelenthet a tanácsadóknak, hogy a folyamatot vonzóvá vagy könnyen érthetővé tegyék az ügyfelek számára, valamint mély kapcsolatokat építsenek ki, amelyek végső soron jobb eredményeket eredményeznek" - mondta Yasmina Siadatan, a Dynamic Planner értékesítési és marketing igazgatója. magyarázta. Siadatan az új megoldást „a hibrid tanácsadás alapvető darabjának” nevezte.

A berkshire-i Readingben székhellyel rendelkező Dynamic Planner-t 2003-ban alapították. 2021-ben a Money Marketing Awards díjátadón az „Év Tanácsadó Technológiai Szolgáltatója” címet kapta, és ugyanebben az évben a „Vezető független tervezési eszközszolgáltató” címet is elnyerte. a Schroders UK Platform Awards díjátadón.

---

Ha már a fintechről beszélünk az Egyesült Királyságban, szívből gratulálunk Starling Bank, az úttörő brit székhelyű digitális bank, amelyet 2014-ben indított Anne Boden vezérigazgató. A bank a héten bejelentette, hogy igen elérte első teljes nyereséges évét, amely 38.4 millió dollár (32.1 millió GBP) adózás előtti nyereséget eredményezett. A hír jelentős mérföldkövet jelent a vállalat számára, amely az előző évben 37.7 millió dollár (31.5 millió GBP) adózás előtti veszteséget termelt.

„Az első teljes nyereségességi évünkkel szilárdan az első kategóriába soroltuk magunkat” – mondta Boden közleményében. „Fenntartható üzleti modellel és erős mérleggel rendelkező innovatív digitális bankként saját tőkét termelünk, és mind a régi bankoktól, mind a többi kihívótól elkülönülünk.”

Teljesen engedélyezett és szabályozott bank, a Starling Bank személyes, üzleti, közös, euró- és dollár folyószámlákat, valamint kártyát kínál fiataloknak. A londoni székhelyű, és Southamptonban, Cardiffban és Dublinban irodákat tart fenn, a Starling Bank szolgáltatásként B2B banki és szoftverszolgáltatási ajánlatot is kínál, felhasználva ugyanazt a szabadalmaztatott technológiát, amelyet a Starling használ saját működésének működtetésére.

A hónap elején Starling Bank bemutatta Bills Manager megoldás kisvállalkozások számára. Az új funkció nagyobb rugalmasságot biztosít a kisvállalkozások számára csoportos beszedési megbízás vagy állandó átutalási megbízás készítésekor azáltal, hogy az egyik rendelkezésre álló pénzből pénzt vesz fel. Helytakarékosság nem pedig a vállalkozás főszámlájáról. A megoldás segít a kisvállalkozásoknak korszerűsíteni pénzügyeiket azáltal, hogy megkönnyíti a költségvetés előrejelzését és a költségkezelést. A Bills Manager zökkenőmentesen integrálódik olyan népszerű számviteli platformokkal, mint pl Xero és a Szabadúszó – mindkettő elérhető a Starling Marketplace-en keresztül –, valamint a Starling saját könyvelési megoldásával I.

„Kisvállalkozási ügyfeleink kérték ezt a funkciót, ezért teljesítettük” – mondta Helen Bierton, a Starling Bank banki vezérigazgató-helyettese. „A Bills Manager elterjedése erős volt a személyes folyószámlás ügyfeleink körében, és biztosak vagyunk benne, hogy kisvállalkozások százezreinek segít majd a pénzük jobb kezelésében.”

Tekintse meg beszélgetésünket a Starling's Bodennel, pillanatokkal azután, hogy májusban megtartotta vitaindító beszédét a FinovateSpringen.

---

Íme egy pillantásunk a fintech innovációra szerte a világon.

Latin-Amerika és a Karib-

Ázsia-csendes-óceáni

• Malajziai székhelyű A Bank Islam elindította felhőalapú, digitális banki kínálatát, Legyen U.
• Banglades A BRAC Bank bejelentette, hogy partnerséget köt a TerraPay-vel a gyorsabb határokon átnyúló fizetések érdekében.
• Al Rajhi Bank Malajzia együttműködik a pénzügyi kockázatkezelési platformmal Feedzai.

Szubszaharai Afrika

Közép- és Kelet-Európa

Közel-Kelet és Észak-Afrika

• Szudáni fintech Bloom 6.5 millió dolláros magvető támogatást biztosított.
• Izrael Az Open-Finance.ai összeállt FICO, amely a nyílt banki tevékenységet a valós idejű hitelbírálattal kombinálja a kezdeményezési folyamat javítása érdekében.
• Szaúd-Arábiában működő fintech A FOODICS stratégiai partnerséget kötött az Alinma Bankkal.

Közép- és Dél-Ázsia

---

Fotó: Pixabay