A Fintech alkalmazásoknak erre az 5 mobilszolgáltatásra van szükségük, hogy vonzzák a Z generációs felhasználókat

A következő vendégbejegyzést Lance Boyer, egy frissen végzett főiskolai végzettség és Z generációs újságíró írta.

---

A Z generáció az Egyesült Államok aktív fogyasztóinak mintegy 40%-át tette ki 2020-ban Fast Company. Emellett nagyobb vásárlóerővel rendelkezik, mint bármelyik Generation X, Boomer vagy Silent generáció. És gyorsan növekszik.

A Z generáció is jobban áll, mint a Millennium generáció. A „core” millenniálisok a középiskolát és a főiskolát az élőemlékezet egyik legrosszabb gazdaságában végezték. A járványos recesszió ellenére a Z generáció munkája és kereseti kilátásai javultak.

A pénzügyi technológiai szolgáltatók már nem hagyhatják figyelmen kívül a Z generációt. Ha azzal foglalkozik, hogy a költségvetés-tervezést, a banki ügyeket és a befektetéseket elérhetővé tegye az Egyesült Államok mobilfelhasználói számára, ajánlatait a Z generációhoz kell szabnia – és most, nem 10 év múlva.

Ez azt jelenti, hogy mobilalkalmazását a fiatalabb felhasználók szem előtt tartásával kell megtervezni. Íme, hol kezdjem.

5 legfontosabb mobilszolgáltatás a Z generációs felhasználók számára

Ha azt tervezi, hogy mobil fintech alkalmazását a Z generációs felhasználók számára értékesíti, győződjön meg róla, hogy tartalmazza ezt az öt funkciót.

1. A felhasználói pénzügyek egységes nézete

A legtöbb legjobb személyes pénzügyi alkalmazások van valami közös: egységes képet adnak a felhasználóknak pénzügyeikről az alkalmazáson belül és kívül.

Az alkalmazás nem csak az alkalmazáson keresztül közvetlenül elérhető számlák egyenleg- és tranzakciós adatait jelenítheti meg (ha van ilyen). Valós idejű vagy közel valós idejű adatokat kell megjelenítenie a biztonságosan összekapcsolt külső fiókokból. Végső soron a felhasználó dönti el, hogy összekapcsolja-e vagy sem ezeket a fiókokat, de az alkalmazásnak a lehető legkevesebb súrlódást kell okoznia ebben a döntésben.

Ez a pénzkezelési funkcióval rendelkező alkalmazások fejlesztésének egy rétegét növeli, szemben az „egyszerűbb” költségvetési alkalmazásokkal, amelyeknek külső fiókokhoz kell kapcsolódniuk. De megéri a hozzáadott befektetést, és egyre inkább elengedhetetlenné válik, ahogy a banki és költségvetési alkalmazások közötti határvonal elmosódik.

2. Közösségi megosztási képességek

És nem csak a szokásos Facebook, Twitter, Instagram és Snapchat integrációkat. Ez régi hír.

Az alkalmazásnak egyszerűvé kell tennie – és szórakoztatóvá és hasznossá – a felhasználók számára saját tartalmat generálnak a felületen belül. A Venmo ezt egyszerűen, de nagyon jól teszi, mivel lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy nyilvánossá tegyék a tranzakció részleteit. Találja meg termékében az egyenlő egyensúlyt az adatvédelem és a nyilvánosságra hozatal között.

3. Szigorú adatvédelmi szabályozás (a törvény által előírtakon túl)

A fintech alkalmazásnak szigorú adatvédelmi szabályozással kell rendelkeznie a vonatkozó törvények által megkövetelteken túl.

Alkalmazásának nem szabad az „alacsony adatvédelmi” beállítást alapértelmezetté tennie, és semmiképpen sem azért, mert a felhasználók adatainak bevételszerzésére törekszik. Ezek az adatok értékesek, de őszintén kell hozzájutnia. A Z generáció sokkal jobban ismeri a digitális tudást, mint a régebbi generációk, és tudja, hogy „ha nem fizetsz, te vagy a termék”.

Kétségtelenül ösztönözheti a felhasználókat arra, hogy többet osszanak meg egy freemium modellel, vagy jutalmazhatja a több megosztást, ha egyértelművé teszi, hogy a felhasználók érdekei a szívükön állnak.

4. Rugalmas előfizetési lehetőségek

Minél jobban irányítja a felhasználókat arra vonatkozóan, hogyan és mikor fizetnek a termékéért, annál nagyobb bizalmat szerezhet, és annál többet fog keresni velük hosszú távon.

Ne bonyolítsa túl fizetési lehetőségeit. A túl sok választási lehetőség megbénítja a felhasználót. Az egyszerű, egyértelmű fizetési ágazatok – az egyik a felosztó-kirovó fizetésre, a másik a használat utáni fizetésre, a másik az éves vagy negyedéves előfizetésekre stb. – a helyes út.

5. Ügyfélszolgálat

El kell tűnnie annak a tévhitnek, hogy a Z generáció nem szeret valódi emberekkel beszélgetni. Persze az átlagos Z'er generáció nem alkalmas arra, hogy órákon át telefonon csevegjen, de ha az SMS-ezést egy beszélgetési formának tekintjük – és az is –, akkor a Z generáció ugyanolyan csevegő, mint elődei.

Talán még ennél is fontosabb, hogy a Z generáció boldogabb a mikromenedzselésnek, mint elődei. Az átlagos Z'er generáció pozitív megerősítést keres, és nem fél kérdéseket feltenni.

Használja ki ezeket a preferenciákat, ha fintech alkalmazásának ügyeleti támogatásába fektet be. Ez nagy kérés a kisebb vállalkozások számára, ezért rendben van, ha ezért a szolgáltatásért díjat számítanak fel, amíg az opcionális. Albert Genius funkciója nagyszerű példa. Ez egy beépített pénzügyi sherpa, amely havi néhány dollártól kezdődően fizessen, amit akar.

Záró gondolatok

A Z generáció az USA aktív fogyasztóinak nagyobb százalékát teszi ki, mint a Millenáris generáció, és hamarosan nagyobb vásárlóereje lesz. Legidősebb tagjai már beleöregednek a hőn áhított 25 és 54 év közötti korosztályba.

Ha fintech-alkalmazása nincs a Z generáció preferenciáira szabva, akkor már lemaradt a görbéről.

Szerencsére a fejlesztőcsapatnak nem kell újra feltalálnia a kereket, hogy megnyerje a Z generációt. Öt kulcsfontosságú értékajánlat belefoglalása segít a trükkben:

• A felhasználói pénzügyek egy irányítópult nézete – mind az alkalmazásban, mind a külső kapcsolt fiókokban
• Zökkenőmentes közösségi megosztási lehetőségek és a felhasználók által generált tartalomeszközök
• Szigorú adatvédelmi vezérlők, amelyek a vezetőülésben tartják a felhasználókat
• Rugalmas fizetési lehetőségek az egy méretben használható előfizetéses vagy átalánydíjas modellek helyett
• Ügyeleti humán támogatás, akár ingyenes, akár fizetős

Ez a „nagy öt” csak a kezdet. Fiatalabb felhasználói valószínűleg további szolgáltatásokat és funkciókat igényelnek. De az öt nagy nem alkuképes. Minél előbb dolgozol rajtuk, annál jobb.

---

Fotó: cottonbro studio