Fintech Szingapúrban: 2023 in Review – Fintech Singapore

2023-ban Szingapúr aktívan hajtott végre kulcsfontosságú kezdeményezéseket a pénzügyi szektor különböző területein.

A zöld pénzügyek, valamint a környezeti, társadalmi és kormányzási (ESG) adatok kerültek a középpontba, a Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) elindította a Gprnt-t, egy digitális platformot, amely egyszerűsíti az ESG-adatok gyűjtését és elérését, valamint létrehozta a Project Savannah-t, egy olyan kezdeményezést, amely Célja, hogy digitális ESG hitelesítő adatokat fejlesszen ki a mikro-, kis- és középvállalkozások (MSME) számára világszerte.

Szingapúr előrelépéseket tett a fizetési innováció terén is, az elektronikus fizetések fejlesztésére és a határokon átnyúló képességek bővítésére összpontosítva. A fejlesztések közé tartozik a határokon átnyúló gyorsreagálású (QR) fizetési kapcsolatok, a valós idejű nemzeti fizetési rendszerek közötti kapcsolat, valamint a folyamatban lévő Singapore Response Code Scheme (SGQR+) projekt, amely a QR-kódos fizetési interoperabilitás előmozdítására összpontosít.

Erőfeszítéseket tettek a digitális eszközök, a tokenizálás és a központi banki digitális valuta (CBDC) kísérletezésének előmozdítására is olyan kezdeményezésekkel, mint a Project Guardian és a Project Orchid, amelyek több felhasználási esetet is tartalmaznak, és az „élő” pilotok felé haladnak.

Végül a partnerségek célja a mesterséges intelligencia (AI) lehetőségeinek kihasználása, a pénzügyi hozzáférés javítása és a mikro-, kis- és középvállalkozások (kkv-k) előtt álló kihívások kezelése.

A zöld pénzügyek központi szerepet kapnak

2023-ban a MAS felgyorsította erőfeszítéseit a zöld finanszírozás előmozdítása, a megbízható ESG-adatgyűjtés és -megosztás, valamint a fenntarthatósági kezdeményezések ösztönzése érdekében.

Novemberben a jegybank indított A Gprnt (ejtsd: „Greenprint”), egy integrált digitális platform, amely leegyszerűsíti a nagyvállalkozások, valamint a kis- és középvállalkozások (kkv-k) számára az ESG-adatok gyűjtését, elérését és az azokra való reagálást fenntarthatósági kezdeményezéseik támogatása érdekében.

A MAS Greenprint projektjének eredménye, a Gprnt célja, hogy automatizálja az ESG-jelentési folyamatot, és a végfelhasználóknak, beleértve a pénzügyi intézményeket, a szabályozó hatóságokat és a nagyvállalatokat, időben betekintést nyújtson a fenntarthatósággal kapcsolatos döntéshozatal támogatásához.

A Gprnt jelenleg élő tesztelés alatt áll kiválasztott bankokkal és kkv-kkal, és 1 első negyedévétől fokozatosan vezetik be. A MAS előrehaladtával a Gprnt célja, hogy bővítse képességeit a nagyobb multinacionális szervezetek és más regionális gazdaságok kifinomultabb adatigényeinek kiszolgálása érdekében. Ezen ambíciók előmozdítása érdekében egy új entitást hoznak létre Greenprint Technologies Pte Ltd. néven, amelyet a MAS, a HSBC, a KPMG, a Microsoft és a MUFG Bank támogat.

A MAS külön-külön is együttműködik az Egyesült Nemzetek Fejlesztési Programjával (UNDP) és a Globális Jogi Személyazonosító Alapítvánnyal (GLEIF) a Project Savannah-ban, egy olyan kezdeményezésben, amelynek célja digitális ESG hitelesítő adatok kidolgozása az MSME-k számára világszerte.

Bejelentett Júniusban a Project Savannah a finanszírozáshoz és az ellátási lánc lehetőségeihez való hozzáférés előtt álló akadályok csökkentésére törekszik azáltal, hogy közös ESG-mérőszám-keretet hoz létre a kkv-k számára, hogy megszerezzék alapvető fenntarthatósági bizonyítványaikat.

Végül a MAS bejelentés az év elején új együttműködés jött létre a Climate Data Steering Committee-vel (CDSC) és a Singapore Exchange-vel (SGX), hogy világszerte megerősítsék az érdekelt felek hozzáférését az éghajlatváltozással kapcsolatos kulcsfontosságú adatokhoz.

A 2024 első negyedévében kezdődő együttműködés célja a MAS Project Greenprint ESGenome közzétételi portáljának és a CDSC Net-Zero Data Public Utility (NZDPU) globális éghajlatváltozással kapcsolatos adattárának szinergizálása. Lehetővé teszi az ESGenome-ba bejelentő vállalatok számára, hogy továbbítsák az NZDPU-nak az 1., 2. és 3. körbe tartozó üvegházhatású gázok kibocsátására vonatkozó adataikat, segítve ezzel az éghajlatváltozással kapcsolatos kötelezettségvállalásaik nyomon követését.

Szingapúr előmozdítja a fizetési innovációs törekvéseket

2023-ban Szingapúr is előmozdította fizetési innovációs ambícióit, különösen az elektronikus fizetések és a határokon átnyúló fizetési lehetőségek terén.

Szingapúr utazása az e-fizetések terén, amely a PayNow és a FAST rendszerű belföldi átutalások során indult, mára két- és többoldalú hálózatokká fejlődik, és az idén több fejlesztést is bejelentettek a határokon átnyúló fizetési képességek fejlesztésére.

E fejlesztések közé tartozik a határokon átnyúló QR-fizetési kapcsolat elindítása Szingapúr és Indonézia közöttés Szingapúr és Malajzia között, valamint a kapcsolat kialakítása között A szingapúri PayNow és a malajziai DuitNow, két nemzeti valós idejű fizetési rendszer. Ezek a fejlesztések a PayNow és a thaiföldi PromptPay és az indiai Unified Payments Interface (UPI) korábbi kapcsolataira, valamint a Kínával és Thaifölddel kötött QR-fizetési kapcsolatra épülnek.

Fizetési infrastruktúrájának megerősítése érdekében a MAS egy interoperábilis SGQR+ sémán dolgozik, amelynek célja a QR-kódos fizetési interoperabilitás javítása. Befutott a rendszer proof-of-conceptje (POC). november, amely azt vizsgálja, hogy lehetséges-e lehetővé tenni a szingapúri kereskedők számára, hogy egyetlen pénzintézeten keresztül QR-fizetéseket fogadjanak el számos fizetési rendszerből.

Az SGQR+ célja, hogy növelje a kereskedők által elfogadott fizetési módok számát. A rendszerrel a kereskedőknek csak egyetlen pénzintézetnél kellene bejelentkezniük, hogy a helyi és határokon átnyúló fizetési módok széles skáláját felszabadítsák. Több pénzintézettel nem kell kereskedelmi kapcsolatot fenntartaniuk a különböző fizetési módok elfogadásához.

Digitális pénz, digitális eszközök és tokenizáció

A MAS egy jövőbeli pénzügyi ökoszisztémát képzel el, amelyet interoperábilis rendszerek hálózata jellemez, megkönnyítve az azonnali és zökkenőmentes fizetést, elszámolást és elszámolást. Ennek az elképzelésnek a megvalósításához a jegybank aktívan a digitális eszközök, a tokenizálás és a digitális pénz feltárása.

A MAS és az iparági partnerek által vezetett Project Guardian az eszközök tokenizálása és a decentralizált finanszírozás (DeFi) alkalmazások megvalósíthatóságának tesztelésére összpontosít, miközben kezeli a pénzügyi stabilitást és integritást veszélyeztető kockázatokat. A projekt, avatták 2022-ben, idén bővítette kísérletezési körét hozzáadásával öt új iparági kísérlet a deviza, alapok és kötvények ígéretes eszköztokenizációs felhasználási eseteinek tesztelésére.

A digitális pénzről, MAS vizsgálja nagykereskedelmi központi banki digitális valuták (CBDC), tokenizált banki kötelezettségek és szabályozott stabil érmék. Ezek a kezdeményezések magukban foglalják a digitális szingapúri dollárhoz szükséges infrastruktúra tervezetét, amelyet a MAS november 16-án adott ki, a digitális pénzpróbák kiterjesztését, valamint egy „élő” CBDC kiadásának tervét nagykereskedelmi elszámolásra.

A MAS idén bejelentette, hogy négy új próbát adnak hozzá Orchidea projekt, a központi bank digitális szingapúri dollár kezdeményezése. Ezek a kísérletek a tokenizált banki kötelezettségek, a pénztárca interoperabilitás, a biztosított finanszírozás és az intézményi fizetési ellenőrzések vizsgálatára összpontosítanak.

A digitális pénzpróbák kiegészítéseként a MAS közölte, hogy 2024-ben megkezdi a CBDC fejlesztését a nagykereskedelmi bankközi kiegyenlítéshez. Az első kísérleti szakaszban az „élő” nagykereskedelmi CBDC-t fogják használni a kereskedelmi bankok közötti lakossági fizetések elszámolására. A MAS szerint a jövőbeni kísérleti projektek magukban foglalhatják az „élő” nagykereskedelmi CBDC használatát a határokon átnyúló értékpapír-kereskedelem elszámolására.

Végül a MAS által elképzelt új pénzügyi környezet utolsó darabja a mögöttes digitális infrastruktúra. Ebben a témában a MAS együttműködik politikai döntéshozókkal és pénzügyi intézményekkel, hogy feltárja egy nyílt digitális infrastruktúra kialakítását, amely tokenizált pénzügyi eszközöket és alkalmazásokat fogadna.

Ez az új kezdeményezés, hívott A Global Layer One (GL1) egy olyan rendszer kiépítésére összpontosít, amely megkönnyíti a határokon átnyúló tranzakciók zökkenőmentes lebonyolítását, és amely lehetővé teszi a tokenizált eszközök globális likviditási poolokon keresztüli kereskedelmét, miközben megfelel a vonatkozó szabályozási követelményeknek és irányelveknek.

KKV-k finanszírozása és pénzügyi hozzáférése

Az kkv-k minden gazdaságban kulcsfontosságú szerepet játszanak azáltal, hogy jelentősen hozzájárulnak a gazdasági teljesítményhez és a foglalkoztatáshoz. Felismerve fontosságukat, Szingapúrban erőfeszítések folynak az e kisvállalkozások előtt álló kihívások – többek között a méret, az összekapcsolhatóság és a finanszírozás hiánya – kezelésére.

Ezeket az erőfeszítéseket fókusz a digitális gazdaság minden résztvevője számára elérhető alapvető digitális infrastruktúrák kiépítése, a nagy multinacionális cégektől a kkv-kig és a magánszemélyekig, a vállalkozások digitális, pénzügyi és zöld integrációjának előmozdítása érdekében hazai és globális szinten egyaránt.

A Kambodzsai Nemzeti Bankkal (NBC), a MAS-szal működik a Financial Transparency Corridor (FTC) kezdeményezésről, egy olyan projektről, amelynek célja támogató digitális infrastruktúrák létrehozása a szingapúri és kambodzsai kkv-k közötti kereskedelem és a határokon átnyúló kapcsolódó pénzügyi szolgáltatások megkönnyítése érdekében.

Az FTC-kezdeményezések keretében támogató digitális infrastruktúrák beleegyezésen alapuló digitális infrastruktúra létrehozására törekednek, hogy megkönnyítsék az információcserét a részt vevő szingapúri és kambodzsai pénzintézetek között, és támogassák a pénzügyi intézmények hitelbírálatát a kereskedelem finanszírozására és a kkv-k pénzmosás elleni betartását. szabályokat.

A MAS külön-külön is együttműködik a Nemzetközi Pénzügyi Társasággal (IFC) és a Világgazdasági Fórummal a digitális befogadás pénzügyi szolgáltatásokon keresztül történő előmozdítását célzó kezdeményezéseken azzal a céllal, hogy csökkentsék az egyenlőtlenségeket az emberek és a kisebb vállalkozások között a feltörekvő és fejlődő gazdaságokban.

A partnerség, bejelentés novemberben a finanszírozás jobb mozgósításának módozatait keresi annak érdekében, hogy a digitális szolgáltatásokat megfizethetőbbé és elérhetőbbé tegyék a rosszul ellátott egyének és közösségek, valamint a kkv-k számára, a pénzintézetek és fintech cégek támogatásával.

Ezek az erőfeszítések követik a indít a Ruanda Imbaraga SME Ecosystem (RISE) program júniusban. A MAS, a Ruandai Nemzeti Bank (NBR) a Ruandai Vállalkozásfejlesztési Alappal (BDF) és a Proxterával együttműködve kidolgozott program célja a pénzintézetek és a kkv-k közötti kapcsolatok megerősítése Ruandában és Szingapúrban.

A RISE célja, hogy a ruandai kkv-kat jobb képességekkel ruházza fel a belföldi és határokon átnyúló kereskedelmi lehetőségekben való részvételre, valamint jobb hozzáférést biztosít a kereskedelmi finanszírozáshoz. A program összetevői közé tartozik a pénzügyi ismeretek és kapacitásépítés, a finanszírozáshoz való hozzáférés és a kibővített kereskedelmi lehetőségek.

AI a pénzügyekben

Végül a MAS ebben az évben aktívan támogatta a mesterséges intelligencia alkalmazását a pénzügyi szolgáltatási szektorban, felismerve a technológiában rejlő lehetőségeket az iparág különböző aspektusainak javítására.

A 2023-as Szingapúri Fintech Fesztivál (SFF), amelyre november 15. és 17. között került sor, a pénzügyi szolgáltatási szektor mesterséges intelligencia-alkalmazásaira helyezte a hangsúlyt, és a fintech iparág legfelkapottabb témáival foglalkozik, mint például a generatív mesterséges intelligencia, a felelős tokenizáció, az ESG, a web. 3.0, és fejlődő tehetség.

Az idei rendezvény drew rekord, 66,000 150 résztvevő 970 országból és régióból, és több mint 2,400 előadót vonzott. 530 központi bankból, szabályozó intézményből és egyéb kormányzati szervezetből több mint 56 kormányzati és szabályozói résztvevő vett részt, és XNUMX ülésen mutatták be a mesterséges intelligencia és a kvantumtechnológiák fejlődését, valamint gyakorlati alkalmazásait az e-kereskedelemben és a fizetésekben.

A MAS ügyvezető igazgatója, Ravi Menon mondta Az SFF 2023 alatt a sajtó azt mondta, hogy a központi bank „legszívesebben” azt vizsgálta, hogyan használható a mesterséges intelligencia a pénzmosás elleni küzdelemben.

A MAS jelenleg mesterséges intelligenciát használ fejlett adatelemzésre a csalások és gyanús tevékenységek felderítésére, de a központi bank ki kívánja terjeszteni megközelítését azáltal, hogy a mesterséges intelligencia segítségével összekapcsolja a pontokat a különböző pénzügyi intézmények között, elismerve, hogy foglalkozni kell a többre kiterjedő pénzmosási műveletekkel. entitások.

A mesterséges intelligencia konkrétan alkalmazható a COSMIC-re, egy hamarosan megjelenő digitális platformra, amely lehetővé teszi a pénzintézetek számára, hogy megosszák egymással a gyanús ügyfelekről vagy tranzakciókról szóló információkat, hogy „további betekintést nyerjenek”, és „holisztikusabb képet alkossanak a ránk háruló kockázatokról” – mondta Menon.

Az év elején a MAS tintával partnerség a Google Clouddal a generatív AI-megoldások kidolgozásában. A partnerség arra törekszik, hogy feltárja a technológiai lehetőségeket a felelős generatív AI-alkalmazások fejlesztésének és használatának előmozdítása érdekében a MAS-on belül, valamint olyan technológusok képzését, akik mély AI-készségekkel rendelkeznek.

Szingapúr továbbra is vezető szerepet tölt be Délkelet-Ázsiában a fintech innovációban

2023-ban Szingapúr továbbra is uralta a délkelet-ázsiai fintech világot, és a régióban a legtöbb fintech vállalatnak ad otthont, 700-ra – a Singapore Fintech Report 2023, a Fintech News Singapore által készített új jelentés adatai. előadás. A fizetések továbbra is a legnagyobb fintech vertikálisok 146 vállalattal, ezt követi a blokklánc és a Web 3.0 (136), a regtech (119), valamint a befektetések és a wealthtech (82).

Az adatok szerint 2023 első felében az ország fintech vállalatai összesen 934 millió USD finanszírozást biztosítottak 84 ügylet keretében, ami messze van az előző év azonos időszakában összegyűjtött 3.3 milliárd USD-tól.

A visszaesés a tágabb értelemben vett globális kockázatitőke-környezetben megfigyelhető trendeket követte, ahol az adománygyűjtési tevékenység jelentősen visszaesett 2022-ben és 2023-ban, mivel a befektetők fékezték az agresszív finanszírozást, amelyet a bizonytalan gazdasági kép, a technológiai részvényárfolyamok zuhanása és a recessziótól való félelem ijesztett meg.

Mindazonáltal a szingapúri fintech cégeknek sikerült megszerezniük a legnagyobb finanszírozási köröket az egész ASEAN régióban 2023-ban. Ezek az ügyletek magukban foglalják a Bolttech 246 millió USD értékű B sorozatát, az Aspire 100 millió USD értékű C sorozatát, az Advance Intelligence Group 80 millió USD értékű E sorozatát, Thunes-t. "72 millió dolláros C-sorozat és az Endowus 35 millió dolláros B-sorozata.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/82374/fintech/fintech-in-singapore-2023-in-review/