A Fintech nagyobb innovációra és konszolidációra készül 2024-ben – Fintech Singapore

2024 várhatóan az innováció éve lesz a fintech iparágban, amelyet a mesterséges intelligencia (AI), a határokon átnyúló és valós idejű fizetések, a kriptovaluta és a blokklánc, valamint a szoftverként szolgáltatásként (SaaS) kínálatában elért előrelépések jellemeznek. .

Ugyanakkor az ágazat várhatóan hatalmas konszolidációs hullámnak lesz tanúja, mivel továbbra is hiányzik a vonzó tőke, ami sok céget arra kényszerít, hogy olyan megoldásokat keressen, mint az akvizíció vagy a bezárás – jósolják a Lightspeed Venture Partners kockázati tőke (VC) cég partnerei és tanácsadói.

Ezek a jóslatok, megosztott egy 31. január 2024-i blogbejegyzésben fedje fel a Lightspeed partnerek és tanácsadók, Aaron Frank, Sam Eisler, Connor Love, Adrian Radu, Alexander Schmitt, Justin Overdorff, Shan Shan, Anuvrat Jain, Mercedes Bent, Shuvi Shrivastava és Priyal Motwani gondolatait a fintech szektor pályájáról, kiemelve, hogy 2024 mekkora kulcsfontosságú év lesz a globális fintech-környezet számára; egy évet, amelyet várhatóan az úttörő innováció és a technológiai átvétel, de számos üzlet bezárása is jellemez.

A valós idejű csalásfelderítés térnyerése

A szakértők szerint 2024-ben a valós idejű csalások felderítése fog növekedni, ami a mesterséges intelligencia fejlődésének és a csalás növekvő kihívásának köszönhető. A fintech cégek egyre inkább a mesterséges intelligencia felé fordulnak, hogy megbirkózzanak a csalás növekvő kihívásával, és mesterséges intelligencia-alapú eszközöket használnak fel a kockázatok jobb felmérésére, az összetett csalási minták felderítésére, valamint a fenyegetések proaktív kivizsgálására és reagálására.

Ugyanakkor a valós idejű fizetések megjelenése szükségessé teszi a valós idejű csalások felderítését és megelőzését. Ezt a tendenciát tovább fogja gyorsítani a változó szabályozási környezet, mivel a szabályozó szervek fokozott figyelmet fordítanak a fizetési csalásra.

Az automatizált könyvelés újabb ugrást tesz

2023-ban a pénzintézetek jelentős lépéseket tettek a teljes számviteli automatizálás felé, és mesterséges intelligencia segítségével javították az adatfeldolgozást és kategorizálást, a tőkebevonást és -kezelést, a hónap végi könyvelést és más alapvető bizalmi feladatokat.

2024-ben a hangsúly a teljes pénzügyi szervezet munkafolyamatainak végrehajtására és racionalizálására kerül. A pénzügyi vezetők olyan termékeket keresnek, amelyek megszilárdítják és megkönnyítik napi munkájukat, és lehetővé teszik, hogy a pénzügyi igazgató hivatala stratégiaibb szerepet töltsön be a szervezeten belül.

Az innováció folytatódik a határokon átnyúló fizetéseknél

A technológiailag támogatott átutalási szolgáltatások, például a Wise és a Remitly széles körben elterjedt alkalmazása ellenére a határokon átnyúló fizetések továbbra is drágák és lassúak maradnak sok magánszemély és vállalkozás számára 2024-ben. Ez az innovációs szakadék még jelentősebb lesz a kis- és középvállalkozások számára a globális színtéren és a kereskedelem finanszírozásában.

Ez arra készteti az iparági érdekelt feleket, hogy fokozzák erőfeszítéseiket a határokon átnyúló fizetési hatékonyság hiányának kezelésére a kriptofizetési rendszerek fejlesztésével, a valós idejű fizetési lehetőségek bővítésével, valamint olyan megoldásokkal, amelyek célja a devizakezelés és a banki hozzáférés javítása a különböző országokban.

Új tőkepiacok

2024-ben a szövetségi és állami önkormányzatok továbbra is fontos szerepet fognak játszani a pénzügyi szolgáltatásokban a hagyományos pénzügyi szektoron kívül. Különösen az éghajlatváltozás várhatóan ösztönzi majd a kormányokat az értékpapírosított vagy átruházható adójóváírások által vezérelt új tőkepiacok létrehozásában, ami végső soron egy új pénzügyi piac kialakulásához vezet.

A CommerzVentures, a németországi Commerzbank vállalati kockázati tőke (CVC) részlege, a CommerzVentures adatai szerint 2022-ben az éghajlatváltozással foglalkozó fintech cégek finanszírozása új csúcsot ért el, összesen 2.9 milliárd USD kockázati tőke (VC) finanszírozást. előadás. Ez az összeg több mint kétszerese a 2021-ben biztosított összegnek (1.2 milliárd USD), és azt mutatja, hogy a befektetők étvágya nő a születőben lévő szektor iránt. A Lightspeed partnerei arra számítanak, hogy ez a trend még nagyobb lendületet kap 2024-ben.

A blokklánc közelebb kerül a mainstream használathoz

A blokklánc technológia továbbra is a mainstream elterjedése felé halad, a kriptovaluták elterjedésére és a blokklánc technológiai alapjainak fejlődésére építve.

A 2. rétegű blokkláncok, például a Polygon és az Arbitrum, valamint az alternatív Layer 1-ek, például a Solana fejlesztése elősegíti a másodpercenkénti tranzakciós volumen növekedését, miközben csökkenti a kapcsolódó díjakat, megnyitva az utat a széles körű elterjedéshez. Ugyanakkor a bitcoin 2023-ban újjáéledt, a hagyományos intézmények vezették a tőzsdén kereskedett alapok (ETF) piacait, és olyan új programozhatósági funkciókat vezettek be, mint az Ordinals, hogy lehetővé tegyék a nem helyettesíthető tokenek (NFT) létrehozását közvetlenül a Bitcoin blokklánc.

2024-ben a kriptovaluták megszilárdítják pozíciójukat az új fizetési módok és pénzátutalási megoldások elszámolási rétegeiként a különféle valós üzleti és fogyasztói alkalmazásokban. Mindeközben a blokklánc elosztott adatbázisként és univerzális számítási teljesítményként betöltött szerepe egyre inkább beépül a különböző szektorokba, beleértve az AI-t, a fizikai infrastruktúrát és a hálózati csomópontokat.

További csomagolt ajánlatok

Az elmúlt években a SaaS-vállalatok a fintech-hez kapcsolódó ajánlatok integrálásával bővítették termékportfóliójukat az egyre növekvő kihívások és az ügyfélszerzéssel kapcsolatos kiadások közepette.

Az egyik releváns példa a Toast, egy cég, amely eredetileg éttermi értékesítési (POS) rendszerként indult, majd egy átfogó platformmá fejlődött, amely magában foglalja a készletkezelést, a bérszámfejtést, az ütemezést, az online rendelést és a tőkeemelést. A Toast 50%-os csatolási arányról számolt be némelyik terméknél, ami aláhúzza a kötegelési stratégia hatékonyságát.

A Lightspeed partnerei arra számítanak, hogy ez a tendencia idén felgyorsul, egyre több szereplő diverzifikálja piactereit, és több vertikális SaaS-vállalkozás integrálja kínálatába a fizetéseket, a bérszámfejtést, a beágyazott hitelezést, a biztosítást és több pénzügyi terméket. Ezenkívül a mesterséges intelligencia várhatóan kulcsszerepet játszik majd abban, hogy a beágyazott lejátszók hogyan szolgálják ki ezeket a vertikumokat, és az ügyfélszolgálati munka egy részét speciális ajánlatokra terhelik.

A konszolidáció éve

Bár a Lightspeed partnerek a fintech megoldások elterjedésének növekedésére és a technológiai fejlesztésekre számítanak a teljes fintech szektorban, ezek a befektetők arra is számítanak, hogy 2024 kihívásokkal teli év lesz a készpénzéhes startupok számára, mivel a vonzó tőke hiánya sokakat arra kényszerít, hogy olyan eredményeket keressenek, mint pl. megszerzése vagy bezárása.

Ez a konszolidációs folyamat mind a business-to-business (B2B), mind a business-to-consumer (B2C) vállalatokat érinti, és lehetőséget biztosít a rugalmas fintech vállalatok számára, hogy bemutassák alkalmazkodóképességüket.

Végső soron a győztesek új osztálya fog megjelenni, felfegyverkezve fokozott termékekkel és képességekkel. Ezek az innovátorok további hatékonyságot és értékteremtést juttatnak a pénzügyi szolgáltatások ökoszisztémájába, és a fintech-et a nagyobb rugalmasság és innováció felé hajtják.

Kiemelt képi jóváírás: Freepik

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/86222/innovation/fintech-poised-for-greater-innovation-and-consolidation-in-2024/