Útmutató a kriptográfiai ETF-ekbe és alapokba történő befektetéshez

Az emberiség évszázadok óta részt vett valamilyen befektetésben. Manapság a legelterjedtebb befektetési forma a vállalat részvényeinek közvetlen vagy közvetett vásárlása. Ez a 17. század eleje óta történik, amikor Amszterdamban megalapították az első tőzsdét. A probléma, amellyel sokan szembesültek ez idő alatt, a tőkehiány és a tudás hiánya voltak. Hogyan fektessen be, ha csak korlátozott befektetési tőkével rendelkezik?

A diverzifikáció nehéz, mivel a kereskedési díjak felemésztik a tőkéjének nagy részét, és az egy eszközbe helyezett összeg szinte semminek tűnik. Másrészt azért sem vásárolhat csak egy céget, mert nem tudja, melyiket válassza.

Ez a probléma még mindig sokaknál fennáll. Különösen a kriptopiacokon nehéz és megfélemlítő érzés lehet valódi kriptovalutát vásárolni, arról nem is beszélve, hogy sokan azt sem tudják, mi az a kriptovaluta. Szerencsére azonban most már rendelkezünk eszközökkel ezeknek a problémáknak a megoldására.

A tőzsdén kereskedett alapok (ETF) és más alaptípusok lehetőséget adnak arra, hogy egy kis összeget nagyobb pénzkészletbe helyezzünk. Ez a pénzkészlet pedig az alap leírásának megfelelően számos eszközre diverzifikálható. Ez a fajta befektetés alacsonyabb kockázatúnak számít, mivel szakemberekre hagyatkozunk, hogy tudják, hová fektessük be a pénzünket. Az ETF-eket és az alapokat is úgy gondolják beruházások amelyet megvesz és megtart, nem pedig mint spekulatív eszközök kereskedők számára.

ETF-ek és kriptovaluták alapjai

Sokan közületek valószínűleg felfigyeltek legalább néhány hírcikkere az amerikai székhelyű kripto-ETF-ekkel kapcsolatos vitákról és bejelentésekről. A kripto-ETF-ek iránti kereslet megnőtt, mert az intézmények a kriptovaluták közvetlen vásárlása nélkül szeretnének kiszolgáltatni a kriptopiacot.

Emiatt számos vállalat kért engedélyt a SEC-től kripto-ETF-ek kiadására. A SEC azonban még nem adott engedélyt az ETF-ekre, ami sok embert csalódottá vált, mivel már más országok is kínálnak ilyeneket, például az Egyesült Államokkal szomszédos Kanada.

Itt-ott kezdenek felbukkanni az alapok, a legismertebb a Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Egy másik jól ismert és nagy horderejű a New York Digital Investment Group (NYDIG) által kibocsátott Bitcoin Fund. Az ETF iránti kereslet mellett más kriptoalapok iránti kereslet is robbanásszerűen megnőtt. Ennek egyik oka az, hogy az Egyesült Államokban nincsenek kriptográfiai ETF-ek.

Az egyik jelentős hír a közelmúltban az egész kriptopiacon, hogy a JP Morgan bejelentette, hogy hat különböző kriptoalapot bocsátanak elérhetővé belső ügyfeleik számára. Ez rendkívül jó hír, amikor még azoknak a bankoknak is el kell fogadniuk, amelyek potenciálisan hatalmas csapást mérhetnek a kriptokártyákra. befektessen kriptovalutákba, különben elmennek.

A kripto-ETF-ek és más alapok mellett még mindig van egy hasonló befektetés, a blokklánc ETF-ek. A Blockchain ETF-ek olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek mind a kriptovaluták, mind a blokklánc területén tevékenykednek. Ilyenek például a Riot Blockchain, a Square és a Coinbase.

Ezekkel az a probléma, hogy nagyon körültekintően kell kiválasztanod, hogy mit veszel. Ezen ETF-ek közül sokat kritizáltak azért, mert nem igazán kapcsolódnak az általuk hirdetett témához. A Goldman Sachs például azt tervezi, hogy kibocsát egy DeFi ETF-et, amely olyan cégeket fog tartalmazni, mint a Nokia, az Alphabet és a Sony, talán nem azok a cégek, amelyekről azonnal eszébe jut. Defi hacsak a PS5 nem más, mint játékkonzol.

Miért van szükségünk crypto ETF-ekre és alapokra?

Ahogy a bevezetőben is rámutattunk, sokan nem tudják hova tenni befektetési tőkéjüket. Mert nem tudják, hogyan kell portfóliót építeni hajlamosak vagy lemásolni azt, amit valaki más csinál, vagy hagyják, hogy megtegyék helyettük, akár ETF-ek, akár más típusú alapok formájában. Mindez vonatkozik a kriptovalutákra is.

Mivel még nagyon korán járunk a fejlesztésükben, sokkal kevesebb ismeretenk van a kriptobefektetésekről, mint a részvényekről. A kriptovaluták is nagymértékben más típusú eszközök, mint a részvények, és megfélemlítő lehet az egész folyamat, amikor vásárolunk, és valamilyen pénztárcában tároljuk őket.

A CoinMarketCap-en több mint 11,000 XNUMX különböző érme és token található, ami sok, ha figyelembe vesszük, hogy a legtöbb újonc általában ismeri a Bitcoint, az Ethereumot és a Dogecoint. Ezért ha Ön olyan személy, aki hosszabb ideje befektető kriptovalutákba, akkor lehet, hogy nem érzi szükségét, hogy kripto-ETF-be fektessen be, de azok számára, akik először lépnek be a kriptopiacokra, sokkal biztonságosabbnak érzik magukat. kezdje az ETF vásárlásával.

Ugyanez vonatkozik az intézményekre és a gazdagabb emberekre is. Amikor azokról az emberekről beszélünk, akik legalább 100 milliót kezelnek, vagy akiknek legalább 1 milliójuk van, akkor lehet, hogy nem akarnak átmenni azon a fáradságon, hogy olyasmit kutassanak, amit nem igazán értenek. Ennek ellenére nagy a kísértésük, hogy portfóliójuk 5-XNUMX%-át olyan dologra fordítsák, ami egy év alatt több száz százalékkal is emelkedhet.

Ezenkívül sokkal könnyebb jelenteni az ETF-ekre vonatkozó adókat, mint a kriptográfiai eszközöket. Az ETF-eket részvényként kezelik, ami egyszerűvé teszi az adózást. A kriptovalutákban, attól függően, hogy hol élsz és milyen tőzsdéket használsz, meglehetősen sok erőfeszítést igényelhet a kriptovaluták adóztatásának bejelentése.

Sok országnak még nem volt ideje a kriptográfia teljes körű kivizsgálására, és a szabályozás kissé zavaró lehet. Ezért túl nagy kockázatnak tűnhet, ha az intézmények elkerülik annak kockázatát, hogy egy átverő tőzsdét használjanak vagy tárolják a kriptojegyeiket anélkül, hogy azt a megfelelő módon jelentenék.

Digitális eszközkezelők

A legtöbb ember számára ezek a digitális eszközkezelők teljesen haszontalanok, mivel nem fogadnak el kis összegeket, és sok lakossági befektető (mint olvasóink) valószínűleg közvetlenül fektet be kriptovalutákba.

Mégis, még akkor is, ha Ön nem használja ezeket a cégeket, jó tudni, hogy a hírek milyen cégekre vonatkoznak, és megérteni, milyen nagy hatásuk lehet ezeknek a vagyonkezelőknek, hiszen hatalmas összegeket kezelnek. Továbbá, bár nem fogja használni a céget, előfordulhat, hogy termékeiket a másodlagos piacokról vásárolja meg.

Szürkeárnyalatos

A Grayscale egy nagy vagyonkezelő, több mint 40 milliárd dollárt kezel. Vezetőként hirdetik magukat a digitális valutabefektetések terén. Jelenleg mindkét tröszt kínálják, amelyek csak egy valutához kötöttek, két nagyobb alap mellett. Ha magánügyfelük akar lenni, legalább 200,000 1 dollár éves bevétellel és XNUMX millió dollár nettó vagyonnal kell rendelkeznie. Ne feledje azonban, hogy ezek a számok magukban foglalják Önt és házastársa jövedelmét és nettó vagyonát is.

Legtöbbünk számára ez a belépés akadálya, de nem kell aggódni. Sok szürkeárnyalatos terméket tőzsdén kívül kínálnak a tőzsdéken, ami azt jelenti, hogy ugyanúgy kereskedhet velük, mint bármely részvényrel. A legtöbben, akik ezt a cikket olvassák, valószínűleg már rendelkeznek kriptoval. Ezért előfordulhat, hogy egy olyan részvénybe fektetni, amely ugyanúgy működik, mint a kriptográfia, nem lehet olyan csábító vagy szükséges. A szürkeárnyalatos azonban néhány olyan terméket kínál, amelyek az Ön számára is érdekesek lehetnek; diverzifikált alapjaik.

Mindkét alap minimális befektetése 50,000 2.5 dollár, éves díja pedig 2021%. Mindazonáltal azoknak, akik megvásárolják az alapot, egy év birtoklási időszakuk van, mielőtt a másodlagos piacokon kereskedhetnének részesedéseikkel. Sajnos legtöbbünk számára ezekből az alapokból csak egy áll rendelkezésre, mióta DeFi-alapjuk XNUMX júliusában elindult.

Ez azt jelenti, hogy egy évet kell várnunk, amíg az első részvények piacra kerülnek. Az alap, amelybe most befektethetünk, a nagy kapitalizációjú alapjuk, amely jelentős pozíciókkal rendelkezik a Bitcoinban és az Ethereumban, valamint kisebb pozíciókkal a Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash és Litecoin piacokon.

CoinShares

A CoinShares a Grayscale megfelelője; a különbség az, hogy a CoinShares Európában működik, és az általuk kezelt összeg lényegesen kevesebb, mint amit a Grayscale kezel. A CoinShares különféle szolgáltatásokat és termékeket kínál ügyfelei számára, a fizikailag támogatott ETP-ktől (tőzsdén kereskedett termékek) az egyszerű befektetési tanácsadásig.

A CoinShares által kínált két érdekesség az ETP-k és a kripto-indexelő termékeik. ETP-jük pontosan úgy működik, mint a szürkeárnyalatos. Más szóval, az ETP-k nyomon követik egy adott kripto árát. Az index határidős ügyleteik viszont a dolgok szélesebb körét követik nyomon. Jelenleg három különböző indexelési stratégiát kínálnak.

Az első az Elwood blockchain Global equity index, amely a kriptovalutákkal és a blokklánccal kapcsolatos részvényeket követi nyomon. A második egy másik, amely a Bitcoin árát tükrözi óránkénti frissítések révén. A harmadik érdekesebb, mivel a piaci sapka és az arany keveréke a három legnagyobb kriptovalutából. A hipotézis az, hogy kiváló fedezetként működik az infláció ellen, miközben alacsonyabb kockázatot kínál, mint a Bitcoin birtoklása, mivel aranyat is tartalmaz.

3iQ

A következő lépés Kanada. Igen, a 3iQ az előző kettő kanadai megfelelője, bár megint kicsit kisebb. Saját Bitcoin- és Ethereum-alapjaikat kínálják, valamint két másikat, amelyet a CoinShares bocsát ki. Ezenkívül kínálnak egy másikat is Ethereum, Bitcoin és Litecoin keverékével. Összességében nincs itt semmi különös; csak jó ismerni a nevet, főleg ha kanadai vagy.

Blockchain ETF-ek

Ahogy ebben a cikkben korábban említettük, a Blockchain ETF-ek kiváló alternatívát jelenthetnek a kriptovaluta ETF-ekkel és más alapokkal szemben. Ha talál egy jó ETF-et a kriptopiacon erősen aktív társaságok kiváló keverékével, valamint jó potenciállal rendelkező minőségi társaságokkal, akkor csökkentheti portfóliójának általános kockázatát, miközben javítja hozamát. Ha többet szeretne megtudni arról, hogy mely cégek lehetnek jó pozícióban, és milyen jelentős lépéseket tehetnek a kriptográfiai térben, akkor tekintse meg ezt a Coin Bureau cikkét kriptoval kapcsolatos részvények.

Magas kriptográfiai kitettség

A Transformational Data Sharing ETF (BLOK) erősítése. Ez az ETF nagyszerű mindazok számára, akik szeretnének kitéve a kriptopiacoknak. Az összes fő kriptográfiai vállalatot tartalmazza; csak nézze meg az alábbi képet. A blockchain iparágak jó választékával is rendelkezik. Legnagyobb összetevője olyan tranzakciókhoz való, amelyek többnyire Paypalból és Square-ből állnak.

Ennek az ETF-nek az éves hozama közel 30%. Lehet, hogy nem annyi, mint maga a Bitcoin (majdnem 60%), de ne feledje, hogy amikor a Bitcoin 50%-ot zuhant 60,000 30,000 dollárról 30 XNUMX dollárra, a BLOK csak XNUMX%-ot veszített értékéből. Ez azt mutatja, hogy ez egy nagyszerű befektetés azok számára, akik nem tudják kezelni vagy nem keresik a kriptovaluták erős volatilitását, de továbbra is szeretnének az egyik legígéretesebb új technológiát megismerni.

További hasonló ETF-ek a Siren NextGen Economy és a VanEck Digital Assets ETF. Többnyire ugyanazokkal a társaságokkal rendelkeznek, de némileg eltérő allokációval. Nehéz megmondani, melyik a legjobb hosszú távon, ezért vásárlás előtt feltétlenül végezzen saját kutatást. A díjak is változhatnak, ezért ne feledje.

Ehhez a kettőhöz nagyon hasonló lenne a Bitwise Crypto Industry Innovators ETF. Ezt továbbra is magasabb kockázatú ETF-nek tartanám, és megfelelő a keményebb kriptomániások számára. Ez az ETF csak valódi kriptovaluta cégeket birtokol, a legnagyobb allokációt a MicroStrategy (13%). Ez az ETF-nek nagy kitettséget biztosít a Bitcoinnak, ami azt jelenti, hogy valamelyest együtt fog mozogni a Bitcoinnal.

Alacsony kriptográfiai kitettség

Csak röviden megemlítem ezeket, mivel nem találtam sok olyat, amibe sok értelme lenne befektetni, ha a kriptopiacokon keresel kitettséget. Sok, amit találtam, ugyanazon a szinten volt, mint a korábban említett Goldman Sachs DeFi ETF.

Azonban az egyik ETF, amely Blockchain ETF-nek tekinthető, és jó lehetőségeket kínál, a Capital Link KOIN. Ide tartoznak olyan cégek, mint az Nvidia, a Microsoft és a Visa. A legtöbb ilyen vállalat már jól bejáratott, jó múlttal és növekedéssel. Ez természetesen csökkenti a lefelé mutató kockázatot, másrészről azonban sok ilyen vállalat hatalmas, ami viszonylag kicsivé teszi a kriptográfiai bevételeik hatását.

Azonban annak, aki szereti a részvényeket és a kriptovalutákat is, ez egy szép híd lehet a két világ között. Még ha a kriptovaluták nem is válnak sikeressé, ez az ETF továbbra is megfelelő hozamot kínálhat.

Következtetés

Amint azt sokan, köztük jómagam is említették, a kriptovaluták piacra lépésének akadálya néha megfélemlítőnek és ijesztőnek tűnik. Ezért nagyszerű látni ezeket az „újonc” termékeket, amelyek remélhetőleg sok pénzt öntenek majd a kriptovaluta piacokra. Ebből a cikkből az is nyilvánvaló, hogy sok különböző termékbe lehet befektetni, és valószínűleg még sok más is érkezik.

Érdekes lesz látni a kriptovaluta-ágazati alapok és ETF-ek több ilyen keverékét is, mint például a Grayscale a DeFi számára. A szűkebb és mélyebb alapok is nagyszerűek lesznek, mivel rávilágítanak arra, hogy mekkora ökoszisztéma az egész kriptovaluta-tér, és remélhetőleg fellendíti a kisebb altcoinokba való befektetést.

Továbbá azoknak, akik kíváncsiak, miért nem láttunk még ETF-et az Egyesült Államokban, és mikor lehet elérhető, ezt tudniuk kell. A kriptovaluta szabályozási keretei a világ minden táján kialakulóban vannak. Ez az oka annak, hogy az Egyesült Államok valószínűleg először megfelelő szabályokat és előírásokat akar kidolgozni a kriptovalutákra, mielőtt megengedné, hogy nagy mennyiségű pénzt öntsenek valamibe, amit nem tudnak ellenőrizni. Remélhetőleg 2021 vége előtt láthatunk egy ETF-et. Most úgy tűnik, hogy az Ethereum ETF-je előbb érkezik, mint a Bitcoin számára.

Nem véletlen, hogy számos vállalat egyszerre szeretne egy, a SEC által jóváhagyott kriptográfiai ETF-et. Mindezek a kriptográfiai termékek lehetetlenné teszik még a leginkább kriptográfia-ellenes emberek számára is, hogy szemet hunyjanak. A kriptográfia itt marad, és számos ágazatot forradalmasít majd.

Jogi nyilatkozat: Ezek az író véleményei, és nem tekinthetők befektetési tanácsnak. Az olvasóknak maguknak kell kutatniuk.

Forrás: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/