A szokatlan vagyontípusok lehetőséget biztosítanak a bűnözőknek a pénzmosásra. A kriptovaluták, a műalkotások és a luxuscikkek rendelkeznek olyan tulajdonságokkal, amelyek tökéletes eszközzé teszik őket a bűncselekményből származó haszon valódi eredetének elrejtésére.
Mivel ezeket az eszközöket nehéz értékelni, nyomon követni és ellenőrizni, hogyan észlelhetik a megfelelésért felelős tisztek az illegális tevékenységet? És mire kell figyelniük?
Cryptocurrencies
Míg a kriptovaluta-tranzakciók nem fedik fel közvetlenül a személyes identitást, a blokklánc nyilvános jellege lehetővé teszi a tranzakcióelemzést és a pénzeszközök lehetséges nyomon követését a tranzakciós minták és a blokklánc-adatok alapos vizsgálatával. A kriptográfia védi az anonimitást, és segít a rossz szereplőknek észrevétlenül vagy hamis személyazonosság mellett cselekedni. Bár maguk a tranzakciók nyomon követhetők, a blokklánc miatt a mögöttük álló szereplők nem.
Blockchain adatplatform
Láncelemzés megállapította, hogy „az illegális tranzakciók volumene a második egymást követő évben nőtt [2022-ben], és minden idők csúcsát, 20.1 milliárd dollárt érte el. 44-ben a tiltott tranzakciók 2022%-a szankcionált szervezetekkel kapcsolatos tevékenységből származott.”
Nem meglepő tehát, hogy világszerte 600 vállalatnál
az egyének közel 70%-a Az előírásoknak megfelelően dolgozók aggódnak a kriptovalutákon keresztül történő pénzmosás növekvő veszélye miatt az üzleti életben, és 41%-uk nyilatkozott arról, hogy nemrégiben észleltek kriptovalutákkal kapcsolatos pénzmosási rendszereket.
Az ok, amiért a kriptográfia annyira alkalmas illegális tranzakciókra, az anonim böngészők használatának módszere, mint pl.
Tor kriptot tárolni vegyes pénztárcákban, mint pl
Coinjoin. Ez lehetővé teszi, hogy az illegális pénzeszközöket törvényes forrásokkal keverjék, rétegezzék, majd kinyerjék és visszaváltsák valós alapokká, tiszta készpénz és vagyontárgyakká.
Minél többet tudsz
Ilyen összetettség mellett hogyan kezdhetik el a megfelelőségi szakemberek a kriptográfia által jelentett kockázat lebontását és kezelését? A robusztus AML-folyamatok érvényesítésén kívül a kripto-ökoszisztémával kapcsolatos oktatás lehetővé teszi számukra, hogy könnyebben észleljék a figyelmeztető jeleket.
Például milyen lépéseket tehetnek a megfelelésért felelős tisztek annak ellenőrzésére, hogy valaki, aki Bitcoinon keresztül gazdagodott, valódi-e? Először is ellenőrizniük kell, hogy a tőzsde rendelkezik-e érvényes engedéllyel, és megfelelően szabályozzák-e a pénzmosás megelőzése érdekében, valamint meg kell vizsgálniuk a tőzsdét, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy jó hírű. Képernyőképek formájában is kérhetik a pénztárcájuk feletti ellenőrzés igazolását. Ez amellett, hogy a villany- vagy szerverszámlákat annak bizonyítékaként tekinti, hogy valóban bányászták ezeket az érméket, alaposabb ellenőrzésként, ahelyett, hogy egyszerűen elfogadnák a Bitcoin nyilatkozatát. Vagy kérhetik a helyi bankszámlakivonatok igazolását, attól függően, hogy az ügyfél beváltotta-e a Bitcoinját.
Artwork
Az alkotás kiváló példája egy olyan tárgynak, amely hatalmas mennyiségű értéket hordozhat. Az is normális, ha egy darab többször gazdát cserél egy nagyon hosszú élettartam során. Ez a hosszú kanyargós ösvény tökéletes lehetőséget kínál azoknak a bűnözőknek, akik el akarják fedni a piszkos pénzük által megtett utat.
Sőt, korábban gyakori volt, hogy a nagy értékű műtárgyak kereskedőit nem tudták titokban tartani, hogy kitől vásárolnak vagy adnak el. Erről a
New York Times 2021-ben, amely kifejtette, hogy „milliárd dollárt a művészet minden évben gazdát cserél, kevés vagy semmilyen nyilvános ellenőrzés mellett”. Ezek a titokba burkolt ügyletek, nem is beszélve az eladások dokumentálását megkövetelő törvények hiányáról, megakadályozzák a hatóságokat abban, hogy bármilyen kétes részletet feltárjanak.
Ezt hangsúlyozták 2020-ban, amikor a
az amerikai szenátus jelentése Felfedte: „a művészeti ipar titkos természete lehetővé tette a művészeti közvetítők számára, hogy több mint 18 millió dollárnyi nagy értékű művészetet vásároljanak az Egyesült Államokban orosz oligarchákkal kapcsolatban álló héjcégeken keresztül, miután szankcionálták őket”.
Válaszul az EU és az Egyesült Királyság új pénzmosás elleni szabályozást vezetett be a művészvilág számára. De a legális eszközök, például a shell-cégek, a több joghatósággal rendelkező komplex szervezetek és az adóparadicsomok által létrehozott web szétszedése jelentős kihívás.
A pénzmosás megelőzése
Ezen akadályok leküzdése egy robusztus megfelelési folyamat kikényszerítésével kezdődik, kivételes végrehajtással. A személyazonosság-ellenőrzés és a képzés mellett a kockázatalapú megközelítés az első számú védekezés.
Deloitte értékelési keretet biztosít, amely útmutatást ad az eladók és a vevők számára a művészeti világban.
A művészeti alapú tranzakciók vizsgálatakor a megfelelőségi szakembereknek mindenekelőtt figyelembe kell venniük a vevő vagy az eladó típusát. Például egy egyéni gyűjtő más kérdéseket vet fel, mint egy offshore tröszt. Ezenkívül figyelmet kell fordítani mind a műalkotás típusára, mind pedig arra, hogy hogyan történik a tranzakció, akár személyesen, akár művészeti vásáron vagy webes platformon keresztül. Ha a műalkotás eredetére vonatkozó információk nincsenek megfelelően dokumentálva, fennáll annak a lehetősége, hogy pénzmosásra használják fel.
Nagy értékű áruk
A műalkotásokhoz hasonlóan a luxuscikkek piaca is alkalmas arra, hogy a bűnözők mossanak pénzt és tárolják vagyonukat. A könnyen szállítható tárgyak, mint például a mutatós ékszerek és a díszes autók, egyetlen tranzakcióval hatalmas áron cserélhetnek tulajdonost. A piac érték-kétértelmű jellege, amely figyelembe veszi a kevésbé kézzelfogható tényezőket, mint például a márka ismertsége, ritkasága és eredete, lehetővé teszi a felfújt árakon keresztüli elhelyezést, és maga a cikk is támogatja az egyszerű rétegezést.
Magas értékű költségek
Annak elkerülése érdekében, hogy a megfelelőségi szakembereket csalárd tevékenység megtévessze, óvakodniuk kell az atipikus viselkedéstől, és figyelniük kell a gyakori pénzmosási jelekre. Először is, túlzottan ébernek kell lenniük, amikor a fedőcégekkel és más összetett tulajdonosi struktúrákkal foglalkoznak.
Másodszor, ügyelniük kell a rossz szereplőkre, akik elrejtik személyazonosságukat úgy, hogy harmadik feleket bíznak meg a vásárlásra a nevükben. Ezen túlmenően a szokatlan vásárlási szokások és a készpénz vagy átutalással történő fizetési mód ragaszkodása is gyanút kelthet. Végül, az ügyfél bejelentett foglalkozása vagy jövedelme és vásárlási magatartása mögötti ellentmondások is pénzmosásra utalhatnak.
A fény megtalálása
A szokatlan vagyontípusok sötét hátterének feltárása kihívást jelent. Ez egyedi tulajdonságaiknak köszönhető. Bonyolultságuk, átláthatatlanságuk és az értékingadozásokra való érzékenységük azt jelenti, hogy a tényleges tulajdonosok megállapítása gyakran nehezebb.
Azáltal, hogy mélyen megértik az ökoszisztémájukban létező fenyegetések típusait, és éberséget tartanak fenn minden abnormális tevékenységgel szemben, a megfelelőségi szakemberek javíthatják a pénzmosás elleni hatékony küzdelmet. Végső soron a pénzmosás természete azt diktálja, hogy a szakemberek nem fognak tudni mindent elkapni. A megfelelő folyamatokkal azonban a megfelelőségi szakemberek biztosíthatják, hogy a rosszindulatú szándékkal rendelkezők ne járjanak sikerrel.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Autóipar / elektromos járművek, Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- BlockOffsets. A környezetvédelmi ellentételezési tulajdon korszerűsítése. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :van
- :is
- :nem
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- elfogadó
- Fiók
- át
- törvény
- tevékenység
- szereplők
- tulajdonképpen
- mellett
- Ezen kívül
- Után
- Minden termék
- lehetővé
- megengedett
- lehetővé teszi, hogy
- Is
- Bár
- AML
- Összegek
- an
- elemzés
- és a
- névtelenség
- Névtelenül
- pénzmosás elleni
- bármilyen
- megközelítés
- VANNAK
- Művészet
- artwork
- AS
- értékelés
- Eszközök
- társult
- At
- elért
- figyelem
- Hatóság
- Sugárút
- vissza
- Rossz
- Bank
- BE
- kezdődik
- nevében
- mögött
- hogy
- előnyös
- Billió
- Bankjegyek
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain adatok
- mindkét
- márka
- Márka felismerés
- szünet
- böngészők
- üzleti
- de
- VEVŐ..
- vásárlók
- Vásárlás
- by
- jött
- TUD
- Kapacitás
- óvatos
- visz
- autók
- Készpénz
- Fogás
- láncelemzés
- kihívás
- kihívást
- esély
- változik
- Változások
- ellenőrizze
- vásárló
- érmék
- gyűjtő
- elleni küzdelem
- hogyan
- Közös
- Companies
- képest
- bonyolult
- bonyolultság
- teljesítés
- folyamatos
- Fontolja
- ellenőrzés
- átalakított
- tudott
- készítette
- Bűnügyi
- bűnözők
- crypto
- Kripto ökoszisztéma
- crypto bemutatja
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- sötét
- dátum
- Adatplatform
- foglalkozó
- Ajánlatok
- mély
- védelem
- Deloitte
- attól
- bevezetéséhez
- részletek
- észlelt
- Eszközök
- diktálja
- különböző
- közvetlenül
- do
- dokumentáció
- le-
- két
- könnyű
- könnyen
- könnyű
- ökoszisztéma
- Oktatás
- hatékonyan
- villamos energia
- végrehajtás
- érvényesítése
- növelése
- biztosítására
- Szervezetek
- EU
- Minden
- minden
- példa
- kivételes
- csere
- végrehajtás
- létezik
- magyarázható
- tényezők
- igazságos
- hamis
- Végül
- Finextra
- vezetéknév
- ingadozások
- A
- legelső
- forma
- talált
- Keretrendszer
- csaló
- csalárd tevékenység
- ból ből
- alapok
- Továbbá
- egyre
- valódi
- globálisan
- áruk
- nagyobb
- Növekvő
- útmutatást
- kellett
- kezek
- Kemény
- nehezebb
- Legyen
- segít
- Rejtett
- elrejt
- Magas
- ütő
- Hogyan
- How To
- HTML
- HTTPS
- hatalmas
- identitások
- Identitás
- Azonosító igazolás
- if
- Illegális
- tiltott
- in
- Jövedelem
- jelez
- egyéni
- az iparé
- információ
- szándékozik
- szándékok
- közvetítők
- bele
- Bevezetett
- IT
- tételek
- maga
- utazás
- tartotta
- tisztára mosása
- törvények
- réteges
- réteges
- Jogi
- jogos
- kevesebb
- Engedély
- élettartam
- mint
- összekapcsolt
- kis
- helyi
- Hosszú
- néz
- keres
- Luxus
- fenntartása
- csinál
- kezelése
- piacára
- eszközök
- módszer
- millió
- aláaknázott
- Enyhít
- vegyes
- pénz
- Pénzmosás
- több
- több
- többszörös
- Természet
- közel
- Szükség
- Új
- New York
- nem
- normális
- szám
- akadályok
- foglalkozás
- of
- tisztviselők
- gyakran
- on
- ONE
- Alkalom
- or
- származás
- származás
- Más
- ki
- felett
- tulajdon
- fizetett
- fél
- minták
- fizetés
- fizetési mód
- tökéletes
- személyes
- darab
- Hely
- emelvény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- potenciális
- ajándékot
- megakadályozása
- Áraink
- Első
- folyamat
- Folyamatok
- tehetséges alkalmazottal
- nyereség
- bizonyíték
- ingatlanait
- eredet
- ad
- biztosít
- amely
- nyilvános
- Vásárlás
- beszerzési
- Kérdések
- emel
- ritkaság
- Inkább
- való Világ
- ok
- nemrég
- elismerés
- szabályozott
- előírások
- marad
- jelentést
- Számolt
- jó hírű
- kérni
- kutatás
- válasz
- mutatják
- Revealed
- felfedve
- jobb
- Kockázat
- erős
- ROSE
- orosz
- biztosítékok
- értékesítés
- szentesített
- rendszerek
- screenshotok
- Második
- Sellers
- Eladási
- Szenátus
- Héj
- kellene
- leplezve
- jelentős
- Jelek
- hasonló
- egyszerűen
- egyetlen
- So
- Valaki
- Források
- Spot
- meghatározott
- nyilatkozat
- nyilatkozatok
- Államok
- Lépései
- tárolni
- sikerül
- ilyen
- Támogatja
- meglepetés
- meghozott
- tart
- adó
- mint
- hogy
- A
- azok
- Őket
- maguk
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- Harmadik
- harmadik felek
- ezt
- azok
- fenyegetés
- fenyegetések
- Keresztül
- egész
- alkalommal
- nak nek
- felé
- Nyom
- visszavezethető
- nyomkövetés
- Kereskedők
- nyom
- Képzések
- tranzakció
- Tranzakciók
- igaz
- Bízzon
- típus
- típusok
- Uk
- Végül
- feltárni
- alatt
- megértés
- egyedi
- Egyesült
- Egyesült Államok
- us
- használt
- segítségével
- érték
- Hatalmas
- jármű
- Igazolás
- ellenőrzése
- nagyon
- keresztül
- megtekintők
- éberség
- kötet
- pénztárca
- Pénztárcák
- figyelmeztetés
- volt
- Nézz
- Vagyon
- háló
- JÓL
- voltak
- Mit
- amikor
- vajon
- ami
- WHO
- lesz
- Huzal
- val vel
- dolgozó
- világ
- aggódik
- év
- york
- te
- A te
- zephyrnet