Házi meghallgatás a kriptográfiai bûnözésrõl kiemeli a kriptográfia elõnyeit minden felhasználásra, legális és illegális – láncmentesen

A törvényhozók méltatták a kriptográfia tervezését, mivel a meghallgatás azzal az elképzeléssel vitatkozott, hogy a kriptográfia az illegális felhasználás miatt éppen az, ami vonzóvá teszi a legális felhasználók számára is.

A képviselőház pénzügyi szolgáltatási bizottságának meghallgatása a „Titkosbűnözés összefüggésében II. rész: Az illegális tevékenységek elleni küzdelem megközelítéseinek vizsgálata” című meghallgatása megduplázta a „kontextus” szempontját, és a keverőktől a saját tárcákig mindennek az előnyeit és hátrányait is megértette. és érvényesítők. 

A meghallgatáson olyan előadók vettek részt, akik jól jártak a kriptográfia területén, többek között a TRM Labs, a Coinbase és a Circle előadói. 

Miután számos tanúvallomás rávilágított az onchain tranzakciók nyomon követésének előnyeire, amikor a tiltott finanszírozási felhasználásokról van szó, például a váltságdíjat a Colonial Pipeline feltörése miatt, Ritchie Torres képviselő (D-NY.) azt mondta, amire a teremben sokan gondoltak. 

Torres szerint a kriptográfia azonnali kielégülést kínál, mint a kiberhigiénia előmozdítása. 

Ennek ellenére a törvényhozókkal folytatott oda-vissza beszélgetés rávilágított a kriptográfia árnyalataira, és bebizonyította, hogy a tiltott finanszírozás még mindig nagyobb valószínűséggel fordul elő a hagyományos pénzügyi rendszer kontextusában.

Michael Mosier, az Arktouros társalapítója, egyben a Pénzügyi Bűnüldözési Hálózat egykori megbízott vezetője azt mondta a törvényhozóknak, hogy nincs értelme a bányászokat és az érvényesítőket olyan felügyeleti követelményeknek alávetni, mint amilyenek a banktitokról szóló törvényben szerepelnek. 

"A bányászok és az érvényesítők alapvetően blokkokat állítanak elő és ellenőrzik a blokkokat" - mondta Mosier. „És ma úgy működnek, mint bármely internetszolgáltató az interneten. Erre nem vonatkoztatnánk az „ismerje meg az ügyfelét” [követelményeket] abban az értelemben, hogy csak az adatok feldolgozásáról van szó. Ugyanúgy, mint a bányászok és az érvényesítők esetében, ez lényegében a feldolgozási adatok véletlenszerű kiosztásának folyamata.”

A meghallgatás azon kulcsfontosságú kérdésekre fókuszált, hogy kinek kell a felelőse a kriptoval kapcsolatos tiltott finanszírozásért. Míg úgy tűnt, hogy a törvényhozók egyetértenek abban, hogy az olyan eszközöket, mint a keverők, jobban ellenőrizni kell, összességében felismerték, hogy a kriptográfia önmagában nem vezet a tiltott finanszírozáshoz.

Ahol a kriptográfia sebezhető

„Minden Treasury kockázatértékelésből és minden blokklánc-elemzési értékelésből egyértelműen kiderül, hogy az illegális finanszírozás túlnyomó többsége, még a kriptográfia is, a központosított tőzsdéken történik, ahol megtörténik a be- és kikapcsolási felfutás” – mondta Mosier. "És szinte mindez a tengeren történik."

Ehhez hozzájárul a kriptográfia koherens AML/KYC keretrendszerének hiánya. 

„Számomra az a furcsa, hogy a szabályozási hiányosságok pótlásának és a decentralizált infrastruktúrával kapcsolatos kockázatok kezelésének egyik ígéretesebb módja a digitális azonosító rendszerek fejlesztése, amelyen az amerikai kormány és a magánszektorbeli cégek is dolgoznak. De ezt a témát csak röviden emlegették és vitatták meg” – mondta Yaya Fanusie, a Crypto Council for Innovation AML és Cyber ​​Risk politikaért felelős igazgatója az Unchainednak küldött e-mailben. A meghallgatás megfigyelője volt. "De a digitális azonosító fejlesztése lehet az egyetlen születőben lévő innováció, amely az AML-szabályozók és a blokklánc-építők számára egyaránt tetszeni fog."

Carole House, az Atlantic Council vezető munkatársa vallomása szerint a blokklánc főkönyv átláthatósága és nyilvános jellege enyhítő tényező a kriptokódok tiltott használatában. "A SWIFT, a FedWIRE és a készpénzmozgások nem teszik közzé a tranzakciókat nyilvános főkönyvekben vagy nyilvántartásokban, hogy bárki megtekinthesse."  

"A készpénznek azonban időre és jelentős térre van szüksége ahhoz, hogy A pontból B pontba mozogjon világszerte" - mondta House. 

House kijelentette, hogy a kriptográfia kialakítása nagyobb kockázatot jelent az illegális használat miatt, mivel a hagyományos pénzügyi termékek konstellációjából számos vonzó tulajdonság található egyetlen eszközben, a kriptóban. 

„A kriptográfiai bûnözés továbbra is létezik, és nagy része a kriptográfia olyan aspektusait használja ki, amelyek a technológiát összességében vonzóvá teszik – gyors, határok nélküli, visszafordíthatatlan, közvetítõ nélküli pénzátutalási képességgel. Ezek funkciók, nem hibák” – tette hozzá Fanusie.

Felhozta a kriptográfia tiltott használatának kezelésének alapvető problémáját is, hogy számos előnnyel jár a legális felhasználók számára is. 

"És feszültség van azok között, akik a kriptográfia kockázatait az iparág infrastruktúráját megzavaró, tompább szabályozással akarják kezelni, és azok között, akik finomabb, felelősségteljesebb megközelítést szeretnének, amely lehetővé teszi ezeknek a funkcióknak a növekedését és a fogyasztók javát" - mondta Fanusie.