Hogyan modernizálják a bankok a digitális magot, tartsák be a szabályok betartását

A bankok tudják, hogy a piaci versenyelőny megszerzéséhez és az ügyfelek jobb kiszolgálásához modernizálniuk kell technológiai készletüket. Határozottan tudatában vannak azok a kihívásoknak, amelyekkel a régi központi szolgáltatók szembesülnek, hogy lépést tudjanak tartani a mai digitális banki igények fejlődésével. A beszélgetések nagy része azonban az időre, a költségekre és a rendszer jelentős átalakítása miatti fennakadás kockázatára összpontosult.

De van egy másik kulcsfontosságú tényező is, amely visszatartja a bankokat: az egyértelműség és a részletesség hiánya azzal kapcsolatban, hogy az alapvető banki szolgáltatók hogyan segíthetik a bankokat a szabályozási megfelelés fenntartásában az új rendszerek bevezetése során.

Bár a legjobb digitális felhasználói élmény nem minden, alapvető fontosságú, hogy az UX-t működtető alapvető banki platformot a legújabb szabályozási megfelelőségi szabványok támogassák. A szabályok be nem tartása olyan következménye, amit a bankok egyszerűen nem engedhetnek meg maguknak.

A megfelelőségi kockázati arénában való eligazodás az a hely, ahol tétovázás tapasztalható az alapvető modernizációs slágerekben, mivel ismeretlenek a kockázatok, hogyan közelítsük meg ezt az utat és hogyan csökkentsük ezeket a kockázatokat. Mielőtt azonban a bankok megvizsgálnák a potenciális digitális központi szolgáltatót, kulcsfontosságú kérdéseket kell megfontolni. Az első hat segít tisztázni a bankok digitális átalakulással kapcsolatos megközelítését.

1. Milyen tűrőképességű egy bank a technológiával kapcsolatos szabályozási kockázatokkal szemben?

2. Milyen hatással van egy potenciális digitális magmegoldás a szabályozási kockázatra, és milyen elfogadható mechanizmusokat lehet bevezetni a kockázat mérséklésére?

3. Hogyan fogja a digitális alapmegoldás ésszerűsíteni a jelenlegi megfelelési folyamatokat; milyen előnyök várhatók, és az előnyök meghaladják-e a költségeket?

4. Milyen hatással lesz a digitális alapmegoldás a szabályozási változáskezelési folyamatra?

5. Ezt a gyakorlatba átültetve hogyan hozza a bank a szabályozó partnereket és a vizsgáztatókat kényelmessé a döntésekben?

6. Hogyan fordítja le egy bank jelenlegi kockázattűrő képességét és hogyan tervez digitális környezetet?

Amint belső világossá válik a bank digitális átalakulással kapcsolatos megközelítése, tájékozottabb és értelmesebb kérdéseket kell feltennie leendő digitális központi szolgáltatójának, beleértve:

7. Hogyan alakították ki a digitális alapmegoldást, hogy a bank megfeleljen a hatósági követelményeknek?  

8. Hogyan biztosítja egy bank, hogy a szabályozási megfelelési megközelítés jövőbiztos legyen, hogy a piac folyamatos változásaival együtt fejlődjön? 

9. Hogyan követi a bank a mai változásokat, és hogyan kommunikálják ezt az ügyfelekkel az igények alakulásával?  

10. Hogyan illeszkedik a változáskezelési program a bank általános megfelelőségi keretébe? 

11. Hogyan biztosítja a bank, hogy megfelelőségi programja elég szilárd legyen ahhoz, hogy megfeleljen az iparági elvárásoknak és a banki szabályozó hatóságok felügyeleti követelményeinek? 

12. Kik a szabályozási megfelelőségi szakértők a csapatban – mi a tudásbázisuk az egyes kulcsterületeken? 

Áthidalni a digitális szakadékot

Tekintettel arra, hogy ma minden banknak zsonglőrködnie kell a digitális alapbanki váltás érdekében, könnyen érthető, hogy a bankok miért olyan kockázatkerülők. Ez az a hely, ahol bizalomra és tapasztalatra van szükség a digitális megosztottság áthidalásához, miközben hatékonyan kezeljük a digitális mag átalakításának vagy bővítésének szabályozási megfelelőségi elemeit. A fintechben ez azt jelenti, hogy egy jól bevált pénzügyi szolgáltatási platformmal kell dolgozni, amely egy dedikált termékmegfelelőségi csapatra támaszkodik, amely megérti az Egyesült Államok bankpiacának összetettségét.

Miközben felfedezi a következő generációs digitális alapszolgáltatókat, keressen olyan bevált szállítókat, akik több évtizedes tapasztalattal rendelkeznek a piacon a bizalom kiépítésében azáltal, hogy egyesítik a technológia erejét és az iparági szakértelmet a banki szolgáltatások és a digitális banki piac szakértőiből álló erős csapattal. . Tekintsen egy olyan szolgáltatót, amely gyorsabban, intelligensebben és költséghatékonyabban működik intelligens automatizálással, valamint olyan szolgáltatót, amely a bankokkal együttműködve kezeli a pénzügyi és műszaki műveleti szolgáltatásokat, beleértve a biztonságot, a megfelelőséget, a kockázatkezelést és az ügyfélszolgálatot.

Az alapbanki átállás megkezdéséhez szükséges komfortfokozat akkor érhető el, ha olyan piacon tesztelt partnerrel dolgozunk együtt, aki tudja, hogy a digitális mag bevezetése olyan megoldásról szól, amely biztonságos, fenntartható, minimálisra csökkenti az üzletmenet megszakítását, együtt tud működni a jelenlegi műveletekkel és a szabályozási megfelelést szem előtt tartva tervezték.

A bankok minden eddiginél nagyobb lehetőséget kínálnak arra, hogy megbízható, biztonságos, rugalmas és személyre szabott pénzügyi ajánlatokat nyújtsanak ügyfeleiknek – mindezt úgy, hogy a megfelelőség előtérbe kerül. Az első lépés a megfelelő kérdések feltevése annak érdekében, hogy tájékozódjunk arról, hogy milyen technológia felel meg a bank és ügyfelei egyedi igényeinek.

Kathleen Yeh az észak-amerikai termékmegfelelőségért felelős vezetője Galileo, ahol több mint 20 éves tapasztalattal rendelkezik a banki és pénzügyi szolgáltatások terén. Ezt megelőzően a Poppy Bank Compliance vezetőjeként és a Tri Counties Bank megfelelőségi igazgatójaként dolgozott. Yeh korábban vezető szintű tanácsadói pozíciót töltött be számos banknál és bankintézetnél, köztük a Wells Fargo-nál, a Treliantnál, az Aurora Banknál és az Infosysnél. 

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/