Hogyan alakítja át a Davosi Protokoll a sokszögön való tétet?

Ebben az interjúban Varun Satyam – a Davos Protocol vezérigazgatója és társalapítója – elmagyarázza, hogy a stabil eszközökoszisztéma hogyan javítja a tőkehatékonyságot a likvid befektetések innovatív alkalmazásával a közösség javára.

Q: Mit tud mondani nekünk a Davosi Jegyzőkönyvről? Mi az elképzelése és célja?

A: Davosi Jegyzőkönyv egy innovatív DeFi ökoszisztéma, amelynek célja, hogy a Polygon Network vezető hitelezési és kölcsönzési protokollja legyen, és a felhasználók számára a MakerDAO tőkehatékonyabb verzióját kínálja. Davoson a felhasználók a MATIC biztosítékként történő letétbe helyezésével kölcsönözhetik a DAVOS Stable Asset-et. A platform a túlfedezet és a likvid befektetés kombinációját használja a széles körben vitatott „Stablecoin-trilemma” tőkehatékonysági szempontból történő megoldására, anélkül, hogy a decentralizációt veszélyeztetné.

A Davos Protocol-lal az a víziónk, hogy valós és fenntartható hozamot biztosítsunk a felhasználóknak folyékony tét használatával. A Proof-of-Stake (PoS) kriptohozamának legnagyobb forrása, a folyékony tét kihasználásával a PoS-ból származó jutalmak elérhetők és kivonhatók a DeFi-ben, lehetővé téve a Davos számára, hogy hozamot vonjon ki egy illékony eszközből, és azt stabil eszközbe (DAVOS) vigye át. ). A mögöttes feltételezés az, hogy az embereket jobban vonzza egy stabil eszköz hozama, mint egy ingadozó eszköz hozama.

A Davosi Protokoll végső soron referenciakamatlábat kíván biztosítani a piac számára a stabil érmék számára, jelezve az elmozdulást a korábbi fedezett adósságpozícióktól (CDP), amelyek előnyben részesítik az olcsóbb hitelfelvételt, de kevéssé járulnak hozzá a stabil érmék hozamához. A referencia-kamatláb biztosításával a Davosi Jegyzőkönyv a DeFi ökoszisztéma lényeges részévé válhat, valós és fenntartható hozamokat biztosítva a felhasználóknak, miközben hozzájárul a piac általános stabilitásához. A DAVOS egy új stabil eszköz, amely új csatornákat kínál a bevételszerzéshez és a vagyonmegőrzéshez, így izgalmas fejlesztés a DeFi térben.

Q: Tudjuk, hogy a Davosi Protokoll elindította az első folyadékkal ellátott terméket a Polygon tetején; mi az a folyékony staking, és miben különbözik a szokásostól?

A: A Proof-of-Stake (PoS) hálózatok lehetőséget kínálnak a tokentulajdonosok számára, hogy zárolják tokenjeiket, és súlyukat használják fel a tranzakciók érvényesítésére, így vonzó hozamot érnek el részvételükkel. A hagyományos tétnek azonban van egy jelentős hátránya, mivel a tokeneket illikviddé teszi, ami azt jelenti, hogy nem lehet velük tranzakciót kötni, kereskedni vagy fedezetként használni.

A probléma megoldására a likvid tét megoldást kínál, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy megkapják a tét összegét és a megszerzett jutalmakat jelző tokent, amelyet fedezetként használhatnak fel, vagy máshol kereskedhetnek. A likvid befektetés orvosolja azokat a likviditási kihívásokat, amelyekkel a hagyományos befektetések szembesülnek – azáltal, hogy a felhasználóknak időben hozzáférést biztosít az alapokhoz, alternatív stratégiákat, hozamhalmozást és kripto-fedezetű kölcsönöknek való kitettséget, miközben passzív bevételt generál a háttérben. Ezzel a megközelítéssel a felhasználók maximalizálhatják bevételi potenciáljukat, miközben élvezhetik mindkét világ legjobbjait, és jutalmat szerezhetnek a tét és hozamgenerálási tevékenységekért a DeFi térben.

Q: Meg tudná adni nekünk egy rövid leírást a folyékony halmazállapotú modellje mögött meghúzódó mechanizmusról? Hogyan működik?

A: A Davos Protocol egy ügyes stratégiát vezetett be a MakerDAO architektúrán, hogy maximalizálja a letétbe helyezett biztosítékok hozamát, miközben minimalizálja a kockázatot. Ezt úgy érik el, hogy kihasználják a folyékony tét előnyeit, amely magában foglalja a biztosíték letétbe helyezését, egy jutalommal járó token generálását, majd a kapott hozam konvertálását. Ezért ahelyett, hogy a biztosítéka tétlen maradna, a protokoll kockáztatja, ezáltal a tőkét az Ön számára dolgoztatja.

Ennek a stratégiának a végrehajtásához a protokoll egy hozamátalakítót használ, amely a hozamot leválasztja a tőkeösszegből letéti biztosíték formájában. Lehetővé teszi a protokoll számára, hogy heti rendszerességgel jutalmakat vonjon ki, amelyet elküld a Davos Revenue Pool-nak. A likvid befektetési jutalmakon kívül a pool a protokoll által generált hitelkamatot is kap.

Az alacsony kockázatú MATIC likvid befektetési stratégia alkalmazása lehetővé teszi, hogy a Davos Protocol magas hozamot generáló protokolllá váljon, ahol nagy mennyiségű kombinált bevételt tud felhalmozni a likvid részesedésből és hitelkamatból, amelyet aztán szétosztanak a részvényesek és a likviditásszolgáltatók között. illetőleg. Ennek eredményeként Davos valós és vonzó hozamot tud generálni felhasználói számára.

Q: Vannak-e kompromisszumok a biztonság vagy a decentralizáció tekintetében? Miért kell valakinek a pénzét az Ön termékébe fektetni, és nem egy versenytársnak?

A: Alapvetően Davos célja a stabil érme befektetők vonzása, akik a TVL legnagyobb befizetői a DeFi-ben azáltal, hogy likvid részesedést tesznek lehetővé a tétben lévő eszközökön, hogy fenntartható és valós hozamot generáljanak egy stabil eszközön (DAVOS). Arra összpontosítunk, hogy minimális kockázat mellett nagyobb tőkehatékonyságot biztosítsunk azáltal, hogy kombináljuk a teljes mértékben visszaváltható DAVOS Stable Asset-et egy olyan stratégiával, amely MATIC biztosítékkal szemben likvid befektetéssel hozamot generál.

Decentralizált, elfogulatlan, túlfedezetű kriptovalutaként a DAVOS képes elkerülni a levágást és a felhasználói tokenek bezárását, ami hosszú távon több befektetőt vonzhat. Folyamatosan arra törekszünk, hogy alacsony kockázatú és vonzó hozamokat garantáljunk tartós veszteség vagy piaci kockázat nélkül. Ez továbbra is a Davosi Protokoll tőkehatékonyságra irányuló kutatásának alapvető pillére marad, lehetővé téve számunkra, hogy feloldjuk a stabil érmékkel kapcsolatos hiányosságokat.

Továbbá fejlesztőcsapatunk mélyen ismeri a miénkhez hasonló protokollok biztonsági igényeit és követelményeit. A biztonságos és átlátható kódra összpontosítva elköteleztük magunkat, hogy stabil és biztonságos platformot biztosítsunk felhasználóinknak a hozam generálásához. Csapatunk biztonság iránti elkötelezettsége tükröződik auditjainkban (Veridise és Quantstamp), valamint abban, hogy folyamatosan keressük a lehetőségeket további értékelésekre (3^rd negyedévre ütemezett audit), hogy biztosítsuk a legmagasabb szintű biztonságot felhasználóink ​​számára.

Q: A hagyományos tétjutalom mellett milyen előnyökkel jár a Davos termékét kihasználó felhasználók?

A: A Davos Protocol a piac vonzó szegletében helyezkedett el azáltal, hogy tanult az UST sikeréből a Terrán, és orvosolta a mechanizmusok alapvető hibáit. A platform felismeri, hogy a befektetők vonzó és fenntartható hozamra vágynak, hogy könnyen elérhetőek legyenek, anélkül, hogy komplex termésgazdálkodásra vagy DeFi részvételre lenne szükség. A DeFi szakértői és a lakossági felhasználók igényeinek kielégítésére Davos számos lehetőséget kínál, amelyek kielégítik befektetési étvágyukat.

A tapasztaltabb DeFi-felhasználók számára Davos különféle lehetőségeket kínál a megtérülésre a hozamgazdálkodás, az arbitrázs és a megnövelt értéktárak révén. Ezenkívül a DGT (Davosi kormányzási token) megjelenése után a felhasználók részt vehetnek a likviditásmérőkkel és a hitelfelvételi mérőszámokkal kapcsolatos súlyszavazásban. Ezenkívül a DGT token lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy beleszóljanak a platform irányítási és monetáris politikával kapcsolatos döntéshozatali folyamataiba. Ezek az opciók a tapasztalt DeFi-felhasználók számára 12-24%-os APY hozamot biztosítanak, így ez egy jövedelmező lehetőség azok számára, akik az aktív részvétel révén vonzó kereseti lehetőséget keresnek a DeFi ökoszisztémákon.

A lakossági befektetők számára a Davos Protocol egyszerű és problémamentes módot kínál arra, hogy potenciálisan 7-9%-os éves APY-t keressenek a DAVOS megvásárlásával és a platformon való részesedéssel. Ez fenntartható és kiszámítható befektetési megtérülést biztosít anélkül, hogy aktívan részt kellene vennie a DeFi ökoszisztémában. Ezenkívül Davos bizonyos központosított tőzsdékkel (CEX-ekkel) való integrálását tervezi, amelyek felhasználói bázisuknak nem őrizetbe vételi tét megoldást kínálnak. Ez lehetővé teszi a lakossági befektetők számára, hogy DAVOS tokenjeiket közvetlenül a CEX-ekre tegyék, ezáltal még könnyebbé válik számukra, hogy stabil megtérülést érjenek el befektetésükön. Azáltal, hogy nem letéti befektetési megoldást kínál, a Davosi Protokoll lehetővé teszi a befektetők számára, hogy teljes ellenőrzést tartsanak alapjaik felett, ezáltal további biztonságot nyújtanak. Ez a funkció valószínűleg vonzó azoknak a lakossági befektetőknek, akik még nem ismerik a DeFi-t, és haboznak a decentralizált megoldások használatától.

Azáltal, hogy számos olyan lehetőséget kínál, amelyek mind a veterán DeFi-felhasználók, mind a lakossági befektetők igényeit kielégítik, a Davos Protocol olyan sokoldalú platformként pozicionálta magát, amely sokféle befektetői kör igényeit képes kielégíteni. Úgy gondoljuk, hogy ez egy fontos tényező, amely nagyobb felhasználói bázist vonzhat azáltal, hogy a befektetők számára fenntartható és vonzó hozamot biztosít egyszerűséggel.

Q: Miért kell a felhasználónak áttérnie a hagyományos tépőzáras modellről a folyékony halmazállapotú modellre? Mik a fő előnyei?

A: A Liquid Staking egyedülálló lehetőséget kínál a staking és a DeFi közötti szakadék áthidalására, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy mindkettőből részesüljenek. Felszabadítja a PoS-ben, mint a kriptohozam jelentős forrásában rejlő lehetőségeket, miközben likviditást biztosít a téttel rendelkező eszközök DeFi projektekben való felhasználásához a letiltás időszakában. Ez nemcsak növeli a felhasználók hozamát, hanem elősegíti a részvételt is, erősítve a hálózatot és a kripto-ökoszisztéma egészét. A Davos Protocol a legtisztább formában ismeri fel a folyékony halmozást DeFi-ként, így mindkét világból a legjobbat nyújtja a felhasználóknak. A Davos egy lépéssel tovább lép, és olyan stabil eszközt kínál a felhasználóknak, amely képes kihasználni a likvid befektetéseket és a túlzott fedezetet, hogy valós és fenntartható hozamot érhessen el a Stable Asset DAVOS-on.

Q: A Polygonon az első folyékony téttel rendelkező termék mellett a hírek arról szólnak, hogy Davos stabil érmét dobott piacra ezen a hálózaton. Mit tud mondani róla? Szükségesek a stabil érmék a DeFi hosszú távú elfogadásához?

A: A DAVOS nem tekinthető stabil érmének, mivel a DAVOS célja nem az, hogy abszolút kötődjön az amerikai dollárhoz vagy bármely más bizalmi valutához. Ez egy stabil eszköz, amelynek célja az árstabilitás az abszolút fixhez képest. Ezt úgy értük el, hogy monetáris politikát alkalmaztunk a Davosi Jegyzőkönyv szabályozásában, hogy bevételének nagy részét a DAVOS érdekelt felei között osztjuk fel. Jelenleg a DAVOS Stable Assets mögött a Davosi Protokoll tőkehatékony fedezett adósságpozíciója (CDP) áll. Úgy látjuk, hogy ez a jövőben megváltozik, mivel a protokoll kiterjeszti támogatását a főbb PoS-láncokra, lehetővé téve a natív eszközeik fedezetként történő használatát.

Q: Végül, mi az elképzelése a DeFi és a decentralizált alkalmazások jövőjéről? A folyékony tét innovatív, de úgy látja, hogy más platformok standardjává válik? Mi a Davosi Protokoll hozzájárulása a kriptográfiai térhez ebben az összefüggésben?

A: . A Liquid Staking a DeFi innovatív funkciója, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy felszabadítsák a tokeneiket a szerződéseikből, és profitáljanak belőlük. Ez azt jelenti, hogy a felhasználóknak nem kell hosszú zárolási időszakot fenntartaniuk, ami jellemzően a kriptokockázattal kapcsolatos. Lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy passzív jövedelmet szerezzenek alapjaikból, miközben hozzáférnek a tőkepiacokhoz.

A PoS hálózatok megkövetelik a felhasználóktól, hogy kockáztassák eszközeiket a hálózat biztonsága érdekében. Amikor az első hálózatok megjelentek, a natív tokenek korlátozottan működtek. A felhasználók számára a legjobb megoldás az volt, ha eszközeiket a hálózat érvényesítőihez juttatták el.

De a DeFi megjelenésével a felhasználók tulajdonában lévő eszközök aránya csökkent. Ennek az az oka, hogy a gazdálkodáshoz és hitelezéshez kapcsolódó újabb gazdasági tevékenységi modellek növelték ezen eszközök hatékonyságát, lehetővé téve, hogy a felhasználók kevesebb eszközből több értéket vonjanak ki.

A Davos egy 2. rétegű intelligens szerződéses platformként működik, amely Polygon-kompatibilis és DeFi-re optimalizálva, beépített likviditással és kész pénzügyi alkalmazásokkal. Ezenkívül Davos nyílt forráskódú természete lehetővé teszi, hogy más DeFi projektek is építsenek a protokollra. A protokoll termékrétege éppúgy decentralizált, mint az intelligens szerződései, így több ösztönzést ad a frontendeknek a davosi ökoszisztéma bővítésére, és egyedi eszközöket biztosít a felhasználók számára.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.newsbtc.com/interview/how-the-davos-protocol-is-transforming-staking-on-polygon/